La ingeniería financiera utiliza instrumentos financieros y tecnología para crear soluciones a problemas financieros y aprovechar oportunidades. Los especialistas en ingeniería financiera aplican sus conocimientos en áreas como gestión de riesgos, fusiones y adquisiciones, y desarrollo de nuevos instrumentos financieros. Las herramientas de la ingeniería financiera incluyen conceptos financieros, instrumentos como bonos y acciones, y disponibilidad de información financiera electrónica.

1. Saúl Nolasco Rodríguez

2. El uso de instrumentos financieros, tales como derivados, para obtener la
combinación deseada de características de riesgo y rendimiento. Más
ampliamente, la aplicación de tecnología financiera para solucionar
problemas financieros y explotar oportunidades financieras. En ocasiones se
utiliza más estrechamente para hablar de gestión del riesgo financiero. La
característica principal de la ingeniería financiera es que utiliza la innovación y
la tecnología financiera para crear estructuras (incluyendo soluciones a los
problemas).

3. Campos de
Aplicación
Herramientas
de la
Ingeniería
Financiera
Apparatus

4. El Especialista en Ingeniería Financiera, contará con los
conocimientos necesarios para aplicarlos profesionalmente
con los intermediarios financieros, operadores
financieros: bancos, agentes de cambio, brokers, y como
consultores externos, al identificar la creación, estudio,
manejo y control de: modelos y pronósticos de mercados
financieros, instrumentos y productos derivados, cobertura
y manejo de riesgo financiero, conformación de portafolios,
estructuración de inversiones, administración de activos y
pasivos, metodologías de gestión de riesgos, metodologías
de calificación de emisiones, aplicaciones de la tecnología
y la información al sector financiero y empresarial,
simulación y modelación de escenarios de la Bolsa
Mexicana de Valores, así como la Valuación de Activos,
Empresas en Marcha y Creación de Valor.

5. Están relacionados en un amplio e importante número de áreas.
Incluyen finanzas corporativas para desarrollar nuevos
instrumentos que aseguren los fondos necesarios para la
operación de negocios a gran escala
Intervienen en estudios de fusiones y adquisiciones. Trabajan
sobre negociación de títulos y productos derivados (futuros,
opciones y swaps).
Son muy dados al desarrollo de estrategias de arbitraje.
También han desarrollado sistemas para transformar
instrumentos de alto riesgo en instrumentos de bajo riesgo.
Han desarrollado nuevos instrumentos tales como fondos
mutualistas de “alto rendimiento”, fondos de mercado de dinero,
el mercado de repos, por mencionar sólo algunos.

6. Herramientas
Conceptuales
• Implican a todas las finanzas como
disciplina formal y conceptos tales como
la teoría de la valuación, teoría del
portafolio, teoría de la cobertura, análisis
financiero, leyes fiscales, etc.
Herramientas
Físicas
• Son los instrumentos financieros tales
como títulos de ingreso fijo, acciones de
empresas, contratos de swaps, etc.,
además de una buena calculadora y
disponer de información financiera por
medios electrónicos.

7. Son instrumentos cuyo valor depende o deriva del valor de un
“Subyacente”, es decir de un “bien” (financiero o no financiero)
existente en el mercado.
Financieros: divisas, tasas de interés, acciones, etc.
No Financieros (Commodities): petróleo, gas, granos, metales
preciosos, etc.
Al existir fluctuación diaria en los precios de cualquiera de estos
activos, se vuelve necesario para las empresas asegurar sus precios
sobre insumos de producción, adquiriendo un Producto Derivado,
el cual hace las veces de “un seguro”.

8.  Los derivados han desempeñado un papel en el comercio y en las
finanzas por miles de años.
 Se han encontrado escritos de Contratos Derivados en tabletas de
arcilla en Mesopotamia 1750 A.C.
 Aristóteles habló un tipo de Derivado y como podía ser utilizada
para manipular el mercado de Aceite de Oliva en “Política” hace
unos 2500 años (“Política”, Capítulo 9)
 Contratos de Opciones fueron operados en la Bolsa de Ámsterdam
en el Siglo 17.
 Japón- Futuros en el año 1600 (mercado de arroz a plazo).
 En Estados Unidos se han negociado contratos futuros y forwards
desde 1848 en el CBOT.
 El BIS estima que el tamaño de los mercados de derivados excede
de $151 trillones en contratos y $700 trillones en volumen negociado
en Bolsas de Derivados.

9. ¡¡¡Uyyy!!! A practicar ingles

10. Swaps:
Instrumento que permite el intercambio de flujos o
posiciones en distintos vencimientos y/o divisas.
Opciones:
Contrato estandarizado, en el cual el comprador,
paga una prima y adquiere el derecho pero no la
obligación, de comprar (call) o vender (put) un
activo subyacente a un precio pactado en una
fecha futura. El vendedor está obligado a cumplir.

15. http://centrodevalores.com/index.php?option=com_content&view=article&id=30&Itemid=12
http://www.economia48.com/spa/d/ingenieria-financiera/ingenieria-financiera.htm
http://es.wikipedia.org/wiki/Ingenier%C3%ADa_financiera#Aplicaciones_de_la_ingenier.C3.A
Da_financiera