En este documentos hablaremos sobre el blanqueo de dinero y su influencia en la economía. http://comoganardinerocon.net/

1. El lavado de dinero es una expresión que se refiere a las prácticas económicas y financieras
que se pretenden ocultar o disimular el origen ilícito de ciertos activos o activos financieros,
por lo que tales activos parecen un origen lícito o que, por menos el origen ilícito es difícil de
demostrar o probar. Dar fachada de la dignidad de dinero de origen ilegal.
La expresión Inglés de lavado de dinero se debe al hecho de que el dinero adquirido
ilegalmente es sucia y debe ser lavado o blanqueado. Un origen legendario conduce a Al
Capone, quien habría comprado en 1928, en Chicago, una cadena de tintorerías (lavanderías),
marca Sanitarias Limpieza Tiendas. Esta fachada fría han estaría permitido hacer depósitos
bancarios de billetes de baja denominación, común en las ventas de lavandería - sino que
surge después de que el comercio de bebidas alcohólicas prohibidas por la prohibición y otras
actividades delictivas, como la explotación de la prostitución, el juego y la extorsión.
Aunque la asociación del término Mafia no necesita papel importante en los procesos de
lavado modernos tienen el mafioso Meyer Lansky (nacido Majer Suchowliński en 1904),
especialmente en relación con el uso de alta mar en el proceso.
De hecho, el término "lavado" apareció por primera vez en el periódico británico "The
Guardian" y popularizado en los años 1970 en el caso Watergate. Un informante, llamado
"Deep Throat" (Guillermo Marcos fieltro), aconsejó al periodista Bob Woodward, del
Washington Post: "- Siga el dinero." El Comité de Reelección del entonces presidente de
Estados Unidos, Richard Nixon, ha estado involucrado en las transacciones financieras que
dirigen fondos de campaña ilegales a México y luego de vuelta al Reino Unidos, a través de una
empresa en Miami. La historia fue contada en la película Todos los del Presidente de los
hombres, con Robert Redford y Dustin Hoffman.
El tema de lavado de dinero como un problema social de carácter internacional surgió a finales
de los 80 - más exactamente con la Convención de Viena en 1988 - y se insertó rápidamente en
diversos instrumentos internacionales que exigen su criminalización. El impulso inicial fue
motivada por las consecuencias de las ganancias de las drogas el tráfico.
En 1990 surge la tendencia a utilizar este enfoque para la prevención y la lucha contra el
crimen organizado y en particular su relación con la corrupción - política, judicial, policial - en
resumen, Oficial, para facilitar el crimen; . Y en general contra todos los delitos que genera

2. ganancias Las 40 recomendaciones es la referencia del documento en la prevención y la lucha
contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera sobre el blanqueo Laudering - o
Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI / GAFI) - escrito en 1990 se
revisaron en 1996.
En 2000, doce grandes bancos privados internacionales crean el El Wolfsberg Group, centrado
en el desarrollo de las mejores prácticas en los servicios financieros, con especial énfasis en
conocer las políticas del cliente (Conozca a su Cliente o KYC) y desarrollar acciones para
prevenir y combatir lavado de dinero y el terrorismo internacional.
Tras los ataques del 11 de septiembre de 2001, que ahora se considera seriamente la cuestión
conexa de la financiación del terrorismo.
Teniendo en cuenta sus características específicas, el delito de terrorismo se trata por lo
general en los convenios internacionales, como cuestión se correlaciona con el lavado de
dinero. Esta es una excepción: en el caso del terrorismo, el origen del dinero no tiene por qué
ser necesariamente ilegal - contradiciendo el blanqueo clásica definición. Un millonario puede
financiar un grupo terrorista con dinero legal obtenido de su actividad habitual. ¿Será,
curiosamente, que "el lavado de dinero en contra"; es decir, dar legitimidad a un gasto ilegal,
en lugar de una ganancia.
Para hacer frente al terrorismo, la edición era necesarios Recomendaciones Especiales sobre
Terrorismo Financiamiento. En junio de 2002, los ministros de Asuntos Exteriores del G8
aprobaron un conjunto revisado de recomendaciones sobre la lucha contra el terrorismo, que
incluía un compromiso con la plena aplicación de la resolución 1373 de la ONU - en ofensiva
contra los terroristas y sus actividades - y recomendaciones Especial del Grupo de Acción
Financiera (Grupo de Acción Financiera - GAFI) sobre el tema.
Los métodos utilizados para lograr este fin son a la imaginación. Es común para dividir el
proceso de lavado en tres etapas o pasos: colocación, y la ocultación de Integración. En el
proceso de colocación, el dinero, por lo general en forma de polvo, se introduce en el sistema
financiero a través de depósitos o pequeñas compras de activos. En la segunda etapa, el
ocultamiento, los valores se transfieren de forma sistemática entre cuentas o entre
aplicaciones en activos con el fin de evadir el tráfico y, al mismo tiempo, se centran valores,
aglutinación progresivamente.
Finalmente, en la integración, los valores se introducen en la economía formal, en forma de
inversiones - por lo general ocurre en lugares donde ya se han realizado otras inversiones o
están en crecimiento con el fin de confundir con la economía formal. Uno puede, con el uso de
los cambistas, remitir los ingresos en efectivo a los paraísos fiscales y, desde allí, para llevar los
valores de nuevo, ya que las inversiones externas - el caso detectado por la Operación
Satyagraha, la Policía Federal de Brasil: inversiones sistemáticas desde el extranjero en una
economía emergente país [2] [3].
Se puede lavar activos: Si la lavadora conseguir gemas o las obras de arte son validados con
certificados legales - a través de la corrupción de agentes públicos o privados, la de estos
dinero de ventas no necesita ser lavado, ya que su origen es supuestamente legal . Entonces,
¿qué fue lavado no era el dinero, pero el activo original [4].

3. El blanqueo de dinero no es el lucro, sino ocultar el origen ilícito de los valores, lo cual puede
resultar en costes. Por lo tanto, los lavadores pueden hacer negocios que pueda ser
considerada "muy mala" o "desaconsejable" para las reglas de la economía y los principios de
la Administración. Esto puede ocurrir, por ejemplo, cuando se utiliza la técnica de adquisición
pasiva: las empresas endeudadas o quiebra son comprados por los precios poco realistas y
posteriormente utilizados como fachada para nuevas operaciones.
Es posible lavado de dinero a través de los casinos, usando combinaciones de apuestas que
están diseñados para no perder demasiado dinero, o casi nada, por ejemplo a través de las
apuestas que se anulan entre sí.
La criminalización del lavado de dinero fue requerido por diversos instrumentos del derecho
internacional, en particular la Convención de Viena de 1988, la Convención contra la
Delincuencia Organizada Transnacional, de 2000 y la Convención contra la Corrupción de 2003.
El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Dinero Sugirió el logotipo de
criminalización en sus primeras recomendaciones, emitida en 1990.
En Portugal, la penalización fue introducida por la Ley 1993, bajo la influencia de la primera
Directiva comunitaria. En 2004, el delito se introdujo en el Código Penal (Ley núm. 11/2004, de
27 de marzo, que añadió el artículo 368-A).
En Macao, la penalización fue introducido en 1997 por la llamada ley de la delincuencia
organizada. El asunto fue reformada en 2006 por la Ley N ° 2/2006, de 3 de abril.
Brasil ha firmado la Convención de Viena y en marzo de 1998, aprobó la Ley No. 9613, que
tipifica como delito el lavado de dinero. El 9 de julio de 2012, aprobó la Ley 12.683, la que se
deroga la lista de crímenes antecedentes necesarios por lo que hay condena por lavado. A
partir de esa fecha, todos los delitos tipificados en el Código Penal brasileño se consideran
delitos determinantes.
La penalización del lavado de dinero, un punto dogmática jurídico penal de vista, plantea
muchos problemas, tales como: la definición del interés jurídico protegido, factores objetivos
(en particular, la relación con el delito anterior), los elementos subjetivos (es decir, la
responsabilidad penal la intención eventual), las normas de competencia con el crimen
anterior, y otros temas tratados por la dogmática y tribunales.
Desde el punto de vista de la fiscalía, las principales dificultades son para probar que los bienes
son de origen ilícito y demostrar que el agente sabe que la fuente.
En Brasil, en julio de 2007, se inauguró el primer Laboratorio de Tecnología contra el Lavado de
Dinero en la capital, Brasilia. Se abrirán tres laboratorios más: en Río de Janeiro, Sao Paulo y
Alagoas. Se tiene la intención de construir una red de laboratorios, la vinculación de los datos y
facilitar los procesos de investigación y montaje. Los laboratorios son modelo-unidades para
utilizar las soluciones de análisis de tecnología para grandes conjuntos de datos. También
serán utilizados para difundir los estudios sobre las mejores prácticas y tecnologías en la
investigación moderna, con el fin de facilitar pruebas trabajos de construcción.
La criminalización del lavado de dinero fue requerido por diversos instrumentos del derecho
internacional, en particular la Convención de Viena de 1988, la Convención contra la
Delincuencia Organizada Transnacional, de 2000 y la Convención contra la Corrupción de 2003.

4. El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Dinero Sugirió el logotipo de
criminalización en sus primeras recomendaciones, emitida en 1990.
En Portugal, la penalización fue introducida por la Ley 1993, bajo la influencia de la primera
Directiva comunitaria. En 2004, el delito se introdujo en el Código Penal (Ley núm. 11/2004, de
27 de marzo, que añadió el artículo 368-A).
En Macao, la penalización fue introducido en 1997 por la llamada ley de la delincuencia
organizada. El asunto fue reformada en 2006 por la Ley N ° 2/2006, de 3 de abril.
Brasil ha firmado la Convención de Viena y en marzo de 1998, aprobó la Ley No. 9613, que
tipifica como delito el lavado de dinero. El 9 de julio de 2012, aprobó la Ley 12.683, la que se
deroga la lista de crímenes antecedentes necesarios por lo que hay condena por lavado. A
partir de esa fecha, todos los delitos tipificados en el Código Penal brasileño se consideran
delitos determinantes.
La penalización del lavado de dinero, un punto dogmática jurídico penal de vista, plantea
muchos problemas, tales como: la definición del interés jurídico protegido, factores objetivos
(en particular, la relación con el delito anterior), los elementos subjetivos (es decir, la
responsabilidad penal la intención eventual), las normas de competencia con el crimen
anterior, y otros temas tratados por la dogmática y tribunales.
Desde el punto de vista de la fiscalía, las principales dificultades son para probar que los bienes
son de origen ilícito y demostrar que el agente sabe que la fuente.
En Brasil, en julio de 2007, se inauguró el primer Laboratorio de Tecnología contra el Lavado de
Dinero en la capital, Brasilia. Se abrirán tres laboratorios más: en Río de Janeiro, Sao Paulo y
Alagoas. Se tiene la intención de construir una red de laboratorios, la vinculación de los datos y
facilitar los procesos de investigación y montaje. Los laboratorios son modelo-unidades para
utilizar las soluciones de análisis de tecnología para grandes conjuntos de datos. También
serán utilizados para difundir los estudios sobre las mejores prácticas y tecnologías en la
investigación moderna, con el fin de facilitar pruebas trabajos de construcción.
El software anti-lavado de dinero (AML, por sus siglas en Inglés) es un tipo de programa de
ordenador utilizado por las instituciones financieras para analizar los datos del cliente y
detectar operaciones sospechosas. Sistemas de datos del cliente filtro AML, especie que de
acuerdo con el nivel de desconfianza e inspeccionar para defectos. Dichas anomalías incluyen
aumento repentino y sustancial de la financiación o una gran retirada. , Deben ser reportados
todas las transacciones de $ 10,000 o más tanto en los Estados Unidos y Canadá. operaciones
más pequeñas que cumplen con ciertos criterios también pueden ser marcados como
sospechosos. Por ejemplo, una persona que quiere evitar la detección, a veces depositar una
gran suma de varias cantidades más pequeñas dentro de un corto período de tiempo. Esta
práctica, conocida como "estructuración", también dará lugar a transacciones de bandera. Los
nombres banderas de software fueron incluidos en listas negras y las transacciones que
participan países que se consideran hostiles al país anfitrión. Una vez que el software se ha
extraído de los datos y marca las transacciones sospechosas, se genera un informe.
Aspecto importante de software AML
La detección de actividades sospechosas
Conozca a su gestión de clientes (KYC)

5. Atención / clientes Management & Reloj Lista Verificación / perspectivas
Cliente Calificación de Riesgo
Enlace Tracing
Funcionamiento efectivo Grande Reportaje
Informes Reguladora
Dashboards KPI / KRI para Jefes de los Servicios de Cumplimiento
AML en línea y lista de control para las operaciones de remesas
Formado en 1989 por el G7, el Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales
(GAFI) es un organismo intergubernamental cuyo propósito es elaborar y promover una
respuesta internacional para combatir el lavado de dinero. En octubre de 2001, el GAFI amplió
su misión para incluir la lucha contra la financiación del terrorismo. El GAFI es un órgano
normativo, que reúne a expertos legales, financieros y de aplicación de la ley para lograr la
legislación nacional y AML y CFT reforma regulatoria. Está formado por 31 países y territorios y
dos organizaciones regionales. Además, el GAFI colabora con diversos organismos y
organizaciones internacionales. Estas entidades tienen la condición de observador ante GAFI,
que no tiene derecho a voto, pero permite la plena participación en las sesiones plenarias y
grupos de trabajo.