El documento resume la evolución histórica de la legislación contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo a nivel internacional y en la República Dominicana. Comienza con las primeras convenciones de las Naciones Unidas en los años 80 y continúa explicando hitos como las recomendaciones del GAFI en 1990, la Convención de Palermo en 2000 y las leyes dominicanas como la 72-02 y la actual 155-17, destacando los cambios en las definiciones y medidas para combatir estos delitos.

1. 1
MAYO | 2022
D E P A R T A M E N T O D E P R E V E N C I Ó N D E L A V A D O D E A C T I V O S Y
C R Í M E N E S F I N A N C I E R O S
DIPLOMADO
GESTIÓN DE LAVADO DE
ACTIVOS Y CRÍMENES
FINANCIEROS

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Antecedentes
de la Ley 155-17

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Imobersteg Harvey, Anne.
“La Legislación contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo
ha sacudido el sistema, provocando una mutación en la legislación penal y en
la forma en la que operan las instituciones (…) La globalización hace
imposible pensar que estos escenarios puedan volver atrás (…).”

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Etapa I:
Lavado de
activos
provenientes
del tráfico de
drogas

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Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de 1988,
convocó a los países a establecer tipos penales internos contra la producción, venta o distribución de
sustancias ilícitas, incluyendo otros delitos vinculados a este ilícito:
- La financiación.
- La conversión o transferencia de bienes.
- El encubrimiento del origen ilícito de los bienes.
- La colaboración en su movimiento u ocultación de bienes.
- Bajo reservar constitucionales internas: Posesión, uso o adquisición de bienes / incitación pública /
participación.
- Se requiere el establecimiento de facultades para la incautación de bienes.
Convención NU 1988

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Secreto
Bancario
Incautación
de bienes
Extradición
Diligencias
procesales

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Esta declaración fue dictada por el Comité de Basilea –órgano creado en 1974 dentro del Banco de
Compensación Internacional de Pagos, el cual es una estructura del Grupo de los Diez que reunía a bancos
centrales de estos países-.
En 1988 se dicta la Declaración de Basilea de 1988 sobre prevención de la utilización del sistema bancario para
el blanqueo de capitales con fondos de origen criminal, la cual engloba 5 principios para colaborar en la
eliminación del blanqueo de capitales:
1. Objetivo
2. Identificación de clientes
3. Cumplimiento de leyes
4. Cooperación con las autoridades
5. Adhesión a la declaración por parte de las EIF
Declaración de Basilea de 1988

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El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un ente intergubernamental establecido en
1989 por los Ministerios y sus jurisdicciones Miembro.
Sus primeras 40 recomendaciones, vinculadas a la actividad ilícita de tráfico de drogas,
perseguían identificar riesgos y desarrollar políticas de coordinación local; luchar contra el lavado de
activos, financiamiento del terrorismo y amenazas a la integridad del sistema financiero; establecer
medidas preventivas; mejorar la transparencia; facilitar la cooperación internacional.
Hoy en día el mandato del GAFI es fijar estándares y promover la implementación efectiva de
medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del
terrorismo y el financiamiento de la proliferación y otras amenazas a la integridad del sistema
financiero internacional.
Las 40 Recomendaciones de
GAFI 1990

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Etapa II:
Lavado de
activos
provenientes de
actividades
delictivas

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- Define el delito de “lavado”, en los siguientes términos:
“Comete delito penal la persona que convierta, transfiera o transporte bienes a sabiendas, debiendo
saber o con ignorancia intencional que tales bienes son producto de un delito de tráfico ilícito u otros
delitos graves”.
El reglamento modelo sanciona como lavado el uso o posesión, la ocultación o encubrimiento de
bienes producto de delito, o quienes participen de estos delitos.
Reglamento Modelo sobre Lavado de Activos

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Terceros
de buena fe /
Derecho de defensa
Decomiso /
Secreto
Bancario
EIF, Identificación de clientes,
disponibilidad de registros,
notificación de transacciones
en efectivo, deber de comunicaciones
de operaciones sospechosas,
cumplimiento, responsabilidad.
Unidad de
Análisis
operaciones
sospechosas

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Declaración de Kingston sobre Lavado de Dinero de 1992:
- Se asume el compromiso internacional de participar de las sesiones del Grupo de Trabajo Financiero del
Caribe auspiciado por la OEA. Se acuerdan implementar las 40 recomendaciones del Grupo de Acción
Financiera creado por la OECD y los gobiernos asumen adoptar una nueva definición de “lavado de dinero”,
basado en el Reglamento Modelo de la OEA.
- Se exhorta a fortalecer el régimen nacional en materia de: (i) Identificación de clientes; (ii) control de
transacciones en efectivo; (iii) registros; (iv) notificación de actividades sospechosas –atenuando el secreto
bancario; (v) reducción de circulación de efectivo; (vi) régimen de autorización previa y escrutinio de
accionariado de las EIF.
Declaración de Kingston 1992

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Presunción
de vinculación
de activos
Medida
provisionales
para evitar
ocultación de
bienes
Derecho
de defensa
Decomiso
cuando
exista
condena

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El Convenio internacional para la represión de la financiación del terrorismo de 1999.
11 de septiembre de 2001
El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas aprobó la resolución 1373 (2001), de 28 de septiembre de 2001, por la que decidió, sobre la base del Capítulo
VII de la Carta de las Naciones Unidas, que todos los Estados estaban en la obligación de prevenir y reprimir la financiación de todo acto de terrorismo y
tipificar como delito la provisión de fondos por sus nacionales o en su territorio
Convención NU contra el terrorismo 1999

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La Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Transnacional de 2000:
- Define el concepto de “Grupo delictivo organizado”.
- Se define el “blanqueo de bienes” producto de delitos; y se recomienda que los países signatarios tipificar
como delito:
La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que esos bienes son producto del delito,
con el propósito de ocultar o disimular el origen ilícito de los bienes o ayudar a cualquier persona
involucrada en la comisión del delito determinante a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos
Convención de Palermo 2000

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“Delito
Determinante”
“Blanqueo
de
bienes”

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La Convención de Palermo acuerda además:
- Régimen interno de reglamentación y supervisión financiera.
- Medidas viables para vigilar movimientos transfronterizos de efectivo y de títulos
negociables.
- Penalización de la corrupción administrativa.
- Responsabilidad de personas jurídicas.
- Extradición y decomiso de bienes.
2000

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- La Ley 72-02 sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas que
modificó la Ley 55-02.
- Esta ley se sirvió de la Ley Modelo de Lavado de Activos de la OEA.
- Se establece la posibilidad de que además se establezcan sanciones administrativas dirigidas contra sujetos
obligados y funcionarios públicos.
- Se crea el Comité Nacional contra el Lavado de Activos y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
- Estableció reglas sobre decomiso y cooperación internacional.
Ley 72-02

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Artículo 260.- Objetivos de alta prioridad.
Constituyen objetivos de alta prioridad nacional:
1) Combatir actividades criminales transnacionales que pongan en peligro los intereses de la
República y de sus habitantes;
2) Organizar y sostener sistemas eficaces que prevengan o mitiguen daños ocasionados por
desastres naturales y tecnológicos.
Constitución
Dominicana vigente

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- El Grupo de Acción Financiera (GAFI) prolonga su trabajo y produce recomendaciones adicionales y estas
recomendaciones son las que han servido para garantizar la homogenización de las distintas legislaciones en
materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- La Ley toma en cuenta también los cambios introducidos por la Ley 476-08, sobre Sociedades Comerciales y
Empresas Individuales de Responsabilidad Limitada y sus modificaciones, la Ley 107-13 sobre Derechos de
las personas en sus relaciones con la Administración y de Procedimiento Administrativo, la entonces nueva
Constitución Dominicana de 2010, modificada en 2015; la Ley de Reestructuración y Liquidación de
Empresas y Personas Físicas Comerciales, entre otras.
Todo lo anterior dio lugar a nuestra actual ley 155-17
sobre la cual conversaremos en las próximas semanas.
Ley 155-17 contra el lavado de activos y el
Financiamiento del Terrorismo.

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Gracias