P adpf-02 ahorros

Código del Documento
P-ADPF-02
APERTURA DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012

INDICE

Índice........................................................................................................................................................... 1
Objetivo.......................................................................................................................................... 1
Relación......................................................................................................................................... 1
Diagrama de Flujo. …................................................................................................................................. 2
Descripción de las actividades................................................................................................................... 3

Objetivo Realizar apertura de cuentas de ahorro para fondos a un plazo determinado a todos
los clientes que cuentan con créditos proporcionados por la financiera.

Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Auxiliar de Caja.

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Diagrama de Flujos

1.0 Apertura de Depósito a Plazo Fijo
Oficial de Negocios Auxiliar de Caja Oficial de Negocios

Recibe del Recibe del Oficial Recibe del Auxiliar
Inicio de Caja “Recibo
Gerente de de Negocios
Negocios o tarjeta de de Depósito” con
Gerente de identidad del sello de caja y
Agencia cliente y valor del firma e identidad
Recibe al cliente
“Certificado de certificado para del cliente.
interesado en
adquirir depósito a Depósito”. realizar el
depósito.
plazo fijo y explica
Ordena impresión
las condiciones
Ingresa al de “Certificado de
para la apertura
sistema, Recibe del cliente Depósito a Plazo
de un depósito a
selecciona efectivo o cheque Fijo” (O/1).
plazo fijo. Recibe
documentación “Control de para la apertura
del cliente como: Certificado a de la cuenta.
Fotocopia de Plazo Fijo” y Solicita y obtiene
¿El cliente está Si graba los datos del cliente firma
Identidad o
de acuerdo con siguientes: Ingresa al sistema en los
las condiciones? fotocopia de
licencia de al módulo de documentos
conducir o - Numero de cuentas, mediante siguientes:
No número de
fotocopia de identidad.
pasaporte. - Fecha. certificado para - Formato
1 - Nombre del realizar el “Registro de
cliente. depósito. Apertura de
Ingresa al sistema Ingresa al sistema, - Número de Cuenta a Plazo
número de selecciona “Registro certificado. Fijo” (O).
identidad para
de Apertura de - Nombre y código Cuenta el dinero a - “Certificado a
Cuenta a Plazo del auxiliar que Plazo Fijo” (O/1).
verificar si el Fijo”, y graba los
depositar según
cliente existe o es apertura la denominación.
datos siguientes:
nuevo. cuenta.
Número de Obtiene firma en
Identidad del “Certificado de
cliente. Ordena impresión Graba en el Depósito a Plazo
No ¿El cliente tiene Si Nombre del cliente. “Certificado a
¿El cliente es sistema el monto Fijo” (O/1) según
cuenta de Monto a depositar.
nuevo? Plazo Fijo” (O/1) a depositar. nivel de
ahorro? Valor nominal en
letras. aprobación.
Si No Fecha de vigencia
desde/hasta. Entrega al cajero Ordena impresión
Apertura cuenta Tasa de interés. tarjeta de (O/1) de “Recibo Sella con cinta de
Detiene el trámite de ahorro. Ver identidad del de Depósito” y seguridad firma
de apertura de Ordena impresión
proceso “Apertura de formato cliente y valor del obtiene firma del del cliente en el
cuenta hasta que Cuenta de Ahorro” certificado para cliente. “Certificado a
“Registro de
el proceso de P-ACA-02. realizar el Plazo Fijo” (O).
Apertura de Cuenta
crédito este a Plazo Fijo” (O/1) depósito.
terminado. Refrenda “Recibo
de Depósito” con
1 sello de caja y Entrega al cliente
Solicita al Gerente
firma. los documentos
1 de Negocios o
siguientes:
Gerente de
Agencia
- “Certificado a
autorización en él Coloca en el
Plazo Fijo” (O).
sistema para escritorio copia de
- Tarjeta de
habilitar cuenta de “Recibo de
Identidad.
depósito a plazo Depósito” para
fijo y certificado de posteriormente
depósito. realizar el cierre
de caja.
Elabora y archiva
expediente.

Entrega al Oficial 1
de Negocios
“Recibo de
Depósito” con Fin
sello de caja y
firma e identidad
del cliente.

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Descripción de las actividades
1.0 Apertura de Depósito a Plazo Fijo

Responsable: Oficial de Negocios
1.0 Recibe al cliente interesado en adquirir depósito a plazo fijo y explica las condiciones para la apertura
de un depósito a plazo fijo.
2.0 ¿El cliente está de acuerdo con las condiciones?
Si la respuesta es negativa:
Continúa en el paso 30.0

Si la repuesta es positiva:

3.0 Recibe documentación del cliente como:
Fotocopia de Identidad o fotocopia de licencia de conducir o fotocopia de pasaporte.
4.0 Ingresa al sistema número de identidad para verificar si el cliente existe o es nuevo.
5.0 ¿El cliente es nuevo?
Si la respuesta es afirmativa:
Detiene el trámite de apertura de cuenta hasta que el proceso de crédito este terminado.

Nota: El código de cliente es el número de identidad. Para la apertura de cuentas los clientes deben
tener créditos con la financiera.

Si la respuesta es negativa:
6.0 ¿El cliente tiene cuenta de ahorro?
7.0 Si la respuesta es negativa:
Apertura cuenta de ahorro. Ver proceso “Apertura Cuenta de Ahorro” P-ACA-02.

Si la respuesta es afirmativa:
8.0 Ingresa al sistema, selecciona “Registro de Apertura de Cuenta a Plazo Fijo”, y graba los datos
siguientes:

Número de Identidad del cliente.
Nombre del cliente.
Monto a depositar.
Valor nominal en letras.
Fecha de vigencia desde/hasta.
Tasa de interés.

Ordena impresión de formato “Registro de Apertura de Cuenta a Plazo Fijo” (O/1)

Nota: El sistema valida que la información este completa y correcta. Al ordenar impresión, el sistema
genera en forma automática número de cuenta. El nombre y código del usuario que apertura la cuenta
lo asigna automáticamente el sistema. En forma automática el sistema genera información de la base
datos ingresados en la apertura del crédito. El sistema permite grabar la información una sola vez y los
conserva en las diferentes pantallas. Si el cliente es persona jurídica debe solicitar RTN numérico de

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la empresa, además de la identidad del representante legal.
9.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar cuenta
de depósito a plazo fijo y certificado de depósito.

Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la apertura de la
cuenta en el sistema.
10.0 Recibe del Gerente de Negocios o Gerente de Agencia “Certificado de Depósito”.

Nota: Un nivel superior debe custodiar los certificados de depósitos.
11.0 Ingresa al sistema, selecciona “Control de Certificado a Plazo Fijo” y graba los datos siguientes:
Numero de identidad.
Fecha.
Nombre del cliente.
Número de certificado.
Nombre y código del auxiliar que apertura la cuenta.

Nota: Las certificados ya tienen número correlativo de imprenta. El nombre y código del usuario que
apertura la cuenta lo asigna automáticamente el sistema. El número de certificado asignado por el
sistema es el mismo número de cuenta.
12.0 Ordena impresión “Certificado a Plazo Fijo” (O/1)
13.0 Entrega al cajero tarjeta de identidad del cliente y valor del certificado para realizar el depósito.

Nota: El Oficial de Negocios, por efectos de servicio se traslada con el cliente a caja.
Responsable: Auxiliar de Caja
14.0 Recibe del Oficial de Negocios tarjeta de identidad del cliente y valor del certificado para realizar el
depósito.
15.0 Recibe del cliente efectivo o cheque para la apertura de la cuenta.
16.0 Ingresa al sistema al módulo de cuentas, mediante número de certificado para realizar el depósito.
17.0 Cuenta el dinero a depositar según denominación.
18.0 Graba en el sistema el monto a depositar.

Nota: El sistema registra el conteo del efectivo según la denominación para efectos de cierre de caja y
control interno.
19.0 Ordena impresión (O/1) de “Recibo de Depósito” y obtiene firma del cliente.
20.0 Refrenda “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma.
21.0 Coloca en el escritorio copia de “Recibo de Depósito” para posteriormente realizar el cierre de caja.
22.0 Entrega al Oficial de Negocios “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma e identidad del cliente.
Responsable: Oficial de Negocios
23.0 Recibe del Auxiliar de Caja “Recibo de Depósito” con sello de caja y firma e identidad del cliente.
24.0 Ordena impresión de “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” (O/1).

Nota: El Oficial de Negocios no imprimirá el Certificado de Depósito a Plazo Fijo, hasta que el cliente
realice el depósito.
25.0 Solicita y obtiene del cliente firma en los documentos siguientes:

Formato “Registro de Apertura de Cuenta a Plazo Fijo” (O).
“Certificado a Plazo Fijo” (O/1).

26.0 Obtiene firma en “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” (O/1) según nivel de aprobación.
27.0 Sella con cinta de seguridad firma del cliente en el “Certificado a Plazo Fijo” (O).
28.0 Entrega al cliente los documentos siguientes:

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“Certificado a Plazo Fijo” (O).
Tarjeta de Identidad.

29.0 Elabora y archiva expediente.
30.0 Fin del proceso.

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