ley 23

1. UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO
Generalidades de la Ley 23 de abril del 2015
Formularios UAF (ADSO-RTE-ROS)
Plataformas UAF

2. • Objeto de la Ley 23 del 2015
• Fines de la Ley 23.
• Sistema de Coordinación Nacional para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del
Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
• CNBC - UAF y sus Facultades y Organismos supervisores
• Superintendencia de Bancos
• Congelamiento Preventivo.
• Confidencialidad y Exención de Responsabilidad Civil y Penal.
• Sanciones.
• Formularios y Plataformas UAF
• GAFI Y LAS 40 recomendaciones

3. Objetivo de la Ley 23
Medidas para identificar, evaluar y entender los riesgos y
consecuencias del BC; FT y FPADM.
Controles apropiados para la mitigación del riesgo, con el
objeto de proteger la integridad del sistema financiero y
otros sectores de la economía del país.
Medidas que faciliten la cooperación internacional .

4. Fines de la Ley 23
Prevenir el Blanqueo de
Capitales
Crear una coordinación
nacional en temas de
prevención de blanqueo
de capitales.
Ordenar principios que
en materia de
prevención de blanqueo
de capitales están
obligados a seguir los
organismos de
supervisión y todos los
sujetos obligados.

5. Sistema de Coordinación Nacional para la Prevención del
Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y
Financiamiento de la Proliferación de Armas de
Destrucción Masiva
CNBC
UAF
O.S.
Integrado por:

6. Comisión Nacional contra el Blanqueo de
Capitales, Financiamiento del Terrorismo y
Financiamiento de la Proliferación de
Armas de Destrucción Masiva
CNBC
Aprueba las estrategias nacionales de
riesgo de los delitos de blanqueo de
capitales a fin de tomar las medidas
necesarias para mitigar los riesgos
nacionales.
Establecer las políticas para la
prevención del blanqueo de capitales
Darle seguimiento al Plan Nacional de
Riesgos.

7. Unidad de Análisis para la Prevención
del Blanqueo de Capitales y el
Financiamiento del Terrorismo
UAF
Centro Nacional Para la Recopilación y Análisis
de Información Financiera
Centralizar los reportes
de operaciones
sospechosas, efectivo y
cuasi efectivo, que
generen los sujetos
obligados.
Recibir de los sujetos
obligados toda la
información relacionada
con operaciones
sospechosas que
pudieran estar
vinculadas con el
blanqueo de capitales.
Poder requerir
información por escrito a
los sujetos obligados,
que este relacionada con
el blanqueo de capitales

8. O.S
Intendencia de Supervisión y Regulación de
Sujetos no Financieros
Instituto Panameño Autónomo Cooperativo
Superintendencia de Seguros y Reaseguros
Superintendencia del Mercado de Valores
Superintendencia de Bancos
Organismos de Supervisión

9. Congelamiento Preventivo

10. Flujo del Proceso la Resoluciones de la ONU 1267,1988,1718,1737
Ministerio de Relaciones
Exteriores
Unidad de Análisis Financiero
Encuentra
fondos
Sujetos Obligados Ministerio Público Corte Suprema de Justicia
Reciben la
notificación
Envían la
notificación a la
CSJ
Reciben la
notificación
Verifican que las
personas sean las
correctas
Ratifican la
medida
Envía Respuesta
del Resultado
Sí
Reciben el
resultado
Envían el
resultado
No
Sí
INICIO
Recibe lista de la ONU
Transmite la lista sin
demora a la UAF
Recibe lista
Distribuye la lista
sin demora a todos
los sujetos
obligados
Verifican en su
sistemas la
aparición de alguna
persona.
Suspensión de
transacciones con el
cliente y congelar
sus fondos.
Notificación de
resultado
positivo.
Notificación de
resultado negativo.
Envío de notificación
formal al MP para
sometimiento de la
autoridad competente
FIN
Reciben el resultado
Recibe lista
No
Mantiene el
congelamie
nto
Envían el resultado al
sujeto obligado FIN
respuesta
Levantamien
to de medida
Sí
No

11. Confidencialidad y
Responsabilidad Penal y Civil

12. Confidencialidad y
Reserva de la Información
La información obtenida por O.S y la UAF
deberá mantenerse bajo estricta reserva y
confidencialidad y solo podrá ser revela a las
autoridades correspondientes bajo el
cumplimiento de la Ley 23.
Art. 55

13. Exención de Responsabilidad Penal y
Civil
Los sujetos obligados no serán
sujetos a responsabilidad penal y
civil por presentar reportes de
operaciones sospechosas o
información relacionada con el
cumplimiento de la Ley 23.
Tampoco podrán hacer de
conocimiento del cliente o de un
tercero de la información que ha
sido solicitada o proporcionada a la
UAF, esto incluye los ROS.
Art.
56

14. Sanciones
La UAF no
Sanciona.
El Organismo
de Supervisión
establecer la
gradación de
las sanciones
El monto de la
sanción
impuesta debe
ser remitida a
un cuenta
espacial del
MEF.

15. Formularios UAF y Plataformas
Virtuales

16. Al recopilar toda la
información del ADSO, se
crea el acceso a UAF EN
LINEA, para el uso de la
nueva plataforma
digital…….
Los Sujetos Obligados deben
enviar directamente a la
Unidad de Análisis
Financiero su Reporte de
Transacciones en Efectivo.
Con la información del
ROS, se elabora un
informe financiero, el cual
no tendrá valor
probatorio y no podrá ser
incorporado a las
diligencias judiciales o
administrativas

18. Login

20. Cursos
Qué es la Ley 23 y sus fines.
Qué es la UAF y cuáles son sus funciones.
Quiénes son los Organismos de Supervisión
y cuáles son sus atribuciones.
Confidencialidad y Responsabilidad Penal y Civil
Objetivo
Capacitar a las personas en
los aspectos relacionados con
los artículos de la ley 23 del
27 de abril de 2015

21. Cursos
Los Formularios ADSO, RTE y ROS
Guía de Calidad de ROS.
Señales de Alerta.
UAF EN LINEA.
Objetivo
Capacitar a las personas en el
uso correcto de los
formularios de la Unidad de
Análisis Financiero, para
mejorar la calidad de
información y que conozcan
sobre las señales de alerta.

22. Cursos
Que es el GAFI.
La Metodología de Evaluación.
Qué es el Cumplimiento Técnico
Implementación de Efectividad.
Objetivo
Explicar de manera sencilla el
proceso de evaluación por el
cual el país pasará en tema
de Blanqueo de Capitales,
Financiamiento del
Terrorismo y Financiamiento
de la Proliferación de Armas
de Destrucción Masiva.

23. Como Ingresar a UAF EN LINEA y
Virtual Academy

24. Ingresar a la pagina web:
www.uaf.gob.pa
•Buscar pestaña de UAF EN LINEA, para enviar los
documentos Financieros UAF.
•Buscar pestaña de virtual Academy registrase para
obtener ingreso, volver a la pestaña virtual Academy y
ingresar contraseña aprobada, tomar los cursos, pasarlos
con un puntaje de 85 y recibir su certificado luego de
pasar los tres cursos.

25. GRACIAS