Intelcar

INTELCAR

Life Safety: Cuidamos de ti

I NTRODUCCIÓN
 Realizado por: Jesús Manuel Montes Fernández y José
Bernabé Santana Mederos.
 Asignatura: EIE (Empresa Iniciativa Emprendedora).
 Profesor: Cristóbal Navarro García.
 Correo electrónico: www.intelcar.jimdo.com

I NDICE
 1.Idea de negocio……………………………………………… pag 1.
• 1.1. ideas de negocios………………………………………... pag 1 y 2.
• 1.2. idea escogida……………………………………………... pag 3.
 2.Justificación emprendedores promotores………………… pag 4 a 12.
• 2.1. Emprendedor Jesús Manuel Montes…………………… pag 4 a 8.
• 2.2. Emprendedor José Bernabé Santana………………….. pag 8 a 12.
 3.Imagen corporativa………………………………………….. pag 13.
 4.Misión, valores, visión y objetivos de la empresa………… pag 14.
 5.Análisis del mercado………………………………………… pag 15.
• 5.1. análisis interno……………………………………………. pag 16.
• 5.2. análisis externo……………………………………………. pag 17 a 21.
 6.Síntesis del DAFO…………………………………………… pag 22.
 7.Localización de la empresa…………………………………. pag 23 a 25.
• 7.1. Mapa de la localización…………………………………... pag 23.
• 7.2. Diseño de la fachada……………………………………... pag 24.
• 7.3. Plano del taller…………………………………………….. pag 25.
 8.El mercado……………………………………………………. pag 26.
• 8.1. Encuesta…………………………………………………… pag 27 a 33.
 9.Plan de marketing……………………………………………. pag 34 a 35.
 10.Recursos humanos
 11.Plan económico financiero
 12.Plan jurídico fiscal

Ideas de negocio

 TALLER DE RECAMBIOS Y REPARACIÓN DE CAJAS DE CAMBIO
AUTOMÁTICAS.

 DETECTOR DE GASOLINERA PARA CUANDO SE ACABE EL
COMBUSTIBLE.

 TALLER DE LIMPIEZA DE AUTOMÓVILES.

 SISTEMA DE LLENADO DE NEUMÁTICOS EN CASO DE PINCHAZOS.

 PANTALLA TÁCTIL PARA METER LAS MARCHAS.

 VEHÍCULOS CON QUITANIEVE.

 TALLER DE INSTALACIONES DE SONIDO.

Idea escogida
Empresa
dedicada
al sector de la
seguridad
en el automóvil.

Justificación emprendedores promotores

Emprendedores:

Jesús Manuel José Bernabé
Montes Santana
Fernández Mederos

Imagen corporativa

 Nombre de la empresa: INTEL-CAR
 Anagrama de la empresa
 Colores
 Eslogan

Misión, valores, visión y objetivos
de la empresa
 Misión: mejorar la seguridad del vehículo mediante sistemas de
antirrobo y de arranque reduciendo así los robos de los vehículos.
 Visión: que sea reconocida a nivel mundial.
 Valores de la empresa: calidad, confianza y
seguridad.
 Objetivos de la empresa:
• A corto plazo
• A largo plazo

Análisis del mercado

 ANALISIS INTERNO

Promotor Don Jesús Manuel Montes Fernández.

• Puntos fuertes
• Puntos débiles

Promotor Don José Bernabé Santana Mederos.

• Puntos fuertes
• Puntos débiles


 ANALISIS INTERNO

Puntos fuertes y débiles de la empresa

Puntos fuertes: Puntos débiles:
- Idea de negocio
innovadora y futurista. -Rechazo de nuestra empresa
- No tenemos competencia. en el mercado.
- Contamos con trabajadores -Inseguridad a la hora de vender
cualificados en la instalación nuestro producto.
de nuestro producto.


 ANÁLISIS EXTERNO
 Los factores que afectan al entorno general pueden ser
de diferente tipo:
• Jurídicos o legales.
• Tecnológicos.
• Demográficas.

Síntesis del DAFO
FORTALEZAS DEBILIDADES
Titulo de grado medio en No tenemos experiencia laboral.
Electromecánica de vehículos. No tenemos reputación.
Capacidad a la hora de recibir No tenemos instaladores de
clientes o conseguirlos. sistemas eléctricos.
Una gran seguridad en la empresa.
Buena presencia y atención al
cliente.

AMENAZAS OPORTUNIDADES
Poca fiabilidad en el producto. No hay competencia.
Descenso de las ventas de nuestro Buena situación del taller.
producto Buenos precios del producto.

Síntesis del DAFO
CORREGIR LAS DEVILIDADES CORREGIR LAS AMENAZAS
La experiencia laboral se irá Antes de poner el producto en el
adquiriendo con el tiempo. mercado se harán sus
La reputación se adquirirá con la correspondientes pruebas.
satisfacción del cliente. El descenso de las ventas será
Los instaladores de sistemas debido a la situación económica
eléctricos se contratarán. actual se solucionará en un par de
años.

POTENCIAR LA FORTALEZAS APROBECHAR LAS OPORTUNIDADES
Nuestra principal fortaleza es una gran No tenemos competencia al ser nuestro
seguridad en la empresa. producto único con lo que
Todos los que trabajamos contenemos incrementaremos las ventas del producto.
como mínimo el titulo de grado medio de También tenemos buena situación del
electromecánica de vehículos. taller.
Tener una buena presentación y una buena Unos precios baratos de los productos para
atención al cliente satisfaciendo sus atraer más clientela y de esta manera
necesidades.
Garantías adicionales en nuestros tendremos buena presencia.
productos.

Localización de la empresa.
 Calle Metalurgia numero 40 en el polígono de la
carretera amarilla. Sevilla.

Localización de la empresa.
 Diseño de la empresa:

El mercado
 Análisis del sector:
 Sistema de seguridad y arranque novedoso
por lo que puede llegar a no ser aceptado en
el sector.
 Los propietarios de los vehículos no se
gastan el dinero por el motivo de la crisis.
 Nuestra idea aceptada = sistema económico
y seguro = salida en el mercado.

El mercado
 Segmentación del mercado:

• Sexo: hombres y mujeres.
• Edad: Mayores de 18 años.
• Renta: Superior a 800€
• Situación geográfica: Sevilla y alrededores (Dos
Hermanas, Alcalá de Guadaira, Los Palacios etc.… )
• Social: Personas con vehículo propio y carné de
conducir.
• Se venderá a: Particulares, empresas y organismos
públicos.
• Clientes potenciales:
• Demográficas: 442903 personas entre 20 y 65 años
• Renta: 368592 mujeres 3334429 hombres en Sevilla.

El mercado
 Tipo de cliente:
• Clientes importantes:
Son aquellos clientes que poseen coches de alta gama
y que les interesaría tener un sistema de antirrobo y
alarma en su automóvil.
• Clientes particulares:
Son aquellas personas que posean un coche que sea
de buena gama y que les interese tener un dispositivo
de seguridad bueno para su automóvil.

El mercado
 ANALISIS DE LA COMPETENCIA.
Después de realizar un estudio sobre los posibles competidores que
podemos tener, hemos buscado por diferentes páginas y no hemos
hallado ningún competidor.

 ANALISIS DE LOS PROVEEDORES.
• Uno de nuestros principales proveedores es Microsoft, el cual nos
provee el lector de huella dactilar.
• Otro de nuestros proveedores es Panasonic, el cual nos provee el
lector de huella facial.

El mercado
Proveedores/variables Precio Servicio Rapidez Eficacia

Microsoft 5 5 5 4
Panasonic 5 4 3 2

5

4
velocidad
3 eficacia
servicio
2
precio
1

0
Microsoft Panasonic

Encuesta
 ¿Tiene vehículo propio?
 ¿Cuántos tiene?
 ¿Tiene carné de conducir?
 ¿Le gusta la seguridad de su vehículo?
 ¿Utiliza mucho su vehículo?
 ¿Le gusta la comodidad en su vehículo?
 ¿Le gustaría tener un sistema de seguridad en su
vehículo?
 ¿Alguna vez le han robado el vehículo o se lo han
intentado robar?
 ¿Para qué utiliza el vehículo la mayoría de las veces?
 ¿De que gama es su vehículo?
 ¿Qué le parece los precios de nuestro producto?
 ¿Su vehículo es moderno o no lo es tanto?
 ¿Ha tenido alguna vez que llevar el coche al taller por
haber tenido una avería en el sistema de seguridad?
 ¿Cuánto le han cobrado por la reparación?

Gráficas de la encuesta
 ¿Tiene vehículo propio?  ¿Cuántos tiene?

100
90 80
80 70
70 60
60 50
1
50 SI 40 2
40 NO
30 3 o mas
30 20
20 10
10
0
0 % % %
% %

 ¿Tiene carné de conducir? ¿Le gusta la seguridad de su vehículo?

100 60
90
50
80
70 40
60
50 SI 30 SI
NO NO
40
20
30
20 10
10
0 0
% % % %

 ¿Utiliza mucho su vehículo? ¿Le gusta la comodidad de su vehículo?

70 70

60 60

50 50

40 POCO 40
SI
MUCHO 30 NO
30
NORMALMENTE
20 20

10 10

0
0
% %
% % %

 ¿Le gustaría tener un ¿Alguna vez le han robado el vehículo
sistema de seguridad en su o se lo han intentado robar?
vehículo?

100 80
90 70
80
60
70
50
60
SI 40 SI
50
NO NO
40 30
30 20
20
10
10
0 0
% % % %

 ¿Para qué utiliza el vehículo la ¿De qué gama es su vehículo?
mayoría de las veces?

90 80
80 70
70 60
60 PARA IR A TRABAJAR 50
50 PARA IR A ALTA
COMPRAR 40 BAJA
40
PARA PASEAR 30 MEDIA
30 PARA TODO
20
20
10
10
0 0
% % % % % % %

 ¿Qué le parece los precios de  ¿Su vehículo es moderno o no
nuestro producto? lo es tanto?

 ¿Ha tenido alguna vez que  ¿Cuánto le han cobrado por la
llevar el coche al taller por reparación?
haber tenido una avería en el
sistema de seguridad?

 CONCLUSIONES GRÁFICAS:
• A la gran mayoría le han cobrado un
precio bastante alto en alguna
reparación del sistema de antirrobo, al
78% de las personas les parecen
buenos los precios de nuestro
producto, al 73% le han robado
alguna vez algo del coche…gracias a
estos datos observamos que nuestra
empresa tendría mucha salida y
tendría mucha clientela gracias a
nuestros precios y a los sistemas y
servicios que ofrecemos.

Plan de comunicación interna

 Formas de comunicarnos
con los trabajadores o
empresarios:
• Mediante teléfonos móviles, redes sociales o
cualquier otra forma de comunicación.
• Reuniones mensuales para analizar el
transcurso del trabajo.
• Reunión con los trabajadores por la mañana
para designar a cada uno las tareas a
realizar.

Plan de comunicación interna

 Plan de acogida:
- Presentación de los
miembros de la empresa,
instalaciones del centro y
funcionamiento de la
empresa.
- Resolución de las dudas
del nuevo empleado.

Plan de comunicación externa

 Tarjeta
de la Nuestra tarjeta:
empresa:

Plan de marketing

 Productos:
Lector de huella dactilar Lector facial

Plan de marketing
 Precios: lector de huella dactilar.
- Producto: 44 €
- Mano de obra: 21 €
- Total: 130 €

Plan de marketing
 Precios: lector facial
- Producto: 245 €
- Mano de obra: 30 €
- Total: 180 €

Plan de marketing

 Promoción: por ambos productos:
- Descuento 10% más cambio de aceite.
- 20 primeros clientes descuento del 50%

Plan de marketing
ENERO: FEBRERO: MARZO:
Aquí será la fecha de apertura A lo largo de este mes
de nuestra empresa. realizaremos un gran número
de publicidad para empezar a
atraer clientes.

ABRIL: MAYO: JUNIO:
A los clientes que empiecen a Volveremos a hacer
venir les daremos publicidad de verano en la
merchandasin. página Web.

JULIO: AGOSTO: SEPTIEMBRE:

OCTUBRE: NOVIEMBRE: DICIEMBRE:
Realizaremos una lotería de
navidad cuyo premio será
uno
de nuestros productos con
descuento.

PLAN DE COMUNICACIÓN INTERNA:

 Formas de comunicarnos
con los trabajadores o
empresarios:
• Los socios de la empresa estarán
comunicado las 24 horas mediante teléfonos
móviles redes sociales o cualquier otra forma
de comunicación.
• Con los trabajadores nos reuniremos todos
los días a primera hora de la mañana para
repartir las tareas a los diferentes
trabajadores.


 Parte de trabajo:

Datos del cliente
Nombre:
Teléfono:
Marca:
Modelo:
Tipo de instalación de nuestro producto:

Fecha y tiempo empleado:

Personal que le atendió:


 Plan de acogida:
Para los nuevos trabajadores que se
incorporen a la empresa primero le
presentaremos a los trabajadores y a sus
futuros compañeros, después le enseñaremos
las instalaciones, donde está cada cosa y
como funciona la empresa. Después, si el
nuevo trabajador tiene alguna duda se le
intentará resolver todas y cada una.

Merchandaisin

 Bolígrafos:

Merchandaisin

 Camisetas:

Merchandaisin

 Mecheros con bolígrafos:

Merchandaisin

 Llaveros abre botellines:

Merchandaisin

 Presupuesto:
Producto Cantidad Precio por Precio total
unidad
Bolígrafos: 100 unidades 0.19 € 19.00 €

Camisetas: 80 unidades 1.76 € 140.80 €

Mecheros con 150 unidades 0.49 € 73.50 €
bolígrafo:

Llaveros abre 150 unidades 0.32 € 48.00 €
botellines:

PUBLICIDAD:
 Radio:
Puedes cambiar el aspecto de tu coche.
Puedes añadirle accesorios.
Puedes intentar mejorarlo.
Puedes llevarlo al taller para que lo reparen, pero...
¿Puedes hacerlo más seguro?
Nosotros sí.
Trabajamos con los mejores equipos de seguridad y
antirrobo del mundo. Porque para nosotros lo 1º es tu
seguridad y seguridad... es INTELCAR.
C/Metalurgia, Nº 40, Polígono industrial Carretera
Amarilla. Llámenos al 955634892 o visite nuestra
página Web: Intel-car.jimdo.com.
Intelcar, cuidamos de ti.

PUBLICIDAD:
 Radio:
Eh Paco, ¿a dónde vas con esa cara tan larga?
-No te lo vas a creer pero esta ya es la tercera vez que me
roban algo del coche. Estos antirrobos ya no son lo que
eran.
-Eso es porque no has visitado Intelcar.
-¿Intel qué?
-Intelcar. Te instalan los dispositivos más modernos del
mercado a tu coche y a un precio muy bueno. Están en
Sevilla, en la C/Metalurgia Nº 40, en el polígono carretera
amarilla. No te lo pienses dos veces. En Intelcar cuidan de tu
automóvil.

PUBLICIDAD:

 Página Web:

RECURSOS HUMANOS

 Organigrama:

RECURSOS HUMANOS

 Asignación de fines a los socios:

SOCIOS FUNCIONES

Jesús Manuel Montes Fernández Supervisar que los trabajadores
hacen lo que deben hacer.

José Bernabé Santana Mederos Supervisar y comprobar que los
trabajos y las instalaciones se
estén realizando correctamente.

RECURSOS HUMANOS
 Profesiograma:
• Puesto de trabajo: comercial
• Empresa: Intel-car.
• Sexo: Hombre o mujer

Factores 1 2 3 4
Datos Edad 20-30
adjetivos Nivel cultural X
Estudios realizados X
Otros estudios X
Idiomas: inglés X
Conocimientos y experiencias
comerciales X
Experiencia X
Exteriorización de su
comportamiento X

RECURSOS HUMANOS
Rasgos Capacidad negociadora X
profesionales Dinamizador equipos humanos X
Coordinador X
Empuje X
Iniciativa X
Capacidad de trabajo capacidad de X
comunicación X
Adaptabilidad de situaciones nuevas X
Flexibilidad X
Responsabilidad X

Psicológicos Inteligencia X
personalidad Comportamiento X
Seguro de si mismo X
Dominante X
Independiente X
Organizado X
Sociabilidad X
Cooperador X
Sociable – abierto X
Otros X
Ambición X

RECURSOS HUMANOS
 Puesto de trabajo: administrativa
 Empresa: Intel- Car
 Sexo: Mujer

Factores 1 2 3 4

Datos Edad 20-25
Otros estudios X
Idiomas: inglés X
comerciales X
Experiencia X
comportamiento X

RECURSOS HUMANOS
profesionales Coordinador X
Iniciativa X
Capacidad de trabajo capacidad
de comunicación X
Adaptabilidad de situaciones X
nuevas X
Flexibilidad X
Responsabilidad
X

Seguro de si misma X
Dominante X
Organizado X
Sociabilidad X
Cooperadora X
Otros X
Ambición X

RECURSOS HUMANOS
 Puesto de trabajo: Técnico en instalaciones eléctricas
 Empresa: Intel- Car
 Sexo: Hombre

Factores 1 2 3 4

Datos Edad 30-35
adjetivos Estudios realizados X
Otros estudios X
Idiomas: inglés X
Experiencia X
comportamiento X

RECURSOS HUMANOS
Rasgos Dinamizador equipos humanos X
profesionales Coordinador X
Empuje X
Iniciativa X
Capacidad de trabajo capacidad de
comunicación X
Adaptabilidad de situaciones nuevas X
Flexibilidad X
Responsabilidad X

Dominante X
Independiente X
Organizado X
Sociabilidad X
Cooperador X
Otros X
Ambición X

RECURSOS HUMANOS
 Puesto de trabajo: Contable
 Empresa: Intel-Car
 Sexo: Mujer

Factores 1 2 3 4

Datos Edad 25-30
Otros estudios X
Idiomas: inglés X
comerciales X
Experiencia X
comportamiento X

RECURSOS HUMANOS
profesionales Empuje X
Iniciativa X
Capacidad de trabajo capacidad X
de comunicación X
Adaptabilidad de situaciones
nuevas X
Responsabilidad X

Dominante X
Independiente X
Organizado X
Sociabilidad X
Cooperadora X
Otros X
Ambición X

RECURSOS HUMANOS
 Cuadro de contratación:

Trabajadores Requisitos
Comercial Técnico de oficina comercial 24,17 € al
día, con un contrato indefinido, el horario
laboral será desde las 8:00pm hasta las
2:00am y de 5:00am hasta las 8:00am de
lunes a viernes jornada completa y el
sábado a media jornada

Administrativa Técnico de organización de 1º con un
salario de 24’17 € al día, con un contrato
indefinido, el horario laboral será desde las
8:00pm hasta las 2:00am y de 5:00am
hasta las 8:00am de lunes a viernes
jornada completa y el sábado a media
jornada

RECURSOS HUMANOS
 Cuadro de contratación:

Técnico en instalaciones eléctricas Ingeniero y arquitecto titulado 30 ´55 €
cada día, con un contrato indefinido, el
horario laboral será desde las 8:00pm
hasta las 2:00am y de 5:00am hasta las
8:00am de lunes a viernes jornada
completa y el sábado a media jornada

Contable Oficial de primera viajante con un salario
de 24,17 € al día, con un contrato
indefinido, el horario laboral será desde
las 8:00pm hasta las 2:00am y de
5:00am hasta las 8:00am de lunes a
viernes jornada completa y el sábado a
media jornada

RECURSOS HUMANOS
 Sistema de contratación
• Se realiza mediante un anuncio en
el periódico local y por medio de
papeles colgados en la calle con el
número y la dirección del taller.
Consistirá en una entrevista donde
se realizaría un cuestionario,
rellenará un Profesiograma con la
entrega de su currículum.

RECURSOS HUMANOS
EMPLEADOR/A Intel-Car TRABAJADOR/A Mario Macias Martinez
CIF NIF 49092754-d
DOMICILIO sevilla Nº S. SOCIAL 4,19675E+11
 Nomina: POBLACIÓN
CCC
sevilla CATEGORÍA
ANTIGÜEDAD
oficial de 2º

Periodo liquidación Nº días/horas
I. DEVENGOS TOTALES

1. Percepciones salariales
Salario base 700,00 €
Complementos salariales
Tiempo de presencia
Otros 110,00 €

Horas extraordinarias
Gratificaciones extraordinarias
Paga extra junio
Paga extra diciembre
Salario en especie
Alojamiento
Manutención

2. Percepciones no salariales
Indemnizaciones o Suplidos
o suplidos

Prestaciones e indemnizaciones de la Seguridad Social

Prestaciones en especie (valoración económica)

A. TOTAL DEVENGADO 810,00 €

II. DEDUCCIONES
1. Aportaciones del trabajador a las cotizaciones a la S.S.
Porcentaje
Total contingencias 945,00 6,40% 60,48 €

2. Anticipos
3. Valor de los productos recibidos en especie - €
4. Otras deducciones

B. TOTAL A DEDUCIR 60,48 €
LÍQUIDO TOTAL A PERCIBIR (A-B) 749,52 €
Firma del empleador Fecha Recibí

DETERMINACIÓN DE LAS BASES DE COTIZACIÓN A LA SEGURIDAD SOCIAL
1. Base de cotización Seguridad Social (todas las contingencias)
Remuneración mensual según D.A. 39ª Ley 27/2011 945,00

Plan económico financiero
 Determinación de costes:
• Costes fijos:
 Teléfono con Internet:50€
 Luz:200€
 Agua:100€
 Alquiler del lugar: 1000€
 Impuesto: 500€
 Basura: 100€
 Salario de cada trabajador
 Recogida de residuos tóxicos: 200€
 Mantenimiento del vehículo de la empresa: 200€
 Proporción de materiales EPI : 66.85€
• Costes variables:
 El coste de materiales para la fabricación: 164€

Programa de Creación y Desarrollo de Empresas

6.5 Plan Financiero Previsional a 3 años
Datos generales del Proyecto
Curso de: PROGRAMA DE CREACIÓN Y DESARROLLO DE EMPRESAS
SEVILLA
Nombre de la empresa: Intel-Car, S.L.

Promotor: Jesús Manuel MontesFernández y José Bernabel Santana Mederos

Fecha de realización: 04-feb-13
Tipo de cambio
MONEDA : Euros € 1 € = 166,386 Ptas.

año 0 año 1 año 2
Años de actividad: 2.013 2.014 2.015

mes de inicio de actividad = enero de 2.013

Forma Jurídica / Fiscal: Soc. Limitada

Impuesto de Sociedades Impuesto Renta (I.R.P.F.)
Tipo impositivo medio: 30% % Retención en Facturas 0%
% ingresos a cuenta
Imp. Sociedades 18% % facturación con retención 50%
% cuota IRPF (Ing-Gastos) 0%

Familias de Productos Tipo IVA Tipo IVA
(productos o servicios) Venta C.V.
LECTOR HUELLA DACTILAR 21% 21%
LECTOR FACIAL 21% 21%

Tipo de IVA soportado de Gastos Fijos e Inversiones 21% Empresa exportadora: No

Tipos interés saldos deudores y acreedores
Tipo de interés del crédito 8,00%
Intereses de la cuenta corriente 1,00%

Políticas de reparto de dividendos y reservas
Incrementos de precios año 0 año 1 año 2 Aplicación de año 0 año 1 año 2
interanuales 2.011 2.012 2.013 Beneficios: 2.013 2.014 2.015
IPC para Gastos Fijos 2,00% 2,00% Dotación de reservas 100% 100% 100%
Dividendos 0% 0% 0%

Fuentes de Financiación Iniciales o Plan Financiero Inicial
Intel-Car, S.L.

Cantidades en Euros Financiación
Leasing ( Euros )
(€) Inversión Inicial
Importe (€) % Sobre Total Principal - €
Recursos Propios 15.023 91,8% Tipo nominal 8,00%
Capital (aportaciones dinerarias) 16.067 98,1% Valor residual - €
Capital (aportaciones no dinerarias) - 0,0%
Resultados anteriores (Reservas) 0,0% Nº total de pagos 36
Pérdidas acumuladas anteriores - 0,0% Nº pagos por año 12
Créditos de los socios - 1.044 -6,4%
Subvenciones - 0,0% Cuota 0,00 € / mes

Recursos Ajenos 1.350 8,2%
Créditos Largo Plazo - 0,0%
Acreedores L.P. Financieros - 0,0% Subvenciones oficiales al capital
Otros Acreedores L.P. - 0,0%
Importe - €
Créditos a Corto Plazo 1.350 8,2% Período 5 años
Acreedores C.P. Financieros - 0,0%
Dispuesto crédito mes ant. al 0 - 0,0%
Proveedores - 0,0%
IVA pendiente de pago a Hacienda - 0,0%
Otros Acreedores C.P. 1.350 8,2%

Total Fuentes de Financiación 16.373 100,0%

INVERSIONES EN ACTIVO FIJO INVERSIONES EN ACTIVO CIRCULANTE
Amortización Aport. Inversión
Inversión Acumulada plazo capital Cantidades en Euros(€) Inicial
Inicial Previa amortización especie Inmovilizado financiero 900
Inmovilizado Material 9.400 - Fianza del local 900
Terrenos y solares 1.000 0% Otras fianzas 0
Edificios y construcciones 0 0 30 0%
Reforma / Adecuación local 1.000 0 15 0% Existencias Iniciales 0 tipo IVA en especie
Admin:
Decoración 600 0 8 0% aprovisionamiento 1 0 16% 0%
Instalaciones 800 0 10 0% aprovisionamiento 2 0 16% 0%
Maquinaria 1.000 0 20 0% aprovisionamiento 3 0 16% 0%
Utillaje, Herramientas, ... 1.000 0 5 0% Almacén final del ejercicio anterior 0
Mobiliario 500 0 5 0%
Vehículos 3.000 0 5 0% Realizable 2.212
Equipos informáticos 500 0 4 0% IVA soportado de inversiones iniciales 2.212
Otro Inmovilizado Material 0 5 0% IVA soportado pend. De devolución 0
clientes 0
Inmovilizado Circulante 400 -
Aplicaciones Informáticas 400 0 4 0% Tesorería inicial / Disponible 300
Otro Inmovilizado Inmaterial 0 5 0%
Total Inv. Inicial circulante 3.412
Gastos Amortizables 3.161 -
De primer establecimiento 1.500 0 3 Inversiones al inicio del año 0
De constitución 1.500 0 3 Euros (€)
Imp. Transmisiones. Patrimoniales 161 0 3 Inversión Neta Activo Fijo 12.961
Inversión Neta Ac.Circulante 3.412
Total Anual 12.961 - Totales anuales Total Inversión Neta 16.373


Otros gastos fijos Datos nº pagos enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Totales %
Tributos: IAE, IBI, ... 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Otras gastos fijos (SIN IVA) 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Primas de Seguros 500 1 0 0 0 0 500 0 0 0 0 0 0 0 500 3,91%
Colegio profesional 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Electricidad 200 6 0 200 0 200 0 200 0 200 0 200 0 200 1.200 9,37%
Otros suministros (agua, gas, etc.) 250 6 0 250 0 250 0 250 0 250 0 250 0 250 1.500 11,72%
Teléfono 60 6 0 60 0 60 0 60 0 60 0 60 0 60 360 2,81%
Teléfono móviles 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Conexión a Internet (tarifa plana) 50 12 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600 4,69%
Material de oficina 100 12 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1.200 9,37%
Publicidad y propaganda 281 3 0 0 0 281 0 0 0 281 0 0 0 281 844 6,59%
Documentación y suscripciones 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Asesoría 70 12 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 840 6,56%
Arrendamientos 450 12 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 450 5.400 42,17%
Transporte 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Mantenimiento y reparación 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0,00%
Otros gastos fijos 30 12 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 360 2,81%
Total Otros Gastos Fijos 700 1.210 700 1.491 1.200 1.210 700 1.491 700 1.210 700 1.491 12.804 100,00%

meses sin alquiler al inicio por reformas 3


Previsiones de Ventas de la empresa (€uros) año 0: 2.013
enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre
Ventas (Unidades) 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 2.013 Totales 2.013
LECTOR HUELLA DACTILAR 31 32 35 36 40 55 64 60 59 48 32 32 524
LECTOR FACIAL 14 18 19 25 30 38 45 50 43 31 22 18 353
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Totales 45 50 54 61 70 93 109 110 102 79 54 50 877

BALANCE INICIAL PREVIO EN €uros
AL INICIO DEL EJERCICIO 2.013 a fecha 1 de enero de 2.013

ACTIVO (Euros) PASIVO (Euros)

Activo Fijo 12.961 Recursos Propios 15.023
Inmovilizado Material 9.400 Capital 16.067
Amort. Acum. Inm Material - Reservas -
Inmovilizado Inmaterial 400 Crédito de accionistas ( 1.044 )
Amort. Acum. Inm inmaterial - Subvenciones -
Resultados del ejercicio -
Gastos Amortizables 3.161
Amort. Acum. Gastos amort. - Recursos Ajenos 1.350
Créditos Largo Plazo -
Acreedores L.P. Financieros -
Activo Circulante 3.412 Otros Acreedores L.P. -
Fianzas 900
Existencias - Créditos a Corto Plazo 1.350
Clientes - Acreedores C.P. Financieros -
H.P. Pagos y retenciones IRPF - Crédito financiero C.P. -
H.P. Deudora I. Sociedades - Proveedores -
H.P. Deudora IVA 2.212 H.P. acreedora IVA -
Tesorería 300 H.P. Acreedora Imp. Soc./IRPF -
Otros Acreedores C.P. 1.350

Total Activo 16.373 Total Pasivo 16.373

Empresa: Intel-Car, S.L.

BALANCE FINAL DEL EJERCICIO
Año 0 : 2.013 a fecha 31 Diciembre de 2.013


Amort. Acum. Inm Material ( 1.297 ) Reservas -
Amort. Acum. Inm inmaterial ( 100 ) Subvenciones -
Resultados del ejercicio 1.484
Amort. Acum. Gastos amort. ( 1.054 ) Recursos Ajenos 9.407
Fianzas - 450
H.P. Deudora I. Sociedades - Proveedores 4.099
H.P. Deudora IVA - H.P. acreedora IVA 3.321
Tesorería 15.852 H.P. Acreedora Imp. Soc./IRPF 636


Empresa: Intel-Car, S.L.



Amort. Acum. Inm Material ( 2.593 ) Reservas 1.484
Fianzas - 450
H.P. Deudora I. Sociedades 229 Proveedores 5.840
Tesorería 33.032 H.P. Acreedora Imp. Soc./IRPF 3.785




Amort. Acum. Inm Material ( 3.890 ) Reservas 10.315
Fianzas - 450
H.P. Deudora I. Sociedades 1.477 Proveedores 6.044
Tesorería 56.569 H.P. Acreedora Imp. Soc./IRPF 7.594



25.000

20.000

15.000
Ventas

10.000

5.000

0
enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre

Cuenta de Resultados, o de Pérdidas y Ganancias (€uros) 2.014
Intel-Car, S.L.

Conceptos enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total

Ventas 9.466 9.970 10.609 13.297 15.229 18.751 22.495 23.324 20.518 17.562 13.014 11.871 186.106
Costes variables 3.762 3.988 4.260 5.393 6.186 7.546 9.064 9.540 8.339 7.115 5.325 4.827 75.345

Margen Bruto s/Ventas 5.704 5.982 6.349 7.904 9.042 11.205 13.431 13.784 12.179 10.446 7.689 7.044 110.761

Gastos de Personal 6.490 6.490 6.490 6.490 6.490 6.490 8.986 6.490 6.490 6.490 6.490 8.986 82.867
Otros Gastos Fijos 714 1.234 714 1.521 1.224 1.234 714 1.521 714 1.234 714 1.521 13.060
Dotación Amortizaciones 204 204 204 204 204 204 204 204 204 204 204 204 2.450

Total Gastos Explotación 7.408 7.928 7.408 8.215 7.918 7.928 9.904 8.215 7.408 7.928 7.408 10.711 98.377

Res. Ordi. antes Int. e Imp. -1.704 -1.946 -1.059 -311 1.125 3.277 3.527 5.570 4.771 2.518 281 -3.667 12.384

Ingresos Financieros 13 10 10 11 10 13 20 22 29 34 30 30 232
Gastos Financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Resultado Financiero 13 10 10 11 10 13 20 22 29 34 30 30 232

Res. Ordi. antes Imp. (B.A.I.) -1.690 -1.935 -1.049 -300 1.135 3.291 3.547 5.591 4.800 2.552 311 -3.637 12.616

+ - Res. Extraordinarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Resultado del Periodo -1.690 -1.935 -1.049 -300 1.135 3.291 3.547 5.591 4.800 2.552 311 -3.637 12.616
Res. Acumulado Ejercicio -1.690 -3.626 -4.675 -4.975 -3.840 -549 2.998 8.589 13.389 15.941 16.253 12.616

Plan de Tesorería (€uros) 2.014
Intel-Car, S.L.
Concepto enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total
COBROS

Cobro de ventas 9.466 9.970 10.609 13.297 15.229 18.751 22.495 23.324 20.518 17.562 13.014 11.871 186.106

Otras entradas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

I.V.A. Repercutido cobrado 1.988 2.094 2.228 2.792 3.198 3.938 4.724 4.898 4.309 3.688 2.733 2.493 39.082

Devoluciones de IVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos financieros 13 10 10 11 10 13 20 22 29 34 30 30 232
Total COBROS 11.467 12.075 12.847 16.100 18.437 22.702 27.239 28.244 24.855 21.283 15.777 14.394 225.420

PAGOS enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total

Pagos de Gastos Fijos 7.204 7.724 7.204 8.011 7.714 7.724 9.700 8.011 7.204 7.724 7.204 10.507 95.927

Pago de compras y Costes Variables 3.388 3.762 3.988 4.260 5.393 6.186 7.546 9.064 9.540 8.339 7.115 5.325 73.906

Pagos de Gastos Financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

Otros pagos NO gastos

Devolución de principal del préstamo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras salidas de caja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pagos de I.V.A. Soportado 861 1.049 987 1.214 1.282 1.558 1.735 2.223 2.153 2.010 1.644 1.438 18.156

Liquidaciones de IVA 3.321 0 0 3.228 0 0 5.183 0 0 7.654 0 0 19.387

Otros pagos (Imp. Soc./IRPF) 0 0 0 636 114 114 865
Total Pagos 14.774 12.534 12.179 16.713 14.389 15.468 24.799 19.298 18.897 25.841 15.963 17.384 208.240

Tesorerías mensuales -3.308 -460 668 -613 4.047 7.234 2.440 8.946 5.959 -4.558 -186 -2.990 17.180

Dispuesto de póliza de crédito 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Tesorería acumulada 15.852 12.545 12.085 12.753 12.140 16.187 23.421 25.861 34.807 40.766 36.208 36.023 33.032

0
Máximo dispuesto de póliza de crédito €
Flujo de caja del periodo (Cash Flow) 17.180 €

Estimación del Umbral de Rentabilidad o Punto Muerto
Intel-Car, S.L.

Estimación del Punto de Equilibrio
Datos Datos Datos
año 0 año 1 año 2
2.013 2.014 2.015
Gastos fijos 88.278 95.927 99.503
Amortizaciones 2.450 2.450 2.450
Total fijos 90.728 98.377 101.953

Margen Medio de Contribución 60,0% 59,5% 59,6%

Punto de Equilibrio 151.285 165.298 171.150 € de venta al año
P.E. Mensual medio 12.607 13.775 14.263 € / mes de media

Ventas anuales previstas 154.605 186.106 212.901 € de venta al año previstos
Venta mensual media prevista 12.884 15.509 17.742 € / mes de media


Beneficio Bruto Estimado
(B.A.I.I.) 1.991 12.384 24.871 € al año

Coeficiente de seguridad 1,02 1,13 1,24 = Ventas Previstas / Punto de Equilibrio

Estructura de Ventas (en Euros) y de márgenes
Año 0: 2.013
Producto Ventas % / Vtas Coste % / Ctes Margen % de margen % contribución
LECTOR HUELLA
DACTILAR 68.120 44,1% 23.056 37,3% 45.064 66,2% 48,6%
LECTOR FACIAL 86.485 55,9% 38.830 62,7% 47.655 55,1% 51,4%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%

154.605 100,0% 61.886 100,0% 92.719 60,0% 100,0%


Año 1: 2.014
%/ %/
Producto Ventas Vtas Coste Ctes Margen % de margen % contribución
LECTOR HUELLA
DACTILAR 74.315 39,9% 25.153 33,4% 49.162 66,2% 44,4%
LECTOR FACIAL 111.791 60,1% 50.192 66,6% 61.599 55,1% 55,6%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%

186.106 100,0% 75.345 100,0% 110.761 59,5% 100,0%


Año 2: 2.015
%/ %/
Producto Ventas Vtas Coste Ctes Margen % de margen % contribución
LECTOR HUELLA
DACTILAR 86.060 40,4% 29.128 33,8% 56.932 66,2% 44,9%
LECTOR FACIAL 126.841 59,6% 56.949 66,2% 69.892 55,1% 55,1%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%

212.901 100,0% 86.077 100,0% 126.824 59,6% 100,0%

Ratios Básicos
Intel-Car, S.L.
Ratios de Rentabilidad Fórmulas 2.013 2.014 2.015
1. (Retorno sobre Inversión) Beneficio Neto / Recursos Propios x 100 9,0% 34,9% 41,2%
ROE (Return On Equity)
2. (Retorno sobre Activo) Beneficio Neto / Activo Total x 100 5,7% 21,6% 28,0%
ROI (Return On Investment)
3. Margen sobre Ventas Beneficio Neto / Ingresos de Explotación x 100 1,0% 4,7% 8,3%
ROS (Return On Sales)
Ratios de Eficiencia Fórmulas 2.013 2.014 2.015
1. Rotación del Activo
Ingresos de Explotación / Activo Total 5,97 4,55 3,37
2. Rotación del Circulante
Ingresos de Explotación / Activo Circulante 10,04 5,67 3,70
3. Rotación de Existencias
Ingresos de Explotación / Existencias N/D N/D N/D
Ratios Financieros Fórmulas 2.013 2.014 2.015
1. Liquidez
(Activo Circulante - Existencias) / Pasivo Exigible a Corto 1,64 2,11 2,86
2. Disponibilidad
Activo Circulante / Pasivo Exigible a Corto 1,64 2,11 2,86
3. Endeudamiento o Apalancamiento
Pasivo Exigible Total / Recursos Propios 0,57 0,61 0,47
4. Cobertura del Inmovilizado
(Recursos Propios + Pasivo Exigible a Largo) / Activo Fijo 1,57 3,14 7,67
5. Plazo Medio de Cobro (días)
(Clientes / Ingresos de Explotación) x 365 0,00 0,00 0,00
6. Plazo Medio de Pago (días)
(Acreedores Comerciales / Coste de Ventas) x 365 24,18 28,29 25,63
7, Capacidad máxima de crecimiento
(margex(1-%dividendos)xActivo/RR,PP.) / 1/rotación-margen*(1-%dividendos)xActivo/RR.PP.) 6,7% 30,8% 78,6%

Otras ratios y parámetros Fórmulas 2.013 2.014 2.015
Fondo de Maniobra Activo Circulante - Pasivo Exigible a Corto Plazo 5.996 17.277 37.446
(Recursos Propios + Pasivo Exigible a Largo Plazo) - Activo Fijo
Nº medio de puestos de trabajo (Empleados + socios) 6,00 6,00 6,00
Plazo de Recuperación de la Inversión: Número de años que se tarda en recuperar la Inversión Inicial 2,27
Punto Muerto o Punto de Equilibrio Volumen de Ventas a partir del cual se genera Beneficio 151.285 165.298 171.150
Coeficiente de seguridad Ventas previstas / Punto de equilibrio 1,02 1,13 1,24
Previsiones de ventas 154.605 186.106 212.901
Beneficio o pérdida brutos previstos (BAII) margen medio x (Ventas - Punto Muerto) 2.119 12.616 25.312
Flujos de caja previstos (Cash Flow) (Incr. Tesorería + Decr. Póliza credito) 15.552 17.180 23.537

Plan jurídico fiscal
 Elección de una forma jurídica.
 La forma jurídica que hemos elegido ha sido la sociedad
limitada por diversas razones:
Ventajas Inconvenientes

Solución para pequeñas y Trámites más complejos en su constitución. Debe
medianas empresas con pocos elaborarse Escritura ante Notario e inscribirse en el
socios y capital inicial (3.000 Registro Mercantil.
euros).
La responsabilidad de los La participación en la sociedad dependerá del número de
socios es limitada. Protegerá participaciones de las que se disponga. Si el número de
así su patrimonio personal. participaciones es bajo, tendrán que aceptar las
decisiones de la mayoría.
El impuesto de sociedades La futura transmisión de las participaciones está limitada
permite realizar múltiples en favor de ciertas personas y siguiendo ciertas reglas.
deducciones.

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