Planeación y Estrategias Financieras, Plan de Vida y Carrera Laboral.

1. MR
Para invertir, primero, conseguir formarse e informarse
en qué y como para tomar decisiones casi obvias, casi
sin riesgo ni incertidumbre.
INVERTIR PARA
MULTIPLICAR
Al estar bien formado e informado , las decisiones se
toman con facilidad.
Invertir no es un riesgo,
riesgo es la Falta de Educación Financiera

2. MR
Invertir para Multiplicar
El invertir es la acción mediante la cual se adquieren ciertos bienes
con el ánimo de obtener unos ingresos o rentas a lo largo del tiempo.
Está relacionada con el ahorro, la ubicación de capital y el
postergamiento del consumo.
Toda inversión consistirá en renunciar a un consumo actual y a cierto
cambio de obtener unos beneficios futuros y distribuidos en el
tiempo. Se debe de emplear un capital en algún tipo de actividad o
negocio con el objetivo de incrementarlo.

3. MR
Inicio. Planteamiento y Enfoque
Objetivo Meta
Es la sumatoria (resultado) Proceso que debe seguirse y terminarse
de una serie de metas. para poder llegar a un objetivo.
Planeación
Largo
Mediano Plazo
Corto
Desarrollo de Estrategias
Financieras

4. MR
Perfil de Inversionista
Tres perfiles en relación a su personalidad, basándose en la tolerancia
y actitud frente al riesgo
Conservador. Prefiere cuenta más seguras sacrificando ganancias.
Moderado. Dispuesto a arriesgar una pequeña parte de sus ahorros.
Agresivo. Dispuesto a correr grandes riesgos por mas rendimientos

5. MR
Variables para Invertir
Rendimiento. Ganancia obtenida por renunciar a su uso de dinero
durante un tiempo. Expresado en %, determinado por plazo y riesgo.
Plazo. Tiempo que la inversión requiere para madurar y dar frutos.
Regla: A mayor plazo mejores son los rendimientos.
Riesgo. Posibilidad de perder capital.
Liquidez. Facilidad en que la inversión se convierte en dinero,
disposición de sus ahorros.

6. MR
La Inflación . . .
Es la Tasa Promedio en que se incrementan los precios de los productos
en determinado periodo, lo que deteriora la capacidad de compra de las
personas, es uno de los principales indicadores de los mercados
financieros.
Significa que el dinero de hoy no valdrá lo mismo en un corto periodo,
punto de referencia obligado en materia de ganancias.

7. MR
Sociedades de Inversión
Las Sociedades o Fondos de Inversión Captan, Invierten y
Administran los recursos de pequeños, grandes y grandes
ahorradores. Arman canastas de inversión a la medida de cada
persona, de acuerdo a cada perfil, necesidad de liquidez, capacidad
de ahorro y objetivos a alcanzar.
En México existen más de 30 operadoras que ofrecen más de 400
fondos para invertir, donde se manejan diversos instrumentos que se
dividen básicamente en dos fondos.

8. MR
Fondos de Inversión
De Deuda. Implican menor riesgo, aunque no exentos de éste. Se
componen por títulos de deuda emitidos por el Gobierno Federal. Dos
caminos para invertir, uno de manera directa a través de los bancos y
casas de bolsa, el otro mediante fondos de inversión en operadoras.
De Renta Variable. No ofrecen garantías fijas porque su
rentabilidad depende del comportamiento (alza/baja) del precio de las
acciones que integran el portafolios de inversión. Conviene invertir a
plazo superior a los 2 o 3 años para no sufrir por su volatilidad.

9. MR
Inversiones en UDI’s?
Las UDI’s (Unidades de Inversión) son instrumentos financieros que
estableció el Banco de México (Banxico) en 1995, con el fin de salvaguardar
el poder adquisitivo de la moneda mexicana (peso), basándose en el
incremento de los precios, son usadas para solventar las obligaciones de
créditos hipotecarios o cualquier acto mercantil.

10. MR
Inversiones en UDI’s
Las Udis no son una moneda, su valor va creciendo según la inflación
mexicana, por lo tanto invertir en Udis nos ayuda a tener
rendimientos por encima de la inflación, cosa que no pasa con el peso
y ni siquiera con el dólar americano.
Al inicio (1995), la paridad cambiaria de la UDI con respecto al peso,
fue de $1.00 x 1.00 UDI. Hoy en día, a 17 años de su origen, la
paridad es superior a $4.75 x 1.00 UDI, lo cual implica una
apreciación de más del 375%.

11. MR
Incremento en % de UDI’S VS DÓLARES

12. MR
Reglas de Oro . . .
Red de Variables. No es conveniente elegir una inversión por sólo
una de sus características (por ejemplo: el interés).
Inflación. Conocer reportes de inflación y comparar su crecimiento
con la tasa de interés que le están pagando por su dinero.
Pensar a Largo Plazo. El mejor aliado de cualquier inversión es el
tiempo, a mayor plazo, más rendimiento, inicia hoy, te conviene.

13. MR
Reglas de Oro . . .
Invertir en UDI’s. Buenas para invertir, amalas para endeudarse. Si sube
la inflación se aumenta en la misma medida el dinero a pagar y la deuda
crece.
Diversificar. Invertir el dinero en diferentes opciones para evitar
pérdidas considerables. “No poner todos los huevos en la misma
canasta"
Cantidades Pequeñas. No necesitas cantidades grandes para
invertir, mientras más pronto inicies tú dinero empezará a crecer.

14. MR
DIVISIÓN:
PLANEACIÓN Y ESTRATEGIA FINANCIERA
Control y Optimización de Estructura Financiera.
Desarrollo e Implementación de Presupuestos.
Planeación de Objetivos/Metas con Plan de Vida y Carrera.
Estrategias Fiscales para su Declaración Anual.
Prevención de Catástrofes ante Riesgos Financieros.
Desarrollo de Planes de Ahorro y Retiro.
Diversificación de Inversiones.
Asesoría en Planeación
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