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República Bolivariana De Venezuela
       Ministerio Para La Educación Superior
        Universidad Nacional Experimental
                 “Simón Rodríguez”
               Núcleo: Valles Del Tuy
            Cátedra: Análisis Y Manejo
            De Carteras De Inversiones
                    Sección: “U”



Información y Planes de Inversión

    Facilitadora:                 Participante:
    Anggy Rodríguez             Feysabeth Paz


       Santa Teresa Del Tuy, Julio De 2009
INFORMACIÓN DE LAS INVERSIONES

Es todo desembolso de recursos financieros
 para adquirir bienes concretos durables o
instrumentos de producción, denominados
      bienes de equipo, y que la empresa
utilizará durante varios años para cumplir su
                 objeto social.        FUENTES DE INFORMACIÓN

                     Muchos miembros de la Red-DESC llevan a cabo un importante
                    trabajo de defensa, investigación, capacitación y tareas similares
                        relacionadas con el comercio, las inversiones y los derechos
                          humanos. Aunque la siguiente lista dista de ser completa,
                         esperamos que sirva como punto de partida para obtener
                       información y para identificar áreas de trabajo colectivo o de
                     cooperación. En primer lugar, presentamos a las organizaciones
                     que coordinan el trabajo que lleva a cabo la Red-DESC en este
                               campo y luego, fuentes de información sobre:
                                                        
                              -La Organización Mundial del Comercio (OMC)
                   -Perfiles de Organizaciones que trabajan en Comercio e Inversiones
                      -Publicaciones de Organizaciones que trabajan en Comercio e
                                                 Inversiones
                                       -Otras fuentes de información
BASES DE DATOS

 Una base de datos o banco de datos (en inglés:
        database) es un conjunto de datos
      pertenecientes a un mismo contexto y
almacenados sistemáticamente para su posterior
   uso. En este sentido, una biblioteca puede
considerarse una base de datos compuesta en su
  mayoría por documentos y textos impresos en
    papel e indexados para su consulta. En la
actualidad, y debido al desarrollo tecnológico de
 campos como la informática y la electrónica, la
 mayoría de las bases de datos están en formato
digital (electrónico), que ofrece un amplio rango
 de soluciones al problema de almacenar datos
VENTAJAS Y DESVENTAJAS DE LOS PLANES DE INVERSIÓN
                                         
    Un plan de inversión define sus ingresos con precisión, identifica sus
   metas y sirve como currículo de sus negocios. El plan de inversión lo
         ayuda a asignar los recursos de forma apropiada, manejar
complicaciones imprevistas y tomar buenas decisiones para el negocio.
                                         
        Un plan de inversión exhaustivo y bien elaborado es de una
  importancia extraordinaria. Mucho depende de la administración de
       sus operaciones y finanzas, y el logro de sus metas y objetivos.
                                         
      “El plan de inversión es una necesidad. La persona que quiera
      comenzar a operar en el mercado de divisas y en otros activos
      financieros y no sepa elaborar un plan de negocios va a tener
 problemas”, dice Robert Krummer, Jr., presidente de First Business Bank
                                 en Los Angeles.
                                         
   A pesar de la importancia crítica de un plan de inversión, a muchos
  empresarios se les hace pesado preparar un documento escrito. Ellos
 argumentan que el mercado cambia tan rápidamente que un plan de
inversión no les resulta útil, o que no tienen tiempo suficiente. Pero, de la
  misma forma que un constructor no comienza a construir sin un plano,
  los empresarios no deberían apresurarse a comenzar una inversión sin
                                  un buen plan.
RIESGOS

  Es el grado de variabilidad o contingencia del retorno de una
inversión. En términos generales se puede esperar que, a mayor
  riesgo, mayor rentabilidad de la inversión. Existen varias clases
de riesgos: de mercado, solvencia, jurídico, de liquides, de tasa
                 de cambio, riesgo de tasa de interés.
         Hace referencia a las incertidumbres en operaciones
       financieras derivadas de la volatilidad de los mercados
                       financieros y de crédito.
  Por ejemplo a la incertidumbre asociada al rendimiento de la
 inversión debida a la posibilidad de que la empresa no pueda
      hacer frente a sus obligaciones financieras (pago de los
      intereses, amortización de las deudas). Es decir, el riesgo
       financiero es debido a un único factor: las obligaciones
                 financieras fijas en las que se incurre.
    El riesgo financiero está estrechamente relacionado con el
    riesgo económico puesto que los tipos de activos que una
  empresa posee y los productos o servicios que ofrece juegan
  un papel importantísimo en el servicio de su endeudamiento.
TIPO DE RIESGO                             DEFINICIÓN
RIESGO DE MERCADO    Se deriva de cambios en los precios de los activos y pasivos
                        financieros (o volatilidades) y se mide a través de los
                           cambios en el valor de las posiciones abiertas.
  RIESGO CRÈDITO     Se presenta cuando las contrapartes están poco dispuestas
                             o imposibilitadas para cumplir sus obligaciones
                                              contractuales
RIESGO DE LIQUIDEZ      Se refiere a la incapacidad de conseguir obligaciones de
                        flujos de efectivo necesarios, lo cual puede forzar a una
                      liquidación anticipada, transformando en consecuencia las
                               pérdidas en “papel” en pérdidas realizadas
RIESGO OPERACIONAL       Se refiere a las pérdidas potenciales resultantes de
                       sistemas inadecuados, fallas administrativas, controles
                                 defectuosos, fraude, o error humano
   RIESGO LEGAL       Se presenta cuando una contraparte no tiene la autoridad
                           legal o regulatoria para realizar una transacción

RIESGO TRANSACCIÓN     Asociado con la transacción individual denominada en
                      moneda extranjera: importaciones, exportaciones, capital
                                      extranjero y prestamos
RIESGO TRADUCCIÓN     Surge de la traducción de estados financieros en moneda
                     extranjera a la moneda de la empresa matriz para objeto de
                                        reportes financieros
RIESGO ECONÒMICO       Asociado con la pérdida de ventaja competitiva debido a
                                  movimientos de tipo de cambio
COSTOS
         ASESORÍA Y COSTOS
                                              Los costes fueron originariamente
                                             considerados como fijos (el término
                                                 proviene de la raíz latina que
                                              significa constante) que funcionó
 El Asesor Financiero es el profesional           bien para los negocios muy
         que ayuda a descubrir las               pequeños. En organizaciones
 necesidades financieras, analizando          mayores, algunos costes tendían a
  circunstancias pasadas, presentes y          mantenerse inalterados, incluso
    futuras de su cliente, teniendo en          durante periodos de actividad,
       cuenta la edad, su patrimonio          mientras otros se incrementaban y
     disponible, su tipo impositivo, su        disminuían según el volumen de
   situación profesional y familiar, y el   trabajo. Una manera más adecuada
      resto de inversiones que pueda           para categorizar estos costes es
 disponer. Una vez analizado su perfil        distinguir entre fijos y variables. Los
de riesgo y sus necesidades, el asesor       costes fijos fueron asociados con la
llevará a cabo sus recomendaciones            administración de negocios, y no
 de inversión, asesorándole según sus        cambiaban durante los periodos de
 circunstancias y necesidades vayan            alta o baja actividad. Los costes
      cambiando y adaptándolas al           variables se asociaron con el trabajo
             momento actual.                    productivo, y naturalmente se
                                                 elevaban y disminuían con la
                                                     actividad del negocio.
A principios del siglo XX, cuando las organizaciones
 comenzaban a ser más complejas, los gestores necesitaron
  una forma sencilla de tomar decisiones sobre productos y
   precios. Debido a que la mayoría de los costos en aquel
   momento eran variables, los gestores podían totalizar los
costes variables para un producto y usarlos como burda guía
                   para la toma de decisiones.
                                   
     La relación entre cliente-asesor es la base de un buen
 asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de
    confianza (con unos derechos y obligaciones por cada
    parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente
   como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe
  siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las
recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo
     más importante: debe crear, cultivar y mantener una
                 estrecha relación con el cliente.
PLAN INDIVIDUALIZADO DE INVERSIÓN

El Plan de Negocios no es más que una herramienta de dirección
         que integra los principales documentos normativos.
 "El Plan de Negocios es una ejecución útil tanto para lanzar una
     nueva empresa o una actividad en la empresa existente."
 Surge la necesidad conceptual, metodológica y de gestión, de
introducir un instrumento que permite concretar las estrategias en
     términos técnicos, económicos, tecnológicos y financieros.
 Este instrumento que se denomina mundialmente como Plan de
 Negocios, debe argumentar tanto a corto como mediano plazo
   una descripción detallada de los servicios y productos que se
ofrecen, las oportunidades de mercados que poseen y cómo está
    dotado de recursos tangibles e intangibles, que le permitan
determinada competitividad y diferenciación entre competidores
                               y aliados.
  Plan de negocios según esta definición en las entidades: Es una
 forma de pensar sobre el futuro del negocio: a donde ir; cómo ir
  rápidamente, o qué hacer durante el camino para disminuir la
                     incertidumbre y los riesgos.
Es un documento formal, elaborado por escrito, que sigue un
 proceso lógico, progresivo, realista, coherente y orientado a
    la acción, en el que se incluyen las acciones futuras que
  deberán ejecutarse, tanto por el empresario como por sus
colaboradores, para, utilizando los recursos de que dispone la
  organización, procurar el logro de determinados resultados
   (objetivos y metas) y que al mismo tiempo, establezca los
        mecanismos que permitirán controlar dicho logro.
    Luego de un análisis de los diferentes conceptos que los
  autores ofrecen sobre el Plan de Negocio, es fundamental
 concentrarse en el objetivo básico y que éste sea claro, que
      esté escrito, sea fácilmente comunicable, coherente y
                              medible.
Objetivos del Plan de Negocios en la Economía de Mercado.
 El Plan de Negocios tiene como objetivo ayuda ha alcanzar
      un conocimiento amplio y objetivo de la empresa o la
 actividad que pretende poner en marcha. Al mismo tiempo
encontrar socios o servir de base para convencer a estos del
       mérito del proyecto y conseguir reunir los recursos y
capacidades necesarias para poner en marcha el plan, y de
     esta manera obtener el financiamiento para ejecutar el
                              negocio.
PLAN DE CRECIMIENTO

Un plan de crecimiento tiene los siguientes objetivos:
                              
   Mejorar los resultados de la empresa en cuanto a
             ventas y presencia en el mercado.
       Planificar el crecimiento de la empresa en un
                   horizonte de 3 a 5 años.
  Determinar oportunidades de negocio y mercados
                          de interés.
       Describir del mercado, existente o por crear.
   Obtener una ventaja competitiva sostenible en el
      tiempo y defendible frente a la competencia.
      Definir objetivos de crecimientos corporativos,
               departamentales e individuales.
     Analizar las desviaciones frente a los objetivos y
                 actuar consecuentemente.
      Ser un instrumento de comunicación interna y
       externa incrementando la motivación de los
                 integrantes de la empresa.
   Brindar a los directivos la información necesaria en
 cada momento para la correcta toma de decisiones
           y conseguir el crecimiento deseado.
INFORMACIÓN SOBRE EL VALOR DE MERCADO

      El valor de mercado de una inversión es el atributo más
    importante para la compañía y para todos los que tienen
  intereses en ella. La declaración de las inversiones a su valor
 del mercado y no a sus costos históricos es el mejor indicador
 de la situación actual y de las perspectivas de la compañía.
 Los accionistas están en una mejor posición para evaluar las
decisiones de la gerencia sobre las inversiones, los acreedores
       pueden evaluar mejor la solvencia de la empresa y la
        gerencia puede ponderar mejor los resultados de la
                conservación y venta de los valores.
        Al contabilizar valores de mercado, generalmente la
 compañía inversionista reconoce los valores y los dividendos
recibidos, así como los cambios en los precios del mercado en
     las acciones y bonos que tiene, como parte de utilidad o
      pérdida del ejercicio actual. Esta posición se basa en el
   conocimiento de la utilidad neta es el cambio en el activo
                       neto durante el ejercicio.
 
    LOS CICLOS ECONÓMICOS Y SU IMPACTO EN LOS PLANES DE
                       INVERSIÓN

      Como es lógico, el clima económico del país influye y refleja
 simultáneamente el comportamiento de las empresas. El sentimiento
  de los inversores sobre la posible evolución de la economía del país
    en su conjunto se deriva en una tendencia a comprar y vender
  valores en el mercado, lo que presiona al alza o a la baja sobre los
   precios. Este entorno económico se resume periódicamente en la
     publicación de datos macroeconómicos por parte de distintas
organizaciones. Las cifras del paro, la inflación, el comportamiento de
    los consumidores, la cartera de pedidos de las empresas y otros
   muchos indicadores han de manejarse a la hora de aventurar una
                previsión del comportamiento de la Bolsa.

En una economía cada vez más global, más internacional, la Bolsa es
  cada vez más permeable al comportamiento de otros mercados
   financieros. Influye en este fenómeno no sólo el hecho de que la
economía norteamericana sea a más importante del planeta, sino la
 circunstancia de que las principales compañías cotizan también en
Wall Sreet y están sometidas a un cierto contagio de lo que ocurra en
                             aquel mercado
PROMEDIOS E ÍNDICES DEL MERCADO DE ACCIONES

  En general, cuando hablamos de un índice nos referimos a
     un instrumento estadístico que representa un número
promedio, que resume un fenómeno de variaciones múltiples
   con características homogéneas, durante un período de
tiempo determinado. Para el caso del mercado accionario,
 es un indicador de las variaciones agregadas en los precios
de un grupo de acciones, constituyéndose en el instrumento
  más ágil y simple para reflejar la evolución y tendencia de
                    los precios de las acciones.
La utilidad derivada de contar con un índice en el mercado,
   estriba en que al ser una representación abreviada de las
    variaciones del mercado, es una referencia tanto para
   analistas financieros y económicos como para el público
    inversionista, al proveer un mecanismo de información
 sintético de las fluctuaciones porcentuales en los precios de
  las acciones. Además su análisis es un fiel reflejo de lo que
     sucede en el mercado, identificando la evolución, la
 tendencia y los ciclos representados en el mercado bursátil.

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Información y planes de inversión

  • 1. República Bolivariana De Venezuela Ministerio Para La Educación Superior Universidad Nacional Experimental “Simón Rodríguez” Núcleo: Valles Del Tuy Cátedra: Análisis Y Manejo De Carteras De Inversiones Sección: “U” Información y Planes de Inversión Facilitadora: Participante: Anggy Rodríguez Feysabeth Paz Santa Teresa Del Tuy, Julio De 2009
  • 2. INFORMACIÓN DE LAS INVERSIONES Es todo desembolso de recursos financieros para adquirir bienes concretos durables o instrumentos de producción, denominados bienes de equipo, y que la empresa utilizará durante varios años para cumplir su objeto social. FUENTES DE INFORMACIÓN Muchos miembros de la Red-DESC llevan a cabo un importante trabajo de defensa, investigación, capacitación y tareas similares relacionadas con el comercio, las inversiones y los derechos humanos. Aunque la siguiente lista dista de ser completa, esperamos que sirva como punto de partida para obtener información y para identificar áreas de trabajo colectivo o de cooperación. En primer lugar, presentamos a las organizaciones que coordinan el trabajo que lleva a cabo la Red-DESC en este campo y luego, fuentes de información sobre:   -La Organización Mundial del Comercio (OMC) -Perfiles de Organizaciones que trabajan en Comercio e Inversiones -Publicaciones de Organizaciones que trabajan en Comercio e Inversiones -Otras fuentes de información
  • 3. BASES DE DATOS Una base de datos o banco de datos (en inglés: database) es un conjunto de datos pertenecientes a un mismo contexto y almacenados sistemáticamente para su posterior uso. En este sentido, una biblioteca puede considerarse una base de datos compuesta en su mayoría por documentos y textos impresos en papel e indexados para su consulta. En la actualidad, y debido al desarrollo tecnológico de campos como la informática y la electrónica, la mayoría de las bases de datos están en formato digital (electrónico), que ofrece un amplio rango de soluciones al problema de almacenar datos
  • 4. VENTAJAS Y DESVENTAJAS DE LOS PLANES DE INVERSIÓN   Un plan de inversión define sus ingresos con precisión, identifica sus metas y sirve como currículo de sus negocios. El plan de inversión lo ayuda a asignar los recursos de forma apropiada, manejar complicaciones imprevistas y tomar buenas decisiones para el negocio.   Un plan de inversión exhaustivo y bien elaborado es de una importancia extraordinaria. Mucho depende de la administración de sus operaciones y finanzas, y el logro de sus metas y objetivos.   “El plan de inversión es una necesidad. La persona que quiera comenzar a operar en el mercado de divisas y en otros activos financieros y no sepa elaborar un plan de negocios va a tener problemas”, dice Robert Krummer, Jr., presidente de First Business Bank en Los Angeles.   A pesar de la importancia crítica de un plan de inversión, a muchos empresarios se les hace pesado preparar un documento escrito. Ellos argumentan que el mercado cambia tan rápidamente que un plan de inversión no les resulta útil, o que no tienen tiempo suficiente. Pero, de la misma forma que un constructor no comienza a construir sin un plano, los empresarios no deberían apresurarse a comenzar una inversión sin un buen plan.
  • 5. RIESGOS Es el grado de variabilidad o contingencia del retorno de una inversión. En términos generales se puede esperar que, a mayor riesgo, mayor rentabilidad de la inversión. Existen varias clases de riesgos: de mercado, solvencia, jurídico, de liquides, de tasa de cambio, riesgo de tasa de interés. Hace referencia a las incertidumbres en operaciones financieras derivadas de la volatilidad de los mercados financieros y de crédito. Por ejemplo a la incertidumbre asociada al rendimiento de la inversión debida a la posibilidad de que la empresa no pueda hacer frente a sus obligaciones financieras (pago de los intereses, amortización de las deudas). Es decir, el riesgo financiero es debido a un único factor: las obligaciones financieras fijas en las que se incurre. El riesgo financiero está estrechamente relacionado con el riesgo económico puesto que los tipos de activos que una empresa posee y los productos o servicios que ofrece juegan un papel importantísimo en el servicio de su endeudamiento.
  • 6. TIPO DE RIESGO DEFINICIÓN RIESGO DE MERCADO Se deriva de cambios en los precios de los activos y pasivos financieros (o volatilidades) y se mide a través de los cambios en el valor de las posiciones abiertas. RIESGO CRÈDITO Se presenta cuando las contrapartes están poco dispuestas o imposibilitadas para cumplir sus obligaciones contractuales RIESGO DE LIQUIDEZ Se refiere a la incapacidad de conseguir obligaciones de flujos de efectivo necesarios, lo cual puede forzar a una liquidación anticipada, transformando en consecuencia las pérdidas en “papel” en pérdidas realizadas RIESGO OPERACIONAL Se refiere a las pérdidas potenciales resultantes de sistemas inadecuados, fallas administrativas, controles defectuosos, fraude, o error humano RIESGO LEGAL Se presenta cuando una contraparte no tiene la autoridad legal o regulatoria para realizar una transacción RIESGO TRANSACCIÓN Asociado con la transacción individual denominada en moneda extranjera: importaciones, exportaciones, capital extranjero y prestamos RIESGO TRADUCCIÓN Surge de la traducción de estados financieros en moneda extranjera a la moneda de la empresa matriz para objeto de reportes financieros RIESGO ECONÒMICO Asociado con la pérdida de ventaja competitiva debido a movimientos de tipo de cambio
  • 7. COSTOS ASESORÍA Y COSTOS Los costes fueron originariamente considerados como fijos (el término proviene de la raíz latina que significa constante) que funcionó El Asesor Financiero es el profesional bien para los negocios muy que ayuda a descubrir las pequeños. En organizaciones necesidades financieras, analizando mayores, algunos costes tendían a circunstancias pasadas, presentes y mantenerse inalterados, incluso futuras de su cliente, teniendo en durante periodos de actividad, cuenta la edad, su patrimonio mientras otros se incrementaban y disponible, su tipo impositivo, su disminuían según el volumen de situación profesional y familiar, y el trabajo. Una manera más adecuada resto de inversiones que pueda para categorizar estos costes es disponer. Una vez analizado su perfil distinguir entre fijos y variables. Los de riesgo y sus necesidades, el asesor costes fijos fueron asociados con la llevará a cabo sus recomendaciones administración de negocios, y no de inversión, asesorándole según sus cambiaban durante los periodos de circunstancias y necesidades vayan alta o baja actividad. Los costes cambiando y adaptándolas al variables se asociaron con el trabajo momento actual. productivo, y naturalmente se elevaban y disminuían con la actividad del negocio.
  • 8. A principios del siglo XX, cuando las organizaciones comenzaban a ser más complejas, los gestores necesitaron una forma sencilla de tomar decisiones sobre productos y precios. Debido a que la mayoría de los costos en aquel momento eran variables, los gestores podían totalizar los costes variables para un producto y usarlos como burda guía para la toma de decisiones.   La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.
  • 9. PLAN INDIVIDUALIZADO DE INVERSIÓN El Plan de Negocios no es más que una herramienta de dirección que integra los principales documentos normativos. "El Plan de Negocios es una ejecución útil tanto para lanzar una nueva empresa o una actividad en la empresa existente." Surge la necesidad conceptual, metodológica y de gestión, de introducir un instrumento que permite concretar las estrategias en términos técnicos, económicos, tecnológicos y financieros. Este instrumento que se denomina mundialmente como Plan de Negocios, debe argumentar tanto a corto como mediano plazo una descripción detallada de los servicios y productos que se ofrecen, las oportunidades de mercados que poseen y cómo está dotado de recursos tangibles e intangibles, que le permitan determinada competitividad y diferenciación entre competidores y aliados. Plan de negocios según esta definición en las entidades: Es una forma de pensar sobre el futuro del negocio: a donde ir; cómo ir rápidamente, o qué hacer durante el camino para disminuir la incertidumbre y los riesgos.
  • 10. Es un documento formal, elaborado por escrito, que sigue un proceso lógico, progresivo, realista, coherente y orientado a la acción, en el que se incluyen las acciones futuras que deberán ejecutarse, tanto por el empresario como por sus colaboradores, para, utilizando los recursos de que dispone la organización, procurar el logro de determinados resultados (objetivos y metas) y que al mismo tiempo, establezca los mecanismos que permitirán controlar dicho logro. Luego de un análisis de los diferentes conceptos que los autores ofrecen sobre el Plan de Negocio, es fundamental concentrarse en el objetivo básico y que éste sea claro, que esté escrito, sea fácilmente comunicable, coherente y medible. Objetivos del Plan de Negocios en la Economía de Mercado. El Plan de Negocios tiene como objetivo ayuda ha alcanzar un conocimiento amplio y objetivo de la empresa o la actividad que pretende poner en marcha. Al mismo tiempo encontrar socios o servir de base para convencer a estos del mérito del proyecto y conseguir reunir los recursos y capacidades necesarias para poner en marcha el plan, y de esta manera obtener el financiamiento para ejecutar el negocio.
  • 11. PLAN DE CRECIMIENTO Un plan de crecimiento tiene los siguientes objetivos:   Mejorar los resultados de la empresa en cuanto a ventas y presencia en el mercado. Planificar el crecimiento de la empresa en un horizonte de 3 a 5 años. Determinar oportunidades de negocio y mercados de interés. Describir del mercado, existente o por crear. Obtener una ventaja competitiva sostenible en el tiempo y defendible frente a la competencia. Definir objetivos de crecimientos corporativos, departamentales e individuales. Analizar las desviaciones frente a los objetivos y actuar consecuentemente. Ser un instrumento de comunicación interna y externa incrementando la motivación de los integrantes de la empresa. Brindar a los directivos la información necesaria en cada momento para la correcta toma de decisiones y conseguir el crecimiento deseado.
  • 12. INFORMACIÓN SOBRE EL VALOR DE MERCADO El valor de mercado de una inversión es el atributo más importante para la compañía y para todos los que tienen intereses en ella. La declaración de las inversiones a su valor del mercado y no a sus costos históricos es el mejor indicador de la situación actual y de las perspectivas de la compañía. Los accionistas están en una mejor posición para evaluar las decisiones de la gerencia sobre las inversiones, los acreedores pueden evaluar mejor la solvencia de la empresa y la gerencia puede ponderar mejor los resultados de la conservación y venta de los valores. Al contabilizar valores de mercado, generalmente la compañía inversionista reconoce los valores y los dividendos recibidos, así como los cambios en los precios del mercado en las acciones y bonos que tiene, como parte de utilidad o pérdida del ejercicio actual. Esta posición se basa en el conocimiento de la utilidad neta es el cambio en el activo neto durante el ejercicio.
  • 13.   LOS CICLOS ECONÓMICOS Y SU IMPACTO EN LOS PLANES DE INVERSIÓN Como es lógico, el clima económico del país influye y refleja simultáneamente el comportamiento de las empresas. El sentimiento de los inversores sobre la posible evolución de la economía del país en su conjunto se deriva en una tendencia a comprar y vender valores en el mercado, lo que presiona al alza o a la baja sobre los precios. Este entorno económico se resume periódicamente en la publicación de datos macroeconómicos por parte de distintas organizaciones. Las cifras del paro, la inflación, el comportamiento de los consumidores, la cartera de pedidos de las empresas y otros muchos indicadores han de manejarse a la hora de aventurar una previsión del comportamiento de la Bolsa. En una economía cada vez más global, más internacional, la Bolsa es cada vez más permeable al comportamiento de otros mercados financieros. Influye en este fenómeno no sólo el hecho de que la economía norteamericana sea a más importante del planeta, sino la circunstancia de que las principales compañías cotizan también en Wall Sreet y están sometidas a un cierto contagio de lo que ocurra en aquel mercado
  • 14. PROMEDIOS E ÍNDICES DEL MERCADO DE ACCIONES En general, cuando hablamos de un índice nos referimos a un instrumento estadístico que representa un número promedio, que resume un fenómeno de variaciones múltiples con características homogéneas, durante un período de tiempo determinado. Para el caso del mercado accionario, es un indicador de las variaciones agregadas en los precios de un grupo de acciones, constituyéndose en el instrumento más ágil y simple para reflejar la evolución y tendencia de los precios de las acciones. La utilidad derivada de contar con un índice en el mercado, estriba en que al ser una representación abreviada de las variaciones del mercado, es una referencia tanto para analistas financieros y económicos como para el público inversionista, al proveer un mecanismo de información sintético de las fluctuaciones porcentuales en los precios de las acciones. Además su análisis es un fiel reflejo de lo que sucede en el mercado, identificando la evolución, la tendencia y los ciclos representados en el mercado bursátil.