Ley de lavado de dinero

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BIENVENIDOS

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LEY FEDERAL PARA LA
PREVENCION E
IDENTIFICACION DE
OPERACIONES CON
RECURSOS DE
PROCEDENCIA ILICITA

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
I. La practica de juegos con apuesta,
concursos o sorteos realizados por
organismos descentralizados.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
325 SMDF
(21,853)
645 SMDF
(43369.8)
3,210 SMDF
(215,840.4)

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Empresas de juegos y sorteos, apuestas y concursos
• La ley incluye como parte de esta actividad a los conocidos como
casinos, books o centros de apuestas; pero también la venta de
boletos, fichas o comprobantes que sirven para practicar juegos y
sorteos; los concursos; y la entrega de los premios correspondientes.

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
II. La emisión o comercialización habitual o
profesional de:
Tarjetas de Servicio
Tarjetas de crédito
Tarjetas pre pagadas
Aquellas que sean instrumentos de
almacenamiento de valor monetario.
No emitidas o comercializadas por
entidades financieras.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
805 SMDF
(54,128.2)
mensual
645 SMDF
(43,369.8)
MONTO PARA
DAR AVISO
1,285 SMDF
(86,403.4)
mensual
645 SMDF
(43,369.8)
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES

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Consorcios emisores de tarjetas de servicios y/o
crédito.
• Se refiere a todas las empresas que no pertenecen al sistema
financiero nacional y que emiten instrumentos de almacenamiento de
valor monetario.
• Incluye además de tarjetas, las tarjetas pre pagadas, y los vales
cupones, impresos o electrónicos, siempre que con ellos se puedan
adquirir bienes o servicios, transferir fondos, o hacer disposiciones de
efectivo en cajeros automáticos.

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
III. Emisión y comercialización habitual o
profesional de cheques de viajero, distinta
a la realizada por las entidades
financieras.
siempre
645 SMDF
(43,369.8)
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES

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Empresas dedicadas a la emisión de cheques de
viajero.
• Establece que este tipo de consorcios son aquellos que expiden a sus
clientes cheques de viajero, siempre y cuando la empresa no sea una
institución bancaria o financiera.

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
IV. Ofrecimiento habitual y profesional
de mutuo o de garantía o de
otorgamiento de prestamos o créditos,
con o sin garantía, por parte de sujetos
distintos a las entidades financieras
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
siempre
1,605 SMDF
(107,920.2)
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES

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Compañías que realizan operaciones de mutuo o
garantía.
• El mutuo o préstamo consiste en transferir a una persona,
denominada mutuario, la propiedad de una suma de dinero o de
objetos fungibles.

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
V. Prestación habitual o profesional de
servicios de construcción o desarrollo
de bienes inmuebles o de
intermediación en la transmisión de la
propiedad o constitución de derechos
sobre dichos bienes, en los que se
involucren operaciones de compra o
venta de los propios bienes por cuenta
o a favor de clientes de quienes
presten dichos servicios
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
Compra-Venta
8,025 SMDF
(539,60)
siempre
8,025 SMDF
(539,601)
Uso o Goce
3,210 SMDF
(215,840.4)

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Inmobiliarias, empresas de construcción y compraventa de
inmuebles.
• Las empresas inmobiliarias se encuentran en estos supuestos,
además de las personas físicas o profesionistas que dedican a la
prestación habitual de estos servicios, por lo que si de manera
ocasional usted construye o vende un inmueble no es sujeto obligado
de esta forma.

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ACTIVIDAD
VI. La Comercialización o
intermediación habitual o profesional de
metales preciosos, piedras preciosas,
joyas o relojes, en las que se involucren
operaciones de compra venta de dichos
bienes.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
805 SMDF
(54,128.2)
MONTO PARA DAR
AVISO
1,605 SMDF
(107,920.2)
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
3,210 SMDF
(215,840.4)

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Joyerías, comercialización de metales y piedras
preciosa.
• La compraventa y comercialización de joyas, metales y piedras
preciosas, así como de relojes, y las actividades de intermediación
que involucran este tipo de bienes.

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
VII. La subasta o comercialización
habitual o profesional de obras de arte,
en las que se involucren operaciones de
compra venta de dichos bienes.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
2,410 SMDF
(162,048.4)
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
4,815 SMDF
(323,760.6)
3,210 SMDF
(215,840.4)

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Subasta y comercialización de obras de arte.
• Siempre y cuando estas actividades se lleven a cabo por y entre
particulares, es decir las subastas de objetos artísticos que realiza la
autoridad, como parte del remate numeral las galerías de arte que
subastan o venden las obras exhibidas y cualquier otra persona física
o moral que comercialice objetos como cuadros, pinturas, fotografías,
esculturas, grabados, litografías, o documentos musicales
(partituras).

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
VIII. La comercialización o distribución
habitual o profesional de vehículos, nuevos o
usados, ya sean marítimos o terrestres.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
3,210 SMDF
(215,840.4)
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE EFECTIVO
Y DE METALES
6,420 SMDF
(431,680.8)
Compra o venta
Use o goce
3,210 SMDF
(215,840.4)

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
IX. . La prestación habitual o profesional de
servicios de blindaje de vehículos
terrestres, nuevos o usados, así como de
bienes inmuebles.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
2,410 SMDF
(162,048.4)
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE EFECTIVO
Y DE METALES
4,815 SMDF
(323,760.6
Compra o venta
Use o goce
3,210 SMDF
(215,840.4)

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Comercio de vehículos, barcos, aviones, y blindaje.
• El intercambio de este tipo de bienes muebles, incluyendo la
comercialización o distribución habitual de autos, aeronaves o barcos
(nuevos o usados)

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
X. La prestación habitual o profesional de
servicios de traslado o custodia de dinero
o valores, con excepción de aquellos en
los que intervenga el Banco de México y
las instituciones dedicadas al deposito de
valores
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
siempre
3,210 SMDF
(215,840.4)
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES

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Traslado y custodia de valores.
• El reglamento de esta norma define a estos actos como aquellos que
llevan a cabo las personas físicas o morales que cuentan con la
autorización respectiva a la que se refiere la Ley Federal de Seguridad
Privada

22. ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
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ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA
PROHIBICION
MONTO PARA DAR AVISO
DEL USO DE EFECTIVO
Y DE METALES
XI. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente cuando se prepare para un cliente o se lleven
a cabo en su nombre y representación.
a) La compra y/o venta de bienes inmuebles o
la cesión de derechos
b) La administración y manejo de recursos,
valores o cualquier otro activo de sus
clientes.
Siempre
c) El manejo de cuentas bancarias de ahorro
o de valores.
Cuando el prestador de dichos
servicios lleve a cabo, en nombre y
representación de un cliente, alguna
operación financiera con respeto al
secreto profesional y garantía de
defensa en términos de esta Ley

23. ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
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ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
XI. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente cuando se prepare para un cliente o
se lleven a cabo en su nombre y representación.
d) La organización de aportaciones de
capital o cualquier otro tipo de recursos
para la constitución, operación y
administración de sociedades
mercantiles.
e) La constitución, escisión, fusión,
operación y administración de personas
morales o vehículos corporativos incluido
el fideicomiso y la compra o venta de
entidades mercantiles.
siempre
Cuando el prestador de dichos
servicios lleve a cabo, en nombre y
representación de un cliente,
alguna operación financiera con
respeto al secreto profesional y
garantía de defensa en términos
de esta Ley

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Servicios de representación y administración.
• Compraventa de bienes inmuebles o la sesión de derechos sobre estos.
• Administración y manejo de recursos, valores o activos.
• Estos se entienden como metales amonedados, títulos bursátiles y de crédito, así como
boletos, fichas, premios, tarjetas de servicios, cheques de viajeros, metales y piedras
preciosas, y obras de arte.
• Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores.
• Organización de aportaciones de capital en sociedades mercantiles.
• Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o de
vehículos corporativos, incluidos los fideicomisos o la compraventa de entidades
mercantiles
• Intermediación o representación para realizar operaciones financieras.

25. ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
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ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA
DAR AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
XII. La prestación de servicios de fe pública.
A. Tratándose de Notarios Públicos
a)Transmisión o constitución de derechos sobre
inmuebles, salvo las garantías que se constituyan
en favor de instituciones del sistema financiero u
organismos públicos de vivienda.
Cuando el precio pactado, el valor
catastral o el valor comercial del
inmueble, el que resulte más alto, o el
monto garantizado por suerte
principal, sea igual o superior a 16mil
SMDF
(1’036,160.00)
b) Otorgamiento de poderes para actos de
administración o dominio con carácter irrevocable
siempre
c) Constitución de personas morales, su
modificación patrimonial derivada de aumento o
disminución de capital social, fusión o escisión, así
como la compraventa de acciones y partes sociales
de tales personas.
SIEMPRE
8,025 SMDF
(539,601)

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA
DAR AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
XII. La prestación de servicios de fe pública.
A. Tratándose de Notarios Públicos
d) Constitución o modificación de fideicomisos
traslativos de dominio o de garantía sobre bienes
inmuebles, salvo los que se constituyan para
garantizar algún crédito a favor de instituciones
del sistema financiero u organismos públicos de
vivienda.
8,025 SMDF
(539,601)
siempre
e) Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito,
con o sin garantía, en los que el acreedor no forme
parte del sistema financiero o no sea un
organismo publico de vivienda
SIEMPRE
Deberán identificar la forma
en que se paguen las
obligaciones cuando tengan
un valor igual o superior a
8,025 SMDF
(519,699.00)
Si el valor es inferior o si
fue total o parcialmente
pagada antes de la firma
del instrumento, bastara la
declaración bajo protesta
de decir verdad de los
clientes o usuarios.

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Notarios Públicos.
• El reglamento de esta norma define a estos actos como aquellos que
llevan a cabo las personas físicas o morales que cuentan con la
autorización respectiva a la que se refiere la Ley Federal de
Seguridad Privada

28. ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
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ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA
MONTO PARA
PROHIBICION
DAR AVISO DEL USO DE EFECTIVO Y
DE METALES
XII. La prestación de servicios de fe pública.
B. Tratándose de Corredores Públicos
a) Avalúos sobre bienes
8,025 SMDF
(539,601)
b) Constitución de personas morales, su
modificación patrimonial derivada de
aumento o disminución de capital social,
fusión o escisión, así como la compraventa
de acciones y partes sociales de personas
morales.
c) Constitución, modificación o cesión de
derechos de fideicomiso, en los que de
acuerdo con la legislación aplicable puedan
actuar
d) Otorgamiento de contratos de mutuo
mercantil o créditos mercantiles en los que el
acreedor no forme parte del sistema
financiero.
Deberán identificar la forma
en que se paguen las
obligaciones cuando tengan
un valor igual o superior a
8,025 SMDF
(519,699.00)
siempre
siempre
Si el valor es inferior o si fue
total o parcialmente pagada
antes de la firma del
instrumento, bastara la
declaración bajo protesta de
decir verdad de los clientes
o usuarios.

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ACTIVIDADES VULNERABLES(Art.15)
ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
XII. La prestación de servicios de fe pública.
C. Tratándose de Servidores Públicos a los que las leyes les confieran la facultad de dar fe en el
ejercicio de sus atribuciones.
siempre
siempre

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Corredores Públicos.
• Al igual que los notarios, los corredores públicos están obligados a cumplir
con esta ley en la mayoría de sus actividades, destacándose la identificación
de sus clientes y el envió de avisos a la autoridad cuando constituyan
personas morales mercantiles, fideicomisos, avalúos y contratos de mutuo.

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ACTIVIDADES VULNERABLES(Art.15)
ACTIVIDAD
XIII. La recepción de donativos, por
parte de las asociaciones y sociedades
sin fines de lucro.
MONTO PARA
IDENTIFICACION
1,605 SMDF
(107,920)
MONTO PARA DAR
AVISO
3,210 SMDF
(215,840.4)
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES

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Asociaciones Civiles Donatarias.
• Los donativos son cantidades en efectivo u objetos que se entregan
en especie por parte de una persona física o moral donante a una
entidad receptora a la que se le conoce como donataria. El acto de
donar se perfecciona al transferir el metálico o los bienes a título
gratuito.

33. ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
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ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
XIV. La prestación de servicios de comercio exterior o apoderado aduanal, mediante la autorización otorgada
por la SHCP, para promover por cuenta ajena, el despacho de mercancías, en los distintos regímenes
aduaneros previstos en la Ley Aduanera.
a) Vehículos terrestres, aéreos y
marítimos, nuevos y usados, cualquiera
que sea su el valor de los bienes.
b) Máquinas para juegos de apuesta y
sorteos, nuevas y usadas, cualquiera que
sea el valor de los bienes.
siempre
c) Equipos y materiales para la
elaboración de tarjetas de pago,
cualquiera que sea el valor de los bienes.
siempre
d) Joyas, relojes, piedras y metales
preciosos.
485 SMDF
(32,611.40)

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
XIV. La prestación de servicios de comercio exterior o apoderado aduanal, mediante la autorización
otorgada por la SHCP, para promover por cuenta ajena, el despacho de mercancías, en los distintos
regímenes aduaneros previstos en la Ley Aduanera.
e) Obras de arte
f) Materiales de resistencia balística
para la prestación de servicios de
blindaje de vehículos, cualquiera que
sea el valor de los bienes
4,815 SMDF
(323,760.6)
siempre
siempre

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Agentes y apoderados aduanales.
• Los servicios de comercio exterior en los que participan los agentes o
apoderados aduanales, que cuentan con la autorización de la
secretaria de hacienda, también deben de observar la ley contra el
lavado de dinero en el momento de importar o exportar mercancías
que –nacional e internacionalmente- podrían ser usadas para el
blanqueo de activos.

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ACTIVIDADES VULNERABLES (Art.17)
ACTIVIDAD
XV. La constitución de derechos
personales de uso o goce de bienes
inmuebles
MONTO PARA
IDENTIFICACION
MONTO PARA DAR
AVISO
MONTO PARA
PROHIBICION
DEL USO DE
EFECTIVO Y DE
METALES
1,605 SMDF
(107,920.2)
3,210 SMDF
(215,840.4)
8,025 SMDF
(539,601)

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Renta de inmuebles.
• La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes
inmuebles forma parte de las actividades que la ley define como
vulnerables en materia de lavado de dinero.

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L.C.C. Martín Ruíz Santana
EZEQUIEL MONTES
(441) 277 21 20
(441) 277 21 70
SANTIAGO DE QUERETARO
(442) 214 46 97
(442) 214 47 12
(442) 212 34 29
capacitacion@pkfqueretaro.com.mx