En el siguiente documento de Conversia se analiza la normativa LPBC, los diferentes requrimientos y las posibles infracciones y sanciones.
Caso Yao Ping--> Infracción muy grave de la normativa LPBC
Más información en:
http://www.conversia.es/castellano/proteccion-datos/noticias/noticia.php?id=202
Conversia - ¿Qué es la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales?Conversia
La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo tiene como finalidad prevenir el blanqueo de capitales derivado de actividades delictivas. Todas las empresas, tanto sociedades como autónomos, que sean susceptibles de ser usadas por las redes de blanqueo deben cumplir una serie de medidas que permiten detectar y evitar posibles problemas con infractores.
Conocer y cumplir con la LPBC confiere a una empresa la seguridad de que no va a ser usada con fines ilícitos y que sabrá detectar posibles actividades delictivas. En Conversia, te facilitamos con esta presentación, el conocimiento de la Ley.
La Superintendencia de Banca y Seguros en su lucha contra el Lavado de Activos y la financiación del Terrorismo ha tomado una serie de acciones para evitarlos, siendo supervisados el área de Seguros, teniendo en cuenta la posibilidad de efectuar estas operaciones ilícitas a través de las distintas coberturas.
Entre las personas obligadas a efectuar reportes al respecto se encuentran los Corredores de Seguros, tanto jurídicos como individuales quienes a partir del 1° de Julio del 2016 deberán contar con un Oficial de Cumplimiento.
La Escuela Peruana de Seguros Segurtec, atendiendo la solicitud de un número considerable de Corredores, ha diseñado un Seminario Especializado en LA/FT, el mismo que ponemos a su disposición.
Análisis y aplicación de la Resolución SBS N° 2660 -2015 Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo enfocada a Corredores de Seguros Persona Jurídica y natural.
En esta primera parte se aborda la Ley 10/2010 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales. Se aborda tanto la normativa penal nacional como internacional. Se dan a conocer las recomendaciones de organismos internacionales persiguen el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, como el GAFI y el Grupo Egmont, por citar algunos. Se explica qué es el SEPBLAC, la ONIF, OLAF, etc. y además qué es lo que hacen o las funciones que desarrollan.
Conversia - ¿Qué es la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales?Conversia
La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo tiene como finalidad prevenir el blanqueo de capitales derivado de actividades delictivas. Todas las empresas, tanto sociedades como autónomos, que sean susceptibles de ser usadas por las redes de blanqueo deben cumplir una serie de medidas que permiten detectar y evitar posibles problemas con infractores.
Conocer y cumplir con la LPBC confiere a una empresa la seguridad de que no va a ser usada con fines ilícitos y que sabrá detectar posibles actividades delictivas. En Conversia, te facilitamos con esta presentación, el conocimiento de la Ley.
La Superintendencia de Banca y Seguros en su lucha contra el Lavado de Activos y la financiación del Terrorismo ha tomado una serie de acciones para evitarlos, siendo supervisados el área de Seguros, teniendo en cuenta la posibilidad de efectuar estas operaciones ilícitas a través de las distintas coberturas.
Entre las personas obligadas a efectuar reportes al respecto se encuentran los Corredores de Seguros, tanto jurídicos como individuales quienes a partir del 1° de Julio del 2016 deberán contar con un Oficial de Cumplimiento.
La Escuela Peruana de Seguros Segurtec, atendiendo la solicitud de un número considerable de Corredores, ha diseñado un Seminario Especializado en LA/FT, el mismo que ponemos a su disposición.
Análisis y aplicación de la Resolución SBS N° 2660 -2015 Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo enfocada a Corredores de Seguros Persona Jurídica y natural.
En esta primera parte se aborda la Ley 10/2010 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales. Se aborda tanto la normativa penal nacional como internacional. Se dan a conocer las recomendaciones de organismos internacionales persiguen el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, como el GAFI y el Grupo Egmont, por citar algunos. Se explica qué es el SEPBLAC, la ONIF, OLAF, etc. y además qué es lo que hacen o las funciones que desarrollan.
El cierre de ventas es el proceso final luego de presentar el producto o servicio al cliente y haber hecho frente a sus objeciones, se induce a convencerlo por la compra, pasando de ser un prospecto de venta pasa a convertirse en nuestro cliente.
Lugar y Fechas:
Quito, martes 23 de febrero
Guayaquil, miércoles 24 de Enero
Horario: 09h00 a 18h00
Abc del lavado de activos y la financiacion del terrorismoisaid06
En este archivo encontraras información realmente valiosa acerca el lavado de activo, formas de detectar, formas de prevenir y como Colombia esta enfrentando este problema.
Instituto Tecnológico de Cancun
Taller de Informática 1
Carrera de Contador Publico
En este documento se habla acerca de un organismo importante e defensa de todos los contribuyentes y que ellos deben estar informados para poder saber a quien recurrir en caso de necesitarse.
El cierre de ventas es el proceso final luego de presentar el producto o servicio al cliente y haber hecho frente a sus objeciones, se induce a convencerlo por la compra, pasando de ser un prospecto de venta pasa a convertirse en nuestro cliente.
Lugar y Fechas:
Quito, martes 23 de febrero
Guayaquil, miércoles 24 de Enero
Horario: 09h00 a 18h00
Abc del lavado de activos y la financiacion del terrorismoisaid06
En este archivo encontraras información realmente valiosa acerca el lavado de activo, formas de detectar, formas de prevenir y como Colombia esta enfrentando este problema.
Instituto Tecnológico de Cancun
Taller de Informática 1
Carrera de Contador Publico
En este documento se habla acerca de un organismo importante e defensa de todos los contribuyentes y que ellos deben estar informados para poder saber a quien recurrir en caso de necesitarse.
Taller de Lavado de Dinero, organizado por la Comisión de Jóvenes Profesionales del Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
Lavado de dinero, medidas preventivas que deben tomar las empresasMiguel Ramírez
Colombia ha visto cómo las redes de crimen organizado causan profundos perjuicios a su ciudadanía y proyectan una imagen negativa del país. Los distintos gobiernos de la nación han firmado convenios internacionales para procurar la persecución de numerosos delitos.
El lavado de dinero, en general, es el proceso consistente en ocultar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o activos producto de actividades ilícitas para hacerlos aparentar legítimos
Conversia – Problemas a evitar con las medidas de control internoConversia
Los sujetos obligados por la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales deben tomar una serie de medidas de control interno para prevenir la comisión de este tipo de delitos y evitar problemas con la justicia. En la siguiente presentación de Conversia te nombramos las principales medidas de control interno que existen y te explicamos brevemente en qué consisten.
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Opiniones Alumnos Conversia – Tus opiniones cuentanConversia
En Conversia nos interesa mucho tener el feedback de las personas que realizan nuestros cursos, ya que sabemos que son las más indicadas para orientarnos sobre sus necesidades formativas. Creemos que nuestros cursos se deben adaptar a los requisitos de comodidad, agilidad y flexibilidad que requieren los usuarios. Por eso, nos importan tanto las opiniones de los alumnos de Conversia, porque nos permiten definir, mejorar y adecuar las características de nuestras formaciones.
Las opiniones de Conversia de nuestros alumnos, nos ha hecho conseguir una media de valoración de 3.4, sobre 4. Los ítems mejor valorados por parte del alumnado son: la adecuación de los contenidos a las necesidades de aprendizaje, el conocimiento de los tutores en la materia impartida, los medios de apoyo (tutorías individualizadas, emails, etc.), la adquisición de nuevas habilidades y el impacto de la formación en el desarrollo personal. El resultado de la valoración se basa en los mensajes que los alumnos nos envían al responder la encuesta de satisfacción, al finalizar la formación.
Si quieres saber más opiniones de nuestros alumnos, solo tienes que visitar nuestra página web: www.conversia.es/opiniones-conversia-alumnos/
En Conversia somos líderes en impartir formación en diversas materias legales y en un amplio abanico de temáticas generalistas, mediante prácticos y operativos soportes, perfectamente adaptados a las necesidades de las empresas.
Nuestra plataforma online es la forma de aprendizaje más efectiva para proporcionar una formación continua a más de 5.800 alumnos, cada año. La amplia oferta formativa de Conversia permite a nuestros alumnos y alumnas renovar y actualizar conocimientos de forma constante, así como fomentar su proyección profesional.
Conversia – Juguetes conectados y privacidadConversia
En muchos hogares es probable que estas Navidades, Papá Noel, el Tió, el Olentzero o los Reyes Magos dejen algún juguete conectado para los más pequeños de la casa, juguetes que, a simple vista, son inofensivos pero que pueden comportar algunos problemas para la privacidad y la protección de datos de los menores.
En esta presentación de Conversia te damos algunos consejos para convivir con ellos de una forma segura y responsable, extraídos de la Guía para el uso seguro de juguetes conectados publicada por el Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE) y la iniciativa Internet Segura For Kids (IS4K).
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En Conversia somos líderes en impartir formación en materia de cumplimiento normativo, así como en una extensa gama de temáticas generalista, mediante prácticos y operativos soportes perfectamente adaptados a las necesidades de las empresas. En esta presentación de Conversia compartimos algunos datos interesantes en relación con las acciones formativas que se han realizado durante 2018.
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Conversia – Informe anual Fundae. Acciones formativas realizadas durante 2018Conversia
En esta presentación de Conversia compartimos algunos datos interesantes en relación con las acciones formativas que se han realizado durante 2018 y que han recibido bonificación por parte de la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo (Fundae).
Toda la información que se muestra a continuación está extraída del Informe Anual 2018 de Fundae, conocida con anterioridad como Fundación Tripartita.
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Conversia – ¿Tienes problemas de estrés en el trabajo?Conversia
La felicidad en el trabajo no consiste solo de encontrar una buena compañía y un buen sitio donde poder desarrollar nuestras capacidades, sino que uno también tiene que poner de su parte. La relación entre la alimentación y el estrés es más cercana de lo que uno puede llegar a pensar. Es por eso que hoy desde Conversia queremos mostraros cuál es la dieta a seguir para prevenir el estrés en el trabajo.
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Conversia – Problemas asociados al empleo o al desempleoConversia
El síndrome del trabajador quemado, denominado burnout en inglés, ya figura en la edición número 11 de la Clasificación Internacional de Enfermedades de la Organización Mundial de la Salud (OMS), categorizado dentro de los problemas asociados al empleo o al desempleo, ligado al estrés crónico en el trabajo. Te explicamos más sobre esta incorporación en esta presentación de Conversia.
Según los expertos, el síndrome de desgaste emocional, categorizado dentro de los problemas asociados al empleo o al desempleo, es en sí mismo un proceso que suele tardar entre cinco y ocho años en extenderse. Para tratar de impedir su desarrollo, te facilitamos 5 consejos para prevenir la aparición del burnout.
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Conversia – Opiniones de los alumnos de ConversiaConversia
En Conversia sabemos que la formación tiene un impacto muy relevante en los empleados. Es por eso que desde Conversia ponemos especial interés en preocuparnos por la opinión de nuestros alumnos, una vez finalizada el curso escogido.
A través de nuestro cuestionario de evaluación de la calidad, el alumno nos aporta la experiencia una vez finalizado el curso. Como resultado, hoy podemos ofrecerte algunas de las impresiones que han expresado nuestros alumnos del curso de Privacidad y Gestión de la información.
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Conversia – 5 años del Derecho al Olvido en EuropaConversia
El 13 de mayo de 2014 el Tribunal de Justicia de la Unión Europea reconoció que los ciudadanos tienen derecho a ser olvidados en la red. Desde entonces, Google ha sido uno de los protagonistas, convirtiéndose en la compañía que ha recibido más solicitudes para la retirada de enlaces. En esta presentación de Conversia te explicamos más sobre lo ocurrido durante este lustro.
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Conversia – Evita problemas de privacidad con estas 4 aplicacionesConversia
El teléfono móvil se ha convertido en una extensión de nosotros. Si solo tuviésemos cinco minutos para conocer a una persona, seguramente descubriríamos más cosas si nos diera acceso libre a su teléfono que si mantuviésemos una conversación con ella.
Por este motivo, debemos ser cautelosos con todos los datos que almacenamos en nuestros dispositivos móviles ya que si alguien accede a ellos nuestra privacidad puede verse vulnerada. Aquí te dejamos el nombre de cuatro apps para evitar problemas de privacidad.
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En Conversia sabemos que la formación tiene un impacto muy relevante en los empleados. Es por eso que desde Conversia ponemos especial interés en preocuparnos por la opinión de nuestros alumnos, una vez finalizada el curso escogido.
A través de nuestro cuestionario de evaluación de la calidad, el alumno nos aporta la experiencia una vez finalizado el curso. Como resultado, hoy podemos ofrecerte algunas de las impresiones que han expresado nuestros alumnos del curso de Optimización y Gestión del Tiempo.
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Conversia – Cómo afecta la LOPDGDD al registro de la jornada laboralConversia
Desde el pasado 12 de mayo es obligatorio que todas las empresas realicen un registro de jornada laboral de todos sus empleados con el objetivo de garantizar el cumplimiento de los límites en materia de jornada y combatir la precariedad laboral. Para la correcta implantación de esta nueva normativa, las compañías deben tener en cuenta el cumplimiento de otra norma: la Ley Orgánica de Protección de Datos y Garantía de los Derechos Digitales (LOPDGDD). Haz clic en esta presentación de Conversia para saber todos los detalles.
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Conversia – Como borrar nuestra huella digital en internetConversia
Los usuarios de las redes sociales cada vez son más conscientes de las repercusiones y consecuencias que puede tener exponer su vida en Internet. Sin embargo, también deben ser cuidadosos con publicar informaciones, datos o fotos de terceras personas, especialmente si estas son menores de edad. En caso de llegar tarde a esta advertencia, siempre se puede intentar borrar la huella digital. Hoy desde Conversia compartimos esta presentación con 6 recomendaciones para desaparecer de Internet.
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Conversia – 6 claves de la videovigilancia en espacios públicosConversia
En el ámbito de la videovigilancia, la finalidad más común es garantizar la seguridad de personas e instalaciones. De hecho, la legislación vigente en la actualidad respalda el uso de videocámaras en el contexto de la seguridad pública y de la seguridad privada. Por un lado, para la instalación de videocámaras en espacios públicos debemos regirnos por lo establecido en la Ley Orgánica 4/1997, de 4 de agosto, por la que se regula la utilización de videocámaras por las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad en lugares públicos y su Reglamento de desarrollo. Por otro lado, para la utilización de cámaras de videovigilancia en espacios privados debemos regirnos por lo fijado en la Ley 5/2014, de 4 de abril, de Seguridad Privada.
Hoy desde Conversia te contamos a través de esta presentación, las 6 claves de la videovigilancia en espacios públicos.
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Conversia – Nueva Reforma del Código Penal en Prevención de Riesgos PenalesConversia
En el año 2010 una reforma del Código Penal introdujo la responsabilidad penal de las personas jurídicas lo cual se traduce en que una empresa es responsable penalmente si cualquiera de sus miembros comete un delito, en nombre o por cuenta de la empresa, debiendo responder por ello.
A lo largo de estos años, la normativa ha ido concretando o ampliando dicha responsabilidad y la jurisprudencia ha evidenciado la necesidad de que las empresas y entidades se doten de Programas de Prevención de Riesgos Penales. En esta línea, recientemente, se ha producido una nueva reforma que afecta a la responsabilidad penal de las empresas.
El pasado 21 de febrero fue publicada en el Boletín Oficial del Estado la Ley Orgánica 1/2019, de 20 de febrero, que modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal. El objetivo de dicha ley, cuya entrada en vigor se produjo el pasado 13 de marzo, es transponer Directivas de la Unión Europea al ámbito financiero y de terrorismo, así como a otras cuestiones de índole internacional.
Hoy desde Conversia te contamos como afecta la nueva regulación, así como la opinión de uno de nuestros expertos en materia de prevención de riesgos penales.
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Conversia – Curso de Prevención de Riesgos Penales en la EmpresaConversia
El Curso de Prevención de Riesgos Penales en la Empresa de Conversia, introduce al alumno en el conocimiento de los aspectos más relevantes de la Prevención de Riesgos Penales, así como los mecanismos preventivos necesarios, aportando información esencial y exponiendo conceptos prácticos, desde el análisis de casos reales, para aplicar en su día a día
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7. Infracciones y sanciones en materia de protección de datos: LOPDGDD y RGPDConversia
La aplicación del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) ha supuesto un incremento exponencial en la cuantía de las sanciones impuestas por incumplimiento de la normativa. La nueva LOPDGDD, mantiene la clasificación y gradación de infracciones de la anterior LOPD, es decir: infracciones muy graves, graves y leves. Sin embargo, por lo que a sanciones se refiere, no establece las correspondientes cuantías, sino que, en relación a este aspecto, el régimen sancionador por incumplimiento de la normativa de protección de datos es el establecido en el RGPD
En esta presentación de Conversia te contamos cuales son las infracciones, así como las sanciones económicas por incumplimiento de la normativa. Asimismo, te contamos que opina uno de nuestros expertos en protección de datos de carácter personal, sobre su regulación.
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Conversia – Opiniones de nuestros alumnos. Curso de Posicionamiento en la emp...Conversia
En Conversia sabemos que la formación tiene un impacto muy relevante en los empleados. Es por eso que desde Conversia ponemos especial interés en preocuparnos por la opinión de nuestros alumnos, una vez finalizada el curso escogido.
A través de nuestro cuestionario de evaluación de la calidad, el alumno nos aporta la experiencia una vez finalizado el curso. Como resultado, hoy podemos ofrecerte algunas de las impresiones que han expresado nuestros alumnos del nuevo curso de Posicionamiento en la empresa a través de redes sociales.
El 22 de noviembre de 2018 el Senado aprobó el Proyecto de la Ley de Protección de Datos y Garantía de los Derechos Digitales. La nueva LOPDGDD 3/2018 sustituye a la hasta ahora existente LOPD 15/1999, renovando, así, la normativa nacional de Protección de Datos.
En esta presentación de Conversia te contamos sus principales novedades, así como la opinión de uno de nuestros expertos en materia de protección de datos, sobre cómo nos beneficia a los ciudadanos la nueva LOPDGDD.
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Conversia – Curso de Posicionamiento en la empresa a través de redes socialesConversia
El Curso de Posicionamiento en la empresa a través de redes sociales de Conversia, aporta al alumno los conocimientos más relevantes para crear, desarrollar y mantener comunidades virtuales a la vez que adquirir los conocimientos necesarios para el análisis de los casos, y de los resultados de las publicaciones.
El Curso de Posicionamiento está orientado a empleados que, por su labor, tienen algún tipo de responsabilidad de comunicar o dar a conocer la marca de la empresa, en cualquiera de los roles que ocupen actualmente o a futuro.
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Conversia – Que es y qué opina nuestro experto de Conversia sobre la Garantía...Conversia
La nueva LOPDGDD 3/2018 incluye aspectos tan relevantes en la actualidad como la transparencia, el desarrollo del mundo digital o la esfera electrónica, además de muchos otros conceptos que no tenía en cuenta la anterior ley derogada. En un mundo cada vez más digital, nuestra privacidad está mucho más expuesta. En esta presentación de Conversia te contamos como el Capítulo X, de Garantía de los Derechos Digitales, garantiza una mayor protección de la intimidad de los ciudadanos, así como la opinión de uno de nuestros expertos de Conversia sobre los pros y los contras de su aplicación.
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El análisis PESTEL es una herramienta estratégica que examina seis factores clave del entorno externo que podrían afectar a una empresa: políticos, económicos, sociales, tecnológicos, ambientales y legales.
Guía para hacer un Plan de Negocio para tu emprendimiento.pdfpppilarparedespampin
Esta Guía te ayudará a hacer un Plan de Negocio para tu emprendimiento. Con todo lo necesario para estructurar tu proyecto: desde Marketing hasta Finanzas, lo imprescindible para presentar tu idea. Con esta guía te será muy fácil convencer a tus inversores y lograr la financiación que necesitas.
Anna Lucia Alfaro Dardón, Harvard MPA/ID. The international successful Case Study of Banco de Desarrollo Rural S.A. in Guatemala - a mixed capital bank with a multicultural and multisectoral governance structure, and one of the largest and most profitable banks in the Central American region.
INCAE Business Review, 2010.
Anna Lucía Alfaro Dardón
Dr. Ivan Alfaro
Dr. Luis Noel Alfaro Gramajo
Anna Lucia Alfaro Dardón, Harvard MPA/ID.
Opportunities, constraints and challenges for the development of the small and medium enterprise (SME) sector in Central America, with an analytical study of the SME sector in Nicaragua. - focused on the current supply and demand gap for credit and financial services.
Anna Lucía Alfaro Dardón
Dr. Ivan Alfaro
SMEs as Backbone of the Economies, INCAE Business Review 2010
Newsletter de Conversia sobre requerimientos, normativa y casos sobre el Blanqueo de Capitales
1. NÚMERO
NÚMERO
4
NEWSLETTER BIMESTRAL
Control interno
Lo constituye el conjunto de medidas de control, gestión, asesoramiento y capacitación
interna que deberán aplicar todos aquellos sujetos considerados como obligados por la Ley.
NOVIEMBRE
2012
SEPTIEMBRE
CON20121100
2013
CON20130919
Medidas de control interno
EN MATERIA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Procedimientos y múltiples normas internas destinadas a prevenir el blanqueo de capitales:
Elaborar el Manual de Control Interno, en el que se recojan todas las medidas, y ponerlo a disposición
de todos los empleados.
Designar a un Representante ante el SEPBLAC.
Establecer un Órgano de Control Interno y Comunicación (OCIC).
Examen por Experto Externo
Las medidas de control interno que hayan aprobado los sujetos obligados deben someterse a
examen anualmente por parte de un experto independiente, que redactará un Informe que será
remitido al OCIC.
Protección e idoneidad de empleados
Las políticas que apliquen los sujetos obligados en materia de contratación de empleados deben asegurar unos altos estándares
éticos en la contratación de trabajadores, directivos y agentes, los cuales deben ser capaces de asumir los procedimientos de la
organización en materia de PBC, así como de mantener la confidencialidad de las operaciones que se realicen con clientes.
Protección de datos de carácter personal
El Manual de Control Interno debe recoger el tratamiento que se dará a los datos de carácter personal de los clientes, conforme a lo
establecido en la normativa vigente en esta materia (LOPD).
Sin embargo, el tratamiento de datos incluidos en las comunicaciones realizadas por los sujetos obligados al SEPBLAC,
o a cualquier otro organismo competente, no requieren el consentimiento del interesado, es más, en estos casos, se
debe guardar absoluta confidencialidad y existe la obligación de no comunicar al cliente que se ha informado de alguna
circunstancia relativa al blanqueo de capitales.
5
PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
SANCIÓN DE 1.050.000€ POR INFRINGIR LA LEY
www.expansion.com · 08/07/13
Formación a los empleados en materia LPBC
El Gobierno ha impuesto una sanción de 1,05 millones de euros, publicada el lunes 08/07
en el Boletín Oficial del Estado (BOE), a MoneyGram España, multinacional especializada
en servicios de envío de dinero a nivel global, por infracción "muy grave" de la Ley de
Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Esta compañía
opera en cooperación con agentes especializados en 300.000 sucursales distribuidas en
197 destinos.
Esta capacitación permitirá a los trabajadores, que, por sus funciones, gestionen una actividad inherente al movimiento
de dinero en cualquiera de sus variantes, conocer la legislación vigente en esta materia, detectar situaciones que
puedan suponer un riesgo y saber cómo actuar en los movimientos sospechosos, a qué entidades debe acudir y de qué
forma deben hacerlo para dar cumplimiento a sus obligaciones.
La Comisión para la Prevención del Blanqueo de Capitales ya había alertado en su día de
que MoneyGram no estaba avisando con la premura a la que está obligada por ley de las
sospechosas cantidades de dinero que se enviaban desde sus oficinas de Madrid a China,
a pesar de existir informes internos en la propia compañía en los que, precisamente, se
alertaba de esta cuestión. Esta sanción se enmarca en la llamada 'Operación Emperador',
orientada a destapar la trama financiera y de blanqueo liderada por el empresario Gao
Ping, y cuya investigación policial constató que gran parte de las remesas enviadas al país
asiático procedían de las redes de blanqueo de la mafia china.
Una de las principales obligaciones de los sujetos obligados es la elaboración de un Plan Anual de Formación a los
empleados, con el objetivo de capacitar al personal, de forma continua, en materia de prevención del blanqueo de
capitales y de la financiación del terrorismo.
Infracción muy grave
Conversia dispone de 2 cursos propios y específicos en materia de LPBC:
Curso Introducción a la Prevención del Blanqueo de Capitales
Curso Prevención del Blanqueo de Capitales
por incumplimiento del deber de comunicación
La sanción impuesta a la multinacional MoneyGram es consecuencia del incumplimiento del deber de comunicación a la Autoridad
de Control cuando existen indicios de que se están realizando operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.
En este caso, además, el hecho de que directivos o empleados de la empresa hubieran manifestado, a través de informes internos,
la existencia de indicios o la certeza de que esta operación estaba relacionada con el blanqueo de capitales, hizo que el Ejecutivo
impusiera la sanción dentro del tramo superior aplicable, tras valorar "la enorme gravedad de los hechos y su importancia", así como
la actitud de la compañía, el patrimonio neto y las comisiones cobradas.
CD Multimedia
Duración: 10 h.
CD Multimedia
Duración: 76 h.
Contra esta decisión, la empresa sancionada podrá interponer, con carácter potestativo, recurso de reposición ante la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales en el plazo de un mes, a contar desde el día siguiente al de la notificación, o bien recurrir
ante lo Contencioso-Administrativo del Tribunal Supremo en el plazo de dos meses.
2. Prevención del Blanqueo de Capitales
Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC)
OBJETO DE LA LEY
“La Protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el
establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.”
AUTORIDAD DE CONTROL Y ÓRGANOS DE APOYO
La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e
Infracciones Monetarias es el organismo regulador en España que se
dedica al impulso y coordinación de la Ejecución de la Ley 10/2010 de
Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del
Terrorismo. Para desarrollar sus funciones cuenta con diversos órganos
de apoyo, como son la Secretaría de la Comisión y el Servicio
Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales
(SEPBLAC).
REQUERIMIENTOS
que deben cumplir
los Sujetos Obligados
5 categorías de
obligaciones
1
Medidas estándar que deben aplicar los Sujetos Obligados a sus clientes.
La Ley establece una extensa relación de sujetos obligados al cumplimiento de la misma, a los cuales les conlleva una
amplia adquisición de nuevas obligaciones y el deber de implantar numerosas medidas, desarrollar diferentes
procedimientos internos para dar un correcto cumplimiento de esta normativa, así como realizar comunicaciones periódicas
al SEPBLAC.
El Sujeto Obligado dispone de cierta libertad para decidir el grado de aplicación de las medidas
de prevención, en función del riesgo que represente un determinado cliente y operación,
siempre y cuando disponga de la documentación probatoria que acredite el escaso riesgo de
dicha operación.
Comerciantes de joyas y arte
Transporte y custodia de fondos
Empresas de lotería y juegos de azar
Fundaciones y Asociaciones
Personas que ejerzan funciones de dirección o secretaría
en una sociedad
¿Cómo saber si su empresa o usted mismo son sujetos obligados?
Si, por su actividad, su empresa, o usted mismo, como persona física, desarrolla alguna de las actividades definidas
en el art. 2 LPBC, interviniendo en operaciones de adquisición o comercio, será considerado como sujeto obligado.
Servicio
Extra
Medidas Simplificadas
De los 26 tipos de SUJETOS OBLIGADOS estipulados por la Ley (art. 2), destacamos los siguientes ejemplos:
Aseguradoras y Corredores de Seguros
Servicios y sociedades de Inversión
Intermediarios financieros
Promotores y Agencias Inmobiliarias
Asesores fiscales y contables
Asesores jurídicos y mercantiles
etc.
Las medidas que están obligados a adoptar los diferentes sujetos para detectar
operaciones sospechosas no son las mismas para todos. Dependerán, en cada caso,
tanto de la naturaleza del propio sujeto, como del tipo de clientes al que se apliquen.
Medidas Normales
SUJETOS OBLIGADOS
Medidas de prevención y diligencia debida
Medidas Reforzadas
Aplicables en aquellos casos en los que se detecte un riesgo elevado de blanqueo de capitales
o de financiación del terrorismo, previo análisis del sujeto obligado.
2
No obstante, si, como persona física actúa en calidad de empleado de una persona jurídica, o le presta servicios
permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por esta Ley recaerán sobre dicha persona jurídica respecto
de los servicios prestados.
Comunicaciones al SEPBLAC
Los Sujetos están obligados a comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales todo aquello que se pueda llegar a identificar como
un posible incumplimiento de la normativa. La Ley establece 2 tipos de comunicación:
Por indicio
Sistemática
ACTIVIDADES CONSIDERADAS BLANQUEO DE CAPITALES
Conservación o transferencia de bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la
participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar su origen ilícito, o de ayudar a personas que estén
implicadas, a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad
real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la
participación en una actividad delictiva.
La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que
éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
La participación en alguna de las actividades mencionadas en los puntos anteriores, la asociación para cometer este
tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o
facilitar su ejecución.
Por iniciativa propia cuando detecte algún indicio de riesgo de blanqueo.
Se deben realizar de forma periódica, en función del tipo de operaciones y
periodicidad establecida por el SEPBLAC.
Declaraciones de las Entidades de Crédito
Las Entidades de Crédito son los sujetos que presentan un mayor riesgo en materia de PBC,
por esta razón están sometidas a un mayor control y deben realizar una comunicación
obligatoria específica con información referente a la apertura o cancelación de cuentas
corrientes, de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.
3
Colaboración con el SEPBLAC y conservación de documentos
Los sujetos obligados deben proporcionar al SEPBLAC toda la documentación e
información que requiera acerca de operaciones realizadas con clientes. Por esta razón
los sujetos deben conservar la totalidad de los documentos generados, que acrediten la
correcta aplicación de las medidas de diligencia debida, así como la realización de las
operaciones mantenidas con los clientes. La Ley estipula la conservación de dicha
documentación por el plazo de 10 años.
En un entorno cada vez más
globalizado, la actividad delictiva
ha traspasado fronteras y los
flujos financieros destinados a
legalizar los bienes y capitales
que genera dicha actividad cada
vez adquieren más importancia.
Ello ha obligado a los estados a
reforzar sus mecanismos de
lucha y prevención del blanqueo
de capitales. En este escenario,
la delincuencia se sirve de las
estructuras
legales
de
la
economía para introducir en el
circuito financiero los fondos que
obtiene de forma ilícita.
Las técnicas de blanqueo
utilizadas en estas operaciones
son complejas y persiguen
ocultar su verdadera naturaleza.
Por eso es necesario que las
personas que ocupan puestos
de trabajo vinculados a este tipo
de transacciones cuenten con
una formación apropiada. De ahí
que se exija a los sujetos
obligados que adopten las
medidas necesarias de manera
que sus trabajadores conozcan
los mecanismos de prevención
del blanqueo de capitales. En
concreto, la Ley exige que los
empleados de estas entidades
sigan cursos específicos de
formación con el fin de que
puedan
detectar
posibles
operaciones
de
blanqueo.
Incumplir este punto de la
normativa se considera una
infracción grave sancionable con
una multa de hasta 150.000 €.
3. Prevención del Blanqueo de Capitales
Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC)
OBJETO DE LA LEY
“La Protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el
establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.”
AUTORIDAD DE CONTROL Y ÓRGANOS DE APOYO
La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e
Infracciones Monetarias es el organismo regulador en España que se
dedica al impulso y coordinación de la Ejecución de la Ley 10/2010 de
Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del
Terrorismo. Para desarrollar sus funciones cuenta con diversos órganos
de apoyo, como son la Secretaría de la Comisión y el Servicio
Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales
(SEPBLAC).
REQUERIMIENTOS
que deben cumplir
los Sujetos Obligados
5 categorías de
obligaciones
1
Medidas estándar que deben aplicar los Sujetos Obligados a sus clientes.
La Ley establece una extensa relación de sujetos obligados al cumplimiento de la misma, a los cuales les conlleva una
amplia adquisición de nuevas obligaciones y el deber de implantar numerosas medidas, desarrollar diferentes
procedimientos internos para dar un correcto cumplimiento de esta normativa, así como realizar comunicaciones periódicas
al SEPBLAC.
El Sujeto Obligado dispone de cierta libertad para decidir el grado de aplicación de las medidas
de prevención, en función del riesgo que represente un determinado cliente y operación,
siempre y cuando disponga de la documentación probatoria que acredite el escaso riesgo de
dicha operación.
Comerciantes de joyas y arte
Transporte y custodia de fondos
Empresas de lotería y juegos de azar
Fundaciones y Asociaciones
Personas que ejerzan funciones de dirección o secretaría
en una sociedad
¿Cómo saber si su empresa o usted mismo son sujetos obligados?
Si, por su actividad, su empresa, o usted mismo, como persona física, desarrolla alguna de las actividades definidas
en el art. 2 LPBC, interviniendo en operaciones de adquisición o comercio, será considerado como sujeto obligado.
Servicio
Extra
Medidas Simplificadas
De los 26 tipos de SUJETOS OBLIGADOS estipulados por la Ley (art. 2), destacamos los siguientes ejemplos:
Aseguradoras y Corredores de Seguros
Servicios y sociedades de Inversión
Intermediarios financieros
Promotores y Agencias Inmobiliarias
Asesores fiscales y contables
Asesores jurídicos y mercantiles
etc.
Las medidas que están obligados a adoptar los diferentes sujetos para detectar
operaciones sospechosas no son las mismas para todos. Dependerán, en cada caso,
tanto de la naturaleza del propio sujeto, como del tipo de clientes al que se apliquen.
Medidas Normales
SUJETOS OBLIGADOS
Medidas de prevención y diligencia debida
Medidas Reforzadas
Aplicables en aquellos casos en los que se detecte un riesgo elevado de blanqueo de capitales
o de financiación del terrorismo, previo análisis del sujeto obligado.
2
No obstante, si, como persona física actúa en calidad de empleado de una persona jurídica, o le presta servicios
permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por esta Ley recaerán sobre dicha persona jurídica respecto
de los servicios prestados.
Comunicaciones al SEPBLAC
Los Sujetos están obligados a comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales todo aquello que se pueda llegar a identificar como
un posible incumplimiento de la normativa. La Ley establece 2 tipos de comunicación:
Por indicio
Sistemática
ACTIVIDADES CONSIDERADAS BLANQUEO DE CAPITALES
Conservación o transferencia de bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la
participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar su origen ilícito, o de ayudar a personas que estén
implicadas, a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad
real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la
participación en una actividad delictiva.
La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que
éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
La participación en alguna de las actividades mencionadas en los puntos anteriores, la asociación para cometer este
tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o
facilitar su ejecución.
Por iniciativa propia cuando detecte algún indicio de riesgo de blanqueo.
Se deben realizar de forma periódica, en función del tipo de operaciones y
periodicidad establecida por el SEPBLAC.
Declaraciones de las Entidades de Crédito
Las Entidades de Crédito son los sujetos que presentan un mayor riesgo en materia de PBC,
por esta razón están sometidas a un mayor control y deben realizar una comunicación
obligatoria específica con información referente a la apertura o cancelación de cuentas
corrientes, de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.
3
Colaboración con el SEPBLAC y conservación de documentos
Los sujetos obligados deben proporcionar al SEPBLAC toda la documentación e
información que requiera acerca de operaciones realizadas con clientes. Por esta razón
los sujetos deben conservar la totalidad de los documentos generados, que acrediten la
correcta aplicación de las medidas de diligencia debida, así como la realización de las
operaciones mantenidas con los clientes. La Ley estipula la conservación de dicha
documentación por el plazo de 10 años.
En un entorno cada vez más
globalizado, la actividad delictiva
ha traspasado fronteras y los
flujos financieros destinados a
legalizar los bienes y capitales
que genera dicha actividad cada
vez adquieren más importancia.
Ello ha obligado a los estados a
reforzar sus mecanismos de
lucha y prevención del blanqueo
de capitales. En este escenario,
la delincuencia se sirve de las
estructuras
legales
de
la
economía para introducir en el
circuito financiero los fondos que
obtiene de forma ilícita.
Las técnicas de blanqueo
utilizadas en estas operaciones
son complejas y persiguen
ocultar su verdadera naturaleza.
Por eso es necesario que las
personas que ocupan puestos
de trabajo vinculados a este tipo
de transacciones cuenten con
una formación apropiada. De ahí
que se exija a los sujetos
obligados que adopten las
medidas necesarias de manera
que sus trabajadores conozcan
los mecanismos de prevención
del blanqueo de capitales. En
concreto, la Ley exige que los
empleados de estas entidades
sigan cursos específicos de
formación con el fin de que
puedan
detectar
posibles
operaciones
de
blanqueo.
Incumplir este punto de la
normativa se considera una
infracción grave sancionable con
una multa de hasta 150.000 €.
4. NÚMERO
NÚMERO
4
NEWSLETTER BIMESTRAL
Control interno
Lo constituye el conjunto de medidas de control, gestión, asesoramiento y capacitación
interna que deberán aplicar todos aquellos sujetos considerados como obligados por la Ley.
NOVIEMBRE
2012
SEPTIEMBRE
CON20121100
2013
CON20130919
Medidas de control interno
EN MATERIA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Procedimientos y múltiples normas internas destinadas a prevenir el blanqueo de capitales:
Elaborar el Manual de Control Interno, en el que se recojan todas las medidas, y ponerlo a disposición
de todos los empleados.
Designar a un Representante ante el SEPBLAC.
Establecer un Órgano de Control Interno y Comunicación (OCIC).
Examen por Experto Externo
Las medidas de control interno que hayan aprobado los sujetos obligados deben someterse a
examen anualmente por parte de un experto independiente, que redactará un Informe que será
remitido al OCIC.
Protección e idoneidad de empleados
Las políticas que apliquen los sujetos obligados en materia de contratación de empleados deben asegurar unos altos estándares
éticos en la contratación de trabajadores, directivos y agentes, los cuales deben ser capaces de asumir los procedimientos de la
organización en materia de PBC, así como de mantener la confidencialidad de las operaciones que se realicen con clientes.
Protección de datos de carácter personal
El Manual de Control Interno debe recoger el tratamiento que se dará a los datos de carácter personal de los clientes, conforme a lo
establecido en la normativa vigente en esta materia (LOPD).
Sin embargo, el tratamiento de datos incluidos en las comunicaciones realizadas por los sujetos obligados al SEPBLAC,
o a cualquier otro organismo competente, no requieren el consentimiento del interesado, es más, en estos casos, se
debe guardar absoluta confidencialidad y existe la obligación de no comunicar al cliente que se ha informado de alguna
circunstancia relativa al blanqueo de capitales.
5
PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
SANCIÓN DE 1.050.000€ POR INFRINGIR LA LEY
www.expansion.com · 08/07/13
Formación a los empleados en materia LPBC
El Gobierno ha impuesto una sanción de 1,05 millones de euros, publicada el lunes 08/07
en el Boletín Oficial del Estado (BOE), a MoneyGram España, multinacional especializada
en servicios de envío de dinero a nivel global, por infracción "muy grave" de la Ley de
Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Esta compañía
opera en cooperación con agentes especializados en 300.000 sucursales distribuidas en
197 destinos.
Esta capacitación permitirá a los trabajadores, que, por sus funciones, gestionen una actividad inherente al movimiento
de dinero en cualquiera de sus variantes, conocer la legislación vigente en esta materia, detectar situaciones que
puedan suponer un riesgo y saber cómo actuar en los movimientos sospechosos, a qué entidades debe acudir y de qué
forma deben hacerlo para dar cumplimiento a sus obligaciones.
La Comisión para la Prevención del Blanqueo de Capitales ya había alertado en su día de
que MoneyGram no estaba avisando con la premura a la que está obligada por ley de las
sospechosas cantidades de dinero que se enviaban desde sus oficinas de Madrid a China,
a pesar de existir informes internos en la propia compañía en los que, precisamente, se
alertaba de esta cuestión. Esta sanción se enmarca en la llamada 'Operación Emperador',
orientada a destapar la trama financiera y de blanqueo liderada por el empresario Gao
Ping, y cuya investigación policial constató que gran parte de las remesas enviadas al país
asiático procedían de las redes de blanqueo de la mafia china.
Una de las principales obligaciones de los sujetos obligados es la elaboración de un Plan Anual de Formación a los
empleados, con el objetivo de capacitar al personal, de forma continua, en materia de prevención del blanqueo de
capitales y de la financiación del terrorismo.
Infracción muy grave
Conversia dispone de 2 cursos propios y específicos en materia de LPBC:
Curso Introducción a la Prevención del Blanqueo de Capitales
Curso Prevención del Blanqueo de Capitales
por incumplimiento del deber de comunicación
La sanción impuesta a la multinacional MoneyGram es consecuencia del incumplimiento del deber de comunicación a la Autoridad
de Control cuando existen indicios de que se están realizando operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.
En este caso, además, el hecho de que directivos o empleados de la empresa hubieran manifestado, a través de informes internos,
la existencia de indicios o la certeza de que esta operación estaba relacionada con el blanqueo de capitales, hizo que el Ejecutivo
impusiera la sanción dentro del tramo superior aplicable, tras valorar "la enorme gravedad de los hechos y su importancia", así como
la actitud de la compañía, el patrimonio neto y las comisiones cobradas.
CD Multimedia
Duración: 10 h.
CD Multimedia
Duración: 76 h.
Contra esta decisión, la empresa sancionada podrá interponer, con carácter potestativo, recurso de reposición ante la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales en el plazo de un mes, a contar desde el día siguiente al de la notificación, o bien recurrir
ante lo Contencioso-Administrativo del Tribunal Supremo en el plazo de dos meses.
5. INFRACCIONES Y
SANCIONES
por incumplimiento de
la LPBC
Conversia asistió a este interesante seminario, enmarcado en las actividades de verano 2013 de la Universidad
Internacional Meléndez Pelayo (UIMP) de Santander y organizado por la Agencia Española de Protección de Datos
(AEPD), cuyo Director, José Luis Rodríguez Álvarez, presidió los actos de apertura y clausura del mismo.
El seminario, que se prolongó del 1 al 5 de julio, contó con la asistencia de destacados miembros de la AEPD y
reconocidos ponentes del sector que, con su participación, contribuyeron a analizar los desafíos que plantean para
la privacidad los servicios de Internet y la aparición de nuevas tecnologías, así como a examinar la reforma y
actualización del marco jurídico europeo de protección de datos. Este último aspecto contó con un panel de
expertos que examinaron el papel que juegan las autoridades de protección de datos ante el Reglamento, de la
mano del Jefe del Área Internacional de la AEPD, Rafael García Gozalo.
UN VISTAZO
Tendencias
actuales en
cumplimiento
normativo
Conversia acudió el pasado 5 de julio a la ceremonia de entrega del Premio Protección de Datos en el Diseño 2013,
convocado por la Autoridad Catalana de Protección de Datos (APDCAT), y cuya finalidad es reconocer las
soluciones tecnológicas que, en materia de protección de datos de carácter personal, mejoren la implementación de
las medidas de seguridad, faciliten el cumplimiento de las obligaciones legalmente establecidas y faciliten la gestión
de la privacidad.
El jurado, presidido por la Directora de la APDCAT, Mª Àngels Barbarà, otorgó el primer premio al proyecto
TESIShce de la empresa SisInf de Sabadell, así como un galardón al proyecto iEducació de la empresa Infoself de
Girona.
RÉGIMEN SANCIONADOR
El capítulo VIII de la Ley 10/2010 establece las acciones que constituyen una infracción, categorizadas en “Leves”, “Graves”
y “Muy Graves”, así como las sanciones que les corresponden, y que pueden oscilar entre los 60.000 € , 1.500.000 € o
cuantías mayores en función de la infracción (*).
ALGUNOS EJEMPLOS DE INFRACCIONES Y SANCIONES
Hasta 60.000 €
Hasta 150.000 €
Asesoramiento en materia de Prevención de Riesgos Laborales (PRL)
Conversia ha desarrollado un Servicio de Asesoramiento en PRL basado
en 4 áreas claves para dar apoyo a las empresas en su obligación de
garantizar la adecuada protección de la seguridad y la salud de sus
trabajadores:
1
2
Evaluación inicial de los riesgos
Formación al Responsable PRL
3
4
Asesoramiento en PRL
Prestación adicional
Ponemos a disposición de la empresa la posibilidad de contratación con diversas entidades especializadas para que puedan
proveerle del servicio de Vigilancia de la Salud, así como del servicio de Formación a los Trabajadores en PRL.
news Número 04 septiembre 2013 · CON20130919
(*) Sanciones de Infracciones Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 60.000€ y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del
patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 €.
Seguimiento anual
Dirigido a
Empresas de entre 1 y 9 trabajadores, cuya actividad no esté incluida en el Anexo I del Reglamento de los Servicios de
Prevención (RD 39/1997, de 17 de enero), es decir, que no realice actividades de riesgo elevado, tales como obras de
construcción, excavación, trabajos con exposición a radiaciones ionizantes, trabajos con exposición a agentes tóxicos, etc.).
Tel: 902 877 192
Fax: 902 877 042
E-mail: info@conversia.es
www.conversia.es
Omisión del deber de comunicación por indicio, cuando algún sujeto obligado tenga la
certeza o el indicio de que se esté produciendo algún hecho u operación de blanqueo.
(*) Sanciones de Infracciones Muy Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 150.000 € y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5%
del patrimonio neto del sujeto obligado, el doble del contenido económico de la operación o 1.500.000 €.
Servicio específico ideado especialmente para cubrir las necesidades del
segmento de empresas de menos de 10 trabajadores.
Solicite más información a través de info@conversia.es
Omisión de la obligación de aprobar por escrito y aplicar los procedimientos adecuados
de control interno, incluida la aplicación de una política expresa de admisión de clientes.
Hasta 1.500.000 €
Nuevo Servicio PRL de Conversia
Omisión de la obligación de identificación del titular, cuando no concurren indicios o
certeza de blanqueo, o cuando el incumplimiento sea meramente ocasional o aislado.
SERVICIO PBC DE CONVERSIA
Conversia ha desarrollado diversas modalidades de servicio de Asesoramiento en Prevención del Blanqueo de Capitales,
con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir las diferentes tipologías
de sujetos obligados.
ASESORAMIENTO Y APOYO EN ACTUACIONES EN MATERIA LPBC
Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
Creación y establecimiento del OCIC
Confección del Manual de Procedimientos
Controles de seguimiento
Actualización del Manual de Procedimientos
Soporte en las comunicaciones ante el SEPBLAC
Elaboración del Plan Anual de Formación
Auditoría anual presencial por Experto Externo
Emisión del Informe de Auditoría
Respuesta ante los requerimientos e Inspecciones del SEPBLAC
Asesoramiento permanente en materia PBC
Servicio
Certificado
Servicio
Asegurado
6. INFRACCIONES Y
SANCIONES
por incumplimiento de
la LPBC
Conversia asistió a este interesante seminario, enmarcado en las actividades de verano 2013 de la Universidad
Internacional Meléndez Pelayo (UIMP) de Santander y organizado por la Agencia Española de Protección de Datos
(AEPD), cuyo Director, José Luis Rodríguez Álvarez, presidió los actos de apertura y clausura del mismo.
El seminario, que se prolongó del 1 al 5 de julio, contó con la asistencia de destacados miembros de la AEPD y
reconocidos ponentes del sector que, con su participación, contribuyeron a analizar los desafíos que plantean para
la privacidad los servicios de Internet y la aparición de nuevas tecnologías, así como a examinar la reforma y
actualización del marco jurídico europeo de protección de datos. Este último aspecto contó con un panel de
expertos que examinaron el papel que juegan las autoridades de protección de datos ante el Reglamento, de la
mano del Jefe del Área Internacional de la AEPD, Rafael García Gozalo.
UN VISTAZO
Tendencias
actuales en
cumplimiento
normativo
Conversia acudió el pasado 5 de julio a la ceremonia de entrega del Premio Protección de Datos en el Diseño 2013,
convocado por la Autoridad Catalana de Protección de Datos (APDCAT), y cuya finalidad es reconocer las
soluciones tecnológicas que, en materia de protección de datos de carácter personal, mejoren la implementación de
las medidas de seguridad, faciliten el cumplimiento de las obligaciones legalmente establecidas y faciliten la gestión
de la privacidad.
El jurado, presidido por la Directora de la APDCAT, Mª Àngels Barbarà, otorgó el primer premio al proyecto
TESIShce de la empresa SisInf de Sabadell, así como un galardón al proyecto iEducació de la empresa Infoself de
Girona.
RÉGIMEN SANCIONADOR
El capítulo VIII de la Ley 10/2010 establece las acciones que constituyen una infracción, categorizadas en “Leves”, “Graves”
y “Muy Graves”, así como las sanciones que les corresponden, y que pueden oscilar entre los 60.000 € , 1.500.000 € o
cuantías mayores en función de la infracción (*).
ALGUNOS EJEMPLOS DE INFRACCIONES Y SANCIONES
Hasta 60.000 €
Hasta 150.000 €
Asesoramiento en materia de Prevención de Riesgos Laborales (PRL)
Conversia ha desarrollado un Servicio de Asesoramiento en PRL basado
en 4 áreas claves para dar apoyo a las empresas en su obligación de
garantizar la adecuada protección de la seguridad y la salud de sus
trabajadores:
1
2
Evaluación inicial de los riesgos
Formación al Responsable PRL
3
4
Asesoramiento en PRL
Prestación adicional
Ponemos a disposición de la empresa la posibilidad de contratación con diversas entidades especializadas para que puedan
proveerle del servicio de Vigilancia de la Salud, así como del servicio de Formación a los Trabajadores en PRL.
news Número 04 septiembre 2013 · CON20130919
(*) Sanciones de Infracciones Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 60.000€ y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del
patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 €.
Seguimiento anual
Dirigido a
Empresas de entre 1 y 9 trabajadores, cuya actividad no esté incluida en el Anexo I del Reglamento de los Servicios de
Prevención (RD 39/1997, de 17 de enero), es decir, que no realice actividades de riesgo elevado, tales como obras de
construcción, excavación, trabajos con exposición a radiaciones ionizantes, trabajos con exposición a agentes tóxicos, etc.).
Tel: 902 877 192
Fax: 902 877 042
E-mail: info@conversia.es
www.conversia.es
Omisión del deber de comunicación por indicio, cuando algún sujeto obligado tenga la
certeza o el indicio de que se esté produciendo algún hecho u operación de blanqueo.
(*) Sanciones de Infracciones Muy Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 150.000 € y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5%
del patrimonio neto del sujeto obligado, el doble del contenido económico de la operación o 1.500.000 €.
Servicio específico ideado especialmente para cubrir las necesidades del
segmento de empresas de menos de 10 trabajadores.
Solicite más información a través de info@conversia.es
Omisión de la obligación de aprobar por escrito y aplicar los procedimientos adecuados
de control interno, incluida la aplicación de una política expresa de admisión de clientes.
Hasta 1.500.000 €
Nuevo Servicio PRL de Conversia
Omisión de la obligación de identificación del titular, cuando no concurren indicios o
certeza de blanqueo, o cuando el incumplimiento sea meramente ocasional o aislado.
SERVICIO PBC DE CONVERSIA
Conversia ha desarrollado diversas modalidades de servicio de Asesoramiento en Prevención del Blanqueo de Capitales,
con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir las diferentes tipologías
de sujetos obligados.
ASESORAMIENTO Y APOYO EN ACTUACIONES EN MATERIA LPBC
Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
Creación y establecimiento del OCIC
Confección del Manual de Procedimientos
Controles de seguimiento
Actualización del Manual de Procedimientos
Soporte en las comunicaciones ante el SEPBLAC
Elaboración del Plan Anual de Formación
Auditoría anual presencial por Experto Externo
Emisión del Informe de Auditoría
Respuesta ante los requerimientos e Inspecciones del SEPBLAC
Asesoramiento permanente en materia PBC
Servicio
Certificado
Servicio
Asegurado