El documento presenta información sobre el sistema nacional contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo en Colombia, incluyendo los componentes ideales de dicho sistema, señales de alerta, tipos de sociedades que pueden usarse para lavar dinero, y la definición de personas expuestas políticamente según un decreto colombiano.

1. 70% 7,5% 22.5%
90% 10%

2. Diagnóstico del Sistema Nacional
ALA/CFT
Fuente: Uiaf

3. Generalidades
Fuente: Uiaf

4. Diagnóstico del Sistema Nacional
ALA/CFT
Tradicionalmente, el Sistema Nacional ALA/CFT «Anti Lavado de Activos y Contra la
Financiación del Terrorismo » se fundamentó en cuatro (4) ejes de intervención del
Estado, Esquema tradicional de lucha contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo en Colombia
Fuente: Uiaf

5. Como prevenir y detectar el Lavado de Activos
Fuente: Uiaf
Uno de los mecanismos para prevenir el riesgo de LA/FT en
Fiducoldex es el conocimiento del cliente
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6. Tipos de Sociedades
 Sociedades de Papel
 Constituidas legalmente.
 Carece de existencia física.
 No cumple su objeto social.
 Ideal para penetrar los
circuitos financieros o
bursátiles en cualquier parte
del mundo.
 Sociedades de Fachada
 Constituidas legalmente.
 Existen físicamente.
 No cumple su objeto social.
 Pueden encontrarse varias
empresas en una misma
oficina y alguien al frente de
ellas, pero no cumple la
actividad económica
señalada en su certificado de
constitución.
 Sociedades de Pantalla
 Constituidas legalmente.
 Existen físicamente.
 Cumplen su objeto social.
 Mezclan recursos lícitos con
ilícitos.

7. Componentes ideales en el Sistema
Antilavado de Activos y Contra la
Financiación del Terrorismo
Fuente: Uiaf

8. Como nos Puede afectar el AL/FT
Pérdida de
Reputación
Hacer parte de Rumores
Ser incluidos en listas
vinculantes internaciones (Lista
Ofac, etc..)
Pérdida de acceso a
servicios del sector
financiero
Pérdida de
relaciones
comerciales con
otros países

9. Señales de Alerta

10. OPERACIÓN INUSUAL Y SOSPECHOSA
OPERACIÓN INUSUAL
Es aquella transacción que cumple, cuando menos con las siguientes
características: 1) no guardar relación con la actividad económica o se sale
de los parámetros adicionales fijados por la Fiduciaria y, 2) respecto de las
cuales la Fiduciaria no ha encontrado explicación o justificación que se
considere razonable. Se reporta a la Oficina de Cumplimiento.
OPERACIÓN SOSPECHOSA
Es aquella que después de analizada la información y comportamiento
del cliente genera desconfianza en cuanto a que pueda utilizarse a la
Fiduciaria para el lavado de activos y/o la financiación del terrorismo o
cuando se cuenta con información externa que puede llegar a generar
dicha desconfianza. La Oficina de Cumplimiento lo reporta a la UIAF.
Las operaciones sospechosas son reportadas a la Unidad de Información y
Análisis Financiero (UIAF).
Los reportes enviados a la UIAF son de carácter reservado. Estos pueden
ser enviados por: entidades financieras, empresas con ingresos superiores a
160.000 smlmv, comercializadoras internacionales, concesionarios de
compra y venta de vehículos.

11. Interés General
La Superintendencia de Sociedades actualizo su Circular Básica Jurídica para obligar a empresas de
servicios contables, oficinas de abogados, constructoras, inmobiliarias, compañías proveedoras de
vehículos y autopartes, y minas y canteras a prevenir el LA/FT.
Fuente: Infolaft

12. Sanciones

13. Personas Expuestas Políticamente
el Gobierno publicó en el mes de octubre el decreto 1674 de 2016 por medio del cual
definió una lista de cargos PEP (Personas expuestas Políticamente) y unas
obligaciones a cargo de estas personas.
Norma que era esperada por los diferentes sectores obligados a prevenir el lavado de
activos y la financiación del terrorismo.
El decreto define que una persona será considerada como PEP siempre y cuando:
Ocupe uno de los cargos de la lista y hasta por los dos años siguientes ‘‘a su dejación,
renuncia, despido o declaración de insubsistencia del nombramiento, o de cualquier
otra forma de desvinculación’’.
Además, las PEP quedan obligadas a informar de ‘‘su cargo, fecha de vinculación y
fecha de desvinculación cuando sea solicitado en los procesos de vinculación, debida
diligencia, actualización anual y conocimiento del cliente,

14. Personas Expuestas Políticamente
Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores
financieros de las Empresas Públicas de Servicios Públicos Domiciliarios
Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores
financieros de las Empresas Sociales del Estado
Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores
financieros de las Empresas Industriales y Comerciales del Estado
Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores
financieros de las Sociedades de Economía Mixta
Superintendentes y Superintendentes Delegados
Generales de las Fuerzas Militares y de la Policía Nacional, e Inspectores de la
Policía Nacional
Gobernadores
Alcaldes
Diputados
Concejales
Tesoreros, directores financieros y secretarios generales de gobernaciones,
alcaldías, concejos municipales y distritales, y asambleas departamentales
Senadores
Representantes a la Cámara
Vicecontralor General de la República
Contralores Delegados y Contralores territoriales
Contador General
Procurador General de la Nación
Viceprocurador General de la Nación
Procuradores Delegados
Defensor del Pueblo
Vicedefensor del Pueblo
Defensores Delegados
Auditor General de la República
Consejeros del Consejo Nacional Electoral
Registrador Nacional del Estado Civil y Registradores Delegados
Representantes legales, presidentes, directores y tesoreros de partidos y movimientos
políticos, y de otras formas de asociación política reconocidas por la ley
Directores y tesoreros de patrimonios autónomos o fideicomisos que administren
recursos públicos
Presidente la República
Vicepresidente la República
Altos consejeros de la Presidencia
Director del Departamento Administrativo de la Presidencia la República
Ministros
Viceministros
Secretarios generales de los Ministerios
Secretarios generales de los Departamentos Administrativos
Secretarios generales de las Superintendencias
Tesoreros y directores financieros de los Ministerios
Tesoreros y directores financieros de los Departamentos Administrativos
Tesoreros y directores financieros de las Superintendencias
Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores
financieros de los Establecimientos Públicos
Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores
financieros de las Unidades Administrativas Especiales
Secretarios generales y secretarios de las comisiones constitucionales permanentes del
Congreso de la República
Directores administrativos del Senado y de la Cámara de Representantes
Gerente y codirectores del Banco de la República
Directores de las Corporaciones Autónomas Regionales
Comisionados Nacionales del Servicio Civil
Comisionados de la Autoridad Nacional de Televisión
Comisionados de la Comisión de Regulación de Energía y Gas
Comisionados de la Comisión de Regulación de Agua Potable y Saneamiento Básico
Comisionados de la Comisión de Regulación de Comunicaciones
Magistrados, Magistrados Auxiliares y Consejeros de Tribunales y Altas Cortes
Jueces de la República
Fiscal General de la Nación
Vicefiscal General de la Nación
Director de Fiscalías Nacionales
Director Nacional de Seccionales y Seguridad Ciudadana
Contralor General de la República

15. Actualidad LA
Paraguay tiene la calificación más vulnerable al riesgo de lavado de activos

16. SARLAFT

17. Gracias