El documento describe el proceso de cancelación de un depósito a plazo fijo. El cliente solicita la cancelación al oficial de negocios, quien registra la solicitud en el sistema. Luego el área contable emite un cheque y lo entrega al oficial para su entrega al cliente junto con una copia de la liquidación. Finalmente, el oficial archiva los documentos relacionados.

1. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
INDICE
Índice...................................................................................................................................................... 1
Objetivo..................................................................................................................................... 1
Relación.................................................................................................................................... 1
Diagrama de Flujo. …............................................................................................................................ 2
Descripción de las actividades............................................................................................................... 3
Objetivo Realizar apertura de cuentas de ahorro para fondos a un plazo determinado a todos
los clientes que cuentan con créditos proporcionados por la financiera.
Alcance Aplica a Oficial de Negocios y Área Contable.
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2. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Diagrama de Flujos
1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo
Oficial de Negocios Área Contable Oficial de Negocios
Ingresa al Recibe del Oficial Recibe del Área
Inicio sistema, Contable “Cheque
de Negocios
selecciona “Liquidación” para y Boucher” para
“Liquidación de emisión de entregar al cliente.
Certificado a cheque.
Recibe del cliente
Plazo Fijo” y
interesado en Solicita y obtiene
graba los datos
cancelar el del cliente firma
siguientes:
depósito a plazo Realiza registro en “Liquidación de
¿La vigencia del No
fijo, “Certificado de contable para la Certificado a
depósito ha -Numero de
Depósito a Plazo expirado? emisión del Plazo Fijo” y
identidad.
Fijo” original y Boucher del
-Fecha de cheque.
tarjeta de cheque.
Si cancelación de la
identidad.
cuenta.
Notifica al cliente -Número de
Ordena impresión
castigo por certificado. Obtiene fotocopia
Ingresa al sistema de “Cheque y
cancelación -Nombre y código del Cheque y
a Registro de Boucher” (O)
anticipada de del oficial que Boucher (1).
Firmas y compara
acuerdo a las cancela la cuenta.
contra firma de
políticas de la
“Certificado de
empresa. Obtiene firma
Depósito a Plazo Solicita al Gerente Entrega al cliente
autorizada en
Fijo” para de Negocios o copia de
“Cheque y
comparar la firma Gerente de liquidación y
Boucher” según
del cliente. Agencia parámetros de “Cheque”.
autorización en él autorización.
sistema para
Solicita al cliente habilitar Coloca en
firma en cancelación y expediente del
“Certificado de Entrega al Oficial cliente para
aplicación del
Depósito a Plazo de Negocios archivar los
castigo del
Fijo” para endosar “Cheque y documentos
depósito a plazo
el certificado. Boucher” para siguientes:
fijo, en caso de
entregar al cliente.
cancelación
anticipada. -Certificado
Ingresa al sistema original.
y revisa contra -Copia de
“Certificado de Liquidación de
Depósito” los Ordena impresión
Certificado a
datos siguientes: de “Liquidación de
Plazo Fijo.
Certificado a
-Fotocopia de
- Vigencia del Plazo Fijo” (O/2).
Cheque y
depósito a plazo. Boucher.
- Cuenta a plazo
fijo. Entrega al área
- El valor de los contable
Sella en
intereses a la “Liquidación de
expediente del
fecha. Certificado a
cliente con sello
Plazo Fijo” para
de cancelación y
emisión de
archiva
cheque.
expediente.
Fin
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3. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Descripción de las actividades
1.0 Cancelación Depósito a Plazo Fijo
Responsable: Oficial de Negocios
1.0 Recibe del cliente interesado en cancelar el depósito a plazo fijo, “Certificado de Depósito a Plazo Fijo”
original y tarjeta de identidad.
2.0 Ingresa al sistema a Registro de Firmas y compara contra firma de “Certificado de Depósito a Plazo
Fijo” para comparar la firma del cliente.
3.0 Solicita al cliente firma en “Certificado de Depósito a Plazo Fijo” para endosar el certificado.
Nota: La firma del cliente se coloca en la parte de atrás del certificado.
4.0 Ingresa al sistema y revisa contra “Certificado de Depósito” los datos siguientes:
Vigencia del depósito a plazo.
Cuenta a plazo fijo.
El valor de los intereses a la fecha.
5.0 ¿La vigencia del depósito ha expirado?
Si la respuesta es negativa:
Notifica al cliente castigo por cancelación anticipada de acuerdo a las políticas de la empresa.
Continúa en el paso 6.0
Si la respuesta es positiva:
Continúa en el paso 6.0
6.0 Ingresa al sistema, selecciona “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y graba los datos siguientes:
Numero de identidad.
Fecha de cancelación de la cuenta.
Número de certificado.
Nombre y código del oficial que cancela la cuenta.
Nota: El nombre y código del usuario que cancela la cuenta lo asigna automáticamente el sistema.
Con los datos anteriores el sistema genera cálculos automáticos de la liquidación del depósito a plazo
fijo y registros contables para la elaboración del cheque. El sistema mantiene la liquidación y el
cheque en estado de espera para autorización automática por parte del Gerente de Negocios o
Gerente de Agencia.
7.0 Solicita al Gerente de Negocios o Gerente de Agencia autorización en él sistema para habilitar
cancelación y aplicación del castigo del depósito a plazo fijo, en caso de cancelación anticipada.
Nota: El Gerente de Negocios o Gerente de Agencia ingresa al sistema y autoriza la cancelación y
castigo de la cuenta y el sistema automáticamente libera la liquidación.
8.0 Ordena impresión de “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” (O/2).
Nota: La Liquidación contiene los siguientes datos:
Lugar y fecha.
Código de Agencia
Número de certificado.
Nombre del cliente persona natural o jurídica.
Número de Identidad o RTN numérico del cliente.
Número de Cheque.
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4. Código del Documento
P-CDPF-02
CANCELACIÓN DEPÓSITO A PLAZO FIJO Revisión: 01
Fecha de Elaboración: Mayo 2012
Motivo de la cancelación
Monto del depósito a plazo.
Vigencia del depósito a plazo.
Gastos.
Impuestos.
Intereses.
Penalización.
Valor a liquidar.
Firma del Cliente.
Firma del Oficial.
9.0 Entrega al área contable “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” para emisión de cheque.
Responsable: Área Contable
10.0 Recibe del Oficial de Negocios “Liquidación” para emisión de cheque.
Nota: El Área Contable deberá realizar los pagos por cualquier concepto.
11.0 Realiza registro contable para la emisión del cheque.
Nota: El sistema tendrá la opción de afectar las cuentas de manera automática y manual. El sistema
genera automáticamente información para la gestión de cobro.
12.0 Ordena impresión de “Cheque y Boucher” (O)
Nota: El número de cheque es el mismo número de boucher. Los cheques deben ser pre impresos
con el logo de la empresa y cumplir con los requisitos de la CNBS.
13.0 Obtiene firma autorizada en “Cheque y Boucher” según parámetros de autorización.
14.0 Entrega al Oficial de Negocios “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.
Responsable: Oficial de Negocios
15.0 Recibe del Área Contable “Cheque y Boucher” para entregar al cliente.
16.0 Solicita y obtiene del cliente firma en “Liquidación de Certificado a Plazo Fijo” y Boucher del cheque.
Nota: El cliente debe colocar en la parte inferior del Boucher el nombre, firma y número de identidad.
17.0 Obtiene fotocopia del Cheque y Boucher (1).
18.0 Entrega al cliente copia de liquidación y “Cheque”.
19.0 Coloca en expediente del cliente para archivar los documentos siguientes:
Certificado original.
Copia de Liquidación de Certificado a Plazo Fijo.
Fotocopia de Cheque y Boucher.
20.0 Sella en expediente del cliente con sello de cancelación y archiva expediente.
21.0 Fin del proceso.
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