La crisis de las pirámides financieras en Colombia en 2008 se analiza desde perspectivas legislativa, social, económica, judicial y política. Los actores principales fueron las captadoras de dinero ilegales y la Superintendencia Financiera, mientras que los inversionistas y otros países afectados fueron actores secundarios. Las leyes posteriores buscaron regular la captación de dinero del público para prevenir futuros problemas y proteger el sistema financiero colombiano.

2.  Realizar un recuento histórico sobre la captación masiva y habitual de
dinero del publico en el territorio Colombiano.
 Analizar los cambios en la normativa del país en cuanto a la paulatina
implementación de herramientas para prevenir, prohibir y sancionar las
actividades tipo pirámide financiera.
 Comparar con otros países las situaciones similares presentadas y así
mismo las herramientas jurídicas con las cuales previenen, prohíben y
sancionan las actividades tipo pirámide financiera.
 Identificar el escenario donde se presento o llevo a cabo la coyuntura.
 Identificar los actores que ejercen un papel principal y secundario en la
coyuntura presentada.

3. 1. ¿ QUÉ ES LA CAPTACION DE DINERO AL PÚBLICO?
2. ¿DESDE HACE CUANTO SE VIENE PRESENTANDO
EN COLOMBIA?
3. ¿ CON QUÉ NOMBRES O MODALIDADES SE HAN
PRESENTADO?
4. ¿CÓMO HA SIDO SU REGULACION LEGISLATIVA?
5. ¿ CÓMO SE HA REGULADO EN OTROS PAISES?

4.  Está a cargo de
empresas o personas
que invitan al público a
entregarle su dinero a
cambio de una
rentabilidad.
 Empresas que tienen
permiso legal de
hacerlo

5.  Años 80  “La Cadena”
 Años 90  “El Avión”
 Actualmente  “Las Pirámides”
*PROPOSITO: Llevarse los ahorros
de personas incautas y/o ambiciosas.
*La actividad financiera de este tipo
de organizaciones se sale del marco
legal

7.  Decreto 1970 de 1979
 Decreto 2919. 2920 y 3227 de 1982
 Ley 117 de 1985
 Decreto 1981 de 1988
 Ley 45 de 1990
 Decreto 1730 de1991
 Ley 633 de 1993
 Ley 599 de 2000
 Decreto 1720 de 2001
 Decretos 4334. 4335 y 4336 de 2008

8. REGULACION DE LAS
PIRAMIDES EN EL
PANORAMA
INTERNACIONA
Estados
Unidos
Ecuador España Albania

9. La crisis de las pirámides fue una
serie de sucesos ocurridos en el
escenario Colombiano durante el
año 2008 producto de la
intervención Y quiebra clientes.
Como Segundo escenario se toma en
cuenta la focalización de procesos
que se presentan en la Fiscalía
General de la Nación.

10. ACTORES PRIMARIOS: Representan o ejercen Poder:
• Captadoras de dinero (pirámides). Las principal cabeza de
estas catadoras fue David Murcia Guzmán.
• Superintendencia Financiera
• Los “inversionistas”  Publico
• Sistema Judicial Colombiano
ACTORES SECUNDARIOS: A quienes va dirigido:
• El sistema financiero Colombiano
• Países intervinientes:
EU, Panamá, Ecuador, Venezuela, Brasil, México, entre otros
• Sociedad
• Congreso
• Gobierno

11.  CAPTADORAS VS PUEBLO
 CAPTADORAS VS CONGRESO
 CAPTADORAS VS FISCALIA
 CAPTADORAS VS SUPERINTENDENCIA
 CAPTADORAS VS PAISES EXTRANJEROS
 CAPTADORAS VS ALTAS CORTES
 CAPTADORAS VS GOBIERNO

12. 1. LEGISLATIVO
2. SOCIAL
3. ECONOMICO
4. JUDICIAL
5. POLITICO

13.  Normatividad durante el estado de Emergencia Económica: Decretos
4333.4334. 4335 y 4336 de 2008
 Los efectos de la crisis social y financiera nacional e internacional se
prolongaron en el tiempo se expide la Ley 1357 de 2009 o Ley
Antipirámides por la cual se modifica el Código Penal, incluyó como
agravante la utilización de medios de comunicación social u otro de
divulgación colectiva.
 El interés estatal de estas normatividades siempre ha sido la
integridad y mantenimiento del orden económico mediante
mecanismos que permitan desestimular la organización y
funcionamiento de pirámides financieras, y así se pueda generar un
buen funcionamiento del sistema bancario y financiero.
 Conociendo la normatividad anteriormente dicha y su objetivo en la
expedición de las mismas, es necesario resaltar que se presentaron
desde un comienzo muchas falencias a nivel jurisprudencial hasta
que se presento la coyuntura, ya que hubo una falla en el sistema

14.  ¿ QUE PODEMOS HACER HACIA
FUTURO?
 ¿ COMO SE VA A EVITAR QUE NO
VUELVA A OCURRIR?
 EFECTOS HACIA FUTURO

15.  La captación masiva y habitual de dineros del público sin contar
con la previa autorización de la autoridad competente forma
parte de los delitos contra el orden económico
social, exactamente dentro de los delitos contra el Sistema
Financiero.
 En Colombia este delito contra el Sistema Financiero fue creado
y regulado por vía de la emergencia económica como reacción
a los comportamientos de algunos banqueros y por la captación
ilegal de recursos del público, conductas que generaron
cuantiosas pérdidas a los ciudadanos y el Estado al tener que
indemnizar.
 Las diversas reformas a estos tipos penales que se han venido
presentando son el resultado de situaciones coyunturales que
demuestran que esta conducta no sólo afecta el sistema
financiero en general sino indudablemente el ahorro público, y
así mismo, por esta vía, el orden económico del país.

16. Con el presente trabajo se realizo un
análisis exhaustivo de la Crisis
Piramidal en Colombia y sus efectos
en diferentes ámbitos con los cuales
se puede llegar a entender que ésta es
una situación que por falta de
cultura, educación y escasez
económica se puede presentar en
cualquier momento en nuestro País.