Este documento presenta varias alternativas para cubrir un faltante de efectivo que una empresa experimentará en junio debido a una fuerte inversión de capital. Propone negociar con proveedores para aplazar pagos, acelerar cobros de clientes, y solicitar préstamos a corto plazo como opciones. Basándose en consejos como evitar nuevos accionistas y tasas variables, la mejor alternativa parece ser aprovechar las líneas de crédito a corto plazo ya establecidas con bancos locales.

1. Título: Presupuesto de efectivo
Objetivo: Identificar la mejor alternativa para cubrir un faltante de efectivo.
Instrucciones:
1.Lee detenidamente el problema que se te presenta.
2.Contesta las preguntas guía.
3.Revisa los “consejos” con información relevante para resolver el reto.
4.Elige la recomendación que consideres correcta para cubrir el faltante.
5.Al terminar Revisar los reusultados.
Problema:
Trabajas como analista de gestión para una empresa, tu trabajo es revisar y analizar la
información que genera la empresa para poder presentar reportes a la alta gerencia que le
permita tomar decisiones oportunas. Como parte de tus actividades es incluir alternativas de
solución a temas comunes de la operación de la empresa. Has revisado el presupuesto de
efectivo de los próximos tres meses y has notado que en junio no se cuenta con el efectivo
suficiente debido a una fuerte inversión de capital en dicho mes. Debes reportar esta situación
e incluir una sugerencia a la administración para cubrir dicho faltante de efectivo.

2. ¿Cómo puede la empresa cubrir un faltante de efectivo?
Una forma muy sencilla de planear y controlar a corto y mediano plazo las necesidades de
recursos, por lo que se recurre frecuentemente a particulares con el fin de solicitar préstamos
a corto plazo y de muy alto costo.
¿Cuál es la mejor alternativa para poder cubrir un faltante de efectivo?
Administrar las políticas de cobro y pago, otorgar descuentos para que los clientes adelanten
sus pagos y aprovechar descuentos para ahorrar en pagos a proveedores o negociar plazos más
largos que permitan cobrar a clientes antes de pagar a proveedores.
¿Qué alternativas tiene un negocio para conseguir efectivo de manera temporal?
1. Nuevos accionistas.
2. Acelera las cuentas por cobrar.
3. Disminuir los costos y gastos.
4. Retrasarl las cuentas por pagar.
5. Solicitar préstamos a corto o largo plazo.
¿Cuáles alternativas tienen un mayor riesgo para la empresa?
1. Los prestamos de corto plazo.
2. Los cambios de prioridades por parte de los clients.
3. Reduccion extrema de los margenes del sector.
4. Cambios en la tecnologia aplicada.
5. Erosion de la marca.
6. Aparicion de un competidor fuera de serie.
7. Fracas de un nuevo Proyecto.
8. Estancamiento del mercado.
¿Cuáles alternativas son menos costosas para la empresa?
1. La Negociacion con tus proveedores a precios bajos.
2. reducir los gastos e insumos.
3. Reducir los viajes empresariales
4. Capacitar al personal
5. Reducer los Gastos en servicios Públicos
6. Diseñar un plan estratégico de negociación.
7. requerir las condiciones de pago de tu empresa.
8. Redactar por escrito los acuerdos y contratos.

3. Consejos:
• Consejo 1 Al ser una empresa privada los dueños prefieren no tener nuevos
accionistas.
• Consejo 2 Después de las crisis recientes la empresa prefiere evitar tasas variables,
y de ser posible incrementar sus adeudos (incluso a corto plazo.)
• Consejo 3 Por su nivel de actividad, la empresa cuenta con líneas de crédito a corto
plazo con varios bancos locales.
• Consejo 4 la reputación de la empresa es muy importante para sus dueños.