La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo tiene como finalidad prevenir el blanqueo de capitales derivado de actividades delictivas. Todas las empresas, tanto sociedades como autónomos, que sean susceptibles de ser usadas por las redes de blanqueo deben cumplir una serie de medidas que permiten detectar y evitar posibles problemas con infractores. Conocer y cumplir con la LPBC confiere a una empresa la seguridad de que no va a ser usada con fines ilícitos y que sabrá detectar posibles actividades delictivas. En Conversia, te facilitamos con esta presentación, el conocimiento de la Ley.

1. LEY 10/2010, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
servicio prevención del blanqueo de capitales

2. ¿cómo saber si su empresa,
o usted mismo, es sujeto
obligado a la lpbc?
Si, por su actividad, su empresa, o usted mismo,
como persona física, desarrolla alguna de las
actividades definidas en el art. 2 LPBC,
interviniendo en operaciones de adquisición o
comercio, será considerado como sujeto obligado.
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¿cómo le afecta la
lpbc?

3. ¿quiénes son
sujetos obligados?
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De los 26 tipos de sujetos obligados estipulados
por la Ley (art. 2 LPBC), destacamos los siguientes
ejemplos:
- Aseguradoras y Corredores de Seguros
- Servicios y Sociedades de Inversión
- Transporte y custodia de fondos
- Intermediarios financieros
- Empresas de lotería y juegos de azar
- Promotores y Agencias Inmobiliarias
- Fundaciones y Asociaciones
- Asesores fiscales y contables
- Asesores jurídicos y mercantiles
- Personas con funciones de dirección o secretaría
- Comerciantes de joyas y arte

4. medidas de diligencia debida
Orientadas a detectar operaciones sospechosas
obligaciones
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obligaciones de información
- Exámenes y comunicaciones
- Colaboración con el SEPBLAC
- Control de los medios de pago
medidas de control interno
- Representación ante el SEPBLAC
- Creación del OCIC
- Auditoría o Examen por Experto Externo
- Plan Anual de Formación
- Protección de datos de carácter personal

5. Este Reglamento comporta la regulación y
definición de las disposiciones reglamentarias
necesarias para la ejecución y desarrollo de la
LPBC. Su publicación implica variaciones en
algunos de los requerimientos exigidos así
como la implantación de nuevas obligaciones.
obligaciones del
reglamento pbc
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control por parte de la agencia tributaria
La AEAT podrá requerir y obtener información del
cumplimiento de las medidas de diligencia debida.
implantación de medidas de alerta
Aplicación de actuaciones específicas orientadas a
detectar operaciones sospechosas.
obligaciones destacadas
identificación formal de los clientes
Obligación de identificar a todo aquel que quiera
realizar operaciones o negocios superiores a
1.000€.
examen especial de análisis
Definir un procedimiento estructurado de
expedientes de análisis, con más trámites que
impactan en la operativa de la entidad.
seguimiento continuo de la relación de negocio
Revisión periódica, mínimo anual, de la
documentación obtenida para detectar la
existencia de posibles riesgos y garantizar el
cumplimiento de las medidas de diligencia debida.
análisis de riesgo como enfoque global
Todo el sistema definido por la entidad, desde la
fase inicial, debe estar basado en un informe de
exposición al riesgo.
*Excepto para microempresas no financieras.

7. sanciones por incumplimiento
Con la publicación del Reglamento se describen los procedimientos de ejecución de las sanciones por
incumplimiento de la LPBC, que pueden oscilar entre los 60.000€, 1.500.000€ o cuantías mayores, en
función de la gravedad de la infracción cometida.
muy graves
Multa a la empresa con mínimo de 150.000€ y con un máximo que podrá ascender hasta la mayor de las
siguientes cifras:
- El 5% de los recursos propios de la entidad.
- El doble del contenido económico de la operación.
- 1,5 Millones €.
- Revocación de la autorización administrativa de operar.
- Multa a los administradores o directivos por un importe entre 60.000€ y 600.000€ e inhabilitación para el
cargo durante 10 años en las entidades sujetas a la Ley.
infracciones y sanciones
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8. sanciones por incumplimiento
infracciones y sanciones
graves
Multa a la empresa con mínimo de 60.000€ y con un máximo que podrá ascender hasta la mayor de las
siguientes cifras:
- El 1% de los recursos propios de la entidad.
- El importe del contenido económico de la operación, más un 50%.
- 150.000€.
- Multa a los administradores o directivos por un importe entre 3.000€ y 60.000€ y suspensión temporal en el
cargo por plazo no superior a 1 año.
leves
- Multa hasta 60.000€ o amonestación privada.
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9. adaptación a la ley 10/2010 de prevención del blanqueo de
capitales y de la financiación del terrorismo
servicio pbc de conversia
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Conversia ha desarrollado 2 modalidades
de servicio de Asesoramiento en
Prevención del Blanqueo de Capitales,
con el objetivo de adecuar sus
actuaciones a las necesidades y
requerimientos que deben cumplir las
diferentes tipologías de sujetos obligados.

10. servicio de prevención del blanqueo de capitales | conversia
La formación específica en materia PBC dirigida a aquellos empleados que, por sus funciones, gestionen
una actividad inherente al movimiento de dinero, en cualesquiera de sus variantes, es fundamental para
que puedan desarrollar su actividad diaria conforme a lo establecido en la Ley.
curso en materia pbc
curso “prevención del blanqueo de capitales”
Formación Online
Duración: 56 horas
Este curso está especialmente indicado para trabajadores de empresas que son consideradas “sujetos
obligados”, conforme a la relación de tipologías establecida en el art. 2 LPBC, entre las que destacan:
entidades de crédito, aseguradoras, gestoras, inversoras, personal de cambio de moneda, intermediarios
de préstamos y créditos, promotores inmobiliarios, auditores, contables, asesores fiscales, notarios,
registradores, abogados, procuradores, etc.
dirigido a:
formación específica

11. servicio de prevención del blanqueo de capitales | conversia
curso en materia pbc
curso “prevención del blanqueo de capitales”
OBJETIVOS:
Esta acción formativa proporciona los conocimientos básicos en materia de prevención del blanqueo de
capitales, de tal manera que, al finalizar el mismo, el alumno haya asumido las nociones más relevantes
en este ámbito, y, en especial, en relación a los principales requerimientos a los que está obligado por la
Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
Además, está orientado a dotarle de los fundamentos necesarios para que el alumno conozca cuáles son
las diversas competencias de la correspondiente Autoridad de Control en España, así como el modo en
que debe proceder para cursar las pertinentes comunicaciones a la misma de posibles actividades ilícitas
que pueda detectar en su actividad laboral diaria.
formación específica

12. pautas para ayudarte a detectar problemas en blanqueo de capitales
evita problemas | conversia
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El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha determinado la existencia de tres fases en el
proceso de blanqueo de capitales. Basándose en estas tres fases, este organismo ha efectuado un
análisis sobre dicho proceso.
Estas tres fases, se han establecido de forma estándar y para simplificar el estudio del proceso, ya que
cada operación debe ser analizada bajo sus propias circunstancias y características propias.

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