El documento presenta un resumen del estado regulatorio y las tendencias actuales de los activos virtuales y criptomonedas en la República Dominicana. Explica que actualmente su uso no está regulado por el Banco Central pero la ley contra el lavado de dinero reconoce activos digitales. También describe un caso reciente de estafa piramidal que involucró criptomonedas y las recomendaciones de GAFI sobre la regulación de proveedores de servicios de activos virtuales.

1. 1
AGOSTO | 2022
D E P A R T A M E N T O D E D S P L A F T
ACTIVOS VIRTUALES Y CRIPTOMONEDAS:
UNA REALIDAD LATENTE

2. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
“Las impresiones y opiniones compartidas en la siguiente sección no
representan posición oficial por parte de esta Superintendencia de Bancos y
son de carácter estrictamente académicas.”
Disclaimer:

3. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
AGENDA
❖ Diagnóstico regulatorio
❖ Vista a la nota interpretativa de la
Recomendación No. 15 del GAFI
❖ Tendencias Actuales
❖ Preguntas y Cierre

4. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
A. Diagnóstico
regulatorio

5. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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La moneda
Vista desde el ordenamiento jurídico dominicano
o Constitución de la República Dominicana : Artículo 229.-
Unidad monetaria nacional.
o Ley núm. 183 – 02, Monetaria y Financiera : Artículo 24 y
25.- Régimen Jurídico de la Moneda.
¿Qué pasa entonces con las monedas privadas?

6. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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Continuación
Activo virtual: Representación digital de valor que
puede comercializarse o transferirse digitalmente y
utilizarse para fines de pago o inversión, sin que en
ningún caso se entienda como activo virtual a la
moneda de curso legal en el territorio nacional, las
divisas ni cualquier otro activo mobiliario, inmobiliario,
anotado en cuenta o desmaterializado o valor de
oferta pública (Reglamento de Sistema de Pago
aprobado por la segunda resolución de la JM del 29
enero 2021).

7. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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Ley 155 -17 contra Lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo
Activos : Se entiende por activos o bienes el dinero,
valores, títulos, billetes o bienes de todo tipo, tales
como, pero sin limitarse a, bienes muebles e
inmuebles, tangibles o intangibles, recursos
naturales, como quiera que hayan sido adquiridos,
los documentos legales o instrumentos en cualquier
forma, incluyendo electrónica o digital, que
evidencien la titularidad de, o la participación en,
tales fondos u otros bienes;” (Numeral 1 del artículo 2
de la Ley núm. 155 – 17)

8. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
B.Notainterpretativa:
RecomendaciónNo.15-GAFI

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Una vista
Nota interpretativa No. 15 del GAFI
RECOMENDACIÓN 15
Nuevas tecnologías:
“Los países y las instituciones financieras deben identificar y evaluar
los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo que
pudieran surgir con respecto a : (a) el desarrollo de nuevos
productos y nuevas prácticas comerciales, incluyendo nuevos
mecanismos de envío, y (b) el uso de nuevas tecnologías o
tecnologías en desarrollo para productos tanto nuevos como los
existentes...”
“Para gestionar y mitigar los riesgos que surjan de los activos
virtuales, los países deben garantizar que los PSAV estén regulados
para propósitos LA/FT, y tengan licencia o registro y estén sujetos a
sistemas de monitorea efectivo y asegurar el cumplimiento de las
medidas relevantes requeridos en las Recomendaciones del GAFI.”

10. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
C. Situación Actual de los Activos
Virtuales en la República
Dominicana

11. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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Estatus actual
Activos Virtuales en la República Dominicana
Comunicado Oficial del Banco Central de fecha 30 de septiembre de
2021

12. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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Estatus actual
Activos Virtuales en la República Dominicana
Chainalysis titulado “Informe de Geografía de Criptomonedas”
América Latina envió US$25.000 billones en criptomonedas
y recibió US$24.000 billones desde julio 2019 a junio 2020,
considerando la región como una de las economías en
criptomonedas más pequeñas por volumen. La región
representó un 7% de todas las actividades en
criptomonedas a lo largo de ese período.

13. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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Estatus actual
Activos Virtuales en la República Dominicana
Informes de BitATM Radar
En la República Dominicana, hasta la fecha
existen, aproximadamente, 15 cajeros de
activos virtuales (38,893 en todo el mundo)
distribuidos por todo el territorio nacional y
principalmente en la zona turísticas como
Bávaro, Santiago y Santo Domingo.
Otras fuentes afirman que el número de
Cajero ATM para la compra y canje de
activos virtuales (Bitcoin, lightning, Éter,
entre otros) superan los 20 cajero en todo el
territorio nacional

14. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
D.EstudiodeCaso

15. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
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Casos actuales
Primer caso procesado en la región
En un esquema de estafa piramidal, cuyo producto de
promoción eran las criptomonedas, mediante el uso de
sitios web que permitía el intercambio o monedero online.
¿En qué consistía?
Creaban software y dominios o páginas web (por las que
pagaban), hasta la realización de actividades presenciales
de carácter promocional (para lo que utilizaban figuras
públicas influyentes); y
Indicaban de que se trataba de una entidad financiera
regulada.

16. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2021
Por un monto total de US$
471,154.00 y RD$ 4,610,492.00
111 Víctimas estafadas

17. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A |2021
16 acusados
7 personas físicas y
9 jurídicas

18. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
¿Preguntas?

19. S U P E R I N T E N D E N C I A D E B A N C O S R E P Ú B L I C A D O M I N I C A N A | 2 0 2 2
Gracias