1. BANCO NUEVO MUNDO
1

2. Antecedentes (1)
Fusión con el Banco del País (BP) en
ago-
ago-99
Depósitos adquiridos del BP eran
vinculados al accionariado de éste y
fueron retirados después de la fusión,
generando problemas de liquidez al
Banco Nuevo Mundo (tuvo que recurrir
a interbancarios en set-99).
set-
2

3. Antecedentes (2)
BNM canjeó cartera crediticia deteriorada
ascendente a US$ 33,7 millones por Bonos
DS N°099-99-EF (dic-99).
N°099-99- (dic-
Operación que permitió liberar provisiones
por US$ 12,7 millones.
El 40% de la cartera transferida provenía del
Banco del País.
3

4. Antecedentes (3)
El BNM venia perdiendo la confianza del
mercado desde ago-00. Más aun cuando
ago-
recurrió a redescuentos del BCR hasta por
US$ 70 millones en nov-00.
nov-
Esta pérdida de confianza del mercado que se
traduce en una mayor percepción de riesgo,
se refleja en la alta tasa de interés que el
BNM pagaba por los fondos interbancarios, la
cual era superior al promedio del sistema ( a
partir de oct-00).
oct-
4

5. Problemas de Solvencia
La Visita de Inspeción del 2000 detectó un
déficit de provisiones de US$ 20 millones al
30.09.00.
El BNM recibió ayuda por US$ 15,7 millones
de Nuevo Mundo Holding, captados de
manera ilegal.
Si estos fondos no hubieran sido canalizados
al BNM y considerando la pérdida
determinada por la VI, el patrimonio efectivo
de este se hubiera reducido en un 50,17%.
(Causal de Intervención por insolvencia)
5

6. Problemas de Solvencia
Ante la aguda crisis de liquidez que afrontaba
el banco y considerando el déficit encontrado
en visita, la SBS le requiere al banco un
aumento de capital de por lo menos US$ 20
millones
El banco propone aumentar capital con
terrenos eriazos sobrevaluados (que estaban
hipotecados al banco por deudas de Gremco)
SBS no acepta la propuesta. (Las hipotecas
fueron levantadas días antes de la
intervención)
6

7. Problemas de Liquidez
Alta concentración de depósitos.
(En oct-00 los 10 primeros acreedores
oct-
eran el 40% del total de acreencias)
Alta dependencia de adeudado de
COFIDE y depósitos públicos
(En oct-00 los depósitos y adeudados
oct-
públicos eran el 37% del total de
depósitos y adeudado)
7

8. Problemas de Liquidez
VARIACION MENSUAL DE DEPOSITOS
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
-15%
-20%
-25%
0
M 0
00
A 0
0
0
00
0
00
N 0
05 00
00
-0
-0
-0
l-0
.0
-0
-0
n-
e-
p-
b-
-
ic
ar
br
ay
ct
go
ov
Ju
En
Ju
Se
Fe
.d
O
M
A
Var BNM Var Sistema
8

9. Problemas de Liquidez
Disminución de depósitos del BNM a partir de
agosto-00 al igual que el sistema. (Crisis
Política)
El BNM enfrentó una corrida de depósitos en
nov-00, fundamentalmente del sector
privado. (Pérdida de confianza del mercado)
Los depósitos totales disminuyeron en nov-00
en 19,6% respecto al mes anterior.
9

10. Problemas de Liquidez
Depósitos privados se reducen en nov-00 en
nov-
US$ 60 MM (83% del patrimonio contable) y
los primeros días de dic-00 en US$ 27 MM.
dic-
Depósitos públicos disminuyen en nov-00 en
nov-
sólo US$ 7,7 MM y los primeros días de dic-
dic-
00 aumentan en US$ 5,2 MM.
10

11. Problemas de Liquidez
DEPOSITOS DEL BANCO NUEVO MUNDO
(En miles de US$)
275,000
250,000
225,000
200,000
175,000
150,000
125,000
100,000
75,000
M 0
00
Ag 0
00
05 00
0
00
0
0
En 9
M 0
0
0
r -0
l- 0
t -0
c- 9
0
-0
e -0
-0
c. 0
n-
p-
o-
v-
b-
ay
ar
Ju
Oc
Ab
Di
Ju
No
Se
Fe
. di
DEP. SECTOR PUBLICO DEP. SECTOR PRIVADO
11

12. Intervención del BNM
El 05 de diciembre de 2000:
El Banco cierra sus puertas unilateralmente al no
poder atender los retiros por ventanilla.
El BCR informa que el BNM ha sido excluido de los
procesos de compensación al no haber cubierto el
saldo deudor que le correspondía.
La SBS con Res. SBS N°885-99 somete al BNM al
N°885-
régimen de intervención por haber incurrido en la
suspensión del pago de sus obligaciones (Art 104°
104°
num 1 de la Ley N°26702)
N°
12

13. Situación Patrimonial del BNM
al 31.12.00
US$
PATRIMONIO NETO AL 30.11.00 72,280
AJUSTES EN EL BALANCE AL 05.12.00 -25,650
Déficit Prov. cartera - Visita de Inspección -12,301
Provisiones por Colocaciones -6,935
Amortización de Diferidos y otros -6,414
AJUSTES EN BALANCE DEL 05.12.00 AL 31.12.00 -38,312
Provisiones por Colocaciones (Incluye el DS 099-99) -18,418
Amortización del GOODWILL -10,094
Otras provisiones y regularizaciones -9,800
AUDITORES EXTERNOS -31,687
PATRIMONIO AL 31.12.00 -23,302
Nota: Este Patrimonio negativo no incluye valorización del DU 108
13

14. Denuncia Penal contra Nuevo
Mundo Holding (NMH)
La SBS interpuso denuncia penal contra NMH
por estafa y captación ilegal.
La 3° Fiscalía Penal ha formalizado la
3°
denuncia penal.
El 37° Juzgado Penal ha abierto instrucción.
37°
Los agraviados de NMH han pedido que el
Banco Nuevo Mundo sea declarado tercero
civilmente responsable.
14

15. Demanda Civil de los accionistas del
BNM contra la SBS y el MEF
Pretensión principal de la Demanda:
Nulidad del acogimiento del BNM al DU N°108
N°
Indemnización de US$ 280 millones
El 09.07.01, el 26° Juzgado Civil acogió la Medida
26°
Cautelar de No Innovar, ordenó se suspenda
respecto del BNM los efectos del DU N°108-00 y
N°108-
designó curadores administradores del Banco.
15

16. Demanda Civil de los accionistas del
BNM contra la SBS y el MEF
El 31.07.01, el mismo Juzgado declaró nula su
orden anterior y declaró no ha lugar la Medida
Cautelar, al no tener la contracautela ofrecida
el valor requerido.
La SBS retoma la administración del BNM.
La Demanda Principal sigue en Proceso.
16

17. DECRETO DE URGENCIA N°108-00
N°108-
17

18. SEGUNDO SEMESTRE DEL 2000
Falta de
confianza de Prolonga
inversionistas recesión
Inestabilidad
Política
Problema de
Corrida de liquidez
depósitos relativamente
focalizado
Probabilidad de
contagio en el sistema
18

19. BANCA MÚLTIPLE
DEPOSITOS TOTALES
Evolución del 14.09.00 al 20.11.00 (En MM DE SOLES)
44,500
44,000
43,500
43,000
42,500
42,000
41,500
41,000
4
6
8
0
2
4
6
8
2
4
6
0
2
6
8
0
4
6
0
2
6
8
0
4
6
0
1
1
1
2
2
2
2
2
1
1
1
1
2
2
2
3
1
1
1
2
Asimismo, la inestabilidad generó cierto nivel de salida de
depósitos
19

20. 32
33
34
35
36
37
38
39
0 3 /0 1 /2 0 0 0 40
1 8 /0 1 /2 0 0 0
0 2 /0 2 /2 0 0 0
1 7 /0 2 /2 0 0 0
0 3 /0 3 /2 0 0 0
1 8 /0 3 /2 0 0 0
0 2 /0 4 /2 0 0 0
1 7 /0 4 /2 0 0 0
0 2 /0 5 /2 0 0 0
1 7 /0 5 /2 0 0 0
0 1 /0 6 /2 0 0 0
1 6 /0 6 /2 0 0 0
0 1 /0 7 /2 0 0 0
CRISIS
1 6 /0 7 /2 0 0 0
POLITICA
(En porcentajes)
3 1 /0 7 /2 0 0 0
1 5 /0 8 /2 0 0 0
3 0 /0 8 /2 0 0 0
1 4 /0 9 /2 0 0 0
2 9 /0 9 /2 0 0 0
RATIO DE LIQUIDEZ AJUSTADO EN MONEDA EXTRANJERA
1 4 /1 0 /2 0 0 0
2 9 /1 0 /2 0 0 0
1 3 /1 1 /2 0 0 0
Afectando la liquidez en varias entidades del sistema
2 8 /1 1 /2 0 0 0
1 3 /1 2 /2 0 0 0
20
2 8 /1 2 /2 0 0 0

21. Decreto Urgencia
N° 108-2000
108-
Objetivo:Lograr que empresas vulnerables fueran
adquiridas por bancos más sólidos, impedir que en medio
sólidos,
de la crisis política el cierre de instituciones pudiese
impactar en otras.
Programa que comparte perdidas entre el Tesoro Público
y el FSD.
Valorización del Banco, en un plazo de 90 días, en base a
los activos considerados útiles.
La valorización consideraba compromisos de recompra de
cartera transferida, en marco de programas de canje de
Bonos.
Si valorización fuera negativa, la empresa adquiriente
recibiría recursos provenientes de la Línea de Crédito FSD
o de los Bonos del Tesoro.
21

22. Decreto de Urgencia 108
BA = Banco Adquiriente del Sistema Financiero Peruano A o B o Internacional de
primera categoría
BT = Banco a ser transferido
BA - BT Firman Acuerdo de Transferencia,
pendiente de “precio”
MEF autoriza
MEF NO operación
autoriza
Valorización del BT por firma auditora y la
operación
revisión a cargo de otra firma auditora
(ambas de prestigio internacional)
Termina Se encuentra
Proceso faltante
22

23. Decreto de Urgencia 108
Valor del Banco (VB) < 0, faltante grande
BT
FIDEICOMISO
• Tesoro
Activo Pasivo • Activos
Bloque BT • FSD
Bonos
FSD • Accionistas
Bonos BT
Tesoro * Primero, el Tesoro y el FSD
recuperan su aporte
•BA se lleva bloque calzado
•El FSD aporta el 80% de las imposiciones * Si sobra para el accionista
cubiertas
*Existe tope a cobertura 23

24. LIMITES Y PLAZOS
DEL DU N°108-00
N°108-
El faltante es cubierto con los siguientes
recursos:
El FSD aporta el 80% de las imposiciones cubiertas
El Tesoro Público aporta Bonos hasta el límite de 2 veces el
patrimonio contable del mes anterior a la Intervención del
BT.
El plazo para determinar la valorización del
BT por los auditores externos era de 90 días
calendario desde la emisión de declaración de
elegibilidad (venció 31 ago-01). Reglamento
ago-
permitía ampliar por 30 días (vence 30 set-
set-
01). 24

25. Programa de Consolidación DU 108-00
108-
Casos del NBK BANK y Nuevo Mundo
El 30.05.01 se suscribió el Acuerdo Marco entre el Banco
Financiero y NBK Bank; y entre el BIF y el Nuevo Mundo
respectivamente, en el ámbito del Proceso de
Reorganización Societaria (D.U. 108-2000).
108-
En ambos casos se encargó la valorización a la Sociedad
encargó
de Auditoría Externa Medina Zaldivar y Asociados (Arthur
Andersen).
La revisión de la valorización se encomendó en ambos
casos a la Sociedad de Auditoría Externa, Collas, Dongo,
Soria y Asociados (Price Waterhouse). El plazo de la
Waterhouse).
mencionada valorización vence el 30.09.01.
25