El documento describe el proceso de cancelación de un depósito a plazo fijo. El cliente solicita la cancelación al oficial de negocios y firma documentos. El oficial ingresa datos al sistema y solicita autorización. Luego emite una liquidación, imprime un cheque y entrega documentos al cliente. El área contable registra la transacción y firma el cheque.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique la identidad y créditos del cliente, ingrese la información al sistema, obtenga autorización, y complete documentos. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque, registra la transacción, y emite un recibo. Finalmente, el oficial de negocios entrega los documentos firmados al cliente.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique su identidad y créditos, y registre la información del depósito. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque y registra el monto. Finalmente, el oficial entrega al cliente los documentos firmados como el certificado de depósito y la tarjeta de identidad.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique la identidad y créditos del cliente, ingrese la información al sistema, obtenga autorización, y complete documentos. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque, registra la transacción, y emite un recibo. Finalmente, el oficial de negocios entrega los documentos firmados al cliente.
Este documento describe el proceso para abrir una cuenta de ahorros para clientes y avales que ya tienen créditos aprobados. El proceso implica que el oficial de negocios y el auxiliar de caja recopilen la documentación necesaria del cliente, verifiquen la identidad, abran la cuenta en el sistema, impriman la libreta de ahorros y tarjeta de identidad, y registren el depósito inicial realizado por el cliente.
Este documento describe el proceso de apertura de cuentas de ahorro para clientes. El proceso implica la verificación y registro de datos del cliente, la autorización de un gerente, y el depósito inicial. El oficial de negocios recopila datos e imprime formatos, y el auxiliar de caja recibe el depósito y emite un recibo. El objetivo es abrir cuentas de ahorro solo para clientes con créditos aprobados.
Este documento describe el proceso de apertura de cuentas de ahorro para clientes. El proceso implica la verificación y registro de datos del cliente, la autorización de un gerente, y el depósito inicial. El oficial de negocios recopila datos e imprime formatos, y el auxiliar de caja recibe el depósito y entrega documentos al cliente. El sistema automatiza parte del proceso y valida la información.
El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique la identidad y créditos del cliente, ingrese la información al sistema, obtenga autorización, y complete documentos. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque, registra la transacción, y emite un recibo. Finalmente, el oficial de negocios entrega los documentos firmados al cliente.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique su identidad y créditos, y registre la información del depósito. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque y registra el monto. Finalmente, el oficial entrega al cliente los documentos firmados como el certificado de depósito y la tarjeta de identidad.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique la identidad y créditos del cliente, ingrese la información al sistema, obtenga autorización, y complete documentos. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque, registra la transacción, y emite un recibo. Finalmente, el oficial de negocios entrega los documentos firmados al cliente.
Este documento describe el proceso para abrir una cuenta de ahorros para clientes y avales que ya tienen créditos aprobados. El proceso implica que el oficial de negocios y el auxiliar de caja recopilen la documentación necesaria del cliente, verifiquen la identidad, abran la cuenta en el sistema, impriman la libreta de ahorros y tarjeta de identidad, y registren el depósito inicial realizado por el cliente.
Este documento describe el proceso de apertura de cuentas de ahorro para clientes. El proceso implica la verificación y registro de datos del cliente, la autorización de un gerente, y el depósito inicial. El oficial de negocios recopila datos e imprime formatos, y el auxiliar de caja recibe el depósito y emite un recibo. El objetivo es abrir cuentas de ahorro solo para clientes con créditos aprobados.
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El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
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El documento describe el proceso de créditos de una institución. El objetivo es otorgar financiamiento a clientes mediante el análisis de riesgos para mitigar el riesgo operativo. El proceso incluye la revisión de antecedentes crediticios del cliente, la recolección y verificación de documentación, la evaluación de garantías, y la grabación de datos en el sistema para su revisión por el comité de créditos.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos de consumo en una institución. El proceso incluye la revisión de documentos del cliente y aval por parte del asesor de créditos, la verificación de datos y capacidad de pago, y la aprobación del crédito por comités internos. El objetivo es otorgar financiamiento a personas naturales siguiendo lineamientos que mitiguen el riesgo operativo para la institución.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro llevado a cabo por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos a través de Bancos de Confianza. El proceso involucra la promoción de los productos de crédito, la revisión de reportes de crédito, la capacitación para formar los Bancos de Confianza, y el comité de crédito. El objetivo es proveer financiamiento a personas de bajos recursos o microempresas a través de lineamientos que sigan la política vigente de Bancos de Confianza.
El documento establece los requisitos y lineamientos para el Registro Único de Proponentes (RUP), incluyendo la documentación requerida, la información a reportar, y los criterios de clasificación. Los proponentes deben presentar documentos firmados y autenticados que demuestren su experiencia, capacidad financiera y de organización para ser habilitados a contratar con el estado.
Este documento describe el proceso de adquisición de activos fijos mediante créditos. El proceso incluye la solicitud del cliente, la revisión de antecedentes crediticios, la evaluación de avales, la aprobación del comité de créditos, la generación de documentos legales y el desembolso del préstamo. El objetivo es otorgar créditos para que los clientes puedan comprar maquinaria, equipo u otros activos necesarios para su negocio.
Este documento describe el proceso de cobranzas de una institución financiera. Incluye las actividades realizadas por el asesor de créditos, coordinador de cobros, gestor de cobros y otros para realizar el cobro oportuno de créditos morosos mediante recordatorios de pago, compromisos de pago y, si es necesario, avisos prejudiciales, decomiso de garantías o demandas legales. El objetivo es mantener bajos los índices de mora crediticia a través de una gestión ágil y oportuna de cobros.
ORGANIZADORES GRAFICOS POR ANA M ARTEAGA L.aarteagal
El documento presenta información sobre diferentes asignaturas de una carrera de comercio y administración. Incluye mapas conceptuales, árboles de problemas, diagramas y otros elementos visuales relacionados con contabilidad, currículo, tributaria y otras materias.
Este documento describe los procedimientos para el uso temporal de documentos autorizados por el SRI en caso de cambios de datos, errores de impresión u otros motivos. También cubre los aspectos importantes relacionados con el control de inventarios de contribuyentes, los requisitos para contribuyentes del RISE y los pasos para dar de baja o anular documentos autorizados.
La reingeniería implica la revisión fundamental y rediseño radical de procesos para mejorar medidas como costo, calidad y servicio. Al reunificar tareas una persona realiza varias actividades apoyada en software, logrando mayor productividad. Los procesos deben enfocarse en los requisitos del cliente más que en áreas funcionales.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos individuales micro con garantía mixta en una institución. El proceso incluye las actividades del asesor de créditos, contador administrativo, supervisor de créditos, comité de crédito de agencia y comité de créditos central para evaluar la solicitud del cliente, analizar la capacidad de pago, revisar los documentos de garantía y aprobar o denegar el crédito. El objetivo es otorgar financiamiento a personas de escasos recursos que desarrollan algún tipo de negoc
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo, y entrega copias al cliente junto con su identificación. La copia del recibo se coloca en el escritorio para el cierre posterior de la caja.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El objetivo es otorgar financiamiento a clientes mediante el análisis de riesgos para mitigar el riesgo operativo. El proceso incluye la revisión de antecedentes crediticios del cliente, la recolección y verificación de documentación, la evaluación de garantías, y la grabación de datos en el sistema para su revisión por el comité de créditos.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos de consumo en una institución. El proceso incluye la revisión de documentos del cliente y aval por parte del asesor de créditos, la verificación de datos y capacidad de pago, y la aprobación del crédito por comités internos. El objetivo es otorgar financiamiento a personas naturales siguiendo lineamientos que mitiguen el riesgo operativo para la institución.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro llevado a cabo por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos a través de Bancos de Confianza. El proceso involucra la promoción de los productos de crédito, la revisión de reportes de crédito, la capacitación para formar los Bancos de Confianza, y el comité de crédito. El objetivo es proveer financiamiento a personas de bajos recursos o microempresas a través de lineamientos que sigan la política vigente de Bancos de Confianza.
El documento establece los requisitos y lineamientos para el Registro Único de Proponentes (RUP), incluyendo la documentación requerida, la información a reportar, y los criterios de clasificación. Los proponentes deben presentar documentos firmados y autenticados que demuestren su experiencia, capacidad financiera y de organización para ser habilitados a contratar con el estado.
Este documento describe el proceso de adquisición de activos fijos mediante créditos. El proceso incluye la solicitud del cliente, la revisión de antecedentes crediticios, la evaluación de avales, la aprobación del comité de créditos, la generación de documentos legales y el desembolso del préstamo. El objetivo es otorgar créditos para que los clientes puedan comprar maquinaria, equipo u otros activos necesarios para su negocio.
Este documento describe el proceso de cobranzas de una institución financiera. Incluye las actividades realizadas por el asesor de créditos, coordinador de cobros, gestor de cobros y otros para realizar el cobro oportuno de créditos morosos mediante recordatorios de pago, compromisos de pago y, si es necesario, avisos prejudiciales, decomiso de garantías o demandas legales. El objetivo es mantener bajos los índices de mora crediticia a través de una gestión ágil y oportuna de cobros.
ORGANIZADORES GRAFICOS POR ANA M ARTEAGA L.aarteagal
El documento presenta información sobre diferentes asignaturas de una carrera de comercio y administración. Incluye mapas conceptuales, árboles de problemas, diagramas y otros elementos visuales relacionados con contabilidad, currículo, tributaria y otras materias.
Este documento describe los procedimientos para el uso temporal de documentos autorizados por el SRI en caso de cambios de datos, errores de impresión u otros motivos. También cubre los aspectos importantes relacionados con el control de inventarios de contribuyentes, los requisitos para contribuyentes del RISE y los pasos para dar de baja o anular documentos autorizados.
La reingeniería implica la revisión fundamental y rediseño radical de procesos para mejorar medidas como costo, calidad y servicio. Al reunificar tareas una persona realiza varias actividades apoyada en software, logrando mayor productividad. Los procesos deben enfocarse en los requisitos del cliente más que en áreas funcionales.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos individuales micro con garantía mixta en una institución. El proceso incluye las actividades del asesor de créditos, contador administrativo, supervisor de créditos, comité de crédito de agencia y comité de créditos central para evaluar la solicitud del cliente, analizar la capacidad de pago, revisar los documentos de garantía y aprobar o denegar el crédito. El objetivo es otorgar financiamiento a personas de escasos recursos que desarrollan algún tipo de negoc
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
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Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
Instrucciones a interventores y supervisores de obra ultimo trimestreLuis Duran
Este documento presenta lineamientos sobre la supervisión y seguimiento de contratos de obra, dotación, adecuación e interventoría. Explica las obligaciones de los contratistas y los interventores, errores comunes en la supervisión contractual, formas de pago y trámite de cuentas, e incumplimientos.
El documento describe los diferentes tipos de comprobantes fiscales vigentes en México, incluyendo comprobantes fiscales impresos, comprobantes fiscales digitales, y estados de cuenta bancarios. Explica cómo obtener cada tipo de comprobante y sus beneficios. También resume los cambios propuestos a la comprobación fiscal como parte de su proceso de modernización.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de crédito individual para la compra de vehículos. El proceso comienza cuando un cliente interesado se reúne con un asesor de créditos, quien completa formatos para obtener información sobre el cliente. Luego, un asistente administrativo verifica la información proporcionada y obtiene un reporte de crédito. El asesor analiza la capacidad de pago del cliente y determina el monto máximo a aprobar. Si el cliente no presenta morosidad, el crédito puede ser aprobado.
1) El documento habla sobre las empresas, su clasificación, estructura y funciones. 2) Explica que la contabilidad es la ciencia que registra las actividades económicas y financieras de una organización de manera cronológica y cuantitativa. 3) Describe los principios básicos, elementos y condiciones de un sistema contable efectivo.
AOB Auditores - Cierre contable del ejercicio 2012 y novedades contables.AOB Auditores
Programa y apuntes de la charla ofrecida por nuestro auditor (Carlos Villanueva) sobre cierre contable 2012, consultas ICAC, novedades contables del 2012 y próximas novedades contables, actualización de balances.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos para consumo. El proceso comienza con la recepción de solicitudes de crédito y evaluación de clientes y avales. Luego, la solicitud es revisada por un comité de crédito y, de ser aprobada, el crédito es desembolsado e ingresado al sistema. Finalmente, se generan los documentos legales correspondientes y se notifica al cliente. El objetivo es mejorar las condiciones de vida de microempresarios mediante el otorgamiento eficiente de créditos para consumo y
El documento describe el proceso de otorgamiento de créditos individuales con garantía hipotecaria. El proceso incluye 1) la recepción y análisis de la solicitud de crédito, 2) la verificación de la información proporcionada a través de visitas al domicilio y negocio del cliente, 3) la obtención y revisión del reporte de crédito del buró, 4) la determinación de la capacidad de pago del cliente y el monto máximo a aprobar, y 5) la presentación de la propuesta de crédito al comité
La factura electrónica en Perú tiene como objetivos facilitar las transacciones y optimizar el control del IGV. Se genera en formato XML de acuerdo con las especificaciones de SUNAT y reemplaza a la factura física. Ofrece beneficios como ahorro de costos para las empresas y mejor gestión, además de beneficios ambientales por la reducción del uso de papel. Se implementó primero para grandes contribuyentes y luego para MYPE a través del portal de SUNAT.
La factura electrónica en Perú tiene como objetivos facilitar las transacciones y optimizar el control del IGV. Se trata de un documento electrónico en formato XML reconocido por la SUNAT que reemplaza a la factura física. Ofrece beneficios como ahorro de costos para las empresas y mejor gestión, además de beneficios ambientales por la reducción del uso de papel. Se implementó primero para grandes contribuyentes y luego para MYPE a través de un portal web de la SUNAT.
Este documento describe los procesos de cobranza y aplicación de pagos de préstamos. Se detalla que el Administrador de Informática recibe pagos de bancos y los aplica en el sistema. El Coordinador de Agencia verifica clientes morosos, imprime estados de cuenta, realiza visitas, llena formatos y entrega avisos de cobro. El Asistente Administrativo recibe pagos en efectivo de clientes. El Auxiliar Contable registra pagos en el sistema y realiza depósitos bancarios.
El documento explica que los contribuyentes con activos mayores a $1,142,857.14 o ingresos superiores a $571,428.57 están obligados a nombrar un auditor fiscal para el ejercicio 2011 a más tardar el 31 de mayo de 2011. También deben nombrar auditor fiscal las personas jurídicas que entren en procesos de fusión, transformación o liquidación. El nombramiento debe ser notificado al Ministerio de Hacienda a más tardar el 14 de junio de 2011 y requiere la certificación del acta de nombramiento registrada en
Evaluacion de la gobernabilidad prisma ene2012REDMICROH
Este documento presenta los resultados de la evaluación del sistema de gobernabilidad de la IMF PRISMA. Se identifican como las áreas más débiles los roles, responsabilidades y composición de la junta directiva, así como la arquitectura informativa. Se proveen orientaciones para el fortalecimiento de estas áreas, incluyendo la elaboración de un nuevo estatuto, la constitución de una junta directiva acorde a la ley, y el establecimiento de procedimientos para el flujo de información a la junta. El plan busca apoyar el desar
Evaluacion de la gobernabilidad horizontes de amistad ene 2012REDMICROH
Este documento presenta el informe final de la evaluación del sistema de gobernabilidad de la Fundación Horizontes de Amistad (FHA). El resumen ejecutivo indica que las áreas que requieren mayor fortalecimiento son los roles, responsabilidades y composición de la junta directiva, así como la administración de conflictos y situaciones difíciles. Se proveen orientaciones y recomendaciones para mejorar estas áreas, incluyendo capacitación a la junta directiva, mejorar los procesos de toma de decisiones y supervisión, y establecer procedim
Evaluacion de la gobernabilidad fund covelo 9mayo2012REDMICROH
El informe final presenta los resultados de una evaluación del sistema de gobernabilidad de la Fundación Covelo en Honduras. El resumen ejecutivo incluye una evaluación final de la gobernabilidad de la Fundación por áreas y subáreas, asignando una relevancia de alta a media-baja. También presenta orientaciones clave para mejorar la gobernabilidad, asignando una prioridad de alta a baja a cada orientación. Las áreas evaluadas son roles y responsabilidades de la junta directiva, arquitectura informativa, toma de decisiones y admin
Evaluacion de la gobernabilidad credisol ene 2012REDMICROH
Este informe presenta los resultados de la evaluación del sistema de gobernabilidad de CREDISOL. La evaluación identificó que las áreas que requieren mayor fortalecimiento son los Roles, Responsabilidades y Composición de la Junta Directiva, así como la Administración de Conflictos y Situaciones Difíciles. Dentro de estas áreas, las subáreas con mayor prioridad son la Composición del Directorio y la administración de Conflictos de Interés y Situaciones difíciles conocidas. El informe proporciona una serie de orientaciones y actividades para desarrollar
Evaluacion de la gobernabilidad adich ene2012REDMICROH
El documento presenta los resultados de una evaluación del sistema de gobernabilidad de la IMF ADICH. Se identificaron cuatro áreas principales: 1) roles, responsabilidades y composición del directorio, 2) arquitectura informativa, 3) toma de decisiones, supervisión y control, y 4) administración de conflictos y situaciones difíciles. La evaluación encontró que el área más débil es la de roles, responsabilidades y composición del directorio, seguida por las áreas de arquitectura informativa y toma de decisiones, supervisión y control.
Evaluacion de la gobernabilidad fundahmicro ene2012REDMICROH
Este documento presenta el informe final de la evaluación del sistema de gobernabilidad de FUNDAHMICRO. El resumen ejecutivo indica que el área más débil es la de Roles, Responsabilidades y Composición del Directorio, seguida de Toma de Decisiones, Supervisión y Control, y Arquitectura Informativa. Se ofrecen orientaciones para mejorar cada área, asignando una prioridad a cada una. El objetivo es que FUNDAHMICRO utilice este análisis para desarrollar un plan que fortalezca su sistema de gobern
Este documento presenta la estrategia de género e igualdad de oportunidades de PRISMA. El objetivo es promover la equidad de género dentro de la institución y entre su clientela. Describe conceptos clave como igualdad, no discriminación y empoderamiento de la mujer. También detalla líneas de acción como sensibilización, formación y balance de género en el personal. Finalmente, propone medidas internas como designar un agente de igualdad y externas como campañas de información dirigidas a la clientela.
Este documento presenta los hallazgos de una consultoría realizada para evaluar los avances de 8 IMF hondureñas en su proceso de regulación y estrategia competitiva. Se analizaron indicadores financieros, cumplimiento del plan de acción de 2010, y necesidades de asistencia técnica. Se encontró que las IMF enfrentan problemas como baja calidad de cartera, eficiencia operativa y liquidez, que afectan su sostenibilidad. Aunque han recibido capacitación, aún requieren apoyo para mejorar la gestión e implementar estrategias que
Evaluacion intermedia y reformulacion del proyecto bidREDMICROH
Este documento presenta los resultados de la evaluación intermedia del proyecto "MEJORAMIENTO DE LA CALIDAD DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS PARA LA MICROEMPRESA EN ZONAS RURALES DE HONDURAS". La evaluación analiza el desempeño del proyecto y ofrece opciones para su continuidad. Se encontró que el proyecto tuvo un bajo nivel de ejecución en sus objetivos principales debido al cambio en el contexto sectorial y las debilidades de la entidad ejecutora. Se concluye recom
Manual de servicios financieros rurales redmichohREDMICROH
Este documento presenta seis productos financieros rurales diseñados para ser implementados por REDMICROH en Honduras. El primer producto, "MI PARCELA", es un crédito para capital de trabajo dirigido a pequeños productores de hortalizas. Se implementará a través de alianzas entre una institución microfinanciera, centros de acopio, empresas comercializadoras y productores. El objetivo es incentivar la producción agrícola mediante el encadenamiento de actores y el acceso al financiamiento. Se describe el mercado meta, que son pequeños product
La Unión Europea ha propuesto un nuevo paquete de sanciones contra Rusia que incluye un embargo al petróleo. El embargo prohibiría las importaciones de petróleo ruso por mar y por oleoducto, aunque se concederían exenciones temporales a Hungría y Eslovaquia. El objetivo es aumentar la presión económica sobre Rusia para que ponga fin a su invasión de Ucrania.
Reformas manual de indicadores financieros opdfREDMICROH
La Unión Europea ha acordado un embargo petrolero contra Rusia en respuesta a la invasión de Ucrania. El embargo prohibirá las importaciones marítimas de petróleo ruso a la UE y pondrá fin a las entregas a través de oleoductos dentro de seis meses. Esta medida forma parte de un sexto paquete de sanciones de la UE destinadas a aumentar la presión económica sobre Moscú y privar al Kremlin de fondos para financiar su guerra.
Presentacion herramienta gestion de cobranzaREDMICROH
Este documento describe una herramienta informática para la gestión de cobranzas que mejora los procesos de cobranza y la gestión de la cartera de créditos de las instituciones financieras. La herramienta permite sistematizar la política de cobros, evaluar la voluntad y capacidad de pago de los clientes, y generar reportes para el análisis y toma de decisiones. Se ofrece a un costo de $3,000 para instituciones afiliadas y $4,000 para no afiliadas.
Herramienta Sistema de Planificacion FinancieraREDMICROH
El documento describe un Sistema de Planificación Financiera desarrollado para mejorar la eficiencia de las Instituciones de Microfinanzas. El sistema permite a las IMFs generar proyecciones financieras y monitorear el cumplimiento de normativas. Consiste de tres secciones: entradas, proyecciones y monitoreo. Las entradas incluyen datos históricos. Las proyecciones generan flujos de efectivo y estados financieros futuros. El monitoreo revisa el cumplimiento de metas y normas.
Distribucion de clientes y cartera septiembre 2011REDMICROH
El documento proporciona información sobre la distribución de clientes y cartera de 24 instituciones microfinancieras afiliadas a REDMICROH en Honduras al 30 de septiembre de 2011. En total, las instituciones tenían 184,865 clientes con una cartera activa de L3,921.1 millones. Cerca del 60% de los clientes y el 50% de la cartera correspondían a mujeres. Aproximadamente el 42% de la cartera y el 41% de los clientes se encontraban en áreas rurales.
Boletin macroeconomico y del sector microfinanciero marzo 2012 redmicrohREDMICROH
El documento describe el entorno económico internacional y nacional de Honduras en marzo de 2012. A nivel internacional, se proyecta un crecimiento moderado en las economías avanzadas y una expansión continua en las economías emergentes. En Honduras, el Índice Mensual de Actividad Económica mostró un crecimiento interanual del 5.2% impulsado por los sectores financiero y de construcción. La inflación se situó en 5.7% interanual y 6.5% en doce meses, mientras que el comercio exterior
Distribucion de clientes y cartera marzo 2012 redmicrohREDMICROH
Este documento resume datos generales de 25 organizaciones microfinancieras afiliadas a REDMICROH en Honduras. Reporta que en marzo de 2012, estas organizaciones tenían una cartera activa total de L. 4,672.4 millones distribuidos entre 195,422 clientes. Adicionalmente, provee detalles sobre la distribución de clientes y cartera por género, área rural/urbana, y otros indicadores clave.
Este documento presenta el proceso para otorgar créditos para la mejora de activos fijos de una empresa, como maquinaria, equipos u otras inversiones. El proceso comienza cuando un cliente solicita información sobre créditos. Si el cliente está interesado, se revisan los datos del cliente y sus avales en las centrales de riesgo. Si califican para el crédito, se completa la solicitud con la información financiera de la empresa para evaluarla por el comité de créditos.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos para capital de trabajo y comercio. El proceso incluye la recepción y revisión de solicitudes de crédito, la verificación de antecedentes crediticios de clientes y avales, la aprobación del crédito por un comité, y la generación y firma de documentos legales como pagarés y contratos de préstamo. El objetivo es mejorar las condiciones de vida de propietarios de micro y pequeñas empresas mediante el financiamiento oportuno y eficiente de sus actividades comercial
1. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
INDICE
Índice...................................................................................................................................................... 1
Objetivo..................................................................................................................................... 1
Relación.................................................................................................................................... 1
Diagrama de Flujo. …............................................................................................................................ 2
Descripción de las actividades............................................................................................................... 3
Objetivo Realizar apertura de cuentas de ahorro para fondos a un plazo determinado a todos
los clientes que cuentan con créditos proporcionados por la financiera.
Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Área Contable.
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2. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Diagrama de Flujos
1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo
Oficial de Negocios Área Contable Oficial de Negocios
Ingresa al Recibe del Oficial Recibe del Área
Inicio sistema, Contable “Cheque
de Negocios
selecciona “Liquidación” para y Boucher” para
“Liquidación de emisión de entregar al cliente.
Certificado a cheque.
Recibe del cliente
Plazo Fijo” y
interesado en Solicita y obtiene
graba los datos
cancelar el del cliente firma
siguientes:
depósito a plazo Realiza registro en “Liquidación de
¿La vigencia del No
fijo, “Certificado de contable para la Certificado a
depósito ha -Numero de
Depósito a Plazo expirado? emisión del Plazo Fijo” y
identidad.
Fijo” original y Boucher del
-Fecha de cheque.
tarjeta de cheque.
Si cancelación de la
identidad.
cuenta.
Notifica al cliente -Número de
Ordena impresión
castigo por certificado. Obtiene fotocopia
Ingresa al sistema de “Cheque y
cancelación -Nombre y código del Cheque y
a Registro de Boucher” (O)
anticipada de del oficial que Boucher (1).
Firmas y compara
acuerdo a las cancela la cuenta.
contra firma de
políticas de la
“Certificado de
empresa. Obtiene firma
Depósito a Plazo Solicita al Gerente Entrega al cliente
autorizada en
Fijo” para de Negocios o copia de
“Cheque y
comparar la firma Gerente de liquidación y
Boucher” según
del cliente. Agencia parámetros de “Cheque”.
autorización en él autorización.
sistema para
Solicita al cliente habilitar Coloca en
firma en cancelación y expediente del
“Certificado de Entrega al Oficial cliente para
aplicación del
Depósito a Plazo de Negocios archivar los
castigo del
Fijo” para endosar “Cheque y documentos
depósito a plazo
el certificado. Boucher” para siguientes:
fijo, en caso de
entregar al cliente.
cancelación
anticipada. -Certificado
Ingresa al sistema original.
y revisa contra -Copia de
“Certificado de Liquidación de
Depósito” los Ordena impresión
Certificado a
datos siguientes: de “Liquidación de
Plazo Fijo.
Certificado a
-Fotocopia de
- Vigencia del Plazo Fijo” (O/2).
Cheque y
depósito a plazo. Boucher.
- Cuenta a plazo
fijo. Entrega al área
- El valor de los contable
Sella en
intereses a la “Liquidación de
expediente del
fecha. Certificado a
cliente con sello
Plazo Fijo” para
de cancelación y
emisión de
archiva
cheque.
expediente.
Fin
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3. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Descripción de las actividades
1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo
Responsable: Oficial de Negocios
1.0 Recibe del cliente interesado en cancelar el depósito a plazo fijo, “Certificado de Depósito a Plazo Fijo”
original y tarjeta de identidad.
2.0 Ingresa al sistema a Registro de Firmas y compara contra firma de “Certificado de Depósito a Plazo
Fijo” para comparar la firma del cliente.
3.0 Solicita al cliente firma en “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” para endosar el certificado.
Nota: La firma del cliente se coloca en la parte de atrás del certificado.
4.0 Ingresa al sistema y revisa contra “Certificado de Depósito” los datos siguientes:
Vigencia del depósito a plazo.
Cuenta a plazo fijo.
El valor de los intereses a la fecha.
5.0 ¿La vigencia del depósito ha expirado?
Si la respuesta es negativa:
Notifica al cliente castigo por cancelación anticipada de acuerdo a las políticas de la empresa.
Continúa en el paso 6.0
Si la respuesta es positiva:
Continúa en el paso 6.0
6.0 Ingresa al sistema, selecciona “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y graba los datos siguientes:
Numero de identidad.
Fecha de cancelación de la cuenta.
Número de certificado.
Nombre y código del oficial que cancela la cuenta.
Nota: El nombre y código del usuario que cancela la cuenta lo asigna automáticamente el sistema.
Con los datos anteriores el sistema genera cálculos automáticos de la liquidación del depósito a plazo
fijo y registros contables para la elaboración del cheque. El sistema mantiene la liquidación y el
cheque en estado de espera para autorización automática por parte del Gerente de Negocios o
Gerente de Agencia.
7.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar
cancelación y aplicación del castigo del depósito a plazo fijo, en caso de cancelación anticipada.
Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la cancelación y
castigo de la cuenta y el sistema automáticamente libera la liquidación.
8.0 Ordena impresión de “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” (O/2).
Nota: La Liquidación contiene los siguientes datos:
Lugar y fecha.
Código de Agencia
Número de certificado.
Nombre del cliente persona natural o jurídica.
Número de Identidad o RTN numérico del cliente.
Número de Cheque.
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4. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Motivo de la cancelación
Monto del depósito a plazo.
Vigencia del depósito a plazo.
Gastos.
Impuestos.
Intereses.
Penalización.
Valor a liquidar.
Firma del Cliente.
Firma del Oficial.
9.0 Entrega al área contable “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” para emisión de cheque.
Responsable: Área Contable
10.0 Recibe del Oficial de Negocios “Liquidación” para emisión de cheque.
Nota: El Área Contable deberá realizar los pagos por cualquier concepto.
11.0 Realiza registro contable para la emisión del cheque.
Nota: El sistema tendrá la opción de afectar las cuentas de manera automática y manual. El sistema
genera automáticamente información para la gestión de cobro.
12.0 Ordena impresión de “Cheque y Boucher” (O)
Nota: El número de cheque es el mismo número de boucher. Los cheques deben ser pre impresos
con el logo de la empresa y cumplir con los requisitos de la CNBS.
13.0 Obtiene firma autorizada en “Cheque y Boucher” según parámetros de autorización.
14.0 Entrega al Oficial de Negocios “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.
Responsable: Oficial de Negocios
15.0 Recibe del Área Contable “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.
16.0 Solicita y obtiene del cliente firma en “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y Boucher del cheque.
Nota: El cliente debe colocar en la parte inferior del Boucher el nombre, firma y número de identidad.
17.0 Obtiene fotocopia del Cheque y Boucher (1).
18.0 Entrega al cliente copia de liquidación y “Cheque”.
19.0 Coloca en expediente del cliente para archivar los documentos siguientes:
Certificado original.
Copia de Liquidación de Certificado a Plazo Fijo.
Fotocopia de Cheque y Boucher.
20.0 Sella en expediente del cliente con sello de cancelación y archiva expediente.
21.0 Fin del proceso.
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