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- 1. FINA 530 - Finanzas Gerenciales Prof. Luis M. Baquero Rosas, PhD Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Por: Belkis J. Alameda Asencio Carlos N. Padilla Padilla Universidad del Este en Yauco Escuela de Administración de Empresas Programas Graduados y de Investigación Fecha: 11 de marzo de 2016 1
- 2. ¿Qué ha pasado con el Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico? Conocer qué es el Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico ¿Cuáles son las consecuencias? Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Objetivos 2
- 3. Introducción Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico El Sistema de Retiro de los Empleados del Gobierno y la Judicatura fue creado mediante la Ley 447 de 15 de mayo de 1951, según enmendada, con el propósito de asegurar y proteger el futuro económico de los empleados públicos y asegurarles su pensión una vez cumplan con los requisitos para esta. 3
- 4. Introducción Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Cinco sistemas de retiro para los empleados públicos: Sistema de Retiro de Empleados del Gobierno - empleados del gobierno central, corporaciones públicas, y los municipios. Sistema de Retiro de Maestros - maestros del sistema de educación publica. Sistema de Retiro de la Judicatura - a los jueces. Sistema de Retiro de la Universidad de Puerto Rico y Sistema de Retiro de los Empleados de la Autoridad de Energía Eléctrica. 4
- 5. Misión Administrar y custodiar los fondos de retiro con eficiencia para que los participantes activos de los Sistemas cuenten con un ingreso asegurado tras haber dedicado años fructíferos de su vida al servicio público. Visión Brindar servicios y recursos financieros de calidad a través de una sana administración, que garantice un ingreso económico digno a nuestros servidores públicos ya retirados. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 5
- 6. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Principios y Valores Sensibilidad y responsabilidad a las necesidades de los miembros. Sustentabilidad y solidez Transparencia y rendición de cuentas Ética e integridad Responsabilidad profesional y personal Productividad Calidad de servicios 6
- 7. By PresenterMedia.com 2010 - Sistema de Retiro de los Empleados del Gobierno - déficit estimado de $17,834 millones Sistema de Retiro de los Maestros - déficit estimado de $7,058 millones Sistema de Retiro de la Judicatura - déficit estimado de $283 millones. El déficit agregado, por tanto, es de $25,175 millones. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 7
- 8. By PresenterMedia.com Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico El déficit del sistema principal de pensiones del gobierno central de Francia -la octava economía del mundo- suma unos $15,000 millones. El Sistema de Retiro de los Empleados del Gobierno, que tiene el déficit más grande y cubre a más de 245 mil personas entre miembros activos y retirados, es sin duda el problema principal. 8
- 9. La diferencia entre las pensiones pagaderas y los activos disponibles excedía $35,260 millones . Los activos de los maestros en el 2020. AF 2011 AF 2018-2020 AF 2018-2019 AF 2013-2014 Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Los activos netos del Sistema de Retiro de Empleados se agotarán en AF 2013-2014 Deficiencia anual promedio de flujo de caja del SRE será de aproximadamente $905 millones. AF 2021-2022 SRM de aproximadamente $579 millones. 9
- 10. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico ¿A qué se debe la situación actual? No se ha realizado la aportación recomendada por los actuarios para cubrir los beneficios provistos a los participantes Beneficios adicionales (leyes especiales y pensión por mérito) sin aportar los recursos necesarios para pagarlos. Ventanas de retiro temprano sin tomar en consideración el impacto actuarial en los Sistemas. 10
- 11. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico ¿A qué se debe la situación actual? El aumento en la expectativa de vida de los retirados y participantes de los Sistemas ha provocado la necesidad de otorgar beneficios por una cantidad de años mayor a lo previsto originalmente Además del compromiso de pago existente con los pensionados, el SRE tiene la obligación de pagar bonos de pensión que ascienden a $9,000 millones (incluyendo principal e interés). 11
- 12. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico ¿A qué se debe la situación actual? Sistema Empleados Públicos $ millones $2,500 Aportación Anual Recomendada Aportación Patronal $2,000 $1,500 $1,000 $500 $0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Sistema Empleados Maestros $ millones $700 Aportación Anual Recomendada Aportación Patronal$600 $500 $400 $300 $200 $100 $0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 12
- 13. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Historial de Clasificación de Moody’s Re-calibración global de la escala de créditos municipal Baa1 Perspectiva Positiva Perspectiva Estable Perspectiva Negativa Baa2 Bajo Alerta Baa3 A3 Perspectiva Negativa Baa1 Perspectiva Negativa 2011 Baa3 Perspectiva Estable Perspectiva Negativa 2000 2001 2004 2006 2007 2010 2012 Degradación de la deuda 13
- 14. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico “La falta de una reforma significativa del Sistema de Retiro y la ausencia de un calendario claro para llevar a cabo la misma,” cita el reporte de Moody’s como una de las razones de la degradación. “Una reforma del Sistema de Retiro es necesaria para evitar que se agoten los activos del Sistema y comprometer los recursos del Fondo General en el futuro,” añadió Moody’s. MOODY´S 14
- 15. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Incremento en aportación patronal proyectado como % de nómina Maestros 25.0% Aportación Patronal Aportación Empleados 20.0% 19.8% $355 MM 15.0% 10.0% $144 MM 9.0% 5.0% 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 15
- 16. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Incremento en aportación patronal proyectado como% de nómina – Empleados públicos 25.0% 20.0% 15.0% 10.0% 5.0% 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 8.3% $393 MM $847 MM 20.5% Aportación Patronal Aportación Empleados 16
- 17. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Evolución partida del Fondo General destinada a pagar pensiones por cada dólar recaudado 2013 7¢ 2018 14¢ 2023 33¢ 2030 41¢ 17
- 18. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico $2,000 $1,800 $1,600 $1,400 $1,200 $1,000 $800 $600 $400 $200 $- Deficiencia - Empleados Públicos Deficiencia - Maestros Deficiencia en flujo de caja anualmente de los Sistemas de Retiro – (proyectado en $ millones) DEFICIT ANUAL PROMEDIO: $1,383 millones 18
- 19. W A V T N H M E M T N D O R M N N Y M RI I D S D W I M IW Y I A PA N V N E I L I N O H U T W V C OC A K S M O K Y VA NC T N A Z S CN M O K A R M S A L G A T XA K L A F L H I Reducción de beneficios Aumento aportaciones empleados Aumento aportaciones empleados y reducción de beneficios Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico Muchos estados han tenido que reformar sus sistemas de retiro 19
- 20. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 20
- 21. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 21
- 22. Las alternativas no son fáciles Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico $3,500 $3,000 $2,500 $2,000 $1,500 $1,000 $500 $0 AF 2014 2016 2018 2020 2022 2024 2026 2028 2030 2032 2034 2036 2038 2040 2042 2044 2046 Reducción en déficit Activos totales (Luego de Reforma) Activos totales (Antes de Reforma) DÉFICITANUALPROMEDIO: $0millones 22
- 23. Las alternativas no son fáciles Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico El Sistema de Empleados Públicos necesitará una contribución anual multimillonaria para cumplir con sus obligaciones •Enmiendas consisten en mover a los participantes de Ley 447 y Ley 1 a un Nuevo Plan Híbrido, aumentar edad de retiro a 65 y 67 años para empleados regulares y a 58 años para policías y bomberos, convertir los beneficios de Reforma 2000 en una anualidad, incremento en aportación de todos los empleados a un 10%, modificar Beneficios de Leyes Especiales, e inyectar anualmente una cantidad multimillonaria (de sobre $100 millones) por las próximas décadas. 23
- 24. Las alternativas no son fáciles Cambios en beneficios a futuros retirados Todos los participantes bajo Ley 447 y Ley 1 serán movidos prospectivamente a un plan de contribución definida Eliminar pensión de mérito Sólo aquellos participantes elegibles para retirarse con una pensión por mérito en o antes del 30 de junio de 2013 podrán retirarse con una pensión por mérito Aumentar en Pensión Mínima Incrementa la pensión mínima de $400 mensuales a $500 mensuales Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 24
- 25. Incrementar la edad de retiro Incremento escalonado en edad de elegibilidad: Ley 447: de 58 a 65 años de edad Ley 1: de 65 a 67 años de edad Reforma 2000: de 60 a 67 años de edad Policías y Bomberos: de 50 años (Ley 447 y Reforma 2000), o cualquier edad con 30 años de servicio (Ley 1), 58 años de edad Incrementar la contribución del empleado Incremento de la contribución del empleado de 8.275% a un mínimo de 10% Las alternativas no son fáciles Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 25
- 26. Las alternativas no son fáciles Incrementar la contribución del empleado Reducción - bono de Navidad, aportación al plan médico, eliminación de bono de verano, incremento en bono de medicina (“Beneficios de Leyes Especiales”) para los retirados Eliminación de Beneficios de Leyes Especiales para futuros retirados. Conviertir los beneficios de Reforma 2000 en anualidad Los participantes de Reforma 2000 recibirán sus beneficios en forma de anualidad vitalicia calculada en base a sus contribuciones acumuladas y cualquier rendimiento recibido, en vez de una cantidad global al retirarse. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 26
- 27. 27
- 28. 28
- 32. 32
- 33. Sistema de Retiro de empleados públicos de Puerto Rico 33
Notas del editor
- Mi opinión personal es que mientras la personas que son responsables de tomar decisiones productivas, inteligentes y definitivas estén realizando malabares sin saber cuál es la mejor selección para ayudar a que la econcomía del país mejore no encontrarán cuales han sido las fallas. No podemos esperar a que el dinero caiga del cielo y arregle lo que durante mas de cuarenta años ha venido decayendo, así no podremos re estructurar la deuda del país nunca. Mientras tengamos la mentalidad de buscar culpables sin buscar hacia dónde se está escapando el dinero de Puerto Rico y sin hacer nada para retenerlo, estamos cada día más cerca de que la situación económica estalle sin remedio en una situación económica peor que la actual e irremediable.