El documento resume los tipos de supervisión bancaria, la historia y función de la Superintendencia de Bancos de Venezuela (SUDEBAN), su organización, atribuciones como regulador y supervisor del sistema financiero, medidas administrativas que puede aplicar, y relaciones con bancos e instituciones financieras. También cubre el régimen financiero de la SUDEBAN y su Consejo Superior.

1. Barquisimeto, 2021.

2. *Tipos de
Supervisión
*Antecedentes
de Control
Bancario
*Función
*Organización
*Atribución del
Sudeban
*Medidas
Administrativas
*Relación de
Bancos entidades
de ahorro y otras
instituciones
financieras
Marzo 2021. Edición Especial
Contenido
Autora
Adjunta Negdymar
Auspiciada por
Universidad PolitécnicaTerritorial De
Lara Andrés Eloy Blanco
*Régimen Financiero
*Consejos Superior.

3. TIPOS DE SUPERVISION
 Supervisión desde afuera o
vigilancia externa
• Monitoreos
• Informes Prudenciales
 Supervisión desde
adentro o examen in situ
• Directo por el instituto
encargado
• Auditores Externos
ANTECEDENTES DE
CONTROL BANCARIO EN
VENEZUELA
 SUDEBAN fue creada el 24-01-1940
 Sustituyo a la Fiscalía General del
Ministerio de fomento
• Vigilancia y revisión de la actividad
bancaria.
 Hasta la Ley de 1988
ServicioTécnico Especial
adscrito al ministerio de
hacienda ( Dirección
General)
 1933 Instituto autónomo-
Ministerio de Finanzas
• Autonomía: Financiera,
Funcional y
Administrativa.

4. La Superintendencia de Bancos y otras
instituciones financieras es un instituto
autónomo, adscrito al Ministerio de
Finanzas, que tiene como función
principal la inspección , supervisión,
vigilancia, regulación y control de los
bancos, entidades de ahorro y préstamo,
otras instituciones financieras, casas de
cambio, operadores cambiarios
fronterizos y empresas emisoras y
operadoras de tarjetas de crédito; a
objeto de determinar la correcta
realización de sus actividades, con el fin
de evitar crisis bancarias y permitir el
sano y eficiente funcionamiento del
Sistema Financiero Venezolano .
ORGANIZACIÓN
FUNCION
 Superintendente de Bancos y
otras Instituciones
Financieras
• Unidad del Intendente
Operativo
• Unidad del Intendente de
Inspección
• Unidad Nacional de
Inteligencia Financiera
• Gerencias y Dependencias

5. ARTUCULO 235 (LGBY OIF)
 Autorizaciones
 Para la promoción y aperturas de bancos
 Fusiones, disoluciones, venta, aumento de
capital,etc.
 Adquisición de mas de 10$ de las acciones.
 Medidas Administrativas
 Suspensión y revocatoria de las autorizaciones
 Estatización o la intervención de los bancos.
 Emitir Normativa Prudencial
 Requerimientos Informativos
 Inspección, Supervisión,Vigilancia y Control
 Apoyo a otros Organismos
 Servicios Públicos
 Registros de Contadores Publico
 Recibir, tramitar, resolver reclamaciones y
denuncias
 Publicaciones
ATRIBUCIONES DE LA SUDEBAN
Control Previo
(Autorización de
promoción y
funcionamiento de
instituciones Financieras)
Control Normal
(Fiscalización, Inspección y
control de las instituciones
Financieras)
Control Excepcional
(Intervención o
estilización de
bancos)

6. MEDIDAS ADMINISTRATIVAS
o Informe de Resultados de Inspección ( Ar.239)
• Contentiva de instrucciones y recomendaciones
vinculantes (Art. 218)
o Ordena constitución de
provisiones genéricas y especificas
(Art.
o Supuestos (Art. 241)
• Motivos para suponer iliquidez o insolvencia
• Cesar el pago a los depositantes
• 1mes con patrimonio inferior a lo establecido
• Índices inferiores a los establecidos por 1mes
• Incumplir con el encaje legal y posición en moneda
extranjera
• Capital inferior al mínimo exigido en un semestre
• Perdida de capital en un semestre entre el 10%y el
20%del capital pagado.
o Audiencia (Art. 246)

7. RELACIONES DE LOS BANCOS, ENTIDADES DE
AHORROY PRESTAMOY OTRAS INSTITUCIONES
FINACIERAS CON LA SUPERITENDENCIA
Alcance de la Facultad de Inspección ( ART. 249)
Formación de expedientes (Art. 250)
Suministro de Información (Art. 251)
Del Secreto Bancario (Art. 252)
Auditorias Externas ( Art. 253)
Estados Financieros (Art. 194)
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• Un balance general y estado de resultados mensuales
• Una relación de indicadores sobre su situación financiera trimestral.
• Un balance general y estado de resultados semestral
• Los estados financieras auditados correspondientes al ejercicio semestral
• Estos documentos deberán ser publicados.

8. REGIMEN FINANCIERO DE LA
SUPERITENDENCIA DE BANCOSY OTRAS
INSTITUCIONES FIANCIERAS
PRESUPUESTO
Loa excedentes podrán ser
colocados en depósitos a plazo fijo
o en títulos valores de alta
seguridad, rentabilidad y liquidez
emitidos o garantizados por la
Republica Bolivariana deVenezuela
Aporte Especial(Art. 263)
Las instituciones financieras
Alícuota(Art. 265)
Entre 0,4 por mil y 0,6
por mil
Base(Art. 266)
Promedio de los activos
del ejercicio inmediato
anterior
Periodicidad del pago(Art .268)
Durante los primeros 5 días
hábiles de cada mes

9. CONSEJO SUPERIOR
 Integrantes (Art. 254)
 Ministro de finanzas (Presidente)
 Presidente del BCV
 Presidente de FOGADE
 Superintendencia de Bancos y otras
Instituciones Financieras
 Director Ejecutivo
 Designado por el Presidente de la
Republica por un lapso de 5años,
prorrogable una vez.
 Casos en lo que se requiere opinión (Art. 255)
 Autorización para promoción y apertura de
Bancos
 Autorización de disolución anticipada y fusión
de bancos
 Revocatoria o suspensión de la autorización de
funcionamiento
 Modificación de los capitales mínimos
requeridos ara la constitución
 La estatización o intervención de bancos