El documento describe los pasos para realizar una visita comercial efectiva como promotor bancario. Estos incluyen 1) planear la visita y concertar una cita, 2) realizar una presentación concisa sobre los productos y servicios del banco y cómo pueden satisfacer mejor las necesidades del cliente que su banco actual, y 3) ofrecer una amplia gama de productos y servicios para optimizar los recursos del cliente y facilitar sus transacciones actuales y futuras. El objetivo es brindar un alto grado de confiabilidad y fidelizar al cliente.

1. ACTIVIDAD 2
INFORME DE TRABAJO COMO PROMOTOR
1 Planear la visita comercial.
Para hacer la visita comercial se les debe enviar información sobre los productos que
ofrece nuestra entidad conel fin decrearles inquietud sobre el banco, después llamar ysolicitar una cita
con el gerente financiero para exponerle todos los beneficios que les podríamos brindar.
Después de concertar una visita poner en práctica ciertas habilidades decomunicación con el objetivo
de realizar una excelente presentación del banco yde sus productos y servicios, tener una presentación
concisa de quienes somos, que estamos ofreciendo en el mercado, nuestra gran experiencia en la
atención y solución de las necesidades financieras y se le debe hacer una comparación muy
profesional sobrecómo podemos llegar amanejar el portafolio dela empresa dándoles mejores garantías
que el banco que actualmente utiliza. El banco a través del portafolio de productos y servicios le
brinda una amplia gama de posibilidades que le permitan optimizar los recursos y facilitar
las transacciones presentes y futuras de la empresa en el ámbito nacional como
internacional, haciéndole saber que siempre pueden contar con un servicio especializado
por nuestros diferentes canales tanto presenciales como electrónicos como pueden seraudio respuesta,
cajeros automáticos, corresponsales no bancarios e Internet. En pocas palabras brindarle
al cliente un alto grado de confiabilidad.
2 Diseñar y desarrollar las estrategias de comercialización de los productos y
servicios buscando la fidelización de los clientes y crecimiento de la entidad según
normas institucionales:
Se debe conocer primero la empresa con el fin de saber las necesidades del cliente, una de las
formas que se puede transmitir una curiosidad al cliente de los beneficios que le trae el banco
utilizando métodos eficaces para cautivar toda la curiosidad del cliente. Siempre presentarle al
cliente una buena imagen de la entidad bancaria siendo cortes con el cliente, ir preparado
con el fin de que podamos solucionar todas las dudas del cliente, de igual manera teniendo
el conocimiento adecuado sobre el banco y su buena trayectoria poniendo varios
beneficios del banco sin desmeritar las demás entidades financieras
3 Organizar la oferta de productos y servicios, determinando la oferta a realizar.
Es importante presentar una oferta de productos y servicios para la entidad y una
por separado para los funcionarios, y especialmente para los cargos de dirección:
Dando inicio a la oferta de productos y servicios, nos encaminaremos primero a ofrecerle
nuestro servicio bancario con disponibilidad de todas nuestras sedes a nivel nacional,
algunas de éstas con horarios extendidos y nuestros convenios a nivel internacional con
diferentes bancos. Atención personalizada. Clientes VIP. Debemos ofrecer los productos
de captación y colocación, dando siempre beneficios al cliente y satisfaciendo sus
necesidades.
4 Determinar qué productos se pueden ofrecer a los empleados:

2. Los servicios/productos que se pueden ofrecer a los empleados van encaminados a la
facilidad crediticia que mejor seadaptealas necesidades dela empresa. Sepueden resumir enlos puntos
siguientes:
1. Recibir depósitos como cuentas corrientes y fondos a plazos,
2. Realizar transacciones parasumayor comodidad,
3. Conceder préstamos (préstamos de libre inversión, préstamos para vivienda o carro),
4. Cajas de seguridad las cuales se ofrecen si requieren depositar sus objetos de
valor,
5. Emisión de bonos o acciones y otros servicios como asesoramiento financiero
personalizado y soporte en línea.
5 Establecer las condiciones de vinculación y otorgamiento de los productos y
servicios:
Política de productos y servicios. En el mundo, la política de productos y servicios ha
sido, durante muchos años, la más tradicional de los bancos comerciales. El buen
desempeño del papel de la política de productos y servicios radica en la mejor adaptación
de la producción bancaria a las exigencias formuladas por los clientes, principal activo
del sector.
Política Comercial. El desarrollo de la Banca de Empresa implica que en la gestión con
las entidades la política comercial desempeñe un papel importante, para ello se estudió
que se autoriza a conceder préstamos, líneas de crédito y financiamiento de todo tipo a
corto, mediano y largo plazo con garantía o sin ella, estableciendo los pactos y
condiciones necesarias. La política comercial debe estar además en consonancia con los
objetivos del Banco tanto en su estrategia de crecimiento como en su orientación sectorial,
así como con las regulaciones.