Cómo acceder a financiación para proyectos con fines sociales? Aquí tenemos algunas respuestas y algunas sanas preguntas. Presentación ajustada a la realidad mexicana. Impartida en la UNAM en julio de 2013.

1. FINANCIAMIENTO PARA
PROYECTOS SOCIALES
23 de julio de 2013
UNAM / FCA
Víctor López Saavedra
Definición, experiencias y aprendizajes

2. Dinámica
2

Presentación
 Introducción
 Fuentes
de financiamiento tradicionales
 En detalle: BID/FOMIN
 Fuentes de financiamiento innovadoras



Caso práctico
Preguntas y respuestas
Referencias

3. Definiendo proyectos sociales
3
Un proyecto es una planificación que consiste en un conjunto
de actividades interrelacionadas y coordinadas. Su objeto es
alcanzar objetivos específicos dentro de los límites que
imponen un presupuesto, calidades establecidas previamente y
un periodo de ejecución previamente definido.
Un proyecto social busca alcanzar un
impacto sobre la calidad de vida de la
población, lo cual no necesariamente se
expresa en dinero. Promotores típicos de
estos proyectos son el estado, los
organismos multilaterales, las ONG y
también las empresas y sus fundaciones.

4. ?Por qué un proyecto social?
4
"Spending on other people has a bigger return for you than
spending on yourself.“ Michael Norton, Harvard Business School

5. ?Por dónde comienzo?
5
Diagnóstico
Qué hacer
Experiencias
anteriores
Quién lo
hará
Diseño
Dónde
hacerlo
Ejecución
Cómo
hacerlo
Por qué
hacerlo
Evaluación
Cuánto
tiempo?
Cuánto
cuesta?

6. Elementos del estudio previo
6
• Servicios existentes en la
comunidad objetivo: agua,
luz, teléfono, internet,
servicios públicos, etc.
• Cantidad y calidad de los
mismos
• Servicios que faltan y a
mejorar
• Determinar las
instituciones que
funcionan en la
comunidad, tanto
públicas como privadas
• Determinar las
organizaciones sociales
que existen (Asociaciones
Civiles, Partidos Políticos,
Cooperativas, etc.)
• Formas de subsistencia
• Tipos de trabajo dentro de
la comunidad
• Cantidad de empleados y
desempleados
• Fuentes de trabajo
(creadas y posibles)
• Perfil demográfico y de
estudios de personas,
condiciones de
vivienda,escolaridad,
formas de
esparcimiento,cómo se
mantienen
• Cultura, Deportes
• Problemas sociales más
graves: inseguridad,
violencia doméstica, etc.

7. No nos perdamos en el bosque!
7
Árbol de problemas
Árbol de objetivos

8. Fuentes de financiamiento tradicionales
8


Sector privado: Banca comercial y Microfinancieras
Sector público: Programas para el Desarrollo Social de
SEDESOL y Secretarías Estatales
Educación
 Salud
 Nutrición y Seguridad Alimentaria
 Desarrollo humano
 Vivienda
 Empleo
 Infraestructura social y productiva
 Desarrollo social
 Medio ambiente


9. Fuentes de financiamiento tradicionales
9
Tercer sector: ONGs y
Fundaciones
 Agencias de cooperación
internacional

Sistema de Naciones
Unidas
 Banco Interamericano de
Desarrollo y Fondo
Multilateral de
Inversiones


10. Financiamiento a través de BID/FOMIN
10


El BID otorga donaciones, o fondos no
reembolsables, a programas de cooperación
técnica en los países miembro. Además, a
través de su Programa de Empresariado
Social, otorga préstamos y donaciones a
organizaciones privadas sin ánimo de lucro,
organizaciones comunitarias e instituciones
públicas de desarrollo local.
Los recursos del programa pueden ser usados
para asistencia técnica, capacitación, inversión
en infraestructura productiva o de servicios
básicos, adquisición de equipos y materiales,
de trabajo o de capital operativo, y/o la
comercialización.

11. Financiamiento a través de BID/FOMIN
11

El FOMIN se ocupa de cooperaciones técnicas útiles al desarrollo de proyectos de
interés sectorial o comunitario, generalmente instrumentados a través de micro,
pequeñas y medianas empresas o asociaciones del sector privado en sus distintas
fórmulas. Para que un proyecto pueda ser considerado por el FOMIN es necesario que
cumpla algunos requisitos esenciales:




Proyecto cofinanciado entre el solicitante y el FOMIN (normalmente 50%-50%);
El proyecto a financiar debe ser innovador, replicable y no suponer una ventaja
comercial que desvirtúe la libre competencia (FOMIN no invierte en compañías
individuales);
El proyecto propuesto tiene que corresponderse con alguna de las agendas o áreas
temáticas del FOMIN;
FOMIN no financia gastos de operaciones tales como los salarios de empleados
regulares al interno de las organizaciones solicitantes ni gastos en infraestructura de
ningún tipo, asimismo quedan excluidos de financiación los créditos o repago de deudas
y la compra de materias primas o de vehículos motorizados.

Sobre el FOMIN: http://www5.iadb.org/mif/Acercade/FOMINFAQ/tabid/575/language/es-ES/Default.aspx

Áreas temáticas: http://www5.iadb.org/mif/PORTADA/Proyectos/tabid/524/language/es-ES/Default.aspx


Ejemplos de proyectos: http://www5.iadb.org/mif/Proyectos/BasedeDatosdeProyectos/tabid/562/language/esES/Default.aspx
Sobre financiamiento:
http://www5.iadb.org/mif/Proyectos/Financiamiento/FAQFinanciamiento/tabid/564/language/es-ES/Default.aspx

12. Fuentes de financiamiento innovadoras
12

Finanzas éticas y solidarias
Las finanzas éticas son las que hacen compatible la rentabilidad
económica y financiera con la consecución de objetivos sociales y
ambientales. Incorpora la ética al conjunto del proceso de
financiación. Los ahorradores, personas o entidades, ejercen su
derecho a saber dónde se invierten sus ahorros y, por lo tanto,
las entidades financieras invierten sólo en proyectos con
contenido social y medioambiental, y a su vez facilitan el acceso
al crédito a los colectivos que tradicionalmente han estado
excluidos.

13. Fuentes de financiamiento innovadoras
13



Finanzas éticas y solidarias / Ejemplos
Oiko Credit. Una de las principales instituciones financieras privadas
de inversión para el desarrollo en el mundo. Oikocredit gestiona un
fondo de 557 millones de euros e invierte en casi 70 países: hasta el
momento, las instituciones de microfinanzas financiadas por Oikocredit
han alcanzado a 28 millones de personas en todo el mundo.
Especializados en la atención a proyectos nuevos que no encuentran
capital para iniciar su andadura y en la singular realidad de los
territorios rurales más aislados.
Global Alliance for Banking on Values. Red independiente de bancos
que usan las finanzas para estimular el desarrollo sostenible a
personas, comunidades y entornos desatendidos.

14. Fuentes de financiamiento innovadoras
14

Crowdfunding o Fondeo Colectivo
Permite a las ideas creativas que no
encajan en los patrones requeridos por
los financiamientos convencionales,
obtener dinero en efectivo a través del
apoyo y la solidaridad de grandes
grupos de personas, con la ventaja de
poder establecer un estrecho vínculo
entre el consumidor interesado y los
creadores.

15. Fuentes de financiamiento innovadoras
15

Crowdfunding o Fondeo Colectivo / Reglas y ejemplos

Las tres P’s del fondeo colectivo según John T. Trigonis
Pitch (Presentación)
 Perks (Recompensas)
 Promotion (Promoción)


La Fondeadora. Plataforma para proyectos innovadores de todas
disciplinas creativas, iniciativas sociales y proyectos de
emprendedurismo. No se puede fondear un negocio, sólo proyectos
creativos e innovadores.

16. Video
16
Geoff Mulgan, fundador del think-tank Demos y gerente de la
Young Foundation, un centro para la innovación social, empresas
sociales y políticas públicas pioneras en áreas como el envejecimiento
de la población, la educación o la reducción de la pobreza.
Post-crash: invirtiendo en un mundo mejor
http://www.ted.com/talks/geoff_mulgan_post_crash_investing_in_a_better_world_1.html
[ 07:17 ]

17. Marco Lógico
17
El enfoque marco lógico considera que la ejecución de un proyecto es
consecuencia de un conjunto de acontecimientos con una relación causal
interna. Las incertidumbres del proceso se explican con los factores externos
(o supuestos) en cada nivel.
Componentes

el objetivo general;

los objetivos específicos;

los resultados esperados;




las actividades necesarias para
alcanzar dichos resultados;
los recursos necesarios para
desarrollar las actividades;

las limitantes externas del
programa o proyecto;
los indicadores medibles y objetivos
para evaluar el programa o
proyecto; y
el procedimiento para determinar
los indicadores.

18. Marco Lógico: esquema relaciones
18
Impacto
Resultado final
Resultados
intermedios
Component 1: [Insert name]
Entregables
1
2
Actividades
1.1
1.2
1.3
Component 2: [Insert name]
1
2
Component 1: [Insert name]
Component 3: [Insert name]
1
2
Component 2: [Insert name]
1.1
1.2
1.3
Component 4: [Insert name]
1
2
Component 3: [Insert name]
1.1
1.2
1.3
Component 4: [Insert name]
1.1
1.2
1.3

19. Caso práctico: Red RITA
19





Problemática:
Falta de trabajo formal en comunidades indígenas rurales
Exclusión y aislamiento social
Falta de profesionalización en la prestación de servicios
Exclusión financiera
Objetivo general: El fin del proyecto es que las
comunidades indígenas y campesinas dedicadas al sector
turismo cuenten con las capacidades y recursos necesarios
para prestar un servicio eficiente, que les permita generar
los recursos para mejorar su nivel de vida, manteniendo su
identidad, sus valores y su entorno.

20. Caso práctico: Red RITA
20

Propósito: Las microempresas socias de RITA cuenten con un

Componentes
sistema uniforme de promoción de atractivos y de prestación
de servicios al turista, manteniendo la identidad regional de
cada una de ellas.
1. Diseño de paradores, recorridos y circuitos turísticos
 2. Capacitación de personal de las microempresas para la
prestación de servicios y del personal de RITA para el
acompañamiento y seguimiento de estándares
 3. Diseño de imagen institucional y sistemas de comunicación
intrared
 4. Diseño de sistemas de comercialización y difusión de
microempresas de RITA


21. Caso práctico: tareas
21

Preparar esquema FODA
Fortalezas
Debilidades

Propuesta marco lógico
Identificar los siguientes
elementos:


Oportunidades
Amenazas

Impacto
Resultado Final
Una actividad por
cada componente

22. Caso práctico: Red RITA
22



El caso planteado es un proyecto real. La organización solicitante recibió un
apoyo de FOMIN de $124,510 USD.
Web de la Red Indígena de Turismo de México: http://rita.com.mx/
Toda la información del proyecto está disponible en: http://bit.ly/165u5PM

23. Referencias
23
Diseño y gestión de proyectos
Formación y Certificación
International Project Management Association @ http://ipma.ch/
Project Management Institute @ http://www.pmi.org/ &
http://www.pmimexico.org
Software de gestión
Mindjet @ http://www.mindjet.com/
SmartSheet @ http://www.smartsheet.com/
Open Workbench @ http://sourceforge.net/projects/openworkbench
Información y bolsa de trabajo en México
Líder de Proyecto @ http://www.liderdeproyecto.com/

24. Referencias
24
Organismos financiadores
Banca social
Global Alliance for Banking on Values @ http://www.gabv.org
Oiko Credit @ http://www.oikocredit.org
Triodos Bank @ http://www.triodos.com
México
Secretaría de Desarrollo Social @ http://www.sedesol.gob.mx/
Secretaría de Economía – Fondo Pyme @
http://www.fondopyme.gob.mx/
Internacionales
BID – Programa de Empresariado Social @ http://www.iadb.org
FOMIN @ https://www.fomin.org

25. Referencias
25
Crowdsourcing & business angels: financiación
colectiva
Fondeadora @ http://fondeadora.mx/
Socios Inversores @ http://www.sociosinversores.es/
Arboribus @ https://www.arboribus.com/

26. Gracias.
http://about.me/VictorLS
Esta presentación está disponible en: http://bit.ly/132Qe2Z
Víctor López Saavedra