Este documento describe el proceso de apertura de cuentas de ahorro para clientes. El proceso implica la verificación y registro de datos del cliente, la autorización de un gerente, y el depósito inicial. El oficial de negocios recopila datos e imprime formatos, y el auxiliar de caja recibe el depósito y entrega documentos al cliente. El sistema automatiza parte del proceso y valida la información.
El documento describe el proceso de cancelación de un depósito a plazo fijo. El cliente solicita la cancelación al oficial de negocios, quien registra la solicitud en el sistema. Luego el área contable emite un cheque y lo entrega al oficial para su entrega al cliente junto con una copia de la liquidación. Finalmente, el oficial archiva los documentos relacionados.
El documento describe el proceso de cancelación de depósitos a plazo fijo. El proceso comienza cuando un cliente solicita cancelar su depósito. Luego, el oficial de negocios ingresa la solicitud al sistema y genera una liquidación. El área contable emite un cheque y entrega los documentos al oficial, quien los entrega al cliente luego de obtener su firma. Finalmente, los documentos se archivan.
El documento describe el proceso de cancelación de un depósito a plazo fijo. El cliente solicita la cancelación al oficial de negocios y firma documentos. El oficial ingresa datos al sistema y solicita autorización. Luego emite una liquidación, imprime un cheque y entrega documentos al cliente. El área contable registra la transacción y firma el cheque.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro llevado a cabo por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
El documento describe el proceso de cancelación de un depósito a plazo fijo. El cliente solicita la cancelación al oficial de negocios, quien registra la solicitud en el sistema. Luego el área contable emite un cheque y lo entrega al oficial para su entrega al cliente junto con una copia de la liquidación. Finalmente, el oficial archiva los documentos relacionados.
El documento describe el proceso de cancelación de depósitos a plazo fijo. El proceso comienza cuando un cliente solicita cancelar su depósito. Luego, el oficial de negocios ingresa la solicitud al sistema y genera una liquidación. El área contable emite un cheque y entrega los documentos al oficial, quien los entrega al cliente luego de obtener su firma. Finalmente, los documentos se archivan.
El documento describe el proceso de cancelación de un depósito a plazo fijo. El cliente solicita la cancelación al oficial de negocios y firma documentos. El oficial ingresa datos al sistema y solicita autorización. Luego emite una liquidación, imprime un cheque y entrega documentos al cliente. El área contable registra la transacción y firma el cheque.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro llevado a cabo por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
El documento describe el proceso de cancelación de cuentas de ahorro realizado por el auxiliar de caja. El proceso incluye recibir documentos del cliente, registrar la cancelación en el sistema, contar y grabar el efectivo retirado, actualizar la libreta de ahorro, imprimir un recibo, y entregar documentos al cliente.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El objetivo es otorgar financiamiento a clientes mediante el análisis de riesgos para mitigar el riesgo operativo. El proceso incluye la revisión de antecedentes crediticios del cliente, la recolección y verificación de documentación, la evaluación de garantías, y la grabación de datos en el sistema para su revisión por el comité de créditos.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos de consumo en una institución. El proceso incluye la revisión de documentos del cliente y aval por parte del asesor de créditos, la verificación de datos y capacidad de pago, y la aprobación del crédito por comités internos. El objetivo es otorgar financiamiento a personas naturales siguiendo lineamientos que mitiguen el riesgo operativo para la institución.
Este documento describe el proceso de cobranzas de una institución financiera. Incluye las actividades realizadas por el asesor de créditos, coordinador de cobros, gestor de cobros y otros para realizar el cobro oportuno de créditos morosos mediante recordatorios de pago, compromisos de pago y, si es necesario, avisos prejudiciales, decomiso de garantías o demandas legales. El objetivo es mantener bajos los índices de mora crediticia a través de una gestión ágil y oportuna de cobros.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos individuales micro con garantía mixta en una institución. El proceso incluye las actividades del asesor de créditos, contador administrativo, supervisor de créditos, comité de crédito de agencia y comité de créditos central para evaluar la solicitud del cliente, analizar la capacidad de pago, revisar los documentos de garantía y aprobar o denegar el crédito. El objetivo es otorgar financiamiento a personas de escasos recursos que desarrollan algún tipo de negoc
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos a través de Bancos de Confianza. El proceso involucra la promoción de los productos de crédito, la revisión de reportes de crédito, la capacitación para formar los Bancos de Confianza, y el comité de crédito. El objetivo es proveer financiamiento a personas de bajos recursos o microempresas a través de lineamientos que sigan la política vigente de Bancos de Confianza.
Este documento describe el proceso de adquisición de activos fijos mediante créditos. El proceso incluye la solicitud del cliente, la revisión de antecedentes crediticios, la evaluación de avales, la aprobación del comité de créditos, la generación de documentos legales y el desembolso del préstamo. El objetivo es otorgar créditos para que los clientes puedan comprar maquinaria, equipo u otros activos necesarios para su negocio.
Tecnicas de gestion y organizacion empresarialGOOGLE
Este documento presenta un manual de ejercicios para el curso 2001-2002 sobre técnicas de gestión y organización empresarial. Incluye 38 ejercicios divididos en 11 temas diferentes relacionados con conceptos contables como el balance, la cuenta de resultados, costes, análisis de estados contables y más. El objetivo es que los estudiantes practiquen y apliquen sus conocimientos sobre estas temáticas a través de la resolución de casos y ejemplos propuestos.
Este documento instruye establecer los objetos participantes en el caso de uso de compra e incluir relaciones estáticas y dinámicas en el diagrama de clases de compra. Se identifican los objetos vendedor, despachador, cajero y cliente. Se debe representar las relaciones reales como estáticas y las interacciones entre objetos con vectores como dinámicas.
Este documento presenta una lista de documentos producidos por la unidad de Tesorería y Contabilidad de una empresa, indicando sus funciones principales, el número de copias y valores primarios y secundarios de acuerdo a una tabla de convenciones. Algunos de los documentos más importantes son los informes de control diario de dineros, flujos de caja, conciliaciones bancarias y comprobantes de ingresos y egresos.
ORGANIZADORES GRAFICOS POR ANA M ARTEAGA L.aarteagal
El documento presenta información sobre diferentes asignaturas de una carrera de comercio y administración. Incluye mapas conceptuales, árboles de problemas, diagramas y otros elementos visuales relacionados con contabilidad, currículo, tributaria y otras materias.
Organizadores gráficos por Bustillos Eduardo L. LLASHO
Este documento presenta un resumen de tres oraciones sobre los documentos comerciales y contabilidad de costos. Explica que los documentos comerciales se dividen en negociables y no negociables, y proporciona ejemplos de cada tipo. Luego describe brevemente la contabilidad de costos como la ciencia que permite tomar decisiones analizando las transacciones para controlar los elementos del costo y evitar desperdicios.
Organizadores Gráficos por Jahaira Velásquez Lis. Eduardo Bustillosjahairalis
Este documento presenta información sobre documentos comerciales y contabilidad de costos. Explica que los documentos comerciales se dividen en documentos negociables como cheques y documentos no negociables. También describe los diferentes tipos de cheques y métodos para el control de inventarios. Finalmente, brinda detalles sobre cómo calcular los costos totales, costos de fabricación y otros conceptos contables.
Este documento presenta el proceso para otorgar créditos para la mejora de activos fijos de una empresa, como maquinaria, equipos u otras inversiones. El proceso comienza cuando un cliente solicita información sobre créditos. Si el cliente está interesado, se revisan los datos del cliente y sus avales en las centrales de riesgo. Si califican para el crédito, se completa la solicitud con la información financiera de la empresa para evaluarla por el comité de créditos.
El documento presenta un diagrama general del concepto de un explorador de documentos para la empresa Diasa. Describe los elementos del explorador como la pantalla de búsqueda y el índice de asociación entre datos. También detalla la funcionalidad esperada como búsqueda por cliente, listado de facturas y resumen del cliente. Finalmente, muestra escenarios como organizar archivos por carpeta, buscar documentos e indexar datos con archivos.
El documento presenta información sobre los servicios y productos que ofrece Banco Atlántida, incluyendo cuentas de ahorro, tarjetas de débito, giros internos, envío de remesas, certificados de depósito, chequeras, certificados de depósito a plazo fijo e inversiones. También describe los requisitos y procesos para abrir cuentas y acceder a estos servicios y productos.
Este documento presenta el proyecto de facturación de una papelería y bazar llamada "La Huaca". Describe los procesos de venta de mercadería, pedidos, almacenamiento y facturación. El propietario Leónidas Barbecho supervisó el desarrollo del sistema de facturación, el cual presenta de manera comprensible los pasos del proceso de venta y emisión de facturas para los clientes de la tienda.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo, y entrega copias al cliente junto con su identificación. La copia del recibo se coloca en el escritorio para el cierre posterior de la caja.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
Este documento describe el proceso de cobranza de una institución financiera. Incluye tres partes principales: 1) la aplicación de pagos de créditos realizada por el auxiliar de caja, 2) la gestión de cobros llevada a cabo por el oficial de cobranzas y el oficial de negocios, y 3) la readecuación de deudas aprobada por el comité de crédito. El objetivo es cobrar efectivamente las cuotas de préstamos cedidos a clientes para captar efectivo de manera oportuna.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El proceso comienza con la solicitud del cliente y la recolección de documentos por parte del oficial de negocios. Luego, el oficial analiza la solicitud, verifica la información y garantías, y prepara un expediente para su revisión por el oficial de créditos. Si es aprobado, se emite el préstamo y se firman los documentos legales correspondientes con el cliente. Finalmente, el expediente es archivado.
El documento describe el proceso de créditos de una institución. El objetivo es otorgar financiamiento a clientes mediante el análisis de riesgos para mitigar el riesgo operativo. El proceso incluye la revisión de antecedentes crediticios del cliente, la recolección y verificación de documentación, la evaluación de garantías, y la grabación de datos en el sistema para su revisión por el comité de créditos.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos de consumo en una institución. El proceso incluye la revisión de documentos del cliente y aval por parte del asesor de créditos, la verificación de datos y capacidad de pago, y la aprobación del crédito por comités internos. El objetivo es otorgar financiamiento a personas naturales siguiendo lineamientos que mitiguen el riesgo operativo para la institución.
Este documento describe el proceso de cobranzas de una institución financiera. Incluye las actividades realizadas por el asesor de créditos, coordinador de cobros, gestor de cobros y otros para realizar el cobro oportuno de créditos morosos mediante recordatorios de pago, compromisos de pago y, si es necesario, avisos prejudiciales, decomiso de garantías o demandas legales. El objetivo es mantener bajos los índices de mora crediticia a través de una gestión ágil y oportuna de cobros.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos individuales micro con garantía mixta en una institución. El proceso incluye las actividades del asesor de créditos, contador administrativo, supervisor de créditos, comité de crédito de agencia y comité de créditos central para evaluar la solicitud del cliente, analizar la capacidad de pago, revisar los documentos de garantía y aprobar o denegar el crédito. El objetivo es otorgar financiamiento a personas de escasos recursos que desarrollan algún tipo de negoc
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos a través de Bancos de Confianza. El proceso involucra la promoción de los productos de crédito, la revisión de reportes de crédito, la capacitación para formar los Bancos de Confianza, y el comité de crédito. El objetivo es proveer financiamiento a personas de bajos recursos o microempresas a través de lineamientos que sigan la política vigente de Bancos de Confianza.
Este documento describe el proceso de adquisición de activos fijos mediante créditos. El proceso incluye la solicitud del cliente, la revisión de antecedentes crediticios, la evaluación de avales, la aprobación del comité de créditos, la generación de documentos legales y el desembolso del préstamo. El objetivo es otorgar créditos para que los clientes puedan comprar maquinaria, equipo u otros activos necesarios para su negocio.
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Este documento presenta un manual de ejercicios para el curso 2001-2002 sobre técnicas de gestión y organización empresarial. Incluye 38 ejercicios divididos en 11 temas diferentes relacionados con conceptos contables como el balance, la cuenta de resultados, costes, análisis de estados contables y más. El objetivo es que los estudiantes practiquen y apliquen sus conocimientos sobre estas temáticas a través de la resolución de casos y ejemplos propuestos.
Este documento instruye establecer los objetos participantes en el caso de uso de compra e incluir relaciones estáticas y dinámicas en el diagrama de clases de compra. Se identifican los objetos vendedor, despachador, cajero y cliente. Se debe representar las relaciones reales como estáticas y las interacciones entre objetos con vectores como dinámicas.
Este documento presenta una lista de documentos producidos por la unidad de Tesorería y Contabilidad de una empresa, indicando sus funciones principales, el número de copias y valores primarios y secundarios de acuerdo a una tabla de convenciones. Algunos de los documentos más importantes son los informes de control diario de dineros, flujos de caja, conciliaciones bancarias y comprobantes de ingresos y egresos.
ORGANIZADORES GRAFICOS POR ANA M ARTEAGA L.aarteagal
El documento presenta información sobre diferentes asignaturas de una carrera de comercio y administración. Incluye mapas conceptuales, árboles de problemas, diagramas y otros elementos visuales relacionados con contabilidad, currículo, tributaria y otras materias.
Organizadores gráficos por Bustillos Eduardo L. LLASHO
Este documento presenta un resumen de tres oraciones sobre los documentos comerciales y contabilidad de costos. Explica que los documentos comerciales se dividen en negociables y no negociables, y proporciona ejemplos de cada tipo. Luego describe brevemente la contabilidad de costos como la ciencia que permite tomar decisiones analizando las transacciones para controlar los elementos del costo y evitar desperdicios.
Organizadores Gráficos por Jahaira Velásquez Lis. Eduardo Bustillosjahairalis
Este documento presenta información sobre documentos comerciales y contabilidad de costos. Explica que los documentos comerciales se dividen en documentos negociables como cheques y documentos no negociables. También describe los diferentes tipos de cheques y métodos para el control de inventarios. Finalmente, brinda detalles sobre cómo calcular los costos totales, costos de fabricación y otros conceptos contables.
Este documento presenta el proceso para otorgar créditos para la mejora de activos fijos de una empresa, como maquinaria, equipos u otras inversiones. El proceso comienza cuando un cliente solicita información sobre créditos. Si el cliente está interesado, se revisan los datos del cliente y sus avales en las centrales de riesgo. Si califican para el crédito, se completa la solicitud con la información financiera de la empresa para evaluarla por el comité de créditos.
El documento presenta un diagrama general del concepto de un explorador de documentos para la empresa Diasa. Describe los elementos del explorador como la pantalla de búsqueda y el índice de asociación entre datos. También detalla la funcionalidad esperada como búsqueda por cliente, listado de facturas y resumen del cliente. Finalmente, muestra escenarios como organizar archivos por carpeta, buscar documentos e indexar datos con archivos.
El documento presenta información sobre los servicios y productos que ofrece Banco Atlántida, incluyendo cuentas de ahorro, tarjetas de débito, giros internos, envío de remesas, certificados de depósito, chequeras, certificados de depósito a plazo fijo e inversiones. También describe los requisitos y procesos para abrir cuentas y acceder a estos servicios y productos.
Este documento presenta el proyecto de facturación de una papelería y bazar llamada "La Huaca". Describe los procesos de venta de mercadería, pedidos, almacenamiento y facturación. El propietario Leónidas Barbecho supervisó el desarrollo del sistema de facturación, el cual presenta de manera comprensible los pasos del proceso de venta y emisión de facturas para los clientes de la tienda.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo, y entrega copias al cliente junto con su identificación. La copia del recibo se coloca en el escritorio para el cierre posterior de la caja.
Este documento describe el proceso para realizar depósitos en cuentas de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro, identificación y dinero del cliente para registrar el depósito en el sistema. Luego actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega copias al cliente junto con su identificación. Finalmente, coloca una copia del recibo para cierre de caja. El objetivo es captar fondos para la institución.
El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
El documento describe el proceso de retiro de una cuenta de ahorro. El auxiliar de caja recibe la libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente u otra persona, registra el retiro en el sistema, cuenta el efectivo, actualiza la libreta, imprime un recibo y entrega los documentos al cliente. El proceso asegura que los retiros se realicen correctamente y se registren en el sistema para propósitos de contabilidad y control interno.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique la identidad y créditos del cliente, ingrese la información al sistema, obtenga autorización, y complete documentos. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque, registra la transacción, y emite un recibo. Finalmente, el oficial de negocios entrega los documentos firmados al cliente.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique la identidad y créditos del cliente, ingrese la información al sistema, obtenga autorización, y complete documentos. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque, registra la transacción, y emite un recibo. Finalmente, el oficial de negocios entrega los documentos firmados al cliente.
El documento describe el proceso de apertura de una cuenta de depósito a plazo fijo. El proceso implica que el oficial de negocios explique las condiciones al cliente, verifique su identidad y créditos, y registre la información del depósito. Luego el auxiliar de caja recibe el depósito en efectivo o cheque y registra el monto. Finalmente, el oficial entrega al cliente los documentos firmados como el certificado de depósito y la tarjeta de identidad.
El documento proporciona información sobre tickets de máquina registradora, notas de crédito y notas de débito. Explica que los tickets son comprobantes de pago emitidos por máquinas registradoras y sirven para respaldar gastos. Las notas de crédito y débito son documentos que las empresas usan para informar sobre saldos a favor o débitos en cuentas de clientes.
Este documento describe los procesos de cobranza y aplicación de pagos de préstamos. Se detalla que el Administrador de Informática recibe pagos de bancos y los aplica en el sistema. El Coordinador de Agencia verifica clientes morosos, imprime estados de cuenta, realiza visitas, llena formatos y entrega avisos de cobro. El Asistente Administrativo recibe pagos en efectivo de clientes. El Auxiliar Contable registra pagos en el sistema y realiza depósitos bancarios.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de crédito individual para la compra de vehículos. El proceso comienza cuando un cliente interesado se reúne con un asesor de créditos, quien completa formatos para obtener información sobre el cliente. Luego, un asistente administrativo verifica la información proporcionada y obtiene un reporte de crédito. El asesor analiza la capacidad de pago del cliente y determina el monto máximo a aprobar. Si el cliente no presenta morosidad, el crédito puede ser aprobado.
Este documento describe los pasos para crear un nuevo proveedor en el sistema SAP, incluyendo la captura de datos maestros del proveedor, datos de sociedad, datos bancarios, y la asociación de la cuenta de mayor correspondiente. También explica cómo modificar datos de proveedores existentes, bloquear/desbloquear proveedores, fijar peticiones de borrado, y contabilizar facturas y notas de crédito de proveedores.
02 Manual Usuario Contabilizaciones Cuentas por Pagar.pdfFabianChangoluisa
Este manual describe los procesos de contabilización de cuentas por pagar en SAP, incluyendo el registro de facturas de compras, boletas de honorarios, solicitudes de anticipos a proveedores, y carga masiva de obligaciones por pagar. Explica cómo se clasifican y contabilizan diferentes tipos de documentos, y cómo visualizar y modificar documentos contables registrados en el sistema.
1) El documento habla sobre las empresas, su clasificación, estructura y funciones. 2) Explica que la contabilidad es la ciencia que registra las actividades económicas y financieras de una organización de manera cronológica y cuantitativa. 3) Describe los principios básicos, elementos y condiciones de un sistema contable efectivo.
1) Los documentos descritos sirven como soportes contables para registrar operaciones comerciales de una empresa y deben contener información general como nombre, número, fecha y firmas.
2) Entre los principales soportes se encuentran recibos de caja, facturas, cheques, comprobantes de pago, letras de cambio y pagarés.
3) También se mencionan notas de contabilidad, cotizaciones a la seguridad social, comprobantes diarios y órdenes de pedido, entre otros documentos contables y no contables.
Este documento presenta plantillas y explicaciones breves de varios documentos comerciales y de contabilidad utilizados en las empresas, incluyendo comprobantes de consignación bancaria, depósito y retiro de cuentas de ahorro, venta con tarjeta de crédito, pago, débito, crédito, caja menor, contabilidad, conciliación bancaria. Cada uno tiene un propósito específico en los procesos financieros y de contabilidad de una organización.
Este documento presenta plantillas y explicaciones breves de varios documentos comerciales y de contabilidad utilizados en las empresas, incluyendo comprobantes de consignación bancaria, depósito y retiro de cuentas de ahorro, venta con tarjeta de crédito, pago, débito, crédito, caja menor, contabilidad, conciliación bancaria. Cada uno tiene un propósito específico en los procesos financieros y de contabilidad de una organización.
El documento proporciona información sobre el software de contabilidad Sinube. Genera pólizas contables automáticamente a partir de facturas electrónicas de clientes y proveedores y calcula el DIOT y IETU. Permite capturar pólizas manualmente y generar informes y declaraciones fiscales como la DIOT y IETU. Almacena documentos por 10 años para auditorías.
Evaluacion de la gobernabilidad prisma ene2012REDMICROH
Este documento presenta los resultados de la evaluación del sistema de gobernabilidad de la IMF PRISMA. Se identifican como las áreas más débiles los roles, responsabilidades y composición de la junta directiva, así como la arquitectura informativa. Se proveen orientaciones para el fortalecimiento de estas áreas, incluyendo la elaboración de un nuevo estatuto, la constitución de una junta directiva acorde a la ley, y el establecimiento de procedimientos para el flujo de información a la junta. El plan busca apoyar el desar
Evaluacion de la gobernabilidad horizontes de amistad ene 2012REDMICROH
Este documento presenta el informe final de la evaluación del sistema de gobernabilidad de la Fundación Horizontes de Amistad (FHA). El resumen ejecutivo indica que las áreas que requieren mayor fortalecimiento son los roles, responsabilidades y composición de la junta directiva, así como la administración de conflictos y situaciones difíciles. Se proveen orientaciones y recomendaciones para mejorar estas áreas, incluyendo capacitación a la junta directiva, mejorar los procesos de toma de decisiones y supervisión, y establecer procedim
Evaluacion de la gobernabilidad fund covelo 9mayo2012REDMICROH
El informe final presenta los resultados de una evaluación del sistema de gobernabilidad de la Fundación Covelo en Honduras. El resumen ejecutivo incluye una evaluación final de la gobernabilidad de la Fundación por áreas y subáreas, asignando una relevancia de alta a media-baja. También presenta orientaciones clave para mejorar la gobernabilidad, asignando una prioridad de alta a baja a cada orientación. Las áreas evaluadas son roles y responsabilidades de la junta directiva, arquitectura informativa, toma de decisiones y admin
Evaluacion de la gobernabilidad credisol ene 2012REDMICROH
Este informe presenta los resultados de la evaluación del sistema de gobernabilidad de CREDISOL. La evaluación identificó que las áreas que requieren mayor fortalecimiento son los Roles, Responsabilidades y Composición de la Junta Directiva, así como la Administración de Conflictos y Situaciones Difíciles. Dentro de estas áreas, las subáreas con mayor prioridad son la Composición del Directorio y la administración de Conflictos de Interés y Situaciones difíciles conocidas. El informe proporciona una serie de orientaciones y actividades para desarrollar
Evaluacion de la gobernabilidad adich ene2012REDMICROH
El documento presenta los resultados de una evaluación del sistema de gobernabilidad de la IMF ADICH. Se identificaron cuatro áreas principales: 1) roles, responsabilidades y composición del directorio, 2) arquitectura informativa, 3) toma de decisiones, supervisión y control, y 4) administración de conflictos y situaciones difíciles. La evaluación encontró que el área más débil es la de roles, responsabilidades y composición del directorio, seguida por las áreas de arquitectura informativa y toma de decisiones, supervisión y control.
Evaluacion de la gobernabilidad fundahmicro ene2012REDMICROH
Este documento presenta el informe final de la evaluación del sistema de gobernabilidad de FUNDAHMICRO. El resumen ejecutivo indica que el área más débil es la de Roles, Responsabilidades y Composición del Directorio, seguida de Toma de Decisiones, Supervisión y Control, y Arquitectura Informativa. Se ofrecen orientaciones para mejorar cada área, asignando una prioridad a cada una. El objetivo es que FUNDAHMICRO utilice este análisis para desarrollar un plan que fortalezca su sistema de gobern
Este documento presenta la estrategia de género e igualdad de oportunidades de PRISMA. El objetivo es promover la equidad de género dentro de la institución y entre su clientela. Describe conceptos clave como igualdad, no discriminación y empoderamiento de la mujer. También detalla líneas de acción como sensibilización, formación y balance de género en el personal. Finalmente, propone medidas internas como designar un agente de igualdad y externas como campañas de información dirigidas a la clientela.
Este documento presenta los hallazgos de una consultoría realizada para evaluar los avances de 8 IMF hondureñas en su proceso de regulación y estrategia competitiva. Se analizaron indicadores financieros, cumplimiento del plan de acción de 2010, y necesidades de asistencia técnica. Se encontró que las IMF enfrentan problemas como baja calidad de cartera, eficiencia operativa y liquidez, que afectan su sostenibilidad. Aunque han recibido capacitación, aún requieren apoyo para mejorar la gestión e implementar estrategias que
Evaluacion intermedia y reformulacion del proyecto bidREDMICROH
Este documento presenta los resultados de la evaluación intermedia del proyecto "MEJORAMIENTO DE LA CALIDAD DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS PARA LA MICROEMPRESA EN ZONAS RURALES DE HONDURAS". La evaluación analiza el desempeño del proyecto y ofrece opciones para su continuidad. Se encontró que el proyecto tuvo un bajo nivel de ejecución en sus objetivos principales debido al cambio en el contexto sectorial y las debilidades de la entidad ejecutora. Se concluye recom
Manual de servicios financieros rurales redmichohREDMICROH
Este documento presenta seis productos financieros rurales diseñados para ser implementados por REDMICROH en Honduras. El primer producto, "MI PARCELA", es un crédito para capital de trabajo dirigido a pequeños productores de hortalizas. Se implementará a través de alianzas entre una institución microfinanciera, centros de acopio, empresas comercializadoras y productores. El objetivo es incentivar la producción agrícola mediante el encadenamiento de actores y el acceso al financiamiento. Se describe el mercado meta, que son pequeños product
La Unión Europea ha propuesto un nuevo paquete de sanciones contra Rusia que incluye un embargo al petróleo. El embargo prohibiría las importaciones de petróleo ruso por mar y por oleoducto, aunque se concederían exenciones temporales a Hungría y Eslovaquia. El objetivo es aumentar la presión económica sobre Rusia para que ponga fin a su invasión de Ucrania.
Reformas manual de indicadores financieros opdfREDMICROH
La Unión Europea ha acordado un embargo petrolero contra Rusia en respuesta a la invasión de Ucrania. El embargo prohibirá las importaciones marítimas de petróleo ruso a la UE y pondrá fin a las entregas a través de oleoductos dentro de seis meses. Esta medida forma parte de un sexto paquete de sanciones de la UE destinadas a aumentar la presión económica sobre Moscú y privar al Kremlin de fondos para financiar su guerra.
Presentacion herramienta gestion de cobranzaREDMICROH
Este documento describe una herramienta informática para la gestión de cobranzas que mejora los procesos de cobranza y la gestión de la cartera de créditos de las instituciones financieras. La herramienta permite sistematizar la política de cobros, evaluar la voluntad y capacidad de pago de los clientes, y generar reportes para el análisis y toma de decisiones. Se ofrece a un costo de $3,000 para instituciones afiliadas y $4,000 para no afiliadas.
Herramienta Sistema de Planificacion FinancieraREDMICROH
El documento describe un Sistema de Planificación Financiera desarrollado para mejorar la eficiencia de las Instituciones de Microfinanzas. El sistema permite a las IMFs generar proyecciones financieras y monitorear el cumplimiento de normativas. Consiste de tres secciones: entradas, proyecciones y monitoreo. Las entradas incluyen datos históricos. Las proyecciones generan flujos de efectivo y estados financieros futuros. El monitoreo revisa el cumplimiento de metas y normas.
Distribucion de clientes y cartera septiembre 2011REDMICROH
El documento proporciona información sobre la distribución de clientes y cartera de 24 instituciones microfinancieras afiliadas a REDMICROH en Honduras al 30 de septiembre de 2011. En total, las instituciones tenían 184,865 clientes con una cartera activa de L3,921.1 millones. Cerca del 60% de los clientes y el 50% de la cartera correspondían a mujeres. Aproximadamente el 42% de la cartera y el 41% de los clientes se encontraban en áreas rurales.
Boletin macroeconomico y del sector microfinanciero marzo 2012 redmicrohREDMICROH
El documento describe el entorno económico internacional y nacional de Honduras en marzo de 2012. A nivel internacional, se proyecta un crecimiento moderado en las economías avanzadas y una expansión continua en las economías emergentes. En Honduras, el Índice Mensual de Actividad Económica mostró un crecimiento interanual del 5.2% impulsado por los sectores financiero y de construcción. La inflación se situó en 5.7% interanual y 6.5% en doce meses, mientras que el comercio exterior
Distribucion de clientes y cartera marzo 2012 redmicrohREDMICROH
Este documento resume datos generales de 25 organizaciones microfinancieras afiliadas a REDMICROH en Honduras. Reporta que en marzo de 2012, estas organizaciones tenían una cartera activa total de L. 4,672.4 millones distribuidos entre 195,422 clientes. Adicionalmente, provee detalles sobre la distribución de clientes y cartera por género, área rural/urbana, y otros indicadores clave.
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos para capital de trabajo y comercio. El proceso incluye la recepción y revisión de solicitudes de crédito, la verificación de antecedentes crediticios de clientes y avales, la aprobación del crédito por un comité, y la generación y firma de documentos legales como pagarés y contratos de préstamo. El objetivo es mejorar las condiciones de vida de propietarios de micro y pequeñas empresas mediante el financiamiento oportuno y eficiente de sus actividades comercial
Este documento describe el proceso de otorgamiento de créditos para consumo. El proceso comienza con la recepción de solicitudes de crédito y evaluación de clientes y avales. Luego, la solicitud es revisada por un comité de crédito y, de ser aprobada, el crédito es desembolsado e ingresado al sistema. Finalmente, se generan los documentos legales correspondientes y se notifica al cliente. El objetivo es mejorar las condiciones de vida de microempresarios mediante el otorgamiento eficiente de créditos para consumo y
1. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
INDICE
Índice......................................................................................................................................................... 1
Objetivo........................................................................................................................................ 1
Relación....................................................................................................................................... 1
Diagrama de Flujo. …............................................................................................................................... 2
Descripción de las actividades.................................................................................................................. 3
Objetivo Aperturar Cuentas de Ahorro a clientes y avales que cuentan únicamente con
créditos debidamente aprobados por la Microfinaciera.
Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Auxiliar de Caja
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2. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Diagrama de Flujos
1.0 Apertura de Cuenta de Ahorro
Oficial de Negocios Auxiliar de Caja
Ingresa al Ingresa al Solicita y obtiene Recibe del Oficial Refrenda “Recibo
Inicio sistema, del cliente firma de Depósito” con
sistema, de Negocios
selecciona selecciona en los libreta de ahorro y sello de caja y
“Registro de “Control Libreta documentos tarjeta de firma.
Recibe Ingresa al Firmas” y graba de Ahorro” y siguientes: identidad del
documentación sistema, los datos graba los datos cliente para
del cliente como: selecciona siguientes: siguientes: Formato registro del Entrega al cliente
fotocopia de “Registro de “Registro de depósito. los documentos
Identidad o Apertura de Lugar y fecha. Numero de Apertura de siguientes:
fotocopia de Cuenta”, y graba Número de identidad. Cuenta” (O).
licencia de los datos Identidad. Fecha. Formato Recibe del cliente Libreta de
conducir o siguientes: Nombre del Nombre del “Registro de efectivo o cheque ahorro.
fotocopia de cliente. cliente. Firmas” (O). para la apertura Copia de recibo
pasaporte. Numero de Tipo de cuenta. Número de Libreta de ahorro. de la cuenta. de depósito.
identidad del Número de cuenta. Tarjeta de
Ingresa al sistema cliente. cuenta. Número identidad del
número de Fecha de Nombre de la correlativo de Sella con cinta de Ingresa al sistema cliente.
identidad para Apertura. cuenta. libreta. seguridad la firma al módulo de
verificar si el Agencia. Dirección. Nombre y código del cliente en cuentas, mediante
cliente existe o es Numero de Firmas del auxiliar que libreta de ahorro. número de cuenta Coloca en el
nuevo. cuenta. requeridas: apertura la para realizar el escritorio copia de
Producto. indistintamente o cuenta de ahorro. depósito. “Recibo de
Tipo de cuenta. mancomunada Razón apertura o Entrega al Auxiliar Depósito” para
Intervención de reposición. de Caja libreta de posteriormente
Observaciones.
No titulares. ahorro y tarjeta de Cuenta el dinero a realizar el cierre
¿El cliente es identidad del
Plazo. Ordena impresión depositar según de caja.
nuevo?
Moneda. Anota cliente para denominación.
de formato
Monto de manualmente en registro del
Si “Registro de
apertura. libreta de ahorro depósito. 1
Firmas” (O/1) Fin
Tasa de interés. número de cuenta.
Detiene el tramite Capitalización. Graba en el
de apertura de Datos del titular Solicita al Gerente sistema el monto
persona natural o Adjunta para firma a depositar.
cuenta, hasta que de Negocios o
jurídica. del cliente, los
el proceso de Gerente de
Personas que documentos
crédito este Agencia
dependen siguientes:
terminado y se le autorización en él Actualiza libreta
asigne código de económicamente sistema para de ahorro con el
del cliente. habilitar cuenta de Formato
cliente. monto del
Datos laborales. ahorro y libreta de “Registro de
Apertura de depósito.
Referencias. ahorro.
Beneficiarios. Cuenta” (O).
1 Formato
Ordena impresión
Ordena impresión Recibe del “Registro de
(O/1) de “Recibo
de formato Gerente de Firmas” (O).
de Depósito” y
“Registro de Negocios o Libreta de
obtiene firma del
Apertura de Gerente de ahorro.
cliente.
Cuenta” (O) Agencia libreta de
ahorro.
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3. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Descripción de las actividades
1.0 Apertura de Cuenta de Ahorro
Responsable: Oficial de Negocios
1.0 Recibe documentación del cliente como:
Fotocopia de Identidad o fotocopia de licencia de conducir o fotocopia de pasaporte.
2.0 Ingresa al sistema número de identidad para verificar si el cliente existe o es nuevo.
3.0 ¿El cliente es nuevo?
Si la respuesta es afirmativa:
Detiene el trámite de apertura de cuenta, hasta que el proceso de crédito este terminado y se
le asigne código de cliente.
Continúa en el paso 24.0
Nota: El código de cliente es el número de identidad. Para la apertura de cuentas los clientes deben
tener créditos con la financiera.
Si la respuesta es negativa:
Continúa en el paso 4.0
4.0 Ingresa al sistema, selecciona “Registro de Apertura de Cuenta”, y graba los datos siguientes:
Número de identidad del cliente.
Fecha de Apertura.
Agencia.
Número de cuenta.
Producto.
Tipo de cuenta.
Intervención de titulares.
Plazo.
Moneda.
Monto de apertura.
Tasa de interés.
Capitalización.
Datos del titular persona natural o jurídica.
Personas que dependen económicamente del cliente.
Datos laborales.
Referencias.
Beneficiarios.
Ordena impresión de formato “Registro de Apertura de Cuenta” (O)
Nota: El sistema valida que la información este completa y correcta. Al ordenar impresión, el sistema
genera en forma automática el número de cuenta. El nombre y código del usuario que apertura la
cuenta lo asigna automáticamente el sistema. En forma automática el sistema genera información de
la base datos ingresados en la apertura del crédito. El sistema presenta pantallas que mantienen los
datos ya grabados. Si el cliente es persona jurídica debe solicitar RTN numérico de la empresa,
además de la identidad del representante legal.
5.0 Ingresa al sistema, selecciona “Registro de Firmas” y graba los datos siguientes:
Lugar y fecha.
Número de Identidad.
Nombre del cliente.
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4. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Tipo de cuenta.
Número de cuenta.
Nombre de la cuenta.
Dirección.
Firmas requeridas: indistintamente o mancomunada
Observaciones.
Ordena impresión de formato “Registro de Firmas” (O/1)
Nota: El sistema valida que la información este completa y correcta.
6.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar cuenta
de ahorro y libreta de ahorro.
Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la apertura de la
cuenta en el sistema.
7.0 Recibe del Gerente de Negocios o Gerente de Agencia libreta de ahorro.
Nota: Un nivel superior debe custodiar las libretas de ahorro.
8.0 Ingresa al sistema, selecciona “Control Libreta de Ahorro” y graba los datos siguientes:
Numero de identidad.
Fecha.
Nombre del cliente.
Número de cuenta.
Número correlativo de libreta.
Nombre y código del auxiliar que apertura la cuenta de ahorro.
Razón apertura o reposición.
Nota: Las libretas ya tienen número correlativo de imprenta. El sistema permite grabar la información
una sola vez y los conserva en las diferentes pantallas. El nombre y código del usuario que apertura la
cuenta lo asigna automáticamente el sistema.
9.0 Anota manualmente en libreta de ahorro número de cuenta.
10.0 Adjunta para firma del cliente, los documentos siguientes:
Formato “Registro de Apertura de Cuenta” (O).
Formato “Registro de Firmas” (O).
Libreta de ahorro.
11.0 Solicita y obtiene del cliente firma en los documentos siguientes:
Formato “Registro de Apertura de Cuenta” (O).
Formato “Registro de Firmas” (O).
Libreta de ahorro.
Nota: Posteriormente escanea firma del cliente para el registro en el sistema y la elaboración del
expediente.
12.0 Sella con cinta de seguridad la firma del cliente en libreta de ahorro.
13.0 Entrega al Auxiliar de Caja libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente para registro del depósito.
Nota: El Auxiliar, por efectos de servicio se traslada con el cliente a caja.
Responsable: Auxiliar de Caja
14.0 Recibe del Oficial de Negocios libreta de ahorro y tarjeta de identidad del cliente para registro del
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5. Código del Documento
P-ACA-02
APERTURA CUENTA DE AHORRO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
depósito.
15.0 Recibe del cliente efectivo o cheque para la apertura de la cuenta.
16.0 Ingresa al sistema al módulo de cuentas, mediante número de cuenta para realizar el depósito.
17.0 Cuenta el dinero a depositar según denominación.
18.0 Graba en el sistema el monto a depositar.
Nota: El sistema registra el conteo del efectivo según la denominación para efectos de cierre de caja y
control interno.
19.0 Actualiza libreta de ahorro con el monto del depósito.
20.0 Ordena impresión (O/1) de “Recibo de Depósito” y obtiene firma del cliente.
21.0 Refrenda “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma.
22.0 Entrega al cliente los documentos siguientes:
Libreta de ahorro.
Copia de recibo de depósito.
Tarjeta de identidad del cliente.
23.0 Coloca en el escritorio copia de “Recibo de Depósito” para posteriormente realizar el cierre de caja.
24.0 Fin del proceso.
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