El Testaferro

2. Desarrollar en la ciudadanía
capacidades que le permita administrar
correctamente el dinero y generar una
cultura del ahorro y el consumo
responsable.

3. ¿Qué es el Testaferro?
¿Quién puede ser Testaferro?
Funciones del Testaferro
Consecuencias

4.  Es aquella persona que presta su nombre, su
persona física, o hasta su firma, para celebrar un
contrato o realizar un negocio, pero, en los hechos,
tanto el negocio, los bienes que adquiere, entre otros,
corresponden a otro individuo que por x situación no
quiere darse a conocer o no quiere figurar per se en
ese negocio o en un contrato de compra venta
determinado

5.  El uso de testaferros suele apreciarse con mayor frecuencia
en casos de personas que ocupan cargos públicos o
políticos que no pueden aparecer con sus nombres en
determinados negocios o celebrar algunos contratos porque
directamente contravienen sus deberes como funcionarios y
entonces para evitar aparecer usan testaferros.

6. Gracias al testaferro, el administrador real lo que persigue es reducir el
riesgo de ser captado por las autoridades y órganos como la agencia
tributaria. A través de esta práctica, el individuo representado puede
beneficiarse de una serie de ventajas al evitar las obligaciones legales. En
cualquier caso, cuando el testaferro lleva a cabo actividades ilícitas estaría
cometiendo un delito y tendría la obligación de responder ante la ley.
La utilidad de los testaferros adquiere una gran relevancia cuando el
empresario real tiene problemas para gestionar una sociedad, firmar
contratos, o no puede reunir propiedades a su nombre.

7. “Cualquier persona con su DNI, con su características
de persona física puede ser un testaferro”. Y, ¿es legal
su actividad? “En sí misma no es ilegal, lo que es ilegal
son los actos que ese testaferro en nombre propio,
porque no es en representación, está realizando porque
se lo ha encargado otra persona”. Actos que, por mucho
que sean en nombre de otros, pueden llevar al
testaferro a prisión.

8. “En el momento en que un ciudadano presta su nombre y su firma
para que sea utilizada de manera legal o ilegal en un negocio que no
es el propio, se convierte en testaferro”.
Sobre el testaferro recaerán todas las responsabilidades, incluso si
el negocio es legal. Deberá responder ante las leyes si la compañía
ha sido vinculada con delitos de narcotráfico, lavado de activos,
defraudación fiscal o contrabando, no podrá alegar desconocimiento,
y deberá responder civil y penalmente por los actos cometidos.
Igualmente rendirá cuentas ante los organismos de control.