1. DETERMINANDO EL PERFIL: PUNTUACIÓN ASIGNADA A LAS RESPUESTAS
1. ¿ Cúal es su edad actual
?
PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION
a. a. 1 a.
b. 2 b. b.
c. c. c.
d. d. d.
e. e. e. 5
2. ¿Cuántas personas (distintas a su persona) dependen económicamente de usted?
ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION
a. 1 a. 1 a.
b. b. b. 2
c. c. c.
d. d. d.
e. e. e.
3. ¿Qué porcentaje de sus ingresos totales representan sus sueldos o salarios como trabajador dependiente?
ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION
a. a. a.
b. b. 2 b. 2
c. c. c.
d. 4 d. d.
4. De tus ingresos mensuales, ¿Qué porcentaje dedicas a gastos o pagos fijos (aquellos no dispensables y que se repiten mes a mes)?
ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION
a. a. a.
b. b. b. 2
c. c. 3 c.
d. 4 d. d.

2. 5. Considera que su ingreso en los próximos tres a cinco años:
ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION
a. a. 1 a.
b. b. b.
c. 3 c. c.
d. d. d. 4
e. e. e.
6.¿Cuenta usted con un fondo para emergencias? (Fondos que le permitiría mantenerse sin estar generando ingresos)
ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION
a. a. 1 a.
b. 2 b. b.
c. c. c.
d. d. d. 4

3. 7. ¿Qué objetivos tiene respecto a sus ahorros e inversiones ? ¿Cúal de los siguientes
obejetivos se asemejan a los suyos ? Califique cada uno de 0 al 5 ( donde 0 equivale
a que no tiene ninguna relacion con sus objetivos; y 5 significa que calza perfectamente
con sus objetivo
PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
TIPO 1
Crear fondo de emergencia 1 0 2
Mejorar respaldo de jubilacion 3 0 4
Adquirir una vivienda 5 5 5
Financiar estudios de los hijos 4 4 3
TOTAL 13 9 14
TIPO 1
Poder dejar una herencia a mi familia 1 2 5
Poder mejorar su calidad de vida 4 3 3
Incrementar el patrimonio familiar 2 4 4
TOTAL 7 9 12
TIPO 3
Adquirir enseres o electrodomésticos 3 1 3
Poder invertir en un negocio 5 3 5
Poder viajar 0 0 1
Adquirir un auto 1 0 2
TOTAL 9 4 11
ANALISIS
RATIO FORMULA PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
R1 (Suma Tipo 1)/20 0.65 0.45 0.70
R2 (Suma Tipo 2)/20 0.47 0.60 0.80
R3 (Suma Tipo 3)/20 0.60 0.27 0.73
Se asigna 1 Se asigna 2 Se asigana 2

4. PREGUNTA 8
PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
TIPO1
Ahorro en Bancos 2 1 3
Ahorro en cajas 2 3 1
Deposito en Cooperativas 1 1 1
TOTAL 5 5 5
TIPO2
Fondos Mutuos 1 1 1
AFP 2 2 3
Terrenos 3 3 3
TOTAL 6 6 7
TIPO3
Bonos 1 1 2
Papel comercial 1 1 3
Acciones 1 1 1
TOTAL 3 3 6
RATIO FORMULA PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
R1 (Suma Tipo 1)/12 0.416666667 0.416666667 0.42
R2 (Suma Tipo 2)/9 2/3 2/3 7/9
R3 (Suma Tipo 3)/9 1/3 1/3 2/3
Se asigna 2 Se asigna 2 Se asigana 3

5. 9. ¿Cuál de estas opciones elegiría, en caso tenga la oportunidad de efectuar una inversión?
PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
OPCION 1 1
OPCION 2 2
OPCION 3
OPCION 4 4
OPCION 5
10. Imagina que ya realizaste una inversión, y el valor de la misma baja rápidamente en 20
%. ¿Cuál sería tu reacción?
ALTERNATIVAS PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
a. 1 1
b. 2
c.
11.Una amistad le plantea un negocio que luce muy atractivo; pero no cuentas con los recursos para invertir.
¿Se endeudaría para invertir en dicho negocio?
ALTERNATIVAS PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
a.
b. 2 2
c. 3

6. 12. Su actitud acerca del dinero es mejor descrita como:
ALTERNATIVAS PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3
a. 1
b. 2
c.
d. 4
DETERMINACION DEL PERFIL
CONSERVADOR MODERADO AGRSIVO
12 - 24 25 - 36 37 - 48
TOTAL PERFIL
PERSONA 1 26 CONSERVADOR
PERSONA 2 19 MODERADO
PERSONA 3 36 MODERADO