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1. 1
EVALUACION FINAL DEL CRUSO DE CAPACITACION SOBRE SOFIPOS IMPARTIDO EN
FINSOCIAL
México D.F. a 14 de diciembre de 2011
Instrucciones:
1. Sírvase leer con cuidado cada una de las preguntas y marcar con una “X” en pluma aquella
que considere correcta. Si por alguna razón cambia de opinión la respuesta incorrecta
márquela entre paréntesis y corrija.
2. Asegúrese de responder todas las preguntas.
3. Agregue su nombre y firma al calce.
Pregunta Opción R1 Opción R2 Opción R3 Opción R4
Qué se necesita para organizarse y operar
como una sociedad financiera popular
conforme a la Ley de Ahorro y Crédito
Popular?
Dictamen favorable
de una Federación y
autorización de la
Comisión Nacional
Bancaria y de
Valores.
X
Autorización
de una
Federación.
Autorización de la
Comisión Nacional
Bancaria y de
Valores.
Autorización de la
Secretaría de
Hacienda y Crédito
Público oyendo la
opinión de la Comisión
Nacional Bancaria y
de Valores.
Tratándose de sofipos, qué fondos sociales
deberán constituir de acuerdo con la Ley de
Ahorro y Crédito Popular?
De reserva. De obra social
y de reserva
X.
De educación
cooperativa.
Todas las respuestas
anteriores.
Cuál es el porcentaje máximo de
participación que puede tener una persona
física en el capital social de una sociedad
financiera popular de acuerdo con la Ley de
Ahorro y Crédito Popular?
5 por ciento.
x
15 por ciento. 99 por ciento. 30 por ciento.
Los Organismos de Integración a que se
refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular
son:
Las Federaciones. Las
Confederacion
es.
Los Organismos
autorregulatorios.
Las respuestas a) y b)
anteriores.
x
Cuáles son los límites máximos de
financiamiento
10%
x
99% 15% 100% del capital neto

2. 2
Mencione la forma de cálculo del índice de
capital
riesgos por activos activos de
riesgos de
crédito entre el
capital
activos de riesgo
de mercado
menos los activos
de riesgos de
crédito entre el
capital X
activo, pasivo y capital
El principal responsable del control interno
es
Consejo DG riesgos Contralor
X
Los estados financieros deben publicarse mensualmente anualmente trimestralmente 2 y 3
X
Qué atribución corresponde al Comité de
Supervisión de la Federación en términos de
la Ley de Ahorro y Crédito Popular?
Revisar los informes
del Gerente General
de la Federación.
Ejercer la
supervisión
auxiliar de las
sofipos.
X
Administrar el
Fondo de
Protección.
Todas las respuestas
anteriores.
Las sofipos podrán afiliarse a una
Federación; de acuerdo con la Ley de
Ahorro y Crédito Popular, ¿qué deberán
cumplir las sofipos para formalizar el
contrato de afiliación?
Exhibir acta del
acuerdo de
asamblea de la
entidad en la que se
haya acordado la
afiliación
correspondiente.
Contar con el
dictamen
favorable de la
Federación.
Contar con la
autorización de la
Comisión Nacional
Bancaria y de
Valores, para
operar como
entidad.
X
Todas las respuestas
anteriores.
En términos de lo dispuesto por la Ley de
Ahorro y Crédito Popular, por cada
Confederación se deberá constituir:
Un Fondo de
Protección.
Una
Federación.
Un Organismo de
Integración.
Una Entidad afiliada.
Tienen capacidad legal para ejercer el
comercio:
Los que en derecho
común sean hábiles
para obligarse y a
quienes las mismas
leyes no prohíben
expresamente la
profesión del
comercio.
X
Los
corredores de
comercio.
Los inscritos en el
Registro Público
de Comercio.
Ninguna de las
opciones

3. 3
El depósito mercantil queda constituido: Cuando se formaliza
en el escrito privado
X
Por mero
efecto del
acuerdo de
voluntades
Por la entrega de
la cosa objeto del
contrato
Ninguna de las
opciones
En el préstamo mercantil se considera
interés:
Toda prestación
pactada a favor del
acreedor que conste
precisamente por
escrito.
Las
prestaciones a
favor del
acreedor
pactadas en
dinero por el
uso de éste.
Toda prestación
que involucre el
pago de una suma
de dinero
X
Ninguna de las
opciones
Las compraventas son mercantiles cuando: La Ley les da ese
carácter.
Cuando se
hagan con el
ánimo directo
y preferente
de traficar
Cuando se
realicen entre
comerciantes.
Las respuestas a) y b)
anteriores.
X
En el contrato de comisión: El comisionista
tendrá la obligación
de pagar el precio
pactado con el
comitente o de
devolver el bien.
El comitente
transmitirá la
posesión de
los bienes al
comisionista, y
en su
momento, la
propiedad de
los mismos al
adquirente.
El comisionista
debe realizar el
acto o cumplir con
las instrucciones
del comitente a
cambio de un
precio.
Todas las respuestas
anteriores.
X
La falta de registro de los actos cuya
inscripción sea obligatoria como por ejemplo
una garantía inmobiliaria:
Produce la nulidad
relativa de los
mismos.
Hace que
éstos sólo
produzcan
efectos entre
los que lo
celebren, sin
poder producir
perjuicio a
tercero, el cual
si podrá
aprovecharse
de ellos.
Genera una falta
de formalidad en
dichos actos.
Todas las respuestas
anteriores.
X

4. 4
El riesgo de mercado se define como: El riesgo en que
cualquier empleado
puede incurrir.
La posibilidad
de que se
presente una
pérdida futura
por la
variación del
precio de
inversión en
valores o
títulos de
crédito o bien,
la posición de
un portafolio.
X
La pérdida que
origina la caída
del sistema de
cómputo o el
softw are.
El riesgo que resulta
de dividir el activo
entre el pasivo dentro
del balance.
Conforme a la Ley General de Sociedades
Mercantiles, la reducción del capital social
implica modificación de estatutos y por tanto:
Se publicará dos
veces en el
periódico oficial de
la entidad federativa
en la que tenga su
domicilio la
sociedad, con
intervalos de 10
días.
Se publicará
tres veces en
un periódico
de circulación
nacional, con
intervalos de
10 días.
Deberá acordarse
en Asamblea de
Accionistas y
además
autorizarse por la
CNBV.
X
Se publicará dos
veces en un periódico
de circulación
nacional, con
intervalos de 10 días.
Conforme a la Ley General de Títulos y
Operaciones de Crédito, en virtud del
reporto:
El reportador
adquiere por una
suma de dinero la
propiedad de títulos
de crédito, y se
obliga a transferir al
reportado la
propiedad de otros
tantos títulos de la
misma especie, en
el plazo convenido y
contra reembolso
del mismo precio
más un premio.
El reportado
adquiere por
una suma de
dinero la
propiedad de
títulos de
crédito, y se
obliga a
transferir al
reportador la
propiedad de
otros tantos
títulos de la
misma
especie, en el
plazo
convenido y
contra
reembolso del
mismo precio
más un
premio.
El reportador
adquiere por una
suma de dinero la
propiedad de una
parte de un bien
inmueble, y se
obliga a transferir
al reportado la
propiedad de
títulos de crédito
en el plazo
convenido.
El reportado adquiere
unos títulos de crédito
y se obliga a transferir
al reportador otros
tantos títulos de la
misma especie, en el
plazo convenido y
contra reembolso del
mismo precio.
X

5. 5
Especifique la forma en que se perfecciona
un crédito simple con garantía real:
Por la entrega de los
documentos del
cliente.
Por el endoso
de los títulos
cuando sean
nominativos.
Las respuestas a)
y b) anteriores.
Por la celebración del
contrato respectivo
elevado a rango de
escritura pública con
un Notario.
X
Nombra las etapas del proceso de crédito: Originación,
administración y
cobranza
X
Levantamiento
de la solicitud,
gestión
administrativa
y extrajudicial
Acuerdo del
Comité de Crédito,
cobranza y
ejecución
Ninguna de las
anteriores
Conforme a lo previsto en la Ley General de
Títulos y Operaciones de Crédito, en virtud
de la apertura del crédito:
El acreditado se
obliga a poner una
suma de dinero a
disposición del
acreditante, o a
contraer por cuenta
de éste una
obligación, para que
el mismo haga uso
del crédito
concedido en la
forma y en los
términos y
condiciones
convenidos,
quedando obligado
el acreditante a
restituir al
acreditado las
sumas de que
disponga, o a
cubrirlo
oportunamente por
el importe de la
obligación que
contrajo.
El acreditante
se obliga a
poner una
suma de
dinero a
disposición del
acreditado, o a
contraer por
cuenta de éste
una
obligación,
para que el
mismo haga
uso del crédito
concedido en
la forma y en
los términos y
condiciones
convenidos,
quedando
obligado el
acreditado a
restituir al
acreditante las
sumas de que
disponga, o a
cubrirlo
oportunament
e por el
importe de la
obligación que
contrajo.
X
El acreditante se
obliga a poner a
disposición del
acreditado
diversos títulos de
crédito para que el
mismo haga uso
de ellos en la
forma y en los
términos y
condiciones
convenidos,
quedando
obligado el
acreditado a
restituir los
mismos conforme
a lo convenido.
El acreditado se obliga
a poner a disposición
del acreditante
diversos títulos de
crédito para que el
mismo haga uso de
ellos en la forma y en
los términos y
condiciones
convenidos, quedando
obligado el acreditante
a restituir los mismos
conforme a lo
convenido.

6. 6
De acuerdo con la Ley General de Títulos y
Operaciones de Crédito, en qué contrato el
acreditado queda obligado a invertir el
importe del crédito precisamente en la
adquisición de las materias primas y
materiales y en el pago de los jornales,
salarios y gastos directos de explotación
indispensables para los fines de su
empresa:
Contrato de crédito
de habilitación o
avío.
X
Contrato de
crédito en
cuenta
corriente.
Contrato de
crédito
refaccionario.
Contrato de crédito
confirmado.
Conforme a lo dispuesto en la Ley General
de Títulos y Operaciones de Crédito, cómo
se constituye la prenda:
Por la entrega al
acreedor de los
bienes o títulos de
crédito, si éstos son
al portador.
Por el endoso
de los títulos
de crédito en
favor del
acreedor, sise
trata de títulos
nominativos.
X
Por el depósito de
los bienes o
títulos, si éstos
son al portador, en
poder de un
tercero que las
partes hayan
designado y a
disposición del
acreedor.
Todas las respuestas
anteriores.
De acuerdo con la Ley General de Títulos y
Operaciones de Crédito, en virtud del
fideicomiso:
El fideicomitente
destina ciertos
bienes a un fin ilícito
determinado,
encomendando la
realización de ese
fin a una institución
fiduciaria.
El
fideicomisario
destina ciertos
bienes a un fin
lícito
determinado,
encomendand
o la
realización de
ese fin a una
institución
fiduciaria.
El fideicomitente
transmite a una
institución
fiduciaria la
propiedad o la
titularidad de uno
o más bienes o
derechos, para ser
destinados a fines
lícitos y
determinados,
encomendando la
realización de
dichos fines a la
propia institución
fiduciaria.
X
Ninguna de las
respuestas anteriores.

7. 7
Conforme al Código de Comercio, se reputa
actos de comercio los siguientes:
Las compraventas
de bienes
inmuebles, cuando
se hagan propósito
de especulación
comercial.
Los contratos
relativos y
obligaciones
del Estado u
otros títulos de
crédito
corrientes en
el comercio.
Las operaciones
de comisión
mercantil.
Todas las respuestas
anteriores.
X
De acuerdo con lo señalado en el Código de
Comercio, cómo se le llama al mandato
aplicado a actos concretos de comercio:
Comisión mercantil. Mandato
comercial.
X
Representación. Gestión de negocios.
Traen aparejada ejecución y por tanto podría
embargar:
La sentencia.
X
Los títulos de
crédito y el
estado de
cuenta
certificado por
el Contador de
una SOFIPO.
Las pólizas de
seguros conforme
a la ley de la
materia.
Todas las anteriores.
Conforme a lo previsto en la Ley General de
Sociedades Mercantiles, para la
modificación del contrato social en la
sociedad de responsabilidad limitada se
requiere:
Aprobación unánime
de los socios
Aprobación
unánime en
los casos de
cambio de
objeto o de las
reglas que
determinen un
aumento en
las
obligaciones
de los socios
Aprobación de la
mayoría que
represente, por lo
menos, las tres
cuartas partes del
capital social en
todos los casos
Aprobación por parte
de los socios que
representen la
mayoría de capital
social, salvo pacto en
contrario que disponga
un capital mayor
X

8. 8
La columna de la prevención de lavado de
dinero consiste:
Conocer al cliente,
clasificar elgrado de
riesgo de su perfil
transaccional y
efectuar los reportes
cuando procedan.
X
Informarse y
reportar a la
CONDUSEF
las
reclamaciones
presentadas.
Realizar
operaciones de
remesas mediante
bancos
establecidos y
reportar dichas
operaciones
En nombrar a un
comité.
Conforme a la Ley de Títulos y Operaciones
de Crédito, el fideicomiso se extingue:
Por la realización
del fin para el cual
fue constituido.
Por hacerse
éste
imposible.
Por convenio
escrito entre
fideicomitente,
fiduciario y
fideicomisario.
X
Todas las respuestas
anteriores.
Nombre:________________________________________
Firma:_______________________________