Este documento presenta un resumen de los pasos clave para elaborar un plan de negocios efectivo. Explica que un plan de negocios describe un proyecto o negocio de manera integral para obtener financiamiento o evaluar su viabilidad. Detalla cinco pasos principales: 1) definir la idea del negocio, 2) realizar investigación de mercado, 3) desarrollar un plan estratégico con visión, misión y análisis FODA, 4) organizar la información en un documento y 5) incluir secciones sobre marketing, operaciones

1. Plan de Negocios

2. ¿Qué es un plan de negocios?
• El plan de negocios es algo así como el currículum
vitae de un proyecto o negocio, y en muchos casos
es una exigencia de banqueros, gerentes e
inversionistas.
• El plan de negocios reúne en un documento único
toda la información necesaria para evaluar un
negocio y los lineamientos generales para ponerlo en
marcha.
Para que se utiliza un plan de negocios?
• Para convencer a un inversionista, para respaldar
una solicitud de crédito, para presentar una oferta de
compraventa, para conseguir una licencia o una
franquicia de una compañía local o extranjera, o para
interesar a un potencial socio.

3. PASO 1
LLUVIA DE IDEAS

4. LLUVIA DE IDEAS
1. Mi empresa es un(a)_____________.
2. Ofrezco un producto/servicio/ambos.
3. De acuerdo a su actividad o giro, mi
empresa es de tipo (comercial, industrial o
de servicio).
4. Qué te motivó a escoger este negocio?
5. Por qué crees que es necesario tener un
negocio como el tuyo?

5. 1. Describe el producto o servicio que
venderás:
2. Dónde conseguirás el financiamiento
de tu empresa?
3. Cuántos empleados tendrás?
4. Qué tipo de departamentalización
utilizaras en tu empresa?
5. Con cuantos departamentos iniciará tu
empresa?
6. Dibuja un organigrama vertical.

6. 1. Qué nombre le darás a tu empresa? Y
por qué?
2. Qué imagen quieres que proyecte tu
negocio? (descuento, elegante,
sofisticada, moderna, tradicional,
contemporánea, naturista, intelectual,
cultural, etc).
3. Quién es tu cliente? Describe su edad,
educación, ingresos, sexo, etc. (a este
le llamaremos mercado meta).

7. 1. Dónde estará localizada tu empresa?
Especifica. (construirás, será de renta,
etc).
2. Quién será tu competencia?
3. Qué necesitarás para iniciar tu
negocio? (edificio, equipo, inventario,
etc).
4. Estima la cantidad de dinero que
necesitarás para emprender la
aventura.

8. PASO 2
INVESTIGACION DE MERCADO

9. INVESTIGACION DE MERCADO
• Obtener información acerca de las
preferencias, opiniones, hábitos,
tendencias, y planes de los clientes
potenciales, PARA PODER TOMAR
DECISIONES.
• Es una potente herramienta donde tu
futura empresa obtendrá información
necesaria para establecer las diferentes
políticas, objetivos, planes y estrategias
mas adecuadas a sus intereses.

10. Te ayudara a tomar decisiones
sobre:
La introducción al mercado de un nuevo producto o
servicio
Los canales de distribución más apropiados para el
producto
Cambios en las estrategias de promoción y
publicidad
Horarios, precio, diseño, etc.

11. PASO 3
PLANEACION ESTRATEGICA

12. • Ya una vez que tengas
una idea general del
negocio, deberás
plantear la visión, la
misión, los objetivos y las
FODA o DOFA del
negocio.

13. VISION
• A dónde deseamos llegar y cómo
seremos al estar ahí.
• Es una imagen mental viva, que
representa un estado futuro deseable;
mientras más claridad y detalle
contenga la visión, mejor podrá
traducirse en una realidad.
• Representa el estado futuro deseable al
que quiere llegar la organización.

14. La visión de tu empresa debe
ser:
• Corta
• Llena de significado
• Motivadora
• Hace diferente a la organización
• Con estrategias implícitas
• Un camino de desarrollo

15. MISION
• Razón de ser y de existir.
• La escalera de logros necesaria par
realizar la visión.

16. MISION VISION
hoy mañana
Identifica al cliente Inspiración, idea
brillante
Nivel de cumplimiento Eterna, sin límite de
tiempo
Verbo Adjetivo

17. ANALISIS ESTRATEGICO
• FORTALEZAS
• OPORTUNIDADES
• DEBILIDADES
• AMENAZAS
Es una herramienta estratégica que se utiliza para conocer
la situación presente de una empresa. Identifica las
amenazas y oportunidades que surgen del ambiente y las
fortalezas y debilidades internas de la organización

18. INTERNAS
F O D A
EXTERNAS

19. Fortalezas y Debilidades
• Se identifican en la estructura interna
de la organización.
• Deben evaluarse
– Calidad y cantidad de los recursos con que
cuenta la empresa.
– Eficiencia e innovación en las acciones y
los procedimientos.
– Capacidad de satisfacer al cliente.

20. Oportunidades y Amenazas
• Se identifican en el exterior de la organización.
Analiza:
– Los principales competidores y la posición
competitiva que ocupa la empresa entre ellos.
– Las tendencias del mercado
– El impacto de la globalización, los competidores
internacionales que ingresan al mercado local.
– Los factores macroeconómicos sociales,
gubernamentales, legales y tecnológicos que
puedan afectar.

21. PASO 5
ORGANIZAR LA
INFORMACION

22. INDICE
• I. RESUMEN EJECUTIVO
• II. INTRODUCCIÓN
• III. ANÁLISIS E INVESTIGACIÓN DE MERCADO
• Estudio de la competencia
• Plan de marketing
• IV. ESTRATEGIA DEL NEGOCIO
• V. TECNOLOGÍA DE PRODUCCIÓN
• VI. ORGANIZACION Y ADMINISTRACION
• VII. ANALISIS FODA
• VIII. ASPECTOS ECONOMICO-FINANCIEROS
• X. CONCLUSIONES

23. RESUMEN EJECUTIVO
• Es un breve análisis de los aspectos más
importantes de un proyecto, que se ubica delante de
la presentación. Es lo primero que lee el receptor
del proyecto. Debe describir en pocas palabras el
producto o servicio, el mercado, la empresa, los
factores de éxito del proyecto, los resultados
esperados, las necesidades de financiamiento y las
conclusiones generales.
• El objetivo de este resumen es captar la atención del
lector y facilitar la comprensión de la información que
el plan contiene, por lo que se debe prestar especial
atención a su redacción y presentación.
• Una hoja solamente

24. II. INTRODUCCIÓN
• Antes de comenzar el desarrollo se debe contextualizar el
plan, describiendo:
• ¿Cuál es el negocio que se desarrollará.?
• ¿Quiénes realizan la presentación del plan y para qué?
• ¿Cómo se originó la idea? Que te inspiro a iniciar este
negocio?
• Principales problemas planteados.
• Contactos e investigaciones que se han realizado.
• Si se trata de una empresa en marcha, cuál es su
misión y su trayectoria.
• ¿Cuál es la fecha de presentación y si existe un plazo
para la aprobación del plan?
•

25. Estudio de la competencia
¿Hay lugar en el mercado para el negocio propuesto?
¿Cuál es la mejor manera de ocuparlo? En el caso
de una empresa que ya está en marcha: ¿Hay futuro
para el negocio con la estrategia y la oferta actual o
habría que pensar en algo diferente?
Para ello se hace necesario establecer quiénes son los
competidores, cuántos son (y cuántos podrían
convertirse en competidores en el futuro) y cuáles
son las ventajas competitivas de cada uno de ellos.

26. • Los competidores se agrupan en las siguientes
categorías:
• competidores directos: ofrecen los mismos
productos o servicios en el mismo ámbito geográfico.
• competidores indirectos: ofrecen productos o
servicios que por sus características pueden sustituir
a los propios.
• competidores potenciales: hoy no ofrecen
productos o servicios similares en el mismo ámbito
geográfico, pero, por su naturaleza, podrán ofrecerlos
en el futuro. Aquí es fundamental tener en cuenta que
no se trata sólo de empresas locales que podrían
llegar a ofrecer un producto similar, sino también de
empresas extranjeras que ya lo hacen en otros
países y que podrían ingresar al mercado local.

27. • El plan de negocios debería incluir un benchmarking de la
competencia; es decir, una planilla con los competidores más
importantes, cada uno de ellos con una evaluación en aspectos
claves, tales como:
• marca
• descripción de producto/servicio
• precios
• estructura
• procesos
• costos
• tecnología
• imagen
• proveedores
• Al final deberás preguntarte si es factible convivir con la
competencia.

28. Plan de marketing
• El Plan de marketing es la instrumentación de la estrategia de marketing. Sólo
tiene sentido si previamente han sido definidos el posicionamiento de la
empresa y el objetivo (target) al que apunta.
• Una vez establecidas las decisiones estratégicas, el plan de marketing debe
producir respuestas convincentes a cuatro preguntas fundamentales:
• Producto/servicio: ¿Cuáles son los beneficios que la empresa o el
producto/servicio generará para los potenciales clientes?
• Precio: ¿A qué precio se va a ofrecer el producto/servicio y cuánto influye el
precio en la decisión de compra de los potenciales clientes?
• Distribución: ¿Cómo y en qué lugar se va a vender el producto/servicio?
• Comunicación: ¿De qué manera se va a comunicar el producto/servicio de
modo tal que los clientes potenciales se enteren de su existencia y deseen
comprarlo?

29. Producto/servicio
• Realizar una descripción objetiva del
producto/servicio con todas las
características técnicas, incluyendo una
descripción del empacado. Si se tratara de un
servicio, incluir un detalle del proceso u
operación.
• Incluir planos, dibujos y fotos.

30. Precio
• Incluir el precio o rango de precios al
cual se ofrece o se pretende ofrecer el
producto/servicio y su fundamento.
• Si se trata de una empresa en marcha,
incluir la evolución de precios del
mercado de los últimos cinco años.

31. Plaza o Distribución
• Especificar si la distribución se hará en forma
directa o si actuarán intermediarios que
harán llegar el producto al consumidor final.
• Incluir un mapa del área de cobertura.
• Justificar la elección de lugar para el
establecimiento de oficinas, locales,
depósitos, talleres y/o fábricas.

32. Promoción o Comunicación
• Determinar los medios de comunicación
que se utilizan o que se utilizarán para
promover el producto/servicio (medios
masivos, marketing directo, puntos de
venta, vía pública, auspicios, boca a
boca).
• Incluir logo y slogan.

33. IV. ESTRATEGIA DEL
NEGOCIO

34. • MISION
• VISION
• VALORES

35. V. TECNOLOGÍA DE
PRODUCCIÓN

36. Estrategia de producción
En el caso de que el negocio esté vinculado a
la manufactura, el plan de negocios deberá
dedicar un capítulo a la planificación de la
producción.
Describe el proceso de la producción, la
tecnología aplicada y el costo.
Pudieras utilizar un diagrama de flujo si
prefieres.
Si la empresa piensa expandirse, manteniendo
la misma capacidad productiva, este capítulo
no es necesario.

37. VI. ORGANIZACION Y
ADMINISTRACION

38. • ¿Qué estructura tendrá la empresa?
• ¿Qué cantidad de gente necesitarás?
• Describe la función de cada puesto de
empleado.
• Dibuja tu organigrama
• Guíate con capítulo teórico de ORGANIZACIÓN.

39. VII. ANALISIS FODA

40. • FORTALEZAS
• OPORTUNIDADES
• DEBILIDADES
• AMENAZAS

41. ASPECTOS ECONOMICO-FINANCIEROS
PASO 4

42. VIII. ASPECTOS
ECONOMICO-FINANCIEROS

43. Pronósticos de Venta
Establece lo que serán las ventas reales de la empresa a
un determinado grado de esfuerzo de mercadeo de la
compañía.
Ventas
proyectadas en
unidades
Ventas
proyectadas en
moneda
Año 1 2,000 250,000
Año 2 3,200 400,000
Año 3 4,800 600,000

44. • Las proyecciones en moneda asume
que el precio promedio de las ventas
por unidad es de: $125

45. PUNTO DE EQUILIBRIO
Punto de equilibrio es una herramienta financiera
que permite determinar el momento en el cual las
ventas cubrirán exactamente los costos,
expresándose en valores, porcentaje y/o unidades.
Es el punto donde los costos fijos más los
variables igualan a los ingresos
CF + CV = INGRESOS

46. IDENTIFICAR COSTOS FIJOS Y
VARIABLES
Costos fijos son
aquellos que no varían si
las ventas varían.
Costos variables son
aquellos que varían de
manera directamente
proporcional a la
variación del volumen
de ventas.

47. DISTINCION ENTRE COSTOS
FIJOS Y VARIABLES
COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES
EDIFICIO MATERIA PRIMA
MAQUINAS MANO DE OBRA
SUELDOS DEL
AGUA
PERSONAL
IMPUESTOS ELECTRICIDAD
INTERESES
PRIMAS DEL SEGURO
CONTRA INCENDIOS

48. orden
• Portada personal
• Portada del Plan de Negocios
• Indice
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incluye encuestas)