Trabajo de la Materia "Creación de Ambientes de Aprendizaje" UNID

1. “LAVADO DE DINERO”
Creación de Ambientes
de Aprendizaje
Alumno: Lic. Román
Gerardo Salcido Gallegos
Julio de 2016

2. OBJETIVO:
Al terminar este curso, los empleados del banco lograrán
identificar el lavado de dinero mediante los diferentes
procesos que existen con la intención de no poner en
riesgo a la empresa para la cual laboran ni a ellos mismos.
INTRODUCCIÓN
A lo largo de este curso, se aprenderá la importancia
que tiene el identificar oportunamente y a tiempo el
lavado de dinero, con grandes repercusiones en la
economía, sin descuidar el que pueda afectar a la
empresa en cuanto a imagen, pérdidas y escándalos
legales, veremos cuales herramientas son las más
efectivas y los procesos que se llevarán a cabo para
reportarlo de manera oportuna a nuestros superiores
y a la autoridad competente, con la finalidad de no
cometer ningún delito.

3. SESIÓN DE PREGUNTAS GENERALES
DEL TEMA:
PROCEDIMIENTO:
Se reunirán en parejas y contestarán las siguientes
preguntas:
1) ¿Qué entiendes por lavado de dinero?
2) ¿Cuáles son las técnicas del lavado de dinero?
3) ¿Cuáles son las fases del lavado de dinero?
4) ¿Cómo luchar contra el lavado de dinero?
Al contestar estos 4 cuestionamientos, comentarán
entre parejas sus respuestas y al final una de ellas
expondrá las conclusiones que salieron de esta
actividad.

4. E S U N A O P E R AC I Ó N Q U E C O N S I S T E E N H AC E R Q U E L O S
F O N D O S O AC T I V O S O B T E N I D O S A T R AV É S D E
AC T I V I D AD E S I L Í C I TAS APAR E Z C AN C O M O E L F R U TO D E
AC T I V I D AD E S L E G AL E S Y C I R C U LE N S I N P RO B L E M A E N
E L S I S TE M A F I N AN C I E R O . PAR A Q U E E X I S TA B L AN Q U E O
D E C AP I TAL E S , E S P RE C I S A L A P R E V I A C O M I S I Ó N D E U N
AC TO D E L I C T I V O D E T I P O G R AV E , Y L A O B T E N C I Ó N D E
U N O S B E N E F I C I O S I L E G AL E S Q U E Q U I E RE N S E R
I N T R O D U C I D O S E N L O S M E R C AD O S F I N AN C I E R O S U
O T R O S S E C TO R E S E C O N Ó M I C O S .
Qué es el Lavado de Dinero?

5. TÉCNICAS DE LAVADO DE DINERO
Las más habituales son:
1. Remesas recibidas del exterior. Se trata de empresas creadas en un
país, con accionistas y representantes legales, que reciben fondos de otro
país. Lo justifican con exportaciones a sociedades de otras naciones en las
que se repiten los directores.
2. Operaciones de cambio. Una persona retira el dinero que luego se
envía a sus destinatarios finales como pago por el narcotráfico. Aquí,
llama la atención el incremento repentino de compras y ventas de divisas
de dicho particular sin justificación, dado su perfil y actividad económica.
3. “Pitufeo”. Con esta terminología, Gafisud explica que el lavado se
comete enviando importantes cantidades de dinero mediante giros
fraccionados y con la utilización de varios remitentes (“pitufos”) a favor
de diversos miembros del grupo delictivo, quienes cobran el dinero.
.

6. 4. Lavado a través de firmas “pantalla”, empresas offshore y por la
adquisición de sociedades locales sin una actividad previa significativa.
El dinero ingresa al país a través de transferencias de fondos
relacionadas con actividades de comercio exterior simuladas
.
5. Se utilizan casas especializadas en transferencias de dinero, que
luego se retira y deposita en entidades financieras. Más tarde, se sacan
los fondos por cajeros automáticos. En esta operatoria se destacan las
numerosas transferencias enviadas por una sola persona, desde un
país teniendo como beneficiarios a decenas de sujetos, y por depósitos
de fondos recibidos por particulares en una misma cuenta bancaria.
6. Una organización criminal contrata una compañía en el exterior,
que utiliza su cartera de clientes para la supuesta recepción de remesas
y luego solicita el reintegro en su cuenta. El dinero es enviado de
inmediato a un país distinto a aquél en el que se realizan las
actividades ilícitas.

7. 7. Uso de los cambistas de frontera. El dinero es ingresado en efectivo al
país y entregado a los cambistas para que, luego de que cambien los
dólares, lo depositen o transfieran a cuentas de empresas fantasmas. Los
fondos son retirados por medio de la emisión de cheques, utilizados para
el envío de transferencias bajo la justificación del pago de proveedores.
8. La explotación y comercialización de oro. Algunas empresas mineras
reciben transferencias desde el exterior a los pocos días de su creación.
Algunos de los inversionistas están vinculados a otras firmas mineras. La
utilización intensiva de efectivo para vender y comprar oro se da en
muchos casos sin sustento documentario que respalde el origen lícito del
oro.
9. El envío de dinero a otro país simulando “ayuda familiar” es otra de las
formas empleadas, principalmente para lavar dinero producto de la trata
de blancas. Los giros se remiten a diferentes beneficiarios y luego se
integran a la organización.
10. Las empresas de Factoring, que se encargan de comprar deudas
generalmente con el Estado, pueden ser utilizadas para cobrar deudas
ilícitas.

8. LAS 3 FASES DEL LAVADO DE DINERO

9. ¿CÓMO LUCHAR CONTRA EL LAVADO DE
DINERO
Grupo Mundial de Trabajo Contra el Lavado de Dinero
(GMT-CLD)
El Grupo Mundial de Trabajo Contra el Lavado de Dinero (GMT-
CLD) trabaja con especialistas y organizaciones especializadas en
la lucha contra el lavado de dinero, tales como el Grupo de Acción
Financiara Internacional (GAFI), el Banco Mundial, el Banco
Interamericano de Desarrollo (FMI), La Oficina de las Naciones
Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD), Interpol, el Grupo
Egmont y Transparencia Internacional. El GMT-CLD ha
desarrollado un enfoque complementario dentro de la lucha
contra la corrupción, en particular en lo que respecta al lavado de
dinero, y promueve el empleo de herramientas y técnicas prácticas
para limitar y a la postre erradicar esta actividad.
El GMT-CLD se concentra actualmente en dos temas: la
transparencia a través de las declaraciones de la propiedad
beneficiaria y el lavado de dinero para el financiamiento del
terrorismo.

10. TRATAMIENTO
•Adquirir conocimientos previos acerca del tema en cuestión.
•Presentarles videos a los empleados para una mayor comprensión
del tema.
•Promover la interacción mediante un foro de debates.
* Construir un taller grupal acerca de los métodos que maneja el
lavado de dinero aplicado a empresas.

11. ACTIVIDADES A REALIZAR
1) Aplicar un breve cuestionario acerca de las fases del lavado de dinero.
2) Elaborar un reporte sobre las técnicas del lavado de dinero.
3) Realizar un ensayo sobre todo el tema en cuestión.
4) Para cerrar, expondrán una presentación individual sobre las ideas
principales del tema del lavado de dinero

12. VIDEO DEMOSTRATIVO ACERCA
DE CÓMO SE LLEVA A CABO EL
LAVADO DE DINERO
https://www.youtube.com/watch?v=XjWr75uv36s

13. CONCLUSIONES
El lavado de dinero, es un fenómeno que afecta mundialmente, los cuales
permite a los delincuentes legitimar sus ganancias procedentes de
actividades ilegales; además dicho dinero sirve también para que sigan
invirtiendo en sus actividades ilícitas.
Vemos que en nuestra legislación las penas no son muy severas y que a
través de los beneficios penitenciarios el reo puede salir muy pronto.
Además, en la legislación anterior la pena máxima era la cadena perpetua,
pero dicha norma fue derogada. Disminuyendo su fuerza penal.
Las consecuencias del lavado de dinero son nefastas para nuestra
economía por que esto genera la inflación, por tanto, nos imposibilita de
seguir progresando.