La Unidad de Investigacion FInanciera ha publicado la Presentacion Sobre la Ley de Lavado de Dinero y Acvtivos.

1. Unidad de Investigación Financiera
Fiscalía General de la República
24/9/2018

2. Portal de Recolección
de Información y
Reportes de Ley

3. Sujetos Obligados
bajo el contexto
de Ley

4. LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS
Aprobación de la Ley : 02 de Diciembre de 1998 (AL)
10 de Diciembre de 1998 (PR)
Publicación de la Ley : 23 de Diciembre de 1998 (DO)
Vigencia de la Ley : 02 de Junio de 1999
Reformas:
6
1- Mayo 2006
2- Enero 2014
3- Agosto 2014
4- Septiembre 2014
5- Septiembre 2014
6- Septiembre 2015
Interpretación
Auténtica:
1
1- Diciembre 2017
Reglamento : 31 de Enero 2000
Instructivo : 01 de Julio de 2013 (Vigente)
: Diciembre 2014 (Emitido)

5. LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS

6. OTROS DOCUMENTOS BASE DE APLICACION
LEY ESPECIAL CONTRA ACTOS DE TERRORISMO.
Publicado 17 de Octubre de 2006 / Ultima Reforma Mayo 2016
LEY ESPECIAL DE EXTINCIÓN DE DOMINIO Y DE LA ADMINISTRACIÓN DE LOS
BIENES DE ORIGEN O DESTINACIÓN ILÍCITA.
Publicado 28 de Noviembre de 2013 / Ultima Reforma Julio 2017
LEGISLACION RELACIONADA DE LOS DELITOS EXPRESADOS EN EL ART. 6 DE LA
LEY DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS.
LAS RECOMENDACIONES DEL GAFI.
Ultima Publicación Febrero 2012
NORMAS Y BUENAS PRACTICAS RELACIONADAS CON LA PREVENCION DE
LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS, TANTO NACIONAL COMO INTERNACIONAL.

7. SUJETO APLICACIÓN DE LEY Y SUJETO OBLIGADO
LA PRESENTE LEY SERÁ APLICABLE A CUALQUIER PERSONA NATURAL O
JURÍDICA AUN CUANDO ESTA ÚLTIMA NO SE ENCUENTRE CONSTITUIDA
LEGALMENTE; QUIENES DEBERÁN PRESENTAR LA INFORMACIÓN QUE
LES REQUIERA LA AUTORIDAD COMPETENTE, QUE PERMITA
DEMOSTRAR EL ORIGEN LÍCITO DE CUALQUIER TRANSACCIÓN QUE
REALICEN. (2) (3) Art. 2
SUJETOS OBLIGADOS SON TODOS AQUELLOS QUE HABRÁN DE, ENTRE
OTRAS COSAS, REPORTAR LAS DILIGENCIAS U OPERACIONES
FINANCIERAS SOSPECHOSAS Y/O QUE SUPEREN EL UMBRAL DE LA LEY,
NOMBRAR Y CAPACITAR A UN OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, Y DEMÁS
RESPONSABILIDADES QUE ESTA LEY, EL REGLAMENTO DE LA MISMA, ASÍ
COMO EL INSTRUCTIVO DE LA UIF LES DETERMINEN. (2) (3) Art. 2

8. ENFOQUE RESPECTO A SUJETOS DE LEY
 Sector Financiero: Bancos, Cajas de Crédito,
Cooperativas Financieras, Empresa de Remesas, Casa
de Empeño, Préstamos, Ahorro y Crédito
 APNFD: Actividades y Profesiones no Financieras
Designadas
 Gran Contribuyente y Mediano Contribuyente
 Partidos Políticos, Organizaciones No
Gubernamentales o Sin Fines de Lucro, Asociaciones,
Consorcios y Gremiales Empresariales
 Persona Natural: Que realicen transferencias
sistemáticas o sustanciales de fondos y/o otorgan
préstamos o que se dediquen al envío y recepción de
encomiendas y remesas

9. APNFD EN EL SALVADOR
Casinos y Casas de
Juego
Comercializadores
de Metales y
Piedras Preciosas
Empresas e
Intermediarios de
Bienes Raíces
Proveedores de
Servicios
Societarios y
Fideicomisos
Abogados y
Notarios
Contadores y
Auditores

10. OTRAS ACTIVIDADES SENSIBLES
IMPORTADORES O
EXPORTADORES DE
PRODUCTOS E INSUMOS
AGROPECUARIOS, Y DE
VEHÍCULOS NUEVOS O
USADOS
AGENCIAS DE VIAJES,
EMPRESAS DE TRANSPORTE
AÉREO, TERRESTRE Y
MARÍTIMO
EMPRESAS CONSTRUCTORAS
EMPRESAS PRIVADAS DE
SEGURIDAD E IMPORTADORAS
Y COMERCIALIZADORAS DE
ARMAS DE FUEGO,
MUNICIONES, EXPLOSIVOS Y
ARTÍCULOS SIMILARES
ORGANIZACIONES SIN FINES
DE LUCRO / FUNDACIONES /
PARTIDOS POLÍTICOS
DROGUERÍAS, LABORATORIOS
FARMACÉUTICOS Y CADENAS
DE FARMACIAS

11. SECTORES SUJETOS OBLIGADOS

12. Primer Requisito
Creación de la Oficialía de Cumplimiento para la prevención de Lavado de
Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Soporte:
Punto de Acta que especifique la creación de la Oficialía de Cumplimiento o
Unidad en formato PDF.
Articulo 8 del Instructivo de LCLDA
REQUISITOS PARA SUJETOS OBLIGADOS
Segundo Requisito
Nombramiento del Oficial de Cumplimiento, conforme a lo dispuesto en el
artículo 14 de la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos y la Ley Especial
Contra Actos de Terrorismo.
Soporte:
Punto de Acta que especifique la designación del Oficial de Cumplimiento,
tanto titular como suplente en formato PDF.

13. Tercer Requisito
Presentar los documentos que contengan el Sistema Integral de Prevención
Contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, apegado a la
actividad económica que desarrollan cada Institución.
Soporte:
Manual Institucional de la Debida Diligencia y Conozca su Cliente, Código de
Ética debidamente aprobado por las autoridades de la organización en formato
PDF.
REQUISITOS PARA SUJETOS OBLIGADOS
Cuarto Requisito
Presentar Plan de Trabajo Anual de la Oficialía de Cumplimiento.
Soporte:
Plan de Trabajo Anual Institucional de la Oficialía de Cumplimiento
debidamente aprobado por las autoridades de la organización en formato PDF.

14. Quinto Requisito
Presentar Plan de Capacitación Anual a implementar para todo el personal de
la Institución.
Soporte:
Programa de Capacitación Institucional Anual sobre Prevención LD/FT,
debidamente aprobado por las autoridades de la organización en formato PDF.
REQUISITOS PARA SUJETOS OBLIGADOS
Sexto Requisito
Presentar documento que sustente el diseño e implementación de un sistema
manual o automatizado para el monitoreo de transacciones, a fin de efectuar
análisis de riesgo de forma oportuna y eficaz.
Soporte:
Documento con una breve descripción del sistema o software que permite la
gestión y control del riesgo de eventos de LD/FT al Sujeto Obligado, con un
máximo de 3 páginas en formato PDF.

15. Séptimo Requisito
Presentar documento que soporte el diseño e implementación de un sistema
de auditoría, que permita evaluar la eficacia integral del programa de
prevención y cumplimiento contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del
Terrorismo.
Soporte:
Documento con una breve descripción del sistema o software que permite la
auditoría de los procesos asociados a las transacciones del negocio del Sujeto
Obligado, con un máximo de 3 páginas en formato PDF.
Nota de Requisitos
Cada numeral precedente deberá estar respaldado a través de punto de acta
de Junta Directiva o su equivalente, los cuales deben ser autenticados ante
notario. Todos los documentos antes detallados deberán estar respaldas a
través de una declaración jurada firmada y sellada por el representante legal.
REQUISITOS PARA SUJETOS OBLIGADOS

16. REQUISITOS PARA DELEGADO DE CUMPLIMIENTO
Oficial de Cumplimiento
a) Haber obtenido un Título Universitario.
b) Tener vigente una certificación emitida por una casa acreditadora
sobre el tema de prevención de Lavado de Activos y afines.
c) Poseer un Cargo Directivo, Gerencial o de Jefatura dentro de la
organización.
d) No deberá tener una doble función que limite su gestión como
Oficial de Cumplimiento o genere un conflicto de interés.
e) Evidenciar que mantiene una formación continua en los temas de
Lavado de Dinero y Activo y Financiamiento al Terrorismo, así
como en la gestión de riesgo.
f) Ser empleado directo del Sujeto Obligado o Conglomerado al cual
representa, no ser externo.

17. REQUISITOS PARA DELEGADO DE CUMPLIMIENTO
Oficial Corporativo
Circular: 01/UIF/2016 (16 de Septiembre de 2016)
Conforme a lo dispuesto en el artículo 14 de la LCLDA, los
conglomerados financieros debidamente autorizados podrán
nombrar a un oficial de cumplimiento con el cargo de Oficial
Corporativo en la institución líder, debiéndose nombrar a oficiales
suplentes en cada una del resto de las instituciones integrantes del
grupo, caso contrario deberán nombrar a un oficial titular y un
suplente en cada institución, con el objeto de preservar una
estructura de control que minimice el riesgo de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo.

18. REQUISITOS PARA DELEGADO DE CUMPLIMIENTO
Persona Designada
a) Haber obtenido un Título Universitario.
b) Poseer un Cargo Directivo, Gerencial o de Jefatura dentro de la
organización.
c) Basado en el principio de conflicto de interés no puede
pertenecer a las áreas de Contabilidad, Colecturía, Auditoria
Interna o Externa; o tener la figura del Liquidador.
d) Evidenciar que ha recibido por lo menos un Diplomado,
Seminario o Taller en el tema de Lavado de Dinero y Activo y
Financiamiento al Terrorismo en los últimos dos años. 20 horas
mínimo.
e) Ser empleado directo del Sujeto Obligado al cual representa,
no ser externo.

19. PROCESOS DEL SUJETOS OBLIGADO EN UIF

20. Credenciales UIF del
Sujeto Obligado:
Administrativas y Operativas

21. CREDENCIALES PARA USO DE SIRAF
para uso del Sujeto Obligado como tal,
Credencial Administrativa.1
2
para la Persona Designada u Oficial de
Cumplimiento: Titular y Suplente,
Credencial Operativa.
Cada Sujeto Obligado podrá contar con :
3credenciales.

22. CREDENCIALES PARA USO DE SIRAF
Credencial Administrativa
Subir documentos de evidencia de los Requisitos como
Sujeto Obligado
Registrar Persona Designada u Oficial de Cumplimiento:
Titular y Suplente
Reporte de Transacciones Reguladas Automatizada
(Servicio Web)
Solicitar Desactivación de Persona Designada u Oficial de
Cumplimiento (Inactivo)
Noticias UIF (Inactivo)
Visor de Estadísticas (Dashboard Informativo) (Inactivo)

23. CREDENCIALES PARA USO DE SIRAF
Menú Actual de las Credencial Administrativas:

24. CREDENCIALES PARA USO DE SIRAF
Credencial Operativa
Reporte de Transacciones Reguladas Ingreso Manual
Visor de Transacciones Reguladas
Verificador de Transacciones Reguladas (Inactivo)
Corrección de Transacciones Reguladas (Inactivo)
Reporte de Operación Sospechosa y Tentativa
Gestión de Perfil (Inactivo)
Gestión de Oficios UIF (Inactivo)
Listas de Cautelas (Inactivo)
Noticias UIF (Inactivo)
Visor de Estadísticas (Dashboard Informativo) (Inactivo)

25. CREDENCIALES PARA USO DE SIRAF
Menú Actual de las Credencial Operativa:

26. Preguntas o Comentarios

27. Reporte de
Transacciones
Reguladas

28. En base al artículo 9 y 13 de La Ley de Lavado de Dinero y
Activo, se solicita la reemisión de los siguientes reportes:
Transacción en Efectivo
1. Transacción Individual en Efectivo (UIF 1-01)
2. Transacciones Múltiples en Efectivo (UIF 1-02)
Transacción en Otros Medios
1. Transacción Individual en Otros Medios (UIF 2-01)
2. Transacciones Múltiples en Otros Medios (UIF 2-02)
3. Transacción Individual en Otros Medios Electrónico (UIF 2-01E)*
* Este Reporte es de uso exclusivo para el Sistema Financiero
CLASIFICACION DE TRANSACCION REGULADA

29.  Reconoceremos como transacción financiera a toda
aquella que es intermediada por un sujeto obligado del
sector financiero entre dos sujetos aplicación de ley
 Puede existir en ocasiones la intervención como actor de
la transacción por parte del sujeto obligado del sector
financiero en este tipo, esto por el marcado tipo de
intermediación
 La Transacción Financiera por naturaleza se da en el acto
(ipso facto)
 Esa naturaleza de ser instantánea representa un desafío
para los medios de monitoreo y control, así como para la
gestión del riesgo, considerándolo crítico
 Posee un comportamiento lineal, por lo tanto se tiene un
seguimiento transaccional oportuno
TRANSACCION FINANCIERA

30. TRANSACCION FINANCIERA / DONACION
Transacción
Mecanismos
de Monitoreo y
Control
Reporte
Debida
Diligencia

31.  Reconoceremos como transacción comercial aquella
que se da por un sujeto obligado del sector no
financiero y un sujetos de aplicación de ley
 Siempre el sujeto obligado figura como actor en una
de las partes de la transacción
 La Transacción Comercial puede suceder en el acto
(ipso facto) o generar un proceso diferido de
conciliación o liquidación
 Por su naturaleza en ocasiones puede derivar
múltiples procesos de monitoreo y control, para
minimizar el riesgo asociado al modelo de negocio
 Posee un comportamiento variable, dependerá de el
modelo de negocio en el cual se desarrolla
TRANSACCION COMERCIAL

32. TRANSACCION COMERCIAL
Transacción
Mecanismos
de Monitoreo
y Control
Reporte
Mecanismos
de Monitoreo
y Control
Reporte
POST
CONCILIACION
Mecanismos
de Monitoreo
y Control
Mecanismos
de Monitoreo
y Control
Reporte
Reporte
Debida
Diligencia

33. INFORMACION DE PERSONA NATURAL NACIONAL

34. INFORMACION DE PERSONA NATURAL EXTRANJERA

35. INFORMACION DE PERSONA JURIDICA NACIONAL

36. INFORMACION DE PERSONA JURIDICA EXTRANJERA

37. Número de Producto: Es un identificador que se maneja para un
determinado número de producto o servicio, pero si no se tiene
codificado se puede utilizar un valor de cero o 1, un nombre abreviado.
Clase de Producto: Es la descripción del producto o servicio.
Por ejemplo si se vende telas y el satín tiene el código 1524-ST , esto
representaría el número de producto, y la parte descriptiva es: Tela
Satín, eso seria la clase de producto.
Pero si hay una venta con muchos tipos de productos se sugiere por
ejemplo VTAV-01 en el número de producto y en la clase de producto:
Ventas Varias. Esto es un ejemplo, recuerde que se debe
contextualizarlo a las necesidad del negocio.
CAMPOS A CONSIDERAR DENTRO DE LOS REPORTES

38. Punto de Servicio: Es el lugar donde se realizó la transacción, para la
mayoría de empresa por lo regular es la casa matriz, pero hay empresas
que tiene sucursales en oriente u occidente, por lo cual es donde se
emitió la factura o crédito fiscal, donde se formalizo la venta o ingreso
por ejemplo. En el caso de ventas domiciliadas deberá ser los lugares de
entrega del producto o servicio (Ventas de Producto Masivo o
Corresponsalía).
Estación de Servicio: Esta tiene que ver con el lugar donde se presta o
se realiza la transacción, para el modelo en el cual esta creado significa
donde está ubicado físicamente el servidor de atención del sitio o portal
E-Commerce.
Código y Cargo de Empleado: El código es un identificador único para el
empleado que se vio involucrado en la transacción (Por ejemplo Cajero
o Vendedor), y el cargo es la descripción del puesto de esa persona.
Sirve para generar bitácoras de gestión transaccional.
CAMPOS A CONSIDERAR DENTRO DE LOS REPORTES

39. Identificador de registro: Esto tiene que ver con un identificador único que por
lo regular se maneja para sus sistemas transaccional, es una práctica en la cual
se genera un identificador único de transacción por día. Pero si no poseen
sistemas transaccionales, le recomendamos poner el número de Factura,
Recibo, Nota de Abono, Quedan, Ticket, Crédito Fiscal u otro tipo de
numeración de un documento contable financiero válido en el negocio. Puede
ubicarse el número de cheque o de transferencia para el caso de la devolución
que es un egreso. Este permitirá facilitar los requerimientos de información
por parte de la UIF hacia los sujetos obligados. Por ejemplo:
CAMPOS A CONSIDERAR DENTRO DE LOS REPORTES
06 de Julio 2018
Transacción: 150 Transacción: 151
Referencia:
Venta de $50,000.00 en productos varios.
Registro :
En cuenta por pagar 0001245-2018 y Crédito
Fiscal CF 50742
Referencia:
Devolución $30,000.00 en cheque.
Registrada en : Cheque de Banco Fargo No.
1025

40. Se utiliza para cada transacción que de forma individual su efectivo (monedas
o papel moneda) exceda a US$10,000.00 o su equivalente en moneda
extranjera.
Características:
 Consta de Dos Partes
1. Personas Involucradas en la Transacción
2. Detalle de la Transacción
 Hay 3 Tipos de Actores diferentes en la primera parte:
a) Sección A: Siempre será una persona natural y es quien solicita la transacción.
En otras palabras es la que realiza la gestión de forma física, correo
electrónico o por medio telefónico.
b) Sección B: Puede ser Natural o Jurídica, se refieres a la persona responsable
de la transacción. Dependiendo el tipo de transacción puede ser una o varias
personas.
c) Sección C: Puede ser Natural o Jurídica, se refiere a la persona beneficiaria de
la transacción. En la transacción comercial por lo regular aparecerá el sujeto
obligado que esta reportando.
 Esta no debe ser considerada para el reporte de transacciones múltiples
 Debe ser reportado 5 días hábiles después de la fecha de transacción
TRANSACCION INDIVIDUAL EN EFECTIVO (UIF 1-01)

41. TRANSACCION INDIVIDUAL EN EFECTIVO (UIF 1-01)

42. TRANSACCION INDIVIDUAL EN EFECTIVO (UIF 1-01)

43. TRANSACCION INDIVIDUAL EN EFECTIVO (UIF 1-01)

44. Es aquella que esta compuesta por dos o más transacciones, que por si
solas su efectivo (monedas o papel moneda) no excedan a
US$10,000.00 o su equivalente en moneda extranjera; pero que al
sumarse o en conjunto si lo exceden en su efectivo, esto dentro de un
mes calendario y para un mismo cliente.
Características:
 Consta de Dos Partes
1. Detalle de Persona a Reportar
2. Detalle de Transacciones Acumuladas por Cliente durante un Mes
 Solo se reporta a 1 Persona : Natural o Jurídica
 Debe ser reportado 5 días hábiles después de ultimo día del mes al
cual corresponden las transacciones
TRANSACCIONES MULTIPLES EN EFECTIVO (UIF 1-02)

45. TRANSACCIONES MULTIPLES EN EFECTIVO (UIF 1-02)

46. Se utiliza para cada transacción que de forma individual su valor en otro medio
(todo aquello que no sea efectivo) exceda a US$25,000.00 o su equivalente en
moneda extranjera.
Características:
 Consta de Dos Partes
1. Personas Involucradas en la Transacción
2. Detalle de la Transacción
 Hay 3 Tipos de Actores diferentes en la primera parte:
a) Sección A: Siempre será una persona natural y es quien solicita la transacción.
En otras palabras es la que realiza la gestión de forma física, correo
electrónico o por medio telefónico.
b) Sección B: Puede ser Natural o Jurídica, se refieres a la persona responsable
de la transacción. Dependiendo el tipo de transacción puede ser una o varias
personas.
c) Sección C: Puede ser Natural o Jurídica, se refiere a la persona beneficiaria de
la transacción. En la transacción comercial por lo regular aparecerá el sujeto
obligado que esta reportando.
 Esta no debe ser considerada para el reporte de transacciones múltiples
 Debe ser reportado 5 días hábiles después de la fecha de transacción
TRANSACCION INDIVIDUAL EN OTROS MEDIOS (UIF 2-01)

47. TRANSACCION INDIVIDUAL EN OTROS MEDIOS (UIF 2-01)

48. TRANSACCION INDIVIDUAL EN OTROS MEDIOS (UIF 2-01)

49. Es aquella que esta compuesta por dos o más transacciones, que por si
solas su valor en otros medios (todo aquello que no sea efectivo) no
excedan a US$25,000.00 o su equivalente en moneda extranjera; pero
que al sumarse o en conjunto si lo exceden en su valor en otros medios,
esto dentro de un mes calendario y para un mismo cliente.
Características:
 Consta de Dos Partes
1. Detalle de Persona a Reportar
2. Detalle de Transacciones Acumuladas por Cliente durante un Mes
 Solo se reporta a 1 Persona : Natural o Jurídica
 Debe ser reportado 5 días hábiles después de ultimo día del mes al
cual corresponden las transacciones
TRANSACCIONES MULTIPLES EN OTROS MEDIOS (UIF 2-02)

50. TRANSACCIONES MULTIPLES EN OTROS MEDIOS (UIF 2-02)

51. Se utiliza para cada transacción que de forma individual su valor en otro medio
electrónico (Valor monetario válido en entornos electrónicos del sujeto
obligado que lo implementa) exceda a US$25,000.00 o su equivalente en
moneda extranjera.
Características:
 Consta de Dos Partes
1. Personas Involucradas en la Transacción
2. Detalle de la Transacción
 Hay 2 Tipos de Actores diferentes en la primera parte:
a) Sección A: Puede ser Natural o Jurídica, y es quien ordena la transacción. En
otras palabras es el usuario que esta registrado en el sistema electrónico del
sujeto obligado financiero.
b) Sección B: Puede ser Natural o Jurídica, se refiere a la persona beneficiaria de
la transacción electrónica. Puede ser o no ser cliente de la misma plataforma
electrónica.
 Esta no debe ser considerada para el reporte de transacciones múltiples
 Debe ser reportado 5 días hábiles después de la fecha de transacción
TRANSACCION INDIVIDUAL EN OTROS MEDIOS ELECTRONICO (UIF 2-01E)

52. TRANSACCION INDIVIDUAL EN OTROS MEDIOS ELECTRONICO (UIF 2-01E)

53. TRANSACCION INDIVIDUAL EN OTROS MEDIOS ELECTRONICO (UIF 2-01E)

54. PROCESOS AUTOMATIZADOS PARA ENVIOS MASIVOS
Esquema de Conectividad

55. PROCESOS AUTOMATIZADOS PARA ENVIOS MASIVOS
Esquema del Servicio Web

56. Reportes de
Operación
Sospechosa

57. Este reporte se fundamenta en el Art. 9.A de la Ley Contra el
Lavado de Dinero y de Activos:
“Art. 9-A. LOS REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
DEBERAN SER REMITIDOS A LA UNIDAD DE INVESTIGACIÓN
FINANCIERA EN EL PLAZO MÁXIMO DE CINCO DÍAS HÁBILES,
CONTADOS A PARTIR DEL MOMENTO EN QUE, DE ACUERDO AL
ANÁLISIS QUE SE REALICE, EXISTAN SUFICIENTES ELEMENTOS DE
JUICIO PARA CONSIDERARLAS IRREGULARES, INCONSISTENTES O
QUE NO GUARDAN RELACIÓN CON EL TIPO DE ACTIVIDAD
ECONÓMICA DEL CLIENTE. DICHO ANÁLISIS DEBERÁ HACERSE A
MÁS TARDAR DENTRO DEL PLAZO DE QUINCE DÍAS HÁBILES,
PRORROGABLES UNA SOLA VEZ, POR IGUAL PERÍODO, PREVIA
SOLICITUD A LA UIF. (2) (3)
EL MONTO DE LAS OPERACIONES O TRANSACCIONES ES
IRRELEVANTE PARA LOS EFECTOS DEL PRESENTE ARTÍCULO. (2).”
REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

58.  Ingreso secuencial (Paso a Paso) del ROS.
 Manejo de Estado del ROS: Iniciado, Declinado, Prorroga,
Reportado, Revisado, Corregir, Reforzar, Archivado,
Investigado y Judicializado.
 Manejo de Bitácoras.
 Carga de Archivos Adjuntos, para el fortalecimiento del
reporte.
 Control histórico de ROS (5 años), listados con los generales:
Número de Control de ROS, Fecha de Inicio y Estado de ROS.
 Manejo de Alarmas en todos sus niveles.
 Validaciones de Usuarios y Datos.
CARACTERISITCAS DEL MODULO DE ROS (UIF 3-01)

59. 1. Ingreso al Modulo de ROS - SO
2. Apertura del ROS: Generación de Número de Control - SO
3. Identificación del Individuo Objeto de Reporte - SO
3.1 Selección del Tipo de Persona: Natural o Jurídica
3.2 Llenar Datos en base al seleccionado tipo en 3.1
4. Detalle de Operación Sospechosa - SO
4.1 Identificación de Punto de Servicio
4.2 Identificación de la Cuenta
4.3 Detalle de la Operación
4.4 Justificación de la Operación : Procedencia y Destino
4.5 Justificación del ROS por parte del Oficial de Cumplimiento
5. Adjuntar Análisis Financiero que sustente el ROS - SO
6. Reportar / Declinar / Solicitar Prorroga - SO
FLUJO DE PROCESO ROS (UIF 3-01)

60. 7. Proceso de Revisión y Categorización - UIF
8. Reforzar / Corregir / Archivar / Asignar - SO / UIF
9. Adjuntar Análisis Operativo Financiero - UIF
10. Archivar / Diseminar / Investigar - UIF / FGR
11. Judicializado / Archivado - FGR
Notas Aclaratorias:
 El estado Declinado, se podrá dar siempre y cuando el ROS
este en la estado de “Iniciado”; adicionalmente a ello hay que
ingresar una justificante del porque de dicha declinación, en el
campo : “Razón por lo cual se realiza el ROS”.
 Desde el Punto 9 y 11, ya no se utiliza el ROS como documento
de trabajo, es el Análisis Financiero derivado que se utiliza.
FLUJO DE PROCESO ROS (UIF 3-01)

61. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

62. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

63. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

64. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

65. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

66. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

67. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

68. REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-01)

69. Este reporte se fundamenta en el Art. 9.A de la Ley Contra el
Lavado de Dinero y de Activos:
“Art. 9-A. … LOS SUJETOS A QUE SE REFIERE EL ART. 9 DE LA PRESENTE
LEY, TAMBIÉN ESTARÁN OBLIGADOS A REPORTAR LA TENTATIVA DE
OPERACIONES SOSPECHOSAS. LA UIF EMITIRÁ EL FORMULARIO PARA
REPORTAR ESTE TIPO DE OPERACIONES. (2)
NO OBSTANTE LO ESTABLECIDO EN LAS LEYES ESPECIALES SOBRE LA
MATERIA, LOS SUJETOS A QUE SE REFIERE EL ART. 9 DE LA PRESENTE
LEY, ESTÁN OBLIGADOS A ENVIAR UN REPORTE DE OPERACIÓN
SOSPECHOSA CUANDO EXISTAN MOTIVOS RAZONABLES PARA
CONSIDERAR QUE EL DINERO O LOS ACTIVOS ESTÁN RELACIONADOS O
PODRÍAN SER UTILIZADOS PARA ACTOS TERRORISTAS U
ORGANIZACIONES TERRORISTAS, CRIMEN ORGANIZADO,
NARCOTRÁFICO Y CUALQUIERA DE SUS VARIANTES. (2).”
REPORTE DE TENTATIVA DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-02)

70. REPORTE DE TENTATIVA DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-02)

71. REPORTE DE TENTATIVA DE OPERACIÓN SOSPECHOSA (UIF 3-02)

72. Implementación de
Entornos y Procesos
Transaccionales para
una Gestión del Riesgo

73. Es un tipo de sistema de información diseñado para recolectar,
almacenar, modificar y recuperar todo tipo de información que es
generada por las transacciones en una organización.
Esto le da la capacidad de detectar o enmendar cualquier incidente
ocurrido durante una transacción, pudiendo incidir en las operaciones
realizadas, manteniendo la integridad de los datos tal cual estaban antes
del incidente.
Una transacción es un evento o proceso que genera o modifica la
información que se encuentra eventualmente almacenada en un
sistema de información.
Suelen dirigirse especialmente al área de ventas, finanzas, contabilidad,
marketing, administración y recursos humanos.
ENTORNOS TRANSACCIONALES

74.  Definir flujos de procesos para cada uno de los sub ambientes del
negocio: Leyes, Políticas, Normativas y Manuales.
 Clasificar por medio de Catálogos tanto los productos y/o servicios
del negocio.
 Generar un seguimiento diario a cada evento o movimiento que
afecta los sistemas de control establecidos en la organización.
Identificando de forma única esos eventos existentes.
 Aplicar medidas de seguimiento y control para poder detectar
inconsistencias, y por consecuencia disponer de una forma de
respuesta con inmediatez que garantice la integridad de la
información y datos afectados.
 Fortalecer constantemente la infraestructura sobre la cual se
ejecuta dicho sistema transaccional.
 Realizar el proceso de forma gradual y a mediano plazo.
PASOS PARA ADOPTAR UN ENTORNOS TRANSACCIONALES

75. Preguntas o
Comentarios

76. Preguntas o Comentarios

77. Muchas Gracias
por su atención y
participación