7. HAZTE LAS SIGUIENTES PREGUNTAS PARA TENER UN
PLAN DETALLADO
• ¿Quién compartirá tu jubilación contigo? ¿Estás planeando la
jubilación solo para ti, o con un cónyuge o pareja?
• ¿Qué quieres hacer en tu tiempo libre? Piensa en cómo pasas tu
tiempo libre ahora. ¿Quieres tener la libertad de hacer más de lo
mismo o quieres buscar nuevas aventuras?
• ¿Dónde quieres vivir? Tal vez sueñas con envejecer en tu casa actual,
o quieres reducir el tamaño a una casa más pequeña, o residir en
una comunidad de jubilados con actividades en el lugar te atraiga.
Es importante pensar en esto porque el lugar donde vives dictará
muchos de tus costos de vida diarios.
8. HAZTE LAS SIGUIENTES PREGUNTAS PARA TENER UN
PLAN DETALLADO
• ¿Cuándo quieres jubilarte? Por supuesto, el momento en que
decidas jubilarte no depende necesariamente de ti. Pero en una
situación ideal, ¿cuándo querrías jubilarte?
• ¿Por qué quieres retirarte? No todo el mundo está
emocionalmente preparado para decir adiós a su trabajo y al
sentido de propósito que proporciona. Si eso suena a ti, puedes
imaginarte tu jubilación no como una parada difícil y más una
transición, en la que pasas de trabajar a tiempo completo a tiempo
parcial, o de trabajar en una carrera de larga duración a perseguir
una nueva pasión.
10. ARMA TU PLAN PARA EL RETIRO
• Identifica cuánto necesitarás presupuestar para cubrir tanto los costos
discrecionales como los gastos necesarios, como la vivienda y la atención
médica.
• Elabora un plan que incluya diversas fuentes de ingresos para la jubilación,
como beneficios del Seguro Social, fondos de inversión, anualidades y seguros
de vida.
• Haz que tu dinero dure en la jubilación de la manera más eficiente posible.
• Evalúa y ajusta periódicamente tu presupuesto si tus objetivos cambian.
• Con algunas decisiones financieras inteligentes, podrás asegurar que lo que
sueñas se haga realidad.
Bienvenido al Taller Toma Control de Tus Deudas
Intro Facilitador:
Para dar inicio al taller vamos a realizar un ejercicio.
Desarrollo:
De manera individual, cada participante escribe en una cartulina 5 palabras que defina lo que crédito representa para ellos. Las palabras pueden comunicar aspectos positivos y/o negativos.
Formar grupos de 4-5 personas aleatoriamente. Cada participante comparta sus palabras con el resto del grupo y se abre una conversación para llegar a un consenso y una definición del tema tratado en 2 palabras.
En plenaria, cada grupo presenta sus 2 palabras y explica cuales son las razones de las mismas.
REFLEXION: A veces dejamos que las deudas nos controlan. En este taller vamos a presentarles con una serie de herramientas para retomar control.
Presentación de la regla 50/40/10
50% de lo que ganamos lo podemos destinar al pago de gastos necesarios. Preguntar: Cuales son?
40% a Gastos de estilo de vida – Cuáles son?
10% restante debemos destinar al ahorro. OJO: Aquí estamos cambiando el concepto de ahorro. Lo conceptualizamos como un gasto más.
Esta regla es una forma muy sencilla de diagnósticar nuestra situación financiera. Vamos a entregar un formulario a cada uno de ustedes para calcular cómo estan.
Reflexiones: Cómo quedó la distribución de sus ingresos en la actualidad. Los % arrojados en el ejercicio nos dan pistas. No tienes ahorros? Has sobrepasado el límite en gastos de consumo y deudas? A continuación, vamos a presentar una serie de herramientas que puedes utilizar para cambiar la distribución de tus ingresos – o para empezar a ahorrar, o bajar bajar el nivel de deuda que actualmente tienes. OJO: Si estas muy endeudado, lo mas aconsejable es bajar el nivel de deuda primero, antes de fijar metas de ahorro.
Indicar como llenar un formulario – que por el momento son estimados. Nuestro consejo es llevar el ejercicio a la casa y realizarlo nuevamente con números más precisos y con la familia.
Pregunta a la gente cuanto gastaron el mes pasado y te darán un estimado. Preguntales cuánto gastaron al centavo y casi NADIE te va a poder contestar. Por qué, por casi sin excepción todos vivimos una simple verdad.
No.tenemos.ni.idea.cuanto.gastamos.
Suena conocido?
Para conocer nuestra realidad, qué hay que hacer? Llevar un registro de nuestros gastos y ingresos.
Pregunta a la gente cuanto gastaron el mes pasado y te darán un estimado. Preguntales cuánto gastaron al centavo y casi NADIE te va a poder contestar. Por qué, por casi sin excepción todos vivimos una simple verdad.
No.tenemos.ni.idea.cuanto.gastamos.
Suena conocido?
Para conocer nuestra realidad, qué hay que hacer? Llevar un registro de nuestros gastos y ingresos.
Pregunta a la gente cuanto gastaron el mes pasado y te darán un estimado. Preguntales cuánto gastaron al centavo y casi NADIE te va a poder contestar. Por qué, por casi sin excepción todos vivimos una simple verdad.
No.tenemos.ni.idea.cuanto.gastamos.
Suena conocido?
Para conocer nuestra realidad, qué hay que hacer? Llevar un registro de nuestros gastos y ingresos.