Breve descripción de Información y planes de inversión

1. República Bolivariana De Venezuela
Ministerio Para La Educación Superior
Universidad Nacional Experimental
“Simón Rodríguez”
Núcleo: Valles Del Tuy
Cátedra: Análisis Y Manejo
De Carteras De Inversiones
Sección: “U”
Información y Planes de Inversión
Facilitadora: Participante:
Anggy Rodríguez Feysabeth Paz
Santa Teresa Del Tuy, Julio De 2009

2. INFORMACIÓN DE LAS INVERSIONES
Es todo desembolso de recursos financieros
para adquirir bienes concretos durables o
instrumentos de producción, denominados
bienes de equipo, y que la empresa
utilizará durante varios años para cumplir su
objeto social. FUENTES DE INFORMACIÓN
Muchos miembros de la Red-DESC llevan a cabo un importante
trabajo de defensa, investigación, capacitación y tareas similares
relacionadas con el comercio, las inversiones y los derechos
humanos. Aunque la siguiente lista dista de ser completa,
esperamos que sirva como punto de partida para obtener
información y para identificar áreas de trabajo colectivo o de
cooperación. En primer lugar, presentamos a las organizaciones
que coordinan el trabajo que lleva a cabo la Red-DESC en este
campo y luego, fuentes de información sobre:
-La Organización Mundial del Comercio (OMC)
-Perfiles de Organizaciones que trabajan en Comercio e Inversiones
-Publicaciones de Organizaciones que trabajan en Comercio e
Inversiones
-Otras fuentes de información

3. BASES DE DATOS
Una base de datos o banco de datos (en inglés:
database) es un conjunto de datos
pertenecientes a un mismo contexto y
almacenados sistemáticamente para su posterior
uso. En este sentido, una biblioteca puede
considerarse una base de datos compuesta en su
mayoría por documentos y textos impresos en
papel e indexados para su consulta. En la
actualidad, y debido al desarrollo tecnológico de
campos como la informática y la electrónica, la
mayoría de las bases de datos están en formato
digital (electrónico), que ofrece un amplio rango
de soluciones al problema de almacenar datos

4. VENTAJAS Y DESVENTAJAS DE LOS PLANES DE INVERSIÓN
Un plan de inversión define sus ingresos con precisión, identifica sus
metas y sirve como currículo de sus negocios. El plan de inversión lo
ayuda a asignar los recursos de forma apropiada, manejar
complicaciones imprevistas y tomar buenas decisiones para el negocio.
Un plan de inversión exhaustivo y bien elaborado es de una
importancia extraordinaria. Mucho depende de la administración de
sus operaciones y finanzas, y el logro de sus metas y objetivos.
“El plan de inversión es una necesidad. La persona que quiera
comenzar a operar en el mercado de divisas y en otros activos
financieros y no sepa elaborar un plan de negocios va a tener
problemas”, dice Robert Krummer, Jr., presidente de First Business Bank
en Los Angeles.
A pesar de la importancia crítica de un plan de inversión, a muchos
empresarios se les hace pesado preparar un documento escrito. Ellos
argumentan que el mercado cambia tan rápidamente que un plan de
inversión no les resulta útil, o que no tienen tiempo suficiente. Pero, de la
misma forma que un constructor no comienza a construir sin un plano,
los empresarios no deberían apresurarse a comenzar una inversión sin
un buen plan.

5. RIESGOS
Es el grado de variabilidad o contingencia del retorno de una
inversión. En términos generales se puede esperar que, a mayor
riesgo, mayor rentabilidad de la inversión. Existen varias clases
de riesgos: de mercado, solvencia, jurídico, de liquides, de tasa
de cambio, riesgo de tasa de interés.
Hace referencia a las incertidumbres en operaciones
financieras derivadas de la volatilidad de los mercados
financieros y de crédito.
Por ejemplo a la incertidumbre asociada al rendimiento de la
inversión debida a la posibilidad de que la empresa no pueda
hacer frente a sus obligaciones financieras (pago de los
intereses, amortización de las deudas). Es decir, el riesgo
financiero es debido a un único factor: las obligaciones
financieras fijas en las que se incurre.
El riesgo financiero está estrechamente relacionado con el
riesgo económico puesto que los tipos de activos que una
empresa posee y los productos o servicios que ofrece juegan
un papel importantísimo en el servicio de su endeudamiento.

6. TIPO DE RIESGO DEFINICIÓN
RIESGO DE MERCADO Se deriva de cambios en los precios de los activos y pasivos
financieros (o volatilidades) y se mide a través de los
cambios en el valor de las posiciones abiertas.
RIESGO CRÈDITO Se presenta cuando las contrapartes están poco dispuestas
o imposibilitadas para cumplir sus obligaciones
contractuales
RIESGO DE LIQUIDEZ Se refiere a la incapacidad de conseguir obligaciones de
flujos de efectivo necesarios, lo cual puede forzar a una
liquidación anticipada, transformando en consecuencia las
pérdidas en “papel” en pérdidas realizadas
RIESGO OPERACIONAL Se refiere a las pérdidas potenciales resultantes de
sistemas inadecuados, fallas administrativas, controles
defectuosos, fraude, o error humano
RIESGO LEGAL Se presenta cuando una contraparte no tiene la autoridad
legal o regulatoria para realizar una transacción
RIESGO TRANSACCIÓN Asociado con la transacción individual denominada en
moneda extranjera: importaciones, exportaciones, capital
extranjero y prestamos
RIESGO TRADUCCIÓN Surge de la traducción de estados financieros en moneda
extranjera a la moneda de la empresa matriz para objeto de
reportes financieros
RIESGO ECONÒMICO Asociado con la pérdida de ventaja competitiva debido a
movimientos de tipo de cambio

7. COSTOS
ASESORÍA Y COSTOS
Los costes fueron originariamente
considerados como fijos (el término
proviene de la raíz latina que
significa constante) que funcionó
El Asesor Financiero es el profesional bien para los negocios muy
que ayuda a descubrir las pequeños. En organizaciones
necesidades financieras, analizando mayores, algunos costes tendían a
circunstancias pasadas, presentes y mantenerse inalterados, incluso
futuras de su cliente, teniendo en durante periodos de actividad,
cuenta la edad, su patrimonio mientras otros se incrementaban y
disponible, su tipo impositivo, su disminuían según el volumen de
situación profesional y familiar, y el trabajo. Una manera más adecuada
resto de inversiones que pueda para categorizar estos costes es
disponer. Una vez analizado su perfil distinguir entre fijos y variables. Los
de riesgo y sus necesidades, el asesor costes fijos fueron asociados con la
llevará a cabo sus recomendaciones administración de negocios, y no
de inversión, asesorándole según sus cambiaban durante los periodos de
circunstancias y necesidades vayan alta o baja actividad. Los costes
cambiando y adaptándolas al variables se asociaron con el trabajo
momento actual. productivo, y naturalmente se
elevaban y disminuían con la
actividad del negocio.

8. A principios del siglo XX, cuando las organizaciones
comenzaban a ser más complejas, los gestores necesitaron
una forma sencilla de tomar decisiones sobre productos y
precios. Debido a que la mayoría de los costos en aquel
momento eran variables, los gestores podían totalizar los
costes variables para un producto y usarlos como burda guía
para la toma de decisiones.
La relación entre cliente-asesor es la base de un buen
asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de
confianza (con unos derechos y obligaciones por cada
parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente
como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe
siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las
recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo
más importante: debe crear, cultivar y mantener una
estrecha relación con el cliente.

9. PLAN INDIVIDUALIZADO DE INVERSIÓN
El Plan de Negocios no es más que una herramienta de dirección
que integra los principales documentos normativos.
"El Plan de Negocios es una ejecución útil tanto para lanzar una
nueva empresa o una actividad en la empresa existente."
Surge la necesidad conceptual, metodológica y de gestión, de
introducir un instrumento que permite concretar las estrategias en
términos técnicos, económicos, tecnológicos y financieros.
Este instrumento que se denomina mundialmente como Plan de
Negocios, debe argumentar tanto a corto como mediano plazo
una descripción detallada de los servicios y productos que se
ofrecen, las oportunidades de mercados que poseen y cómo está
dotado de recursos tangibles e intangibles, que le permitan
determinada competitividad y diferenciación entre competidores
y aliados.
Plan de negocios según esta definición en las entidades: Es una
forma de pensar sobre el futuro del negocio: a donde ir; cómo ir
rápidamente, o qué hacer durante el camino para disminuir la
incertidumbre y los riesgos.

10. Es un documento formal, elaborado por escrito, que sigue un
proceso lógico, progresivo, realista, coherente y orientado a
la acción, en el que se incluyen las acciones futuras que
deberán ejecutarse, tanto por el empresario como por sus
colaboradores, para, utilizando los recursos de que dispone la
organización, procurar el logro de determinados resultados
(objetivos y metas) y que al mismo tiempo, establezca los
mecanismos que permitirán controlar dicho logro.
Luego de un análisis de los diferentes conceptos que los
autores ofrecen sobre el Plan de Negocio, es fundamental
concentrarse en el objetivo básico y que éste sea claro, que
esté escrito, sea fácilmente comunicable, coherente y
medible.
Objetivos del Plan de Negocios en la Economía de Mercado.
El Plan de Negocios tiene como objetivo ayuda ha alcanzar
un conocimiento amplio y objetivo de la empresa o la
actividad que pretende poner en marcha. Al mismo tiempo
encontrar socios o servir de base para convencer a estos del
mérito del proyecto y conseguir reunir los recursos y
capacidades necesarias para poner en marcha el plan, y de
esta manera obtener el financiamiento para ejecutar el
negocio.

11. PLAN DE CRECIMIENTO
Un plan de crecimiento tiene los siguientes objetivos:
Mejorar los resultados de la empresa en cuanto a
ventas y presencia en el mercado.
Planificar el crecimiento de la empresa en un
horizonte de 3 a 5 años.
Determinar oportunidades de negocio y mercados
de interés.
Describir del mercado, existente o por crear.
Obtener una ventaja competitiva sostenible en el
tiempo y defendible frente a la competencia.
Definir objetivos de crecimientos corporativos,
departamentales e individuales.
Analizar las desviaciones frente a los objetivos y
actuar consecuentemente.
Ser un instrumento de comunicación interna y
externa incrementando la motivación de los
integrantes de la empresa.
Brindar a los directivos la información necesaria en
cada momento para la correcta toma de decisiones
y conseguir el crecimiento deseado.

12. INFORMACIÓN SOBRE EL VALOR DE MERCADO
El valor de mercado de una inversión es el atributo más
importante para la compañía y para todos los que tienen
intereses en ella. La declaración de las inversiones a su valor
del mercado y no a sus costos históricos es el mejor indicador
de la situación actual y de las perspectivas de la compañía.
Los accionistas están en una mejor posición para evaluar las
decisiones de la gerencia sobre las inversiones, los acreedores
pueden evaluar mejor la solvencia de la empresa y la
gerencia puede ponderar mejor los resultados de la
conservación y venta de los valores.
Al contabilizar valores de mercado, generalmente la
compañía inversionista reconoce los valores y los dividendos
recibidos, así como los cambios en los precios del mercado en
las acciones y bonos que tiene, como parte de utilidad o
pérdida del ejercicio actual. Esta posición se basa en el
conocimiento de la utilidad neta es el cambio en el activo
neto durante el ejercicio.

13.
LOS CICLOS ECONÓMICOS Y SU IMPACTO EN LOS PLANES DE
INVERSIÓN
Como es lógico, el clima económico del país influye y refleja
simultáneamente el comportamiento de las empresas. El sentimiento
de los inversores sobre la posible evolución de la economía del país
en su conjunto se deriva en una tendencia a comprar y vender
valores en el mercado, lo que presiona al alza o a la baja sobre los
precios. Este entorno económico se resume periódicamente en la
publicación de datos macroeconómicos por parte de distintas
organizaciones. Las cifras del paro, la inflación, el comportamiento de
los consumidores, la cartera de pedidos de las empresas y otros
muchos indicadores han de manejarse a la hora de aventurar una
previsión del comportamiento de la Bolsa.
En una economía cada vez más global, más internacional, la Bolsa es
cada vez más permeable al comportamiento de otros mercados
financieros. Influye en este fenómeno no sólo el hecho de que la
economía norteamericana sea a más importante del planeta, sino la
circunstancia de que las principales compañías cotizan también en
Wall Sreet y están sometidas a un cierto contagio de lo que ocurra en
aquel mercado

14. PROMEDIOS E ÍNDICES DEL MERCADO DE ACCIONES
En general, cuando hablamos de un índice nos referimos a
un instrumento estadístico que representa un número
promedio, que resume un fenómeno de variaciones múltiples
con características homogéneas, durante un período de
tiempo determinado. Para el caso del mercado accionario,
es un indicador de las variaciones agregadas en los precios
de un grupo de acciones, constituyéndose en el instrumento
más ágil y simple para reflejar la evolución y tendencia de
los precios de las acciones.
La utilidad derivada de contar con un índice en el mercado,
estriba en que al ser una representación abreviada de las
variaciones del mercado, es una referencia tanto para
analistas financieros y económicos como para el público
inversionista, al proveer un mecanismo de información
sintético de las fluctuaciones porcentuales en los precios de
las acciones. Además su análisis es un fiel reflejo de lo que
sucede en el mercado, identificando la evolución, la
tendencia y los ciclos representados en el mercado bursátil.