La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) emitió, hasta el 31 de mayo, 30 multas y amonestaciones en contra de 12 entidades financieras que vulneraron los derechos del consumidor.

1. N° de Resolución Entidad Financiera Sanción Descripción
ASFI N°188/2016 Banco de Crédito de Bolivia S.A. MULTA DE UFV1.000 Y LA RESTITUCION DE
DAÑOS Y PERJUICIOS POR LA SUMA DE USD
9,928.00 .
INCUMPLIMIENTO AL INCISO B), ARTÍCULO 4, SECCIÓN I DEL REGLAMENTO PARA LA
GESTIÓN DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO II, TÍTULO VII,
LIBRO 3° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS
ASFI N°15/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACION ESCRITA INCUMPLIMIENTO A LOS INCISOS C) Y D) DEL ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3 DEL REGLAMENTO DE
PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I,
TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO
A QUE LA ENTIDAD FINANCIERA NO SUMINISTRÓ INFORMACIÓN VERAZ, EXACTA Y PRECISA
SOBRE EL PROCEDIMIENTO PARA HABILITACIÓN DE CLAVES DE ACCESO PARA EL SERVICIO DE
BANCA POR INTERNET.
ASFI N°1/2016 Banco de Crédito de Bolivia S.A. 2)MULTA UFV 2.000 1) DESESTIMAR EL CARGO PRIMERO IMPUTADO AL BANCO DE CRÉDITO DE BOLIVIA S.A.
MEDIANTE CARTA ASFI/DCF/R-185980/2015 DE 9 DE NOVIEMBRE DE 2015, NOTIFICADA EN
FECHA 8 DE DICIEMBRE DE 2015, POR SUPUESTO INCUMPLIMIENTO AL INCISO A), ARTÍCULO
3°, SECCIÓN 2 DEL REGLAMENTO DE CONTRATOS CONTENIDO EN EL CAPÍTULO VII, TÍTULO V,
LIBRO 2° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS.
2) INCUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN EL INCISO C) DEL ARTÍCULO 74 DE LA LEY N° 393 DE
SERVICIOS FINANCIEROS, PROMULGADA EL 21 DE AGOSTO DE 2013.
3) DESESTIMAR EL CARGO TERCERO IMPUTADO AL BANCO DE CRÉDITO DE BOLIVIA S.A.
MEDIANTE CARTA ASFI/DCF/R-185980/2015 DE 9 DE NOVIEMBRE DE 2015, NOTIFICADA EN
FECHA 8 DE DICIEMBRE DE 2015, POR SUPUESTO INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN
4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS,
CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I DEL LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS
PARA SERVICIOS FINANCIEROS.
ASFI N°16/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. MULTA DE UFV1.000 INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE LA
RESPUESTA AL RECLAMO PRESENTADO POR EL SEÑOR DIEGO FELIPE CUADROS ANAYA,
MEDIANTE NOTA PR BMSC 396223/2015 DE 29 DE JULIO DE 2015, NO HABRÍA SIDO ÍNTEGRA
NI CLARA DEBIDO A QUE LA MISMA SÓLO DESCRIBÍA LA IMPOSIBILIDAD DE EMITIR
FACTURAS A OTRO NOMBRE Y NO COMUNICÓ AL RECLAMANTE LA JUSTIFICACIÓN DE DICHA
DETERMINACIÓN.
ASFI N°29/2016 Banco Prodem S.A. 1) MULTA UFV6.000.-
2) REPARACIÓN DE DAÑOS Y PERJUICIOS BS
750
1) INCUMPLIMIENTO AL INCISO B), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 10 DEL REGLAMENTO PARA EL
ENVIÓ DE INFORMACIÓN, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO III, TÍTULO II, LIBRO 5° DE LA
RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS (APLICABLE POR DISPOSICIÓN
DEL ARTÍCULO 1, SECCIÓN 2 DEL REGLAMENTO DE LA CENTRAL DE INFORMACIÓN
CREDITICIA, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO II, TÍTULO II, LIBRO 3° DE LA RECOPILACIÓN DE
NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS), DEBIDO QUE LA ENTIDAD FINANCIERA REPORTÓ A
LA SEÑORA MONTAÑO COMO CODEUDORA A LA CENTRAL DE INFORMACIÓN CREDITICIA –
CIC, SIN CONTAR CON DOCUMENTO ALGUNO QUE MANIFIESTE LA ACEPTACIÓN DE
OBLIGACIÓN CREDITICIA O CONTINGENTE; POR LO CUAL, NO ASEGURÓ LA EXACTITUD Y
VERACIDAD DE LA INFORMACIÓN ENVIADA A LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA
FINANCIERO.
2) DECLARAR LA ACEPTACIÓN PARCIAL DE LA SOLICITUD DE LA SEÑORA JACKELINE
MONTAÑO SALVATIERRA DE ALAVE, REFERENTE A LA REPARACIÓN DE DAÑOS Y PERJUICIOS.
3) REFERENTE A LA MULTA IMPUESTA, ESTA DEBERÁ SER DEPOSITADA EN LA CUENTA N° 1-
4678352 DEL BANCO UNIÓN S.A., A NOMBRE DE LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL
SISTEMA FINANCIERO.
4) EN CUMPLIMIENTO CON EL ARTÍCULO 53 DE LA LEY N° 393 DE SERVICIOS FINANCIEROS, LA
PRESENTE RESOLUCIÓN DEBERÁ SER PUESTA EN CONOCIMIENTO DEL DIRECTORIO DEL
BANCO PRODEM S.A.
CIRS - Central de Información de Reclamos y Sanciones
PROCESOS SANCIONATORIOS CONCLUIDOS CONTRA ENTIDADES FINANCIERAS
POR RECLAMOS DE CONSUMIDORES FINANCIEROS
AL 31 DE MAYO DE 2016

2. ASFI N°011/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. MULTA UFV 6.555. INCUMPLIMIENTO A LA CARTA CIRCULAR ASFI/DNP/3990/2010 DE 9 DE NOVIEMBRE DE
2010, DEBIDO A QUE NO PROCEDIÓ A LA ENTREGA DE LA MINUTA DE DESGRAVAMEN Y DE
LOS DOCUMENTOS DE PROPIEDAD DEL BIEN INMUEBLE OTORGADO EN GARANTÍA POR EL
RECLAMANTE, EN EL PLAZO DE SIETE (7) DÍAS HÁBILES, COMPUTABLES A PARTIR DEL DÍA
SIGUIENTE AL VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO DEL SEÑOR MELGARES.
ASFI N°67/2016 Banco de Crédito de Bolivia S.A. AMONESTACION ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL INCISO B), ARTÍCULO 6°, SECCIÓN 5 DEL REGLAMENTO PARA LA
GESTIÓN DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO II, TÍTULO VII,ASFI N°166/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL LITERAL D), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3 DEL REGLAMENTO DE
PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I,
TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO
A QUE LA ENTIDAD FINANCIERA NO HABRÍA PROPORCIONADO UN SERVICIO FINANCIERO DE
CALIDAD Y EN LAS CONDICIONES PACTADAS EN EL CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS
AL NO REALIZAR LA ENTREGA DE LOS EXTRACTOS DE LA TARJETA DE CRÉDITO N°
5536270500002457 DEL SEÑOR KLINSKY.
ASFI N°002/2016 Banco Fortaleza S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA. INCUMPLI,ENTO AL ARTÍCULO 5, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO 1, TÍTULO 1, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE EL
RECLAMO DE 14 DE OCTUBRE DE 2015, PRESENTADO POR EL SEÑOR GUAYGUA, NO FUE
ATENDIDO CONFORME AL PROCEDIMIENTO.
ASFI N°126/2016 Banco Ganadero S.A. 1) AMONESTACION ESCRITA
2) AMONESTACION ESCRITA
1) INCUMPLIMIENTO AL INCISO D), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3, CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO 4°
DE LA RNSF POR NO CUMPLIR CON LAS CONDICIONES PACTADAS EN LO REFERENTE A LA
HABILITACIÓN DE LA TARJETA DE CRÉDITO DEL RECLAMANTE PARA REALIZAR
TRANSACCIONES EN EL EXTERIOR.
2) INCUMPLIMIENTO AL INCISO D), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3, CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO 4°
DE LA RNSF POR NO CUMPLIR CON LAS CONDICIONES PACTADAS EN LO REFERENTE A LA
HABILITACIÓN DE LA TARJETA DE CRÉDITO DEL RECLAMANTE PARA REALIZAR
TRANSACCIONES EN EL EXTERIOR.
ASFI N°255/2016 Banco Nacional de Bolivia S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA SE RATIFICO EL INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 11, SECCIÓN 3 DEL REGLAMENTO PARA LA
GESTIÓN DE SEGURIDAD FÍSICA, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO III, TÍTULO VII DEL LIBRO 3° DE
LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS.
ASFI N°167/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL LITERAL D), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3 DEL REGLAMENTO DE
PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I,
TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO
A QUE LA ENTIDAD FINANCIERA HABRÍA COMETIDO UNA EQUIVOCACIÓN EN LA
ACTUALIZACIÓN DE LOS DATOS DEL SEÑOR DELGADO HABIÉNDOSE EFECTUADO UNA
MODIFICACIÓN A LA DIRECCIÓN POSTAL DE LA EMPRESA DE CORREOS DE BOLIVIA ECOBOL
POR SU DIRECCIÓN DE CORREO ELECTRÓNICO, CONSECUENTEMENTE NO SE HABRÍA
PROPORCIONADO UN SERVICIO FINANCIERO DE CALIDAD AL SEÑOR DELGADO.
ASFI N°143/2016 Banco Nacional de Bolivia S.A. MULTA DE UFV2.000 INCUMPLIMIENTO A LO ESTABLECIDO EN EL ARTÍCULO 6, SECCIÓN 9 DEL REGLAMENTO DE
EVALUACIÓN Y CALIFICACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO IV,
TÍTULO II, LIBRO 3° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS DEBIDO
A QUE LA ENTIDAD FINANCIERA NO CUMPLIÓ CON LA OBLIGACIÓN DE ENTREGAR UN
NUEVO PLAN DE PAGOS, PESE AL REQUERIMIENTO EFECTUADO EN TRES (3)
OPORTUNIDADES Y COMUNICAR AL RECLAMANTE POR ESCRITO, LAS ALTERNATIVAS A LAS
CUALES SE APLICARÍAN LA AMORTIZACIÓN A CAPITAL.
ASFI N°150/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO A SUS TIEMPOS MÁXIMOS DE ATENCIÓN DE CRÉDITOS, DEBIDO A QUE LA
EVALUACIÓN DE SOLICITUD DE MICROCRÉDITO PARA CAPITAL DE INVERSIÓN, EFECTUADA
POR EL SEÑOR CAMPOS, SOBREPASÓ LOS VEINTIÚN (21) DÍAS HÁBILES, ESTABLECIDOS PARA
SU ANÁLISIS Y APROBACIÓN.
ASFI N°147/2016 Banco para el Fomento a Iniciativas Económicas S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL LITERAL D), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3 DEL REGLAMENTO DE
PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I,
TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO
A QUE LA ENTIDAD FINANCIERA NO DEBITÓ DE LA CUENTA DE CAJA DE AHORRO N° 2622-
0015421 PERTENECIENTE AL SEÑOR JUAN ZENÓN PAZ CARRILLO, LA PRIMERA CUOTA DE SU
CRÉDITO, DE ACUERDO A LO PACTADO EN LA AUTORIZACIÓN DE DÉBITO AUTOMÁTICO DE 30
DE OCTUBRE DE 2015.
ASFI N°148/2016 Banco para el Fomento a Iniciativas Económicas S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, QUE ESTABLECE QUE:
“LA RESPUESTA A CADA RECLAMO DEBE SER EMITIDA Y ESTAR A DISPOSICIÓN DE LOS
CONSUMIDORES FINANCIEROS EN UN PLAZO MÁXIMO DE CINCO (5) DÍAS HÁBILES
ADMINISTRATIVOS, A PARTIR DE LA FECHA DE LA RECEPCIÓN DEL MISMO”. DEBIDO A QUE LA
ENTIDAD FINANCIERA NO DIÓ RESPUESTA A LA CARTA DE RECLAMO DEL SEÑOR PERALES DE
1 DE SEPTIEMBRE DE 2015, DENTRO DEL PLAZO DETERMINADO.

3. ASFI N°137/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. 2) MULTA DE UFV 1.300 1) DESESTIMAR EL PRIMER CARGO IMPUTADO AL BANCO MERCANTIL SANTA CRUZ S.A.,
MEDIANTE CARTA ASFI/DCF/R-7769/2016 DE 15 DE ENERO DE 2016, POR EL PRESUNTO
INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 2 DEL REGLAMENTO PARA EL
FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA DE RETENCIÓN, SUSPENSIÓN DE RETENCIÓN Y REMISIÓN
DE FONDOS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO VI, TÍTULO II, LIBRO 2° DE LA RECOPILACIÓN DE
NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE APORTÓ DOCUMENTACIÓN QUE
DEMUESTRA QUE DIO OPORTUNO CUMPLIMIENTO A LA ORDEN DE SUSPENSIÓN DE
RETENCIÓN DE FONDOS COMUNICADA A TRAVÉS DE CARTA CIRCULAR ASFI/DAJ/CC-
6366/2015.
2) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, TODA VEZ QUE A
TRAVÉS DE LA CARTA DE RESPUESTA PR BMSC-0401017/2015 DE 30 DE NOVIEMBRE DE 2015,
BRINDÓ INFORMACIÓN ERRÓNEA, RESPECTO A LA VIGENCIA DE LA ORDEN DE RETENCIÓN DE
FONDOS COMUNICADA MEDIANTE CARTA CIRCULAR SB/AJG/D-33943/2004 Y NO FUE
PUESTA A DISPOSICIÓN DE LA RECLAMANTE EN EL PLAZO DE CINCO (5) DÍAS HÁBILES.
ASFI N°160/2016 Banco de Crédito de Bolivia S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL INCISO B), ARTÍCULO 6°, SECCIÓN 5 DEL REGLAMENTO PARA LA
GESTIÓN DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO II, TÍTULO VII,
LIBRO 3° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS.
ASFI N°170/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO PARA PROTECCIÓN EL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE LA
ENTIDAD FINANCIERA NO CUMPLIÓ CON LA OBLIGACIÓN DE COMUNICAR POR ESCRITO AL
CONSUMIDOR FINANCIERO SOBRE LA EMISIÓN Y PUESTA A SU DISPOSICIÓN DE LA NOTA DE
SOLICITUD DE AMPLIACIÓN DE PLAZO PR BMSC AMP 400788/15 DE 23 DE NOVIEMBRE DE
2015 Y LA NOTA DE RESPUESTA PR BMSC 400788/15 DE 10 DE DICIEMBRE DE 2015
ASFI N°168/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACION ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL INCISO C), ARTÍCULO 2, SECCIÓN 7 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN
DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I,
LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE
LA ENTIDAD FINANCIERA EN LA LIBRETA DE CUENTA DE CAJA AHORROS ENTREGADA AL
RECLAMANTE AL MOMENTO DE REGISTRAR UNA TRANSACCIÓN, NO PROPORCIONÓ
INFORMACIÓN EXACTA, PRECISA, ÍNTEGRA, CLARA Y OPORTUNA, OCASIONANDO
CONFUSIÓN AL SEÑOR ARANDA EN LO RELATIVO AL SALDO DISPONIBLE QUE MANTENÍA EN
SU CUENTA DE CAJA DE AHORRO.
ASFI N°192/2016 Banco Ganadero S.A. 1)AMONESTACIÓN ESCRITA
2)AMONESTACIÓN ESCRITA
1) INCUMPLIMIENTO A LOS TIEMPOS MÁXIMOS DE ATENCIÓN DE CRÉDITOS, DEBIDO A QUE
LA ENTIDAD FINANCIERA, SOBREPASÓ EN TREINTA Y TRES (33) DÍAS HÁBILES, EL TIEMPO DE
VEINTIÚN (21) DÍAS HÁBILES ESTABLECIDOS EN EL REPORTE DE LA ENTIDAD FINANCIERA A LA
AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO COMO TIEMPO MÁXIMO PARA LA
TRAMITACIÓN DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL PARA LA CONSTRUCCIÓN DE
INMUEBLE, EN LAS ETAPAS DE ANÁLISIS Y APROBACIÓN.
2) INCUMPLIMIENTO A LO ESTABLECIDO EN EL INCISO C), ARTÍCULO 1, SECCIÓN 3 DEL
REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO
EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS
FINANCIEROS, EL CUAL ESTABLECE COMO UNA DE LAS OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES
FINANCIERAS: “SUMINISTRAR INFORMACIÓN Y/O PUBLICIDAD VERAZ, EXACTA, PRECISA,
INTEGRA, CLARA, OPORTUNA Y VERIFICABLE…”, DEBIDO A QUE UNA FUNCIONARIA DE LA
ENTIDAD FINANCIERA NO LE INFORMÓ A LA SEÑORA ESCOBAR SOBRE LA DOCUMENTACIÓN
FALTANTE PARA EL ANÁLISIS DEL SUSTENTO DE INGRESO
ASFI N°176/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACION ESCRITA 1)RECHAZAR LA EXCEPCIÓN DE PRESCRIPCIÓN OPUESTA POR EL BANCO MERCANTIL SANTA
CRUZ S.A., DEBIDO A QUE LA FACULTAD SANCIONATORIA DE LA AUTORIDAD DE
SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO NO HA PRESCRITO.
2) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 1369 DEL CÓDIGO DE COMERCIO CONCORDANTE CON EL
MANUAL DE CUENTAS PARA ENTIDADES FINANCIERAS DE LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN
DEL SISTEMA FINANCIERO EN SU SUBCUENTA 212.02, DEBIDO A QUE LA ENTIDAD
FINANCIERA NO COMUNICÓ A LA SEÑORA NORA ALBA MENDOZA QUE LOS SALDOS DE
DINERO DE SU CUENTA DE AHORROS N° 4023950911 ESTABAN A SU DISPOSICIÓN PARA SER
RECOGIDOS.

4. ASFI N°174/2016 Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta San Carlos
Borromeo Ltda.
1) MULTA UFV 1.000
2) AMONESTACIÓN ESCRITA
3) AMONESTACIÓN ESCRITA
1) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 6, SECCIÓN 3 DE LAS DIRECTRICES BÁSICAS PARA LA
GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO, CONTENIDAS EN EL CAPÍTULO II, TÍTULO V, LIBRO 3° DE LA
RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE NO APLICÓ SU
PLAN DE CONTINGENCIA, ANTE LA CAÍDA DE SU SISTEMA EL 23 DE SEPTIEMBRE DE 2015..
2) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, TODA VEZ QUE NO
BRINDÓ RESPUESTA EN FORMA ESCRITA AL RECLAMO PRESENTADO POR LA SEÑORA
VELASCO, EL 9 DE OCTUBRE DE 2015.
3) INCUMPLIMIENTO AL MANUAL DE FUNCIONES CORRESPONDIENTE AL PUESTO DE
ENCARGADA DE CAPTACIONES, EN RAZÓN DE QUE LA SEÑORA OMONTE, RECEPCIONÓ EL
DINERO DE LA SEÑORA VELASCO, OBVIANDO CONSIDERAR QUE ESA TAREA NO SE
ENCUENTRA DENTRO DE SUS FUNCIONES.
ASFI N°268/2016 Banco Nacional de Bolivia S.A. 1) AMONESTACIÓN ESCRITA
2) AMONESTACIÓN ESCRITA
1) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4, DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, QUE ESTABLECE QUE:
“LA RESPUESTA A CADA RECLAMO DEBE SER EMITIDA Y ESTAR A DISPOSICIÓN DE LOS
CONSUMIDORES FINANCIEROS EN UN PLAZO MÁXIMO DE CINCO (5) DÍAS HÁBILES
ADMINISTRATIVOS, A PARTIR DE LA FECHA DE LA RECEPCIÓN DEL MISMO”. DEBIDO A QUE LA
ENTIDAD FINANCIERA NO DIÓ RESPUESTA OPORTUNA A LA CARTA DE RECLAMO DE 21 DE
NOVIEMBRE DE 2015.
2) POR INCUMPLIMIENTO A LOS TIEMPOS MÁXIMOS DE ATENCIÓN DE TRÁMITES DE
SOLICITUD DE CRÉDITOS PUBLICADOS Y REPORTADOS A LA ASFI POR LA ENTIDAD
FINANCIERA QUE ESTABLECE QUINCE DÍAS (15) HÁBILES A PARTIR DEL CUMPLIMIENTO DE
LOS REQUISITOS POR PARTE DEL PRESTATARIO.
3) EN CUMPLIMIENTO CON EL ARTÍCULO 53 DE LA LEY N° 393 DE SERVICIOS FINANCIEROS, LA
PRESENTE RESOLUCIÓN DEBERÁ SER PUESTA EN CONOCIMIENTO DEL DIRECTORIO DEL
BANCO NACIONAL DE BOLIVIA S.A., DEBIENDO ENTREGARSE A ESTA AUTORIDAD DE
SUPERVISIÓN, COPIA DEL ACTA RESPECTIVA, CON LAS DETERMINACIONES ADOPTADAS EN
ASFI N°156/2016 Banco BISA S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 472 DE LA LEY N 393 DE SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A
QUE LA ENTIDAD FINANCIERA HABRÍA PROPORCIONADO A UNA TERCERA PERSONA EL
ESTADO DE CUENTA DE LA RECLAMANTE, DESDE ABRIL 2008 HASTA OCTUBRE DE 2010, SIN
QUE ESTA CUENTE CON AUTORIZACIÓN, EN LA AGENCIA DE LA CIUDAD DE TARIJA.
ASFI N°235/2016 Banco Mercantil Santa Cruz S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, EL CUAL SEÑALA QUE:
“LA RESPUESTA A CADA RECLAMO DEBE SER EMITIDA Y ESTAR A DISPOSICIÓN DE LOS
CONSUMIDORES FINANCIEROS EN UN PLAZO MÁXIMO DE CINCO (5) DÍAS HÁBILES
ADMINISTRATIVOS, A PARTIR DE LA FECHA DE LA RECEPCIÓN DEL MISMO”, DEBIDO A QUE LA
RESPUESTA DEL BANCO DE FECHA 30 DE OCTUBRE DE 2015, FUE EXTEMPORÁNEA A LA
CARTA REMITIDA POR LA SEÑORA VALDA.
ASFI N°278/2016 La Primera Entidad Financiera de Vivienda 1) AMONESTACIÓN ESCRITA 1)SANCIONAR A "LA PRIMERA" ENTIDAD FINANCIERA DE VIVIENDA, CON AMONESTACIÓN
ESCRITA, POR INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE
PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I,
TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO
A QUE LA RESPUESTA AL RECLAMO DE LA SEÑORA ISABEL ELINOR LOPEZ VALDA NO FUE
ATENDIDO EN EL PLAZO DE CINCO (5) DÍAS HÁBILES
ASFI N°184/2016 Banco de Crédito de Bolivia S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO PARA PROTECCIÓN EL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, POR NO BRINDAR
RESPUESTA DENTRO DE PLAZO AL RECLAMO PRESENTADO EL 15 DE DICIEMBRE DE 2015.
ASFI N°250/2016 Banco PYME Los Andes Procredit S.A. AMONESTACIÓN ESCRITA INCUMPLIMIENTO A LO ESTABLECIDO EN EL INCISO B), ARTÍCULO 5, SECCIÓN 4 DEL
REGLAMENTO PARA PROTECCIÓN EL CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS,
CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO 4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA
SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE LA ENTIDAD FINANCIERA NO HABRÍA EFECTUADO
EL REGISTRO CORRESPONDIENTE DEL RECLAMO EN PRIMERA INSTANCIA PRESENTADO POR
LA SEÑORA TITO MEDIANTE NOTA DE 11 DE NOVIEMBRE DE 2015

5. ASFI N°259/2016 Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Loyola Ltda. 1) MULTA UFV1.000
2) AMONESTACIÓN ESCRITA
3) AMONESTACIÓN ESCRITA
1) INCUMPLIMIENTO AL INCISO L), ARTÍCULO 2, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE LA
CENTRAL DE INFORMACIÓN CREDITICIA, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO II, TÍTULO II, LIBRO 3°
DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE REPORTÓ
A LOS SEÑORES POLO Y PÉREZ, DE MANERA INDEBIDA A LA CENTRAL DE INFORMACIÓN
CREDITICIA, DURANTE LOS MESES DE AGOSTO DE 2015 A ENERO DE 2016, CON UNA
OBLIGACIÓN JUDICIALMENTE PRESCRITA.
2) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 3, SECCIÓN 4 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, TODA VEZ QUE NO
BRINDÓ RESPUESTA EN FORMA ESCRITA AL RECLAMO PRESENTADO EL 10 DE NOVIEMBRE DE
2015, DENTRO DE LOS CINCO (5) DÍAS HÁBILES.
3) INCUMPLIMIENTO AL ARTÍCULO 5, SECCIÓN 5 DEL REGLAMENTO DE PROTECCIÓN DEL
CONSUMIDOR DE SERVICIOS FINANCIEROS, CONTENIDO EN EL CAPÍTULO I, TÍTULO I, LIBRO
4° DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, DEBIDO A QUE NO DIO
ATENCIÓN AL REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN REALIZADO POR LA AUTORIDAD DE
SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO, EL 19 DE ENERO DE 2016, A TRAVÉS DEL MÓDULO
DE LA CENTRAL DE INFORMACIÓN DE RECLAMOS Y SANCIONES – ENTIDAD FINANCIERA (CIRS