DIRIGIDO A: Agentes Financieros vinculados o exclusivos e independientes. Agentes de Seguros que quieran ampliar su formación en la prestación de Servicios Financieros. Personal de Empresas de Servicios de Inversión que desee realizar una formación básica y especializada en la banca minorista. Universitarios, profesionales liberales (economistas, abogados, consultores) que quieran disponer de conocimientos básicos en el ámbito bancario y deseen iniciar o encauzar su actividad como Agentes de Entidades de Crédito.

1. Cursos de
Especialización
para profesionales
Por su gran variedad
formativa, su iniciativa
en la edición de cursos, y su
Los Másteres y Cursos de Expertos
continua adaptación al entorno
para profesionales actualizan
socio económico, el Instituto es
cada año sus programas para
un centro de referencia a nivel
adecuarse a las necesidades
nacional para directivos y altos
de cada especialidad en cada
ejecutivos que quieren ampliar y
momento concreto del sector.
actualizar conocimientos.
El elevado nivel del claustro, y el
Nuestra experiencia revela
especial cuidado en la selección
que todos los directivos y
de alumnos de similar perfil para
profesionales mejoran su
cada curso, hacen que las clases
situación profesional tras
sean del máximo provecho y se
completar su formación en
conviertan en un intercambio
nuestros Cursos de Experto.
de experiencias y relaciones
profesionales entre alumnos y
profesores.

2. Curso de
Especialización
para Agentes
Financieros
Una actividad que responde
a los nuevos retos del
sistema financiero
E
l Instituto de Estudios Cajasol, una de las institucio-
nes más prestigiosas en la formación de líderes, en
colaboración con el Servicio de Agentes Financieros de
DIRIGIDO A
Cajasol, primera Caja de Ahorros en número de agentes Agentes Financieros vinculados o exclusivos e indepen-
dientes.
financieros de España, presentan este Curso Básico de Agentes de Seguros que quieran ampliar su formación en
Experto en Asesoramiento Financiero. El objeto del curso la prestación de Servicios Financieros.
Personal de Empresas de Servicios de Inversión que desee
es la promoción y difusión de la figura del agente como realizar una formación básica y especializada en la banca
minorista.
una de las líneas de futuro profesional para los integran-
Universitarios, profesionales liberales (economistas, abo-
tes del sistema financiero y un canal en crecimiento del gados, consultores) que quieran disponer de conocimien-
tos básicos en el ámbito bancario y deseen iniciar o encau-
sector bancario, respondiendo a los retos en la prestación zar su actividad como Agentes de Entidades de Crédito.
de servicios financieros y en reflejo de la experiencia y el
METODOLOGÍA Y EVALUACIÓN
desarrollo de dicha figura en el ámbito comunitario, con La mayor parte del curso se desarrolla en sesiones pre-
senciales monográficas y talleres prácticos. La evaluación
las nuevas normativas de agentes y empresas de servi-
consistirá en la realización de casos prácticos individuales
cios de inversión. y en la presentación de un proyecto a final de curso. Los
alumnos deben superar todas las pruebas de evaluación
Se trata de una aproximación inicial a la realización de la que se propongan.
actividad de agente de entidad de crédito, orientado a la
DESARROLLO
prestación de servicios de banca minorista. Supone tam- 240 horas de dedicación incluyendo tutorías y casos prác-
ticos, de las cuales 120 horas son presenciales, de octubre
bién un primer paso al desarrollo profesional y forma- a junio, en sesiones de viernes de 10.00 a 14.00 h. y
ción para la carrera agencial, que en el futuro dispondrá 17.00 a 21.00 h. y los sábados de 10.00 a 14.00 h.
Las sesiones que coincidan con fechas de días no lectivos
de una cualificación profesional acorde al desempeño se impartirán en horario extralectivo.
por parte de profesionales liberales, tal y como ocurre en
TASAS ACADÉMICAS
nuestro entorno comunitario. 1.600 €
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3. MÁSTERES Y CURSOS DE EXPERTO PARA DIRECTIVOS Y PROFESIONALES
información clara, concisa las oportunidades de negocio
¿Qué exige el Curso y práctica de la situación entre las entidades financieras
económica y financiera global, que desarrollan dicha figura,
¿Qué ofrece el Curso de Especialización y concretamente del mercado en un campo en el que los
de Especialización para Agentes europeo y nacional, incluyendo contactos son el recurso por
para Agentes Financieros? además el mercado bancario y excelencia en la búsqueda de
sus tendencias de futuro. nuevos horizontes.
Financieros?
Experiencia laboral. Asimismo, conocerá todo el
Conocimientos El perfil ideal es el de perfil de la figura del Agente ¿Cómo se supera
aplicados a la gestión un profesional con titulación y Asesor Financiero, su
bancaria. Se desarrollan suficiente o un profesional regulación, fórmulas y las el Curso de
conocimientos básicos de no universitario con amplia novedades del sector. Especialización para
gestión bancaria, orientados experiencia en el desempeño Agentes Financieros?
a la atención de clientes de de la actividad de prestación Desarrollo de habilidades
banca minorista desde el de servicios financieros, que a prácticas.
perfil de la figura del Agente largo de su vida laboral haya Ampliación de los Iniciando o reforzando
Financiero de Entidades tenido que enfrentarse al reto conocimientos específicos en la práctica habitual
de Crédito, conforme a los personal de superarse para de productos financieros, así del negocio de Asesoramiento
parámetros legales que la lograr gestionar una cartera de como el desarrollo de unas los conocimientos y
definen y la actuación de clientes. habilidades tendentes a la habilidades adquiridos.
la misma en el ámbito del gestión comercial de clientes,
Sistema Bancario Español y Participación activa. La la segmentación, la sistemática Participando activamente
Europeo. implicación y la proactividad comercial y el desempeño en clase, algo fundamental
por parte del alumno en de la labor de asesoramiento para que cada alumno
Proyección futura. El Agente las sesiones es vital para desde un prisma orientado a experimente la transformación
Financiero es una figura aumentar el aprovechamiento la práctica y el uso de dichas paulatina de sus habilidades en
clave en el desarrollo futuro del Curso y el enriquecimiento competencias a diario en la medida de sus posibilidades
de la prestación de servicios del mismo, así como su la atención de clientes del dentro del negocio que tiene o
bancarios en España, ligado formación. En este sentido, el negocio. que ha pensado en desarrollar.
a la reforma del sistema encuentro entre profesionales
financiero y la tendencia a del asesoramiento financiero Proyección profesional. Se Dado el carácter
ofrecer servicios y gestionar aumenta la formación busca concienciar al alumno presencial del curso, será
clientes con costes flexibles. a través del diálogo y la de la profesión de Asesor imprescindible para la
Surge la necesidad de una red confrontación de ideas entre Financiero que desempeña obtención del Diploma la
de profesionales que desde los asistentes al Curso. Por o que puede desempeñar asistencia del alumno a la
el ámbito mercantil realicen otro lado, la existencia de un como una de las figuras en totalidad de las sesiones
dicha actividad, ante los profesorado que desarrolla alza en este ámbito, de forma lectivas programadas.
crecientes requerimientos de estas actividades en el ámbito que le permita relanzar su
reconversión de las entidades financiero, acostumbrado a proyecto de vida laboral bajo Los alumnos deben
financieras y el aumento de los la prestación de los servicios el paraguas de una profesión superar todas las pruebas
canales externos de venta de al cliente de forma directa, aceptada y reconocida de evaluación que se
servicio financieros, ligados a es un activo importante para ampliamente por el mercado propongan, que incluirá la
la creación y mantenimiento poder aplicar en la práctica los y los clientes, con creciente elaboración de un proyecto
de carteras de clientes, como conocimientos y habilidades auge y difusión. de ejecución práctica de los
piedra angular del sistema adquiridas en el Curso. conocimientos adquiridos
de marketing orientado al Oportunidad laboral y de durante el curso.
cliente y CRM de las entidades negocios. El contacto con
financieras modernas. ¿Qué posibilidades Agentes y Asesores en activo
permite acceder y aumentar
Adaptación a la normativa abre el Curso de
europea. Asimismo Especialización para
responde, en un primer nivel, Agentes Financieros?
a los retos normativos que
la Unión Europea ha venido
realizando sobre esta figura Conocimiento del
y a la trasposición de dicha entorno económico
normativa al entorno nacional. y del mercado financiero.
El alumno recibirá una
119

4. Especialización para Agentes Financieros
Programa
ÁREA 1 ÁREA 5
ENTORNO ECONÓMICO Y SISTEMA HABILIDADES COMERCIALES Y
FINANCIERO SISTEMÁTICA:
Negociación.
ÁREA 2 Organización del tiempo
EL AGENTE FINANCIERO: de trabajo.
CONCEPTO, NORMATIVA Y Seguimiento de cartera.
LEGISLACIÓN. OBLIGACIONES Y Herramientas de gestión de
DEBERES. clientes.
ÁREA 3 ÁREA 6
PRODUCTOS Y SERVICIOS FISCALIDAD DE PRODUCTOS
FINANCIEROS: FINANCIEROS.
Productos de activo.
Productos de pasivo. ÁREA 7
Desintermediación. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y
Productos de empresa e MARCO REGULATORIO
internacional. MIFID.
Taller práctico sobre PBC.
asesoramiento en productos LOPD.
financieros a clientes. Regulación de servicios
Servicios y medios de pago. financieros.
ÁREA 4
SEGUROS Y PLANES DE PENSIONES
Pueden producirse cambios necesarios en el Programa, por
ajustes posteriores a la fecha de publicación
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5. MÁSTERES Y CURSOS DE EXPERTO PARA DIRECTIVOS Y PROFESIONALES
Especialización para Agentes Financieros
Claustro Académico
DIRECTOR DEL CURSO PROFESORADO D. Antonio Jiménez-Hoyuela D. Emilio de Pineda Juárez
D. Enrique José Durán Martínez D. Miguel Ángel Abad García Ldo. en Derecho
Economista Chamón Economista Abogado. Gestor Daños
Jefe del Servicio de Agente Economista Jefe del Servicio de Empresas de Personales. Caser Seguros
Financieros de Cajasol Jefe de Tesorería y Carteras de Cajasol
Negocio. Cajasol D. Javier Soto Mediero
COORDINADORA D. José María Morro Bernal Ldo. en Derecho
DEL CURSO D. Fernando Candau del Cid Graduado Social Abogado. Bufete Incasur
Dª. Marisa Anquela Millán Ldo. en Ciencias Economicas Servicio de Gobierno Corporativo. Abogados
Economista y Empresariales Responsable Cajasol
BSCH Regional de Particulares
Deutsche Bank D. Antonio Núñez Roldán El Instituto de Estudios Cajasol se reserva
COORDINADOR ACADÉMICO Economista la posibilidad de cambiar alguno de ellos
por otro igualmente cualificado.
D. Jorge López Álvarez Dª. Mercedes Cantizano Servicio de Gobierno Corporativo. Además del profesorado regular, se contará
Ldo. Ciencias Económicas Moscoso Cajasol con ponentes invitados de instituciones
Jefe del Servicio de Seguimiento Economista privadas y públicas.
El Instituto se reserva la posibilidad de
Comercial. Cajasol Jefa del Servicio de Gestión de D. Juan Pérez de Guzmán
suspender el curso si el número de inscritos
Patrimonios. Cajasol Calderón no llega al mínimo necesario para la
Ldo. en Derecho correcta impartición de las materias.
Dª. Paula Ferrete Sayago Abogado IDC 16 Consultores
Lda. en Ciencias Empresariales
Fórmacion y Control
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6. ADMISIÓN Y MATRICULACIÓN
Proceso de Admisión para
los Cursos de Expertos 2011-2012
¿Qué documentación El Instituto de Estudios Cajasol te informará
puntualmente sobre el resultado de tu so-
A fin de que el importe del Curso de
Experto o de Especialización no sea un
debes presentar? licitud. obstáculo para los alumnos interesados
en su realización, Cajasol facilita finan-
Si estás interesado en realizar cualquiera de ciación* en condiciones preferentes,
nuestros Cursos de Experto o de Especiali-
zación 2011-2012, deberás hacernos llegar
Matriculación en los hasta del 100% del precio del Curso. La
red de oficinas Cajasol podrá indicarte
la siguiente documentación: Cursos de Experto o de cómo has de gestionar esta vía, con
1. Hoja de Solicitud cumplimentada
Especialización nuestro apoyo y guía en el proceso.
(Disponible en 2011-2012 c)En el momento de la firma del impreso
www.institutocajasol.es) de matriculación, podrás realizar el
2. Fotocopia del DNI En caso de admisión, tendrás un plazo de pago total del Curso. El abono de esta
3. Currículum Vitae (una página) 3 día hábiles para cumplimentar y firmar el cantidad podrá realizarse mediante
impreso de matriculación que te hará llegar cheque o tarjeta de crédito en la ofici-
Importante: No se considerará como el Instituto, debiendo optar en ese momen- na del Instituto, o a través de ingreso
presentada ninguna solicitud que no esté to por una de las siguientes opciones: o transferencia bancaria a la cuen-
acompañada de todos los documentos an- ta corriente nº: 2106 – 0935 – 90 –
teriores. a) Abono del curso durante la duración 2227375030 a nombre del Instituto
del mismo: de Estudios Cajasol SLU. (O.P. Cajasol
La documentación puede presentarse en la Sevilla, C/Sierpes), especificando en
sede del Instituto de Estudios Cajasol, ser En el momento de la firma del men- el concepto del ingreso o transfe-
remitida por correo postal o entregada en cionado impreso, deberás ingresar la rencia tu nombre completo y/o NIF.
un sobre cerrado en cualquier sucursal de cantidad de 500 € en concepto de ma-
Cajasol, especificando en el sobre “Instituto triculación.
de Estudios Cajasol”.
El abono de esta cantidad podrá rea-
¿Cuáles son los
Dirección postal del Instituto de Estudios lizarse mediante cheque o tarjeta de requisitos necesarios
Cajasol:
Hacienda Cartuja
crédito en la oficina del Instituto, o a
través de ingreso o transferencia ban-
para la obtención del
Avda. del Aljarafe s/n. caria a la cuenta corriente nº: 2106 – Título de Experto o de
41940 Tomares (Sevilla) 0935 – 90 – 2227375030 a nombre del
Instituto de Estudios Cajasol SLU. (O.P.
Especialización?
Cajasol Sevilla, C/Sierpes), especifi-
¿En qué consisten las cando en el concepto del ingreso o
transferencia tu nombre completo
La obtención del Diploma acreditativo de la
realización del curso, estará sujeta a los si-
pruebas de selección y/o NIF. guientes requisitos:
para nuestros Cursos El importe restante del Máster deberás Asistencia al menos al 90% de las sesio-
de Experto y de abonarlo mediante domiciliación ban- nes lectivas del curso.
Especialización caria, girándose varios recibos duran-
te el curso. El importe de esos recibos Superar las pruebas de evaluación que se
2011-2012? quedará recogido en el impreso de ma- establezcan en cada caso.
trícula y dependerá de la duración y el
En el caso de presentar la solicitud de ad- precio del Máster solicitado. Haber pagado el importe completo del
misión para alguno de nuestros Cursos de Curso
Experto o de Especialización, serás citado El impreso de matriculación deberá
para la realización de entrevistas persona- ser firmado también por el titular de
Para el seguimiento de las sesiones lectivas, será necesario
les de selección. la cuenta bancaria en caso de ser una estar al corriente del pago de la matrícula y de los recibos
persona distinta al alumno/a. correspondientes, o haber financiado con éxito el curso.
Posteriormente, el Comité de Selección de En caso de renuncia por parte del alumno, el Instituto de Es-
cada Curso, decidirá acerca de tu admisión, b) Iniciar trámites de financiación a tudios Cajasol no devolverá ninguna cantidad entregada.
en función de las entrevistas realizadas y de través de Cajasol. (*) Sujeto a los habituales criterios de aprobación de
la documentación previamente presentada. operación de financiación establecidas por Cajasol
141

7. Hacienda Cartuja
Avda. Aljarafe, s/n
41940 Tomares (Sevilla)
T | 954 890 300
F | 955 401 762
instituto@cajasol.es
www.institutocajasol.es