Plan estratégico de tecnologías de la información para la CMAC Maynas 2018

1. Maestría en Ingeniería de Sistemas con Mención en Gerencia de Tecnología
de la Información y Gestión de Software.
RESPONSABLES:
 Castillo Sánchez, Juan Carlos
 López Rojas, Rodrigo Nemecio
 Martinez Carranza, Jhon Charlie
 Saravia Llaja, Lelis Antony
DOCENTE:
 Ing. Francisco Ruiz Hidalgo
Iquitos – mayo de 2018 – Perú
PLAN ESTRATÉGICO DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN PARA
LA CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CRÉDITO DE MAYNAS S.A.

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CRÉDITO DE MAYNAS S.A.
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ÍNDICE DE CONTENIDO
Pág.
I. INTRODUCCIÓN 2
II. RESUMEN EJECUTIVO 3
III. ALCANCE 4
IV. CONTEXTO DE NEGOCIOS 6
V. INICIATIVAS ESTRATEGICAS 10
VI. RESEÑA / EVALUACIÓN 12
VII. ANEXO 13

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I. INTRODUCCIÓN
La Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas SA (Caja Maynas) es una
institución perteneciente al sistema financiero nacional con liderazgo en el sector
de las micro finanzas en la Amazonía Peruana, y con alcance a otras zonas
geográficas de Perú, integrante del Sistema de Cajas Municipales de Ahorro y
Crédito del Perú (CMAC), cuyo objetivo principal es fomentar el micro ahorro de
las familias, para intermediar los fondos captados a través del otorgamiento de
préstamos, con prioridad, a los pequeños y microempresarios de la región donde
desarrolla sus actividades activas y pasivas.
Actualmente, Caja Maynas tiene una importante red de agencias que cobertura
diversas regiones del país, como Huánuco, Ucayali, San Martín, Cajamarca, Cerro
de Pasco, Amazonas y Lima, contando con una estructura organizacional
apropiada para desarrollar sus diversas actividades en la gestión de negocios y en
la gestión administrativa, estando preparada para los continuos cambios que se
realizan en el entorno interno y externo.

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II. RESUMEN EJECUTIVO
El plan estratégico de la Caja Municipal de Ahorro y crédito de Maynas S.A está
inmerso a la visión y misión que conlleva como institución financiera, es por ello
que pretende ser una micro financiera rentable y confiable a través de los diversos
servicios crediticios y de ahorros que se ajustan al mercado Peruano para que de
ese forma sea parte del crecimiento económico-social que la región necesita,
además de lo mencionado, pretende estar un paso adelante de la competencia
brindando servicios tecnológicos de calidad y alto índice de satisfacción al cliente,
de esa forma los colaboradores de Tecnologías de Información y Comunicaciones
se encuentran en constante trabajo de innovaciones de los sistemas informáticos
y automatizaciones que tengan integración con los componentes hardware que
son usados en la actualidad.
MISIÓN:
Brindar soluciones financieras eficientes, oportunas, con una gestión responsable
de nuestros recursos y colaboradores comprometidos.
VISIÓN:
Ser reconocida como la micro financiera con calidad en el servicio, sólida y
rentable.
En la actualidad la Caja Maynas tiene en cartera diversos productos para los
clientes que requieren Créditos, así como aquellos clientes que necesitan
seguridad para sus ahorros. Paralelo a ello, cuenta con diversos servicios al
alcance de sus clientes para facilitar el acceso a los recursos financieros que ellos
poseen, como cajeros automáticos (a través de la red de cajeros de la empresa
Global Net de Interbank), cajeros corresponsales, cámara de compensación
electrónica, cambio de moneda extranjera, giros, transferencias, órdenes de pago,
tarjeta de débito Visa, servicios de pago, servicios de recaudo, seguros, entre
otros.

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III. ALCANCE
REVISIÓN DE LA SITUACIÓN
La Caja Maynas se encuentra en la actualidad en crecimiento en lo que respecta
al aumento de cartera crediticia, reducción de mora, captaciones e incremento de
agencias a nivel nacional, es por ello que dentro del plan Operativo 2018 se
encuentra concebido temas relacionados a competitividad e incremento de la
productividad comercial ya que los principales clientes de esta industria financiera
son las pequeñas, medianas y grandes empresas tanto para personas naturales
como jurídicas.
Por otro lado el ingreso de nuevos competidores como son otras entidades
financieras y Edpymes en el sector de negocio de Caja Maynas ha hecho que
experimente una desaceleración en su crecimiento y una erosión en su
rentabilidad y participación en el mercado regional y nacional; si bien es cierto que
según la FECMAC, las Cajas Municipales incrementaron el nivel de colocaciones
en un 13.7% en enero del 2018 al llegar a 11,831 millones de soles, desde un
nivel de 10,406 millones de soles en enero del 2017, poniendo de esa forma una
tendencia de crecimiento para las mismas; El promedio de colocaciones no nos
indica de qué Caja Maynas se encuentre en un nivel óptimo ya que el mayor nivel
de crecimiento en colocaciones y captaciones lo cuenta la Caja Arequipa como se
muestra en la Tabla N° 01 al 31 diciembre del 2017, apreciamos de que Caja
Maynas se encuentra en el noveno puesto de participación con un valor de riesgo
de 0.42% y un nivel de participación de 1.76% muy bajo en comparación con las
demás Cajas, todo esto nos lleva a la conclusión de que el mercado en la cual se
desenvuelve contiene cartera bruta con montos pequeños por el mismo hecho de
que los principales clientes son los micro y pequeños empresarios que prefieren
acceder a préstamos crediticios con accesos rápidos para el crecimiento de su
negocio.

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La adquisición de tarjetas de PVC con banda magnética con errores de
fabricación hizo que la institución perdiera clientes, ya que las transacciones de
compra no se realizaban de forma correcta, o de la misma forma realizaba cobros
indebidos, todo esto conllevó a una inversión mayor para el cambio de estas
tarjetas que causaban insatisfacción en los usuarios.
Imagen 1: Créditos Directos de las CMACM a diciembre de 2017

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IV. CONTEXTO DE NEGOCIOS
La Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas dispone de un área dentro de
sus instalaciones que tienen como objetivos fundamentales el fortalecer el
patrimonio y afianzar la rentabilidad de la Caja Maynas, generar competitividad
mejorando la gerencia operativa y contar con colaboradores de competencia
requerida, pues nos referimos al Departamento de Tecnologías de Información
(T.I.).
Dentro del Departamento de Tecnologías de Información podemos mencionar
como actividades importantes todas las que brinden el soporte adecuado para
mantener la continuidad del negocio de la Institución dentro de las cuales
podemos mencionar, dar un soporte a los sistemas financieros, generar software
que cubran necesidades financieras dentro de la Institución, mantener la
infraestructura tecnológica (redes, impresoras y sistemas en general de la
institución), velar por el seguridad de los sistemas ante ataques virtuales, entre
otros.
Para la realización de todas estas actividades cada año se desarrolla un Plan
Operativo con el fin de especificar todas las tareas, objetivos y estrategias que se
llevaran a cabo en un plazo establecido con el fin de a cumplir con la Misión y
Visión de la Institución.

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Para el cumplimiento de los objetivos y las estrategias mencionados en el Plan
Operativo de T.I. es necesario contar con los recursos tecnológicos apropiados de
acuerdo a las actividades a realizarse dentro de la institución, el cual se detalla a
continuación:
Lista de necesidades hardware para la CMAC Maynas.

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Lista de necesidades software para la CMAC Maynas.

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V. INICIATIVAS ESTRATEGICAS
Las unidades orgánicas vinculadas con la tecnología de la Caja Maynas
(entendiendo tecnología, como los métodos y herramientas utilizadas para realizar
un trabajo) son el departamento de Organización y Procesos (OP) y el
departamento de Tecnologías de la Información (TI), el primero de ellos
encargado de mejorar los procesos y gestionar la normativa de la organización, y
el segundo encargado de gestionar los servicios de Tecnologías de Información;
en la actualidad ambos departamentos se vinculan para ciertos proyectos a través
de los analistas funcionales que dependen de TI.
Actualmente no se cuenta con sistemas de información gerencial robustos para la
toma de decisiones, en lugar de ello se hacen pequeñas aplicaciones que extraen
y procesan datos para obtener reportes ad hoc al decisor, esto consecuentemente
hace que la información no sea accesible ni oportuna. En cuanto a los sistemas de
información táctica operacional, se cuenta con un sistema de información que da
soporte al negocio crediticio denominado SICMAC, este sistema es del tipo
transaccional (OLTP - On Line Transacctional Processing), no existiendo sistemas
de tecnología OLAP (On Line Analisys Processing) lo cual dificulta el análisis para
la toma de decisiones de negocio.
En cuanto al desarrollo y mantenimiento de software, es realizada por personal
propio, utilizando el desarrollo orientado a objetos (OOP), además, se llevan a
cabo a través de proyectos con metodologías agiles como SCRUM., a pesar de
ello el tiempo actual para implementar una modificación a un servicio o producto
existente oscila entre 0,5 y 1,5 años.
Dos de las principales restricciones tecnológicas que afronta la Caja Maynas son
la conectividad y el almacenamiento de información, aunque la empresa
proveedora ha mejorado los niveles de servicio se espera que ello se incremente
con las inversiones que se tienen previstas para la renovación del data center
principal. De otro lado, una de las buenas prácticas encontradas ha sido la
tercerización de todo el equipamiento de cómputo utilizado por el personal del
negocio y áreas administrativas (pc, desktops, laptops, etc.) lo cual se ampliará al
servicio de impresión. En cuanto a metodologías utilizadas para el mejoramiento
de los procesos, se observa que aunque se cuenta con manuales de procesos y
procedimientos estos están orientados funcionalmente ya que cada unidad
orgánica tiene su “propio mapa de procesos” que no se integran entre sí.
Entre los principales proyectos tecnológicos se encuentran la mejora del proceso
crediticio y de recuperaciones que será soportado por un nuevo sistema
desarrollado bajo una nueva arquitectura web que usa tecnología de obtención de
servicios HTTP web API con uso de Identity framework ASP.Net, la cual, hace
algún tiempo pasó a producción y está siendo empleado por los abogados
externos que realizan las recuperaciones de créditos judiciales. También se está
trabajando en el proyecto “banca por internet”, que pretende llevar las

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transacciones al mundo virtual y es por ello que se desarrolló como primer paso
una aplicación móvil en plataforma Android para la gestión de visitas y
recuperaciones que es usado por los analistas de créditos y gestores de
cobranza, la cual, desempeñan sus cargos en las ciudades y es por ello que
necesitan tecnologías de acceso rápido para tener la información actualizada al
momento de su gestión además también se cuenta con el proyecto de integración
tecnológica (PIT) cuyo objetivo es implementar cajeros corresponsales
compartidas entre las cajas Cusco, Tacna, Santa y Trujillo, para la cual, esta
última ya fue aperturada hace pocos meses y se ha venido gestionando para su
mejora continua, este proyecto viene siendo administrado y evaluado por el
Departamento de Canales.
En el año 2016 se implementó el proyecto de servicios corresponsales con
integración y sincronización de los servicios tecnológicos de Interbank y Banco de
la Nación para realizar transferencias monetarias hacia mencionados bancos y
con ello se implementó en el mes de enero 2018 el sistema de riesgos
operacionales SIRO que cuenta con alertas mediante correos electrónicos a los
usuarios responsables del proceso cada vez que un colaborador registre un riesgo
que sea perjudicial para la institución.

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VI. RESEÑA / EVALUACIÓN
Hasta fines del año 2017 se han venido implementado soluciones tecnológicas
con el objetivo de fortalecer el patrimonio y afianzar la rentabilidad de la Caja
Maynas, generar competitividad con la mejora de la eficiencia, incrementado la
productividad comercial y sobre todo optimizando los costos administrativos, para
lograr los objetivos mencionados se llevaron a cabo algunas actividades que se
encuentran dentro de su plan estratégico de TI, por mencionar algunos puntos:
 Diseño e Implementación de un Esquema de Seguridad Integral Tecnológica
 Implementación de una plataforma de Reportes de Captaciones
 Implementación de Módulo de Gestión de Seguros
 Implementación Módulo Comercial de Captaciones, Servicios y Seguros
 Implementación de contabilidad en línea
 Migración de Versión de Servidor de Correo
 Rediseño de la intranet institucional
 Desarrollo de aplicación Mobile para consultas y Adquisición de una Plataforma
de Integración de Canales Servicios Electrónicos
Además se propusieron realizar evaluaciones para dar inicio a implementación de
nuevos mecanismos que ayuden a la Caja Maynas a ser más competentes dentro
del mercado financiero, por mencionar algunos:
 Evaluación para la renovación y/o adquisición de una Solución de Acceso
Remoto Seguro – VPN, para funcionarios.
 Evaluación para la Adquisición en Implementación de una Plataforma de
Inteligencia de Negocios (BI).
 Evaluación para la adquisición de un Sistema de Balance Score Card
 Evaluación para la Implementación de una Solución CRM.
 Evaluación para la adquisición de un Sistema Workflow de Créditos.
 Evaluación para la adquisición de una solución de Digitalización de Archivos de
Créditos.
 Evaluación de una solución para capacitaciones E-learning.

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VII. ANEXO
Entrevista al Jefe de Departamento de TI de la Caja Maynas
Datos del entrevistado:
Nombre: Javier Rodríguez Reina
Profesión: Ingeniero de Sistemas e informática.
Cargo: Jefe de T.I. de la Caja Maynas.
Cuestionario
1. ¿Cuáles son los objetivos de negocio alineados con los objetivos de T.I.?
R: Estas se establecen en el plan estratégico de negocio. Previo análisis, Nos
alineamos a 3 objetivos:
- Fortalecer el patrimonio y afianzar la rentabilidad de la Caja Maynas.
- Generar competitividad mejorando la gerencia operativa.
- Contar con colaboradores de competencia requerida.
2. ¿El Plan estratégico de T.I. responde a todas las necesidades del
negocio?
R: Se responden a todas las necesidades, pero no en los tiempos adecuados,
se denota un margen de rendimiento menor al requerido.
3. ¿Qué proyectos se están desarrollando o se desarrollan en este año para
mejorar el desempeño de las T.I.?
R: Por mencionar algunos estamos trabajando para la Migración a un Data
Center fuera de la ciudad de Iquitos, también tenemos previsto realizar un
Contrato Enterprise Agrement con Microsoft y por parte de tener información
en tiempo real estamos en búsqueda de una solución para la digitalización de
expedientes de créditos, entre otros.
4. ¿Qué proyectos se desarrollaron el año anterior y que beneficios se
percibieron?
R: el año anterior lo principal que se trabajó fue la Implementación de una
plataforma de Reportes de Captaciones, también hicimos la migración de
versión de Servidor de Correo, una solución para capacitaciones e-learning
para los trabajadores de la Institución, el rediseño de la intranet institucional,
entre otros.
5. ¿En base a qué factores se prioriza un Proyecto sobre otros?
R: De acuerdo a las necesidades del negocio, a la urgencia en un proceso
crítico. Depende de la gerencia de administración. Proyectos de SBS.
Normalmente se debe guiar de la planificación anual. Informando cada cierto
periodo de los avances en el desarrollo de las nuevas implementaciones.
Comunicación constante con todos los departamentos.

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6. ¿La toma de decisiones en T.I. está solo en manos de la jefatura?
R: Existe un proceso interno de T.I. el proceso:
- Inicia con el envío un correo a los jefes de todas las áreas. Indicando que
se dará inicio al plan operativa. Los jefes envían sus requerimientos.
7. ¿Quién aprueba el presupuesto para las nuevas implementaciones?
R: La gerencia de administración.
8. ¿Se vio una mejora en el negoció con las implementaciones del año
pasado?
R: Se intenta minimizar los riesgos, para ello se utiliza la matriz de riesgos
operativos y con apoyo de un software llamado SRO. Se intenta minimizar,
eliminar o controlar los riesgos detectados.
Las implementaciones realizadas mejoraron el desempeño de la arquitectura
de T.I. se mejoró la infraestructura de red, actualizaron los servidores, se
migró el servidor de correo, se actualizaron los computadores de los
colaboradores.
9. ¿Existe una herramienta para medir la mejora en algún factor en base a la
ejecución del proyecto?
R: No, todo está definido en base a la satisfacción del usuario. Si está
conforme con las nuevas implementaciones. Pero no existe un procedimiento
formal.
10. ¿Existe un equipo de dirección en T.I.?
R: Existe un comité de T.I., y comité de Seguridad de información,
conformado por la gerencia y funcionarios.
11. En base a la experiencia del entrevistado. ¿Cuál es el principal factor que
ocasiona que un proyecto no se ejecute?
R: Para la ejecución del proyecto es necesario el visto bueno de la gerencia,
además se necesita de un patrocinador, alguien que apoye a la resolución del
proyecto, este puede ser un representante de otra área, o un colaborador de
T.I.
El proyecto que conciernen solo al área de T.I. los factores que podría afectar
el desarrollo de un proyecto son la carga laboral, por lo que en ocasiones es
necesario sacar el proyecto y contratar mano de obra de terceros.
12. ¿Se ha considerado migran el CORE del negocio? Software SICMACM
R: Se ha considerado, pero no es tan sencillo, todos los procesos operativos
del negocio se sustentan en este sistema.

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13. ¿La última adquisición tecnológica de software tenía como meta sustituir
este software?
R: SOFTWARE NEO CORE – (ARQUITECTURA CORE ULTIMA VERSION
MICROSOFT SUPERIOR A MVC5)
La idea era tener la arquitectura de última generación disponible para el
negocio, ir migrando funcionalidades para liberar la carga que tiene el
SICMACM.
14. ¿Cómo se mide el desempeño de la infraestructura del T.I.?
R: Existen herramientas que permiten medir el desempeño de la red, depende
también en parte del proveedor de internet, en este caso movistar.
La ubicación geográfica de los servidores influye en que la latencia sea mayor
en las agencias de otros departamentos.
15. ¿Consideras que T.I. soporta la carga operativa de todo el negocio?
R: No, sería necesario aumentar el soporte en un 15% para poder trabajar de
manera óptima