Este documento presenta la información sobre el perfil, conocimientos, habilidades, funciones, responsabilidades y normativa aplicable a un cajero bancario. Describe los requisitos educativos y de experiencia para el puesto, así como las habilidades técnicas y de atención al cliente necesarias. Explica las principales tareas de un cajero como la administración de efectivo, realización de cuadres de caja y el manejo de valores y documentos como cheques y facturas. También cubre temas regulatorios como la prevención del lav

1. CAPACITADOR: LIC. JUAN CARLOS CHAMIZO HUALLPA
Instituto de Auditores Internos de Bolivia
ASESOR FINANCIERO BANCARIO
MODULO II CAJERO BANCARIO

2. PRIMERA SECCION PARTE I
PERFIL DEL CAJERO:
 Educación: Estudios Superiores en contabilidad,
administración de empresas, economía, ingeniería
comercial y ramas a fines, curso de contabilidad,
sistemas y bancarios.
 Experiencia: Conforme a lo solicitado por cada entidad
financiera, hay algunas que no requieren experiencia
previa en el cargo.

3. PRIMERA SECCION PARTE I
CONOCIMIENTOS, HABILIDADES Y DESTREZAS :
CONOCIMIENTOS EN:
 Contabilidad general.
 Técnicas para el manejo de máquina sumadora y
calculadora.
 Procedimientos de caja.
 Programas de computación aplicables en caja.
HABILIDAD PARA:
 Tratar en forma cortés y efectiva con el público en
general.
 Realizar cálculos aritméticos.
 Realizar arqueos diarios de movimiento de caja.

4. PRIMERA SECCION PARTE I
CONOCIMIENTOS, HABILIDADES Y DESTREZAS :
DESTREZAS EN:
 El conteo y cambio de dinero con exactitud y rapidez.
 El manejo de computador, registradora y calculadora.
ADIESTRAMIENTO REQUERIDO:
 Atención al cliente y usuario.
 Técnicas actualizadas de manejo y control de caja.

5. PRIMERA SECCION PARTE I
ATENCION AL CLIENTE
EN QUE CONCISTE:
 El servicio al cliente consiste en brindar todo el asesoramiento a tu
consumidor, antes, durante y después del servicio.
 Esto significa que toda la relación que se establece desde el primer
contacto con la entidad financiera, hasta que el cliente o usuario termina
la operación realizada, abarca todo el proceso de atención al cliente.

6. PRIMERA SECCION PARTE I
ATENCION AL CLIENTE
QUE IMPORTANCIA TIENE:
• El servicio al cliente es importante para establecer una relación con el
consumidor, una relación que sea beneficiosa para ambos.
• Un buen servicio al cliente se traduce, por ejemplo, en fidelización,
divulgación natural de tu marca y aumento del volumen de ingresos.
• Por otro lado, una mala atención al cliente puede comprometer la imagen
de tu empresa y provocar la pérdida de consumidores, lo que, en
consecuencia, afecta negativamente a los ingresos.

7. PRIMERA SECCION PARTE II
FUNCIONES DEL CAJERO :
 1.- Administración y custodia del efectivo, cheques y
otros documentos de valor.
 2. Registra directamente operando una computadora y
caja los movimientos de entrada y salida de dinero.
 3. Realiza cuadres de caja.
 4. Suministra a su superior los movimientos diarios de
caja.
 5. Sellar, estampar el reporte de caja, planillas y otros
documentos.
 6. Cumple con las normas y procedimientos en materia
de seguridad integral, establecidos por la entidad.
 7. Mantiene en orden su sitio de trabajo, reportando
cualquier anomalía.

8. PRIMERA SECCION PARTE II
RESPONSABILIDADES DEL CAJERO :
 1.- Materiales: Maneja constantemente equipos y
materiales de fácil uso y medianamente complejos,
siendo de su responsabilidad directa.
 2.- Dinero: Es responsable directo del dinero en
efectivo, cheques y otros documentos de valor.
 3.-Información confidencial: Maneja en forma directa
un grado de confidencialidad.
 4.-Toma de decisiones: Las decisiones que se toman se
basan en procedimientos y experiencias para la
ejecución normal del trabajo, a nivel operativo.
 5.-Supervisión: El cargo recibe supervisión general de
manera directa y constante.

9. PRIMERA SECCION PARTE II
DOCUMENTOS Y VALORES CON LOS QUE
GENERALMENTE TRABAJA UN CAJERO:
 Un cheque es un documento por el cual una persona (la que lo expide o
emite y lo firma) solicita a su banco que pague una determinada suma a
otra persona o empresa.
 Una factura es un documento de carácter mercantil que indica una
compraventa de un bien o servicio y que, entre otras cosas, debe incluir
toda la información de la operación.
 La Cédula de Identidad – C.I., es intransferible y única para cada
boliviana y boliviano.

10. PRIMERA SECCION PARTE II
SISTEMAS Y HERRAMIENTAS:
 Sistema principal: Exclusiva de cada entidad.
 Sistemas genéricos: Que son utilizados por varias
entidades.

11. PRIMERA SECCION PARTE III
NORMATIVA:
NORMATIVA INTERNA:
 Cada entidad financiera tiene su normativa interna,
manuales, reglamentos y otros que los funcionarios
debemos conocer.
NORMATIVA GENERAL:
• Ley de Bancos y Entidades Financieras, 14 de abril de 1993
• (LEY Nº 393)
• Artículo 26 D.S. 24771

12. PRIMERA SECCION PARTE III
ARTICULO 26.- (CONOCIMIENTO DEL CLIENTE). - Al iniciar
una relación comercial el sujeto obligado deberá registrar
y verificar por medios fehacientes la identidad, actividad y
el domicilio de sus clientes. Cuando se advierta que el
cliente no actúa por cuenta propia, el sujeto obligado
deberá procurar establecer la identidad de las personas
en cuyo beneficio se abra una cuenta o se lleve a cabo una
transacción, especialmente en el caso de personas
jurídicas que no llevan a cabo operaciones comerciales,
financieras o industriales en el lugar donde tengan su
sede o domicilio legal. Las instrucciones al respecto serán
impartidas por la Unidad, según se trate de clientes
ocasionales o habituales.

13. Lavado de dinero:

14. Prevención, Detección, Control y Reporte
de Legitimación de Ganancias ilícitas,
del
vinculados al Financiamiento
Terrorismo y/o Delitos Precedentes
¿Qué es la Legitimación de Ganancias Ilícitas?
Es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero
origen de bienes o dinero es proveniente de actos o
delitos, como ser: tráfico de armas, corrupción,
terrorismo, contrabando, trata de personas, secuestros.

15. Etapas del lavado de dinero:

16. Financiamiento al terrorismo:
Es cualquier forma de acción económica, ayuda o
mediación que proporcione apoyo financiero a las
actividades de elementos o grupos terroristas.

17. Unidad de Investigación Financiera UIF:
La UIF se encarga de normar el régimen de lucha contra el
lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, investiga
los casos en los que se presuma la comisión de delitos de
legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento al
terrorismo y otros de su competencia; y realizar el análisis,
tratamiento y transmisión de información para prevenir y
detectar los delitos señalados en el Artículo 495 de la Ley
393 (promulgada el 21 de agosto de 2013).

18. Formulario PCC - 01
Es un documento que permite identificar el origen y/o
destino de los fondos iguales o mayores a $us. 10.000
(DIEZ MIL DÓLARES AMERICANOS) o su equivalente en
Moneda Nacional, así como a la persona que realiza la
operación.

19. Formulario PCC - 01
Existen operaciones que por su naturaleza particular se
consideran en un umbral menor como el caso de Giros,
Remesas ($us. 2.000 (DOS MIL DÓLARES AMERICANOS
00/100) o su equivalente en Moneda Nacional) y la Compra
y Venta de Moneda ($us. 3.000 (TRES MIL DÓLARES
AMERICANOS) o su equivalente en moneda nacional).

20. ¿Qué información debe proporcionar el
cliente o usuario para llenar el Formulario
PCC-01?
a) Nombres y Apellidos
b) N° de Documento de Identidad y Extensión.
c) Nacionalidad
d) Dirección
e) Actividad Económica Principal
f) Profesión
g) Institución o Empresa donde trabaja
h) Cargo
i) Propiedad del dinero (SI o NO).
j) Origen y destino de los fondos