Actualización de la cartera de préstamos en inversión directa en empresas que buscan financiación no bancaria para diversificar sus fuentes externas de financiación

1. GLOBAL AUDITADAS
Rentabilidad Histórica Acum. * 25,76% 23,38%
* fecha de inicio: julio 2013
Rentabilidad Histórica Anual 7,48% 7,30%
Morosidad promedio histórica 4,20% 0,20%
Tasa de fallidos histórica 0,00% 0,00%
Volatilidad anualizada 0,02% 0,01%
Ratio de Sharpe * 5,53 5,48
* calculada Vs rentabilidad letras 12m
Correlación - Beta * 0,21 0,20
* correlación Vs Ibex 35
EVOLUCIÓN DESDE INICIO (BASE 100)
La rentabilidad mensual se calcula como un promedio ponderado de la cartera histórica. Falta descontar la tarifa de gestión (1% anual)
CARTERA HISTÓRICA - PERFIL EMPRESA
www.arboribus.com - Arbol Finance SL - B65677197 - 93.140.83.63
C/ Marie Curie 8, Parc Tecnològic Nord - Barcelona // C/ Marqués de Ahumada 11 - Madrid
Aviso Legal – Información. El presente folleto es meramente informativo (NO ES UN FONDO DE INVERSIÓN). La rentabilidad que se facilita es teórica, corresponde al comportamiento que hubiera tenido una inversión
perfectamente pondera en todos los préstamos publicados en la plataforma mes a mes. Debe servir de referencia para entender el comportamiento del activo, si bien rentabilidades pasadas no son indicadores fiables
de resultados futuros, donde éstos pueden ser superiores o inferiores.
EVOLUCIÓN VOLUMEN PRESTADO
Mercado regulado y supervisado por Banco España.
Ley 5/2015 del 27 Abril 2015
Portfolio - Junio 2016
Inversión en crédito directo para pymes mediante plataforma de financiación participativa. Se invertirá en
préstamos no cotizados de pequeñas y medianas empresas que han superado un estricto análisis de
riesgos por parte de Arboribus.
El objetivo de rentabilidad se sitúa entre el 4% y el 6% neto anual. La inversión aporta descorrelación a la
cartera (objetivo Beta=0), baja volatilidad, retorno mensual vía cuotas y es fácilmente diversificable. El perfil
de riesgo de la inversión es moderado, con un índice de fallidos estimado inferior al 2%.
PERFIL DE LA INVERSIÓN
RENTABILIDAD BRUTA MENSUAL
0
2.000.000
4.000.000
6.000.000
8.000.000
57%
43%
CARTERA VIVA
CARTERA
AMORTIZADA
CARTERA FALLIDA
6.785.830€
Plazo medio: 19m
183 préstamos
43%
30%
27%
Fact. media: 2,7M
< 1M 1-3M > 3M
17%
22%61%
Años vida media: 16
< 5 5-10 >10
43%
19%
38%
Empleados media: 18
<10 10-20 >20
69%
31%
Préstamos con aval
SÍ NO
80,00
100,00
120,00
140,00
jun.…
sep.…
dic.…
mar…
jun.…
sep.…
dic.…
mar…
jun.…
sep.…
dic.…
mar…
Inversión descorrelacionada
Arboribus Ibex 35
125,76
GLOBAL
YTD
GLOBAL
ANUAL
AUDITADAS
YTD
AUDITADAS
ANUAL
1T 2T 3T 4T
2016 3,17% 7,61% 3,25% 7,80% 1,88% 1,27% - -
2015 8,14% 8,14% 6,92% 6,92% 2,04% 2,02% 1,98% 1,85%
2014 8,42% 8,42% 7,20% 7,20% 1,99% 2,04% 2,07% 2,05%
2013 3,99% 7,98% 3,65% 7,29% - - 1,96% 1,99%
RENT. ANUAL RENT. TRIMESTRAL (GLOBAL)