Capacitación para minimizar riesgo a delitos financieros y optimizar controles internos.

1. CONTROL DE LAS
PERSONAS EXPUESTAS
POLÍTICAMENTE
EN UN ENTORNO GLOBAL DINÁMICO
TAMARA AGNIC

2. EL ESCENARIO GLOBAL
• La corrupción mueve más de US$ 1 billón al
año en pago de sobornos; solo en los países en
desarrollo representa unos US$ 40 mil millones
anuales (estimación FMI, 2010).
CRIMEN ORGANIZADO, CORRUPCIÓN Y LAVADO DE ACTIVOS:
• La corrupción tiene múltiples orígenes: desde
el cohecho, a la malversación de caudales
públicos, incluyendo el robo descarado de
bienes fiscales.
• Los funcionarios públicos de alto rango
resultan especialmente atractivos para el
logro de objetivos del crimen organizado.
La corrupción es
inútil si no existe
capacidad para
ocultar las ganancias
ilícitas… y gozar de
ellas.

3. CRIMEN ORGANIZADO,
CORRUPCIÓN Y LAVADO DE ACTIVOS
TODAS TIENEN EN COMÚN que
en algún momento del proceso de
blanqueo requieren (ab)usar de
las instituciones financieras.
No es una
relación
inusual
Las formas en que se ocultan los
ingresos por corrupción son
diversas: cuentas en el extranjero,
depósitos a nombre de terceros,
compras de joyas, de obras de
arte, de inmuebles…

4. CORRUPCIÓN Y PEP ¿vínculo antojadizo o riesgo real?
• Son funcionarios públicos de alto rango.
Las Personas Expuestas Políticamente (PEP):
• Ejercen decisiones sobre amplios
presupuestos públicos.
• No son corruptos por el solo hecho de estar
calificados en esta categoría.
Los PEP corruptos
son un riego real,
legal y reputacional
para las instituciones
que tratan con ellos,
si no cuentan con
modelos preventivos
adecuados.
• Su exposición pública y el alto nivel de toma
de decisiones los hacen más vulnerables a
ser utilizados en actos de corrupción.
• Un PEP corrupto, tarde o temprano, usará al
sistema financiero para lavar sus ingresos ilícitos.

5. CONTROL DE PEP: contexto internacional
En 2001, el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea calificó como “indeseable,
inmoral e incompatible con la honorabilidad de las operaciones bancarias” aceptar
transacciones cuyos recursos se sabe provienen de actos corruptos
El foco sobre los PEP no es reciente:
En 2003, la Convención de ONU contra la Corrupción (UNCAC) convino
promover la debida rendición de cuentas y de gestión en asuntos públicos.
En 2003, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) incluyó en sus
recomendaciones normas contra el blanqueo de fondos proveniente de la
corrupción y en 2012 emitió recomendaciones para evaluar el riesgo de
“clientes en general” (R 10) y de PEP en particular (R 12).

6. CONTROL DE PEP: contexto internacional
Las recomendaciones de GAFI para las instituciones financieras:
Recomendación 10 (general): prohíbe mantener cuentas anónimas
o con nombres obviamente ficticios y exige medidas de Debida
Diligencia del Cliente (DDC).
Recomendación 12 (PEP): Agrega exigencias a la DDC normal:
• Contar con sistemas apropiados de gestión de riesgo para determinar si
los clientes o beneficiarios finales son PEP.
• Obtener la aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar)
dichas relaciones comerciales;
• Ejecutar medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y la
fuente de los fondos
• Emprender un monitoreo continuo intensificado de la relación comercial

7. • En forma simultánea, en abril de 2012, la SBIF, SVS,
Superintendencia de Pensiones y la UAF pusieron
en vigencia la normativa chilena sobre PEP.
• Rige para 36 sectores económicos,
incluyendo a la banca, las AFP, las corredoras
de bolsa, las compañías de seguro y las
administradoras de fondos.
• Define como PEP a:
Los chilenos o extranjeros que desempeñen o
hayan desempeñado funciones públicas
destacadas hasta hace, a los menos, 1 año.
Incluye a socios y parientes hasta 2° grado de
consanguinidad (padres, hermanos, hijos).
CONTROL DE PEP: la normativa chilena
Son PEP en Chile:
- El Presidente
- Ministros, subsecretarios
- Senadores, diputados
- Ministros del Poder Judicial
- Comandantes de las FFAA
- Contralor,
- Consejeros del BC
- Ministros del TC
- Fiscal Nacional y Regionales
- Jefes de Servicio
- Alcaldes, entre otros.

8. Links a los sitios webModelo Declaración
de Vínculo

9. ¿Las instituciones financieras deben
negarse a operar con los PEP que no
cooperen con la DDC?
CONTROL DE PEP: la normativa chilena
NO ESTÁN OBLIGADOS a rechazar la
operación.
LEY 20.393
Establece la
responsabilidad penal
de las personas
jurídicas en:
- Operaciones de LA,
- Financiamiento del
terrorismo,
- Corrupción.
SÍ ESTÁN OBLIGADOS A INFORMARLA
a la UAF como operación sospechosa .

10. RECOMENDACIONES PARA
EVITAR EL RIESGO CORPORATIVO
• APLICAR DDC REFORZADA PARA PEP
NACIONALES Y EXTRANJEROS
No es recomendable hacer distinciones. Todos los PEP
están expuestos a la posibilidad de abusar de su posición
para obtener beneficios personales; por lo tanto, es un
área de riesgo relevante.
• IDENTIFICAR AL BENEFICIARIO FINAL
Es recomendable exigir una declaración sobre estos
beneficiarios y tomar medidas de verificación.
Constituye un respaldo en caso de sanciones penales a
personas jurídicas.

11. RECOMENDACIONES PARA
EVITAR EL RIESGO CORPORATIVO
• RESPALDAR EL ORIGEN Y DESTINO DE LOS
FONDOS
Si un cliente se niega a la DDC es recomendable evaluar
las razones y determinar, mediante un enfoque basado en
el riesgo, la continuidad de la relación comercial.
• EJERCER REVISIONES
PERIÓDICAS DE CLIENTES PEP
Instalar la responsabilidad en la alta dirección o en un comité que
incluya, al menos, a un gerente de alto nivel. Usar el enfoque basado
en el riesgo; verificar anualmente; documentar los resultados .

12. RECOMENDACIONES PARA
EVITAR EL RIESGO CORPORATIVO
• EVITAR FIJAR LÍMITES DE TIEMPO
Un PEP sigue siendo un PEP. No es recomendable relajar
la DDC cuando un cliente ha dejado su cargo en una
función pública prominente. Debe analizarse su nuevo
estado mediante un enfoque basado en riesgo.
• ADOPTAR MEDIDAS INFORMAR
OPORTUNAMENTE EVENTUALES RIESGOS
Definir protocolos y procedimientos sobre: a quién informar, cuándo
y a través de qué canal. Contemplar la posibilidad de denuncias ante
el Ministerio Público.

13. ALGUNAS SEÑALES DE ALERTA ANTE EL RIESGO CORPORATIVO
• PERSONAS JURÍDICAS INNECESARIAMENTE COMPLEJAS
La alerta aumenta si parte de la propiedad proviene de una estructura
jurídica con domicilio en el extranjero y sube más aún si se trata de
un país calificado como de alto riego o no cooperante.
• PARTICIPACIÓN DE CONSORCIOS o empresas prestadoras
de servicio pertenecientes al ámbito de las actividades financieras
no profesionales (APNFD).
• BENEFICIARIOS QUE ACTÚAN BAJO INSTRUCCIONES
DE TERCEROS, tras los cuales se ocultan los propietarios
reales.

14. El CONTROL DE LAS
PERSONAS EXPUESTAS
POLÍTICAMENTE
EN UN ENTORNO GLOBAL
DINÁMICO…
PROTEGE a las personas jurídicas,
a los sectores económicos en que se
desempeñan y a la economía en general
de los costos sociales, financieros y
reputacionales derivados del lavado de
activos originado en la corrupción .

15. www.agnicconsultores.cl