El documento analiza un manual de ética y conducta de una entidad financiera. Resalta la importancia de que estas entidades tengan tales manuales para guiar a sus empleados en situaciones éticas a las que se enfrentan diariamente en su trabajo, especialmente en su relación con clientes. Explica que todos los cargos dentro de una entidad financiera están expuestos a riesgos como recibir sobornos, alterar estados financieros o aprobar productos para clientes vinculados con actividades ilegales. Por lo tanto, es crucial que los empleados conozcan

1. 1. Lea yanalice cuidosamenteel capítuloque contiene loselementosdel Sarlaft enlacircular
026 de juniode 2008 de la SuperintendenciaFinancierayun manual del Lavado de activos
de cualquierentidadfinanciera,establezcaenuncuadrosinópticoloselementosencomún
y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya
aprendido durante la semana.
BANCO DE
OCCIDENTE
POLITICAS
La entidadcuenta con las politicas
basicas del Sarlaft
ESTRUCTURA ORANIZACIONAL
El banco de Occidentecuenta con
una serie deprocedimientos para
la implementacion delSarlaft
CAPACITACION
La entidadcuenta con unos cursos
para realizar la capacitacion a sus
empleados delSarlaft y los
procedimientos para poder
controlarlo enla entidad
INFRAESTRUCTURA
TECNOLOGICA
La entidadcuenta con una
plataforma tecnologica conacceso
a las bases dedatos encaso deque
las autoridades u otros entes
reguladores lo requieran
DIVULGACION DE
INFORMACION
El bacno de occidente exigeque
sus empleados tengan
conocimientopreviosobrelas
tecnicas de combatir elSarlaft
PROCEDIMIENTOS
El banco de Occidentecuenta con
una plataforma tecnologica enla
cual ofreceuna basededatos de
los clientes, con elfin deseguir los
procedimientos del Sarlaft
DOCUMENTACION
El banco implemento una
plataforma enla cualel banco
brinda la posibilidad para acceder a
las bases dedatos y exige a los
empleados informar cualquier
operacion sospechosa
ORGANOS DECONTROL
La entidadcuenta con supervisores
especializados, perotodo
empleado debe estar atentoe
informar cualquier operacion
sospechosa

2. 2. Analice unmanual de éticao conducta de una entidadfinancieraoen su defectoel que se
encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan
conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las
indicacionesquese debenponerenprácticaenlarelaciónconlosclientesyensí contodas
las actividades que la entidad realiza.
ETICA Y VALORES
Hoy por hoy la éticay la conductahacen parte de un sinfínde calificaciones, perodichostérminos
tambiénhacenparte de lavidalaboral,sonmáscomunesde lo que pensamos, desdeque iniciamos
nuestro día hasta que culmina, es un tema que se presta para distintos tipos de interpretacióny
aspectos a tratar, por lo tanto he decidido hacer un enfoque en el ámbito laboral. Nosotros como
funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente, por eso las
empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han diseñado manuales de
ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se
exponendiariamente segúnsucargo,esdeciruncajeropuede perjudicarauncliente directamente
o indirectamente ¿Por qué de estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente o
inconscientemente, es por esta razón que las empresasal momento de contratarloslos capacitan
para afrontar este tipode adversidades;los asesorestambiénestánexpuestosarecibirsobornoso
dádivas con el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo están expuestoslos funcionarios que
tienenrelaciónconlosclientesy/ousuarios,tambiénlosintegrantesdel área administrativaestán
expuestos, como lo plantea el manual de ética y conducta del Banco De Occidente, es un delito
alterarestadosfinancierosoutilizarsecretosde la entidadparabeneficiopropioode terceros,este
tipode riesgotambiénes conocidoporlas empresasytambiéndebe serafrontadode una manera
seria, ya que por ejemplo un asesor comercial aprueba un producto sin que los documentos sean
verídicosydichocliente esfinanciadordel terrorismo,al instante que seadescubiertoestapersona
no solohabrá perjudicadosuvida sinoporel contrarioperjudicode formaindirectaalaentidaden
la cual laboraba ya que esta pasaría a ser cuestionada sin mencionar los procedimientoslegalesa
los cuales se sometería.
En losejemplosanteriorespodemosobservarque el riesgoestáentodoslos cargos y en todaslas
empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar detenidamente a las personas
que deseeningresara este tipode entidadesyaque tienenunmayor riesgodebidoal manejoque
realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios),es decir el riesgo no es solo del cajero que
es el encargadode recibirel dinerosinode las demáspersonasque estándetrásde el por ejemplo
el cajero principal, el director de la oficina y demás funcionarios de la entidad, ya que los entes
económicos son sistemas organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la
armonía laboral y social.