Los cuatro pasos clave de la planificación financiera son: 1) Obtener información y determinar objetivos y expectativas, 2) Analizar y evaluar tu situación financiera, 3) Desarrollar un plan financiero al identificar riesgos, y 4) Implementar el plan a través de la acción y la asistencia de profesionales.

1. METODOS O PASOS PARA REALIZAR UNA
PLANEACION FINANCIERA.
TENER UNA IDEA GENERAL DE LOS PASOS DE
PLANIFICACION FINANCIERA TE AYUDARA A COMPRENDER
HACIA DONDE TE DIRIGES Y POR QUE ALGUNOS PASOS
DEBEN LLEVARSE A CABO NECESIARAMENTE.
LAINTERNATIONAL ORGANIZATION FOR STANDARIZATION
ES LA ENTIDAD MAS GRANDE QUE DESARROLLA Y
PUBLICAN ESTANDARES INTERNACIONALES Y HA
PUBLICADO PARAEL CAMPO DE LA PLANIFICACION
FINANCIERA PERSONAL.
EN LA ISO, SE HA DEFINIDO CUATRO PASOS DE LA
PLANIFICACION FINANCIERA LOS CUALES DESCRIBIMS A
CONTINUACION, SIN EMBARGO, CONSIDERANDO QUE ESTA
ISO SE REFIERE A ESTANDARES PARA PLANIFICADORES
FINANCIEROS, LA EXPLICACION Y EL ORDEN DE CADA PASO
ESTA ENFOCADO Y DIRIGIDO PARA PUEDAS APLICARLO EN
TU CASO PARTICULAR.

2. 1.OBETENER INFORMACION Y DETERMINAR
OBEJETIVOS Y EXPECTATIVAS.
CON ESTE PASO REUNIRAS INFORMACION PARA CREAR
UNA FOTOGRAFIA DE TU SITUACION FINANCIERA
INDIVIDUAL O LA DE TU FAMILIA REQUERIRAS
INFORMACION COMO CUENTAS BANCARIAS, PRESTAMOS
BANCARIOS, TARJETS DE CREDITO, CUENTAS DE APORTE DE
PERSIONES, DECLARACIONES JURADAS DE IMPUESTOS,
INVERSIONES, POLIZAS DE SEGURO, TESTAMENTO
FACTURADO POR SERVICIOS, ETC. ESTA FOTOGRAFIA
QUEDARA REFLEJADA EN TU BALANCE Y PRESUPUESTO YA
SEA INDIVIDUAL O FAMILIAR.
2.ANALIZAR Y EVALUAR TU SITUACION
FINANCIERA.
ES EL SEGUND PASO DE PLANIFICACION FINANCIERA Y
CON BALANCE, PRESUPUESTO Y OBJETIVOS,
COMENZARAS A REALIZAR UNA EVALUACION DE TU
SITUACION FINANCIERA.

3. 3.DESARROLLAR TU PLAN FINANCIERO.
CUANDO IDENTIFICAS LOS RIESGOS QUE TE IMPIDEN
LOGRAR TUS OBJETIVOS, TU PLAN TIENE
ESTABLECIDAS SUS BASES FUNDAMENTALES. DICHO DE
OTRA MANERA Y SABES DONDE ENFOCAR TUS
ESFUERZOS.
4.IMPLEMENTAR TU PLANIFICACION FINANCIERA.
SU PLANIFICACION SE QUEDA EN SOLO UN PLAN, NO
TE SERVIRA DE NADA PONER ENACCION TU PLAN,
REQUIERE PASION Y TAMBIEN DISCIPLINA.
EN ESTA ETAPA ES NORMAL QUE REQUIERAS LA
ASISTENCIA DE OTROS PROFESIONALES COMO
AGENTES DE SGUROS, ESPECIALISTAS EN IMPUESTOS,
PLANIFICADORES FINANCIEROS, ETC.