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Empoderamiento Financiero
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CDMX 2023
Introducción
• Las finanzas personales
• El lenguaje financiero
• Alfabetización financiera en México
• Beneficios de la inclusión financiera
• Tendencias tasas de interés
• Clasificación de la pobreza
• Empoderamiento económico
• Comparativos internacionales
1) Equilibrio psicológico financiero
• El significado del dinero
• Causa-efecto y acción-reacción
• Condicionamiento negativo
• F.O.D.A. de tus finanzas
• Libertad financiera y los 4 tiempos
• El éxito parcial es un gran enemigo
• La ineficiente organización financiera
• Costos sumergidos de tus finanzas
2) Presupuesto personal y familiar
• Alcance del presupuesto
• Beneficio de los controles financieros
• Planeación y jerarquía de gastos
• El gasto hormiga y la escasez
• Check-up financiero
• Precio x hora de energía vital
• Ratios, coeficiente e índices financieros
• Ejercicios prácticos
3) Matemáticas financieras personales
• Valor del dinero en el tiempo
• Interés simple y compuesto
• El valor presente y valor futuro
• Regla 72, 114 y 144
• Establecimiento de metas financieras
• El costo de oportunidad económico
• Pretextos para no ahorrar
• Ejercicios de planeación
4) El crédito al consumo y la deuda
• Los tres tiempos de los plásticos
• Ventajas y desventajas de las T.C.
• El uso apropiado del CAT
• Sistemas de amortización
• La discrepancia fiscal
• Métodos para salir de las deudas
• El reporte del buró de crédito
• Simuladores en Excel
5) Ingreso activo, pasivo y de portafolio
• Diferencias entre los tipos de ingreso
• Prestaciones laborales
• El cálculo del ISR
• Los regímenes fiscales
• Desvinculación (renuncia o despido)
• Business Model Canvas
• El uso del plan de negocios
• Reforzamiento del plan empresarial
6) Inversiones financieras
• Rendimientos de los valores bursátiles
• El perfil del inversionista
• El prospecto de información
• Las casas de bolsa en México
• Concretar la ganancia o la perdida
• La renta fija y renta variable
• Comprensión del GAT
• Niveles de asesoría de la AMIB
7) Fondos de inversión
• Clasificación de los fondos en México
• Rendimientos pasados y futuros
• Seleccionar un fondo de inversión
• Económico, fundamental y técnico
• Coeficiente beta
• La valoración de una empresa
• El informe anual
• Simulador Accitrade Coach
8) Formas alternativas de inversión
• Los commodities
• Baltic Dry Index
• Inversión en metales (oro)
• El mercado de derivados
• Forwards y futuros
• Criptomonedas y Blockchain
• Contratos inteligentes
• La minería electrónica
Temario general MBA. Juan José Salas M.
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9) Entorno de finanzas empresariales
• La función de los estados financieros
• Enfermedades empresariales
• Objetivos, políticas y planes financieros
• Deflactar series monetarias
• El uso del INPC
• TIR, VAN y tasa de descuento
• Efecto de la inflación en los flujos
• Ejercicios prácticos
10) Disyuntivas e los estados financieros
• Análisis vertical y horizontal
• El uso de las razones simples
• Análisis de tendencias
• Aumentos y disminuciones
• ROA, ROE Y ROI
• Lectura positiva y negativa
• Pago de impuestos (aliado o enemigo)
• Delitos de cuello blanco
11) Decisiones financieras relevantes
• Adquirir auto nuevo o usado
• La depreciación de los automotores
• El arrendamiento y el financiamiento
• Ventajas y desventajas de comprar casa
• Ley de extinción de dominio
• El crédito Infonavit
• La rentabilidad de los inmuebles
• El costo de tener hijos
12) La protección y los seguros
• Aleatorio y oneroso
• Brecha de cobertura
• Anualidades contingentes
• Ganar dinero con los seguros
• El seguro de gastos médicos
• Exclusiones más comunes
• Errores comunes al adquirir un seguro
• El buró médico
13) Jubilación, retiro y vejez
• Envejecer es una anatema
• Dónde vas a pasar el resto de tu vida
• Retiro oficial versus efectivo
• Plan de jubilación efectivo
• Aportaciones obligatoria
• Ley del 73 y 97 del IMSS
• Rendimientos de las Afores
• Uso de la modalidad 40
14) Conclusiones
• Es el final o apenas el comienzo
• Los trece errores de las finanzas
• Programa de acción
• La recta numérica financiera
• No hagas dinero mal habido
• Consejos para llevar
• Contrato irrevocable financiero
• Portafolio de evidencias finales
Versión actualizada
Novirmbre del 2022
Continuación MBA. Juan José Salas M.
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 Maestría en Administración Financiera (ITESM)
 Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)
 Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
 Diplomado en Negociación (Archieve Global)
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 Director Finanzas Personales México
 Catedrático del Tecnológico de Monterrey
 Catedrático de la Universidad Iberoamericana
 Agente Capacitador Externo de la S.T.P.S.
Juan José Salas
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Instructor certificado MBA. Juan José Salas M.
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Si por motivos de incompatibilidad de
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“Constancia de competencias o habilidades laborales”
Agente Capacitador Externo con reconocimiento de Validez Oficial por parte de la Secretaria del Trabajo y Previsión
Social, según el Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de Abril de 2006, según folio 331/11774.
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Director Académico FPM.
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Finanzas Personales 2023.pptx

  • 2. Introducción • Las finanzas personales • El lenguaje financiero • Alfabetización financiera en México • Beneficios de la inclusión financiera • Tendencias tasas de interés • Clasificación de la pobreza • Empoderamiento económico • Comparativos internacionales 1) Equilibrio psicológico financiero • El significado del dinero • Causa-efecto y acción-reacción • Condicionamiento negativo • F.O.D.A. de tus finanzas • Libertad financiera y los 4 tiempos • El éxito parcial es un gran enemigo • La ineficiente organización financiera • Costos sumergidos de tus finanzas 2) Presupuesto personal y familiar • Alcance del presupuesto • Beneficio de los controles financieros • Planeación y jerarquía de gastos • El gasto hormiga y la escasez • Check-up financiero • Precio x hora de energía vital • Ratios, coeficiente e índices financieros • Ejercicios prácticos 3) Matemáticas financieras personales • Valor del dinero en el tiempo • Interés simple y compuesto • El valor presente y valor futuro • Regla 72, 114 y 144 • Establecimiento de metas financieras • El costo de oportunidad económico • Pretextos para no ahorrar • Ejercicios de planeación 4) El crédito al consumo y la deuda • Los tres tiempos de los plásticos • Ventajas y desventajas de las T.C. • El uso apropiado del CAT • Sistemas de amortización • La discrepancia fiscal • Métodos para salir de las deudas • El reporte del buró de crédito • Simuladores en Excel 5) Ingreso activo, pasivo y de portafolio • Diferencias entre los tipos de ingreso • Prestaciones laborales • El cálculo del ISR • Los regímenes fiscales • Desvinculación (renuncia o despido) • Business Model Canvas • El uso del plan de negocios • Reforzamiento del plan empresarial 6) Inversiones financieras • Rendimientos de los valores bursátiles • El perfil del inversionista • El prospecto de información • Las casas de bolsa en México • Concretar la ganancia o la perdida • La renta fija y renta variable • Comprensión del GAT • Niveles de asesoría de la AMIB 7) Fondos de inversión • Clasificación de los fondos en México • Rendimientos pasados y futuros • Seleccionar un fondo de inversión • Económico, fundamental y técnico • Coeficiente beta • La valoración de una empresa • El informe anual • Simulador Accitrade Coach 8) Formas alternativas de inversión • Los commodities • Baltic Dry Index • Inversión en metales (oro) • El mercado de derivados • Forwards y futuros • Criptomonedas y Blockchain • Contratos inteligentes • La minería electrónica Temario general MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com
  • 3. 9) Entorno de finanzas empresariales • La función de los estados financieros • Enfermedades empresariales • Objetivos, políticas y planes financieros • Deflactar series monetarias • El uso del INPC • TIR, VAN y tasa de descuento • Efecto de la inflación en los flujos • Ejercicios prácticos 10) Disyuntivas e los estados financieros • Análisis vertical y horizontal • El uso de las razones simples • Análisis de tendencias • Aumentos y disminuciones • ROA, ROE Y ROI • Lectura positiva y negativa • Pago de impuestos (aliado o enemigo) • Delitos de cuello blanco 11) Decisiones financieras relevantes • Adquirir auto nuevo o usado • La depreciación de los automotores • El arrendamiento y el financiamiento • Ventajas y desventajas de comprar casa • Ley de extinción de dominio • El crédito Infonavit • La rentabilidad de los inmuebles • El costo de tener hijos 12) La protección y los seguros • Aleatorio y oneroso • Brecha de cobertura • Anualidades contingentes • Ganar dinero con los seguros • El seguro de gastos médicos • Exclusiones más comunes • Errores comunes al adquirir un seguro • El buró médico 13) Jubilación, retiro y vejez • Envejecer es una anatema • Dónde vas a pasar el resto de tu vida • Retiro oficial versus efectivo • Plan de jubilación efectivo • Aportaciones obligatoria • Ley del 73 y 97 del IMSS • Rendimientos de las Afores • Uso de la modalidad 40 14) Conclusiones • Es el final o apenas el comienzo • Los trece errores de las finanzas • Programa de acción • La recta numérica financiera • No hagas dinero mal habido • Consejos para llevar • Contrato irrevocable financiero • Portafolio de evidencias finales Versión actualizada Novirmbre del 2022 Continuación MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com
  • 4. .  Maestría en Administración Financiera (ITESM)  Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)  Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa  Diplomado en Negociación (Archieve Global) .  Director Finanzas Personales México  Catedrático del Tecnológico de Monterrey  Catedrático de la Universidad Iberoamericana  Agente Capacitador Externo de la S.T.P.S. Juan José Salas M. Instructor certificado MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com
  • 5. Sedes presenciales MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com
  • 6. Capacitación On-line MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com Si por motivos de incompatibilidad de horarios o distancia geográfica no puedes acceder al curso presencial, ahora ya podrás tomarlo en línea.
  • 7. “Constancia de competencias o habilidades laborales” Agente Capacitador Externo con reconocimiento de Validez Oficial por parte de la Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de Abril de 2006, según folio 331/11774. DC-3 Diploma MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com
  • 8. MBA. Juan José Salas M. Director Académico FPM. jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com Lic. Gabriela Montiel L. Especialista en Niños y Jóvenes gabym@finanzaspersonalesmexico.com Atizapán, Estado de México. Tel. ( 55 ) 5364 5362 www.finanzaspersonalesmexico.com info@finanzaspersonalesmexico.com Inscripciones MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com