SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

1. Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras
Funciones
Fue creada en el año 1940
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Noticias Actuales
Atribuciones, Medidas
administrativas, Relación con
otras Instituciones.

2. Funciones
 Asegurar que los bancos,
entidades de ahorro y
préstamo e instituciones
financieras tengan sistemas
y procedimientos adecuados
para vigilar y controlar sus
actividades a escala nacional
e internacional.
 Recibir estados financieros
consolidados a nivel
nacional e internacional, si
fuere el caso, o
información comparable
que permita el análisis de
la situación del grupo
financiero en forma
consolidada.
 Obtener la información
necesaria, mediante
inspecciones in situ o
extra situ, a los fines de
verificar que las agencias,
sucursales, oficinas, filiales
y afiliadas en el exterior,
de bancos o instituciones
financieras venezolanos,
cumplen con las
regulaciones y
disposiciones aplicables
del lugar donde funcionan.
 Asegurar que las empresas
tengan sistemas y
procedimientos adecuados
para evitar que sean
utilizados para legitimar
capitales provenientes de
actividades ilícitas.

3. Fue creada por la Ley de Bancos del
24 de enero de 1940. Con su creación
se sustituyó a la Fiscalía General del
Ministerio de Fomento a cuyo cargo
habían estado las funciones de
vigilancia y revisión de la actividad
bancaria. Es así como nace el Ente
que vino a fiscalizar, inspeccionar y
vigilar a la banca, casas de cambio y
demás instituciones de carácter
financiero. Sus primeras funciones
contaron con una estructura precaria
y un limitado presupuesto y no
contaba con una infraestructura
adecuada que permitiera
inspecciones eficaces. Entre los años
1949 y 1958 se produjo la mayor
apertura de agencias bancarias en la
historia financiera venezolana, con la
que se incrementó el número de
visitas de inspección a sesenta y
cuatro por año, detectándose para
ese momento como principal
inconveniente el incumplimiento fiel
del encaje legal mínimo exigido por el
Banco Central de Venezuela.
Entre los años 1949 y 1958 se produjo la
mayor apertura de agencias bancarias en
la historia financiera venezolana, con la
que se incrementó el número de visitas
de inspección a sesenta y cuatro por año,
detectándose para ese momento como
principal inconveniente el
incumplimiento fiel del encaje legal
mínimo exigido por el Banco Central de
Venezuela. La excesiva bonanza que
presentó la economía venezolana puso
en una difícil situación al sistema
bancario, poniendo en práctica las
primeras medidas de emergencia por las
autoridades venezolanas. Para 1962 el
sistema comenzó a dar signos de
recuperación luego del auxilio recibido
por el Banco Central de Venezuela. Ya
para 1965 el crecimiento de la banca
venezolana registró un incremento en
cuanto a instituciones. Después de
normalizada la crisis bancaria se realizó
una profunda reestructuración de la
SUDEBAN con relación a los aspectos
tecnológicos, una mejor planificación de
las inspecciones, entre otros aspectos.
Origen

4. Atribuciones
 Autorización para la
apertura y promoción
de instituciones
financieras.
 Autorización para el
establecimiento en el
país de sucursales u
oficinas de
representación de
bancos e instituciones
financieras extranjeros.
 Modificar los capitales
mínimos requeridos
para la constitución y
funcionamiento de las
instituciones
financieras.
 Asegurar la sana
competencia del sistema
bancario, la
transparencia de sus
operaciones y el trato
adecuado a sus usuarios.
 Inspección, supervisión,
vigilancia, regulación y
control, cuando lo juzgue
necesario, de las
personas naturales o
jurídicas.
 Promulgar regulaciones
de carácter contable, que
sean necesarias sobre la
información financiera
que deban suministrar
los sujetos regulados por
la Ley.

5. . Prohibición de
realizar nuevas
inversiones
Suspender o
remover a
directivos o
empleados de la
institución.
Prohibición de
decretar pago
de dividendos
Prohibición de
captar fondos
a plazo
No realizar
publicidad
o
propaganda
Bajo ningún
concepto se debe
realizar la apertura
o mantener cuentas
anónimas, ni con
nombres ficticios.

6. Algunas Instituciones regidas por la
SUDEBAN
Banco Provincial Banesco Banco Universal
Banco Nacional de Crédito Banco Exterior
Como ente rector, tiene facultad para supervisar el
cumplimiento de la Ley en materia financiera; para esto
lleva una estadística detallada de los principales rubros
que conocemos como activos, pasivo y patrimonio,
teniendo pleno conocimiento del número de oficinas y
empleados.

7. Presupuesto
La SUDEBAN formulará el Presupuesto lo presentará al Ministro de
Finanzas para su aprobación y tramitación. El Superintendente
presentará anualmente al Ministerio de Finanzas un informe sobre
la ejecución del presupuesto y le remitirá la información periódica
de su gestión presupuestaria. Los excedentes podrán ser
colocados en depósitos a plazo fijo o en títulos valores de alta
seguridad, rentabilidad y liquidez emitidos o garantizados por la
República Bolivariana de Venezuela.
Aporte especial (art.
263)
Las Instituciones
financieras.
Alícuota (art. 265)
Entre 0,4 por mil y
0,6 por mil.
Base (art. 266).
Promedio de los
activos del ejercicio
inmediato exterior
Periodicidad del
pago (art. 268).
Durante los
primeros 5 días
hábiles de cada
mes.

8. Consejo Superior
Integrantes:
 Ministro de Finanzas (Presidente)
 Presidente del BCV.
 Presidente de FOGADE.
 Superintendente de Bancos y Otras Instituciones
Financieras.
 Director Ejecutivo.
-Designado por el Presidente de la República por un lapso
de 5 años, prorrogable una vez.
Casos en los que se requiere opinión (art. 255).
 Autorización para promoción y apertura de Bancos.
 Autorización de disolución anticipada y fusión de bancos.
 Revocatoria o suspensión de la autorización de
funcionamiento.
 Modificación de los capitales mínimos requeridos para la
constitución.
 La estatización o intervención de bancos.

9. Noticias actuales de la Superintendencia
de Bancos y Otras Instituciones
Financieras
1. BCV amplía Cono
Monetario vigente con
incorporación de tres
nuevos billetes.
2. La Sudeban impulsa
el uso del nuevo
mecanismo de cobro de
comercio a persona C2P
Las nuevas piezas de Bs.
200 mil, 500 mil y de 1
millón comenzarán a
circular paulatinamente.
Estos nuevos billetes
vienen a complementar y
optimizar el actual cono
monetario, para cumplir
con los requerimientos de
la economía nacional.
Nuevo mecanismo de pago
móvil interbancario a persona
(c2p), el cual permite a los
comercios realizar cobros de
bienes y servicios a los
clientes. Es importante
destacar que, hasta la fecha
trece (13) los bancos ya
cuentan con el servicio y para
el 15 de abril todo el sistema
debe disponer de este
método de pago.

11. REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS
Referencias bibliográficas
https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url
=http://www.sudeban.gob.ve/index.php/gcri_quienes-
somos/%23:~:text%3DEl%2520%25C3%25A1rea%2520med
ular%2520de%2520la,Indirecto%2520(Inspecci%25C3%25B
3n%2520Extra%2520Situ).&ved=2ahUKEwjWs72FrPrvAhUB
hOAKHTHeDScQFjABegQIAxAF&usg=AOvVaw0CNtWvjCRH
5Hn3dwyAmA6e
https://joseluis263.es.tl/SUDEBAN.htm
https://www.eluniversal.com/economia/82197/la-
sudeban-mantendra-medidas-administrativas-impuestas-
al-bod-el-ano-pasado
https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url
=http://ojs.urbe.edu/index.php/coeptum/article/download
/1706/3822%3Finline%3D1&ved=2ahUKEwjh5cG_ufrvAhU
tnOAKHZX_DWkQFjANegQIDhAC&usg=AOvVaw2nmjg5IL1
NP_EBR5gAFAYj&cshid=1618290825015
http://www.sudeban.gob.ve/index.php/2021/03/08/plataf
orma-patria-se-consolidara-con-la-ley-antibloqueo/
Yennifer Colmenares
Cédula: 28555046
Sección 2102