Encuesta en Finect sobre el papel de los roboadvisors en el desarrollo de la industria financiera y de las opciones disponibles para los inversores.

1. LOS ROBOADVISORS:
Retos y oportunidades en la
banca de la nueva era.

2. LOS ROBOADVISORS:
Encuesta en la Comunidad de la Red Social Financiera

3. 15%85%
Hombres Mujeres20%80%
Particulares Profesionales
Edad Dispositivo
100.000 usuarios mensuales
Perfil del usuario de
90% invierten en fondos

4. Preguntas comunes a
profesionales y
particulares

5. ¿Qué conocimiento tienes de los roboadvisors?
Los conozco perfectamente
He leído sobre ellos, pero no
sé bien cómo funcionan
Apenas sé en que consisten
Ni idea
22%
54%
14%
10%
Particulares
32%
53%
10%
5%
Profesionales
Pro Par

6. En general, ¿cómo de importantes crees que serán los
roboadvisors en el negocio del asesoramiento financiero?
0 - 10
ParticularesProfesionales
5,65,8
Pro Par

7. ¿Cómo crees que afectará a los clientes el uso de los
roboadvisors?
Menos de €50.000
€50.000-€300.000
€300.000-€1.000.000
Inversor institucional
17%
13%
17%
14%
Se verán
perjudicados
Les afectará
poco
Se verán muy
beneficiados
32%
53%
56%
56%
43%
26%
18%
19%
10%
8%
12%
20%
27%
40%
43%
35%
51%
36%
27%
19%
Pro Par

8. ¿En qué marcarán la diferencia los roboadvisors?
En los costes
Acceso universal a los servicios
de asesoramiento
Una distribución por activos
más eficiente
Calidad de servicio
Otro
53%
22%
14%
3%
8%
Particulares
57%
24%
10%
4%
5%
Profesionales
Pro Par

9. ¿Qué riesgo existe al invertir a través de un roboadvisor?
Protección de datos
Sobreventa/fraude
Errores en el algoritmo
Calidad de servicio
14%
10%
3%
4%
Ninguno Poco Algo Mucho
12%
6%
4%
9%
29%
26%
22%
20%
35%
24%
25%
32%
27%
36%
38%
32%
28%
41%
36%
36%
22%
23%
31%
38%
21%
22%
28%
16%
Pro Par

10. profesionale
s

11. ¿En qué grupo de clientes consideras más probable que los
roboadvisors sustituyan a los asesores humanos?
Menos de €50.000
€50.000-€300.000
€300.000-€1.000.000
Inversores institucionales
14%
19%
57%
61%
No los
sustituirán Convivirán
Los
sustituirán
36%
71%
37%
26%
48%
8%
4%
9%
Pro

12. Ordene según considere los sectores que adoptarán en
mayor medida los servicios de asesoría automática
(primero el que más lo adoptará)
Banca
Aseguradoras
Asset management
Securities
1º 2º 3º 4º Promedio
29%
24%
38%
10%
28%
33%
15%
26%
29%
24%
18%
30%
14%
19%
29%
35%
2,72
2,63
2,62
2,10
Pro

13. ¿Cree que su compañía debería entrar en el
negocio de los robadvisors?
Sí No NS/NC
¿Por
qué?
42% 41% 17%
Pro

14. particulares

15. ¿Dejarías que un roboadvisor gestione tus inversiones?
Sí No NS/NC
Par
38% 37% 25%

16. ¿Elegirías un servicio de asesoramiento que combine al
asesor humano y al roboadvisor?
Sí No NS/NC
67% 19% 14%
Par

17. ¿Qué deberían hacer los asesores tradicionales para
mejorar su servicio?
Aumentar la cercanía con sus clientes
Mejorar las soluciones tecnológicas que
ofrecen
Mejorar los productos de inversión que
ponen a disposición de los clientes
Ofrecer más transparencia en el cobro de
comisiones
40%
44%
62%
60%
Par

18. La encuesta está disponible en
www.finect.com