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5. El lavado de dinero es la transformación de fondos
que fueron obtenidos ilegales e ilícitos para poder
circular sin problemas en el sistema financiero .Es tan
bien conocido como lavado de capitales y lavado de
activos.
La comisión de lavado de activos está constituida por
cobro de coimas, venta de drogas, entre otros. Sera
introducido al sistema financiero de diversas formas
que permitan su utilización y justificación.
Existen muchas alternativas para lavar el dinero
como organizaciones que oculten el lavado, empresas
fantasmas, creación de facturas y otros. Desde hace
mucho tiempo el lavado de dinero es un flagelo que
recorre todas las naciones del planeta, incluso
existen tratos internacionales que persiguen el tema,
y se ocupan de supervísalos los fondos de origen
sospechoso.

6. TÉCNICAS DE LAVADO DE DINERO:
Son muchos los procedimientos para lavar
dinero, de hecho, la mayoría está
interrelacionados y suelen suceder de forma
simultánea o sucesiva. Una característica
común es que el lavado del dinero, en especial
si es de grandes cantidades, suele costar una
parte del dinero que se lava, por ejemplo, en
forma de sobornos.

8. • Estructurar,
trabajo de hormiga
o 'pitufeo‘
• Complicidad de
un funcionario u
organización
• Complicidad de la
banca
• Mezclar
• Empresas
fantasmas
• Compraventa de
bienes o
instrumentos
monetarios
• Contrabando de
efectivo
• Transferencias
bancarias o
electrónicas
• Transferencias
inalámbricas o
entre
corresponsales
• Falsas facturas de
importación /
exportación o
“doble facturación”
• Garantías de
préstamos
• Acogerse a
ciertos tipos de
amnistías fiscales

9. PAÍSES CON CASOS HISTÓRICOS EN LA LUCHA
CONTRA EL LAVADO DE DINERO:
Si tomamos algunos países de América, existen acuerdos
multilaterales para la prevención y combate del lavado de dinero
por ejemplo:
• En Argentina la lucha contra el lavado de dinero es realizada a través de Unidad
de Investigación Financiera.
• En Chile mediante la ley número 19.913 de 2003, se creó la Unidad de Análisis
Financiero, cuyo rol es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero
para la comisión del delito de lavado de activos y financiamiento al
terrorismo.

10. • En Estados Unidos se expidió en el año de 1986, la Ley de Control de
Lavado de Dinero, la cual tipifico el delito, sancionándolo hasta
con 20 años de prisión.
• El 2005 en México se firmó un tratado de asistencia jurídica con el
Gobierno de Suiza para acelerar la obtención de información
financiera en las investigaciones puestas en marcha por el ilícito
de lavado de dinero. El 11 de octubre de 2012 se publicó en el
Diario Oficial de la Federación la Ley Federal de Prevención e
Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita,
el cual entró en vigor el 12 de julio de 2013

11. CASO ALEJANDRO TOLEDO: ¿EN QUÉ CONSISTE
EL LAVADO DE ACTIVOS?
El ex presidente Alejandro Toledo es acusado de haber recibido
sobornos de parte de la empresa Odebrecht por un total de US$20
millones. A cambio, el ex mandatario habría favorecido a la
constructora brasileña en la adjudicación de los tramos 2 y 3 de la
carretera Interoceánica.
Como parte del proceso de delación en Brasil (colaboración eficaz)
que se le sigue al ex directivo de Odebrecht en el Perú, Jorge
Barata, este otorgó documentos que acreditarían transacciones
por un total de US$11 millones a cuentas vinculadas al empresario
israelí, Josef Maiman, íntimo amigo del ex mandatario.
La fiscalía ha solicitado 18 meses de prisión preventiva para
Alejandro Toledo y lo acusa de los delitos de tráfico de influencias
y lavado de activos.

12. ¿EN QUÉ CONSISTE EL DELITO DE LAVADO DE
ACTIVOS?
El artículo 1 de la ley en contra de lavado de activos define de esta forma
el delito:
“El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo
origen ilícito conoce o puede presumir, y dificulta la identificación de su
origen, su incautación o decomiso; será reprimido con pena privativa de
la libertad no menor de ocho ni mayor de quince años”.
Una característica del lavado de activos es que busca “blanquear” dinero
siempre de procedencia ilícita. Es decir, que provenga de un delito
tipificado en el Código Penal. El delito más común suele ser el
narcotráfico, pero en realidad se incluyen muchos otros como el
secuestro, la trata de personas, o -en el caso de Alejandro Toledo- la
corrupción.

13. ¿Cómo se empieza a investigar
el delito?
En el caso del ex presidente, lo que inició las pesquisas de
la fiscalía por un supuesto lavado de activos fueron las
millonarias compras de la casa de Casuarinas y una oficina
en Surco por parte de la suegra del ex presidente. La
fiscalía de lavado en el denominado “Caso Ecoteva” maneja
la hipótesis de que ambos bienes serían en realidad para el
ex mandatario.

14. ¿CÓMO SE LOGRA 'BLANQUEAR' EL DINERO?
Los métodos para 'blanquear' capitales son
múltiples. Por lo general se introduce
dinero ilícito en alguna forma de negocio
legal para de esta manera ocultar su
procedencia delictiva. Entre algunas
modalidades figuran las siguientes:

15. 1. El “pitufeo”: consiste en reorganizar
grandes sumas de dinero en pequeñas
cantidades para evitar que las transacciones
sean registradas o resulten sospechosas.
2. La “mezcla”: consiste en sumar el dinero
recaudado de las transacciones ilícitas al
capital de una empresa legal con la finalidad de
presentar el dinero ilegal como “rentas”
legítimas de esta.
3. Compra de bienes: se da mediante la
compra de bienes (casas o autos, por
ejemplo) con dinero ilícito a un precio mucho
menor del real en el mercado.

17. La Superintendencia Nacional de Banca, Seguros y AFPs es un ente
regulador encargado de fiscalizar el mercado financiero en el Perú.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo
encargado de la regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de
Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, así como de prevenir y
detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Su
objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de
los asegurados y de los afiliados al SPP.
La SBS es una institución de derecho público cuya autonomía funcional
está reconocida por la Constitución Política del Perú. Sus objetivos,
funciones y atribuciones están establecidos en la Ley General del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Ley 26702).

18. SBS: SI G&M ABRE SUS PUERTAS PUEDE
RECUPERAR SU REPUTACIÓN:

19. Para la Superintendencia de Banca, Seguro y AFP (SBS), la crisis
reputacional de Graña y Montero (GyM), que provocó pérdida de valor de
sus acciones, entre el viernes y lunes último, hizo que los fondos de
pensiones dejen de ganar S/700 millones, afirmó Jorge Mogrovejo,
superintendente adjunto de Administradoras de Pensiones de la
Superintendencia de Banca y Seguros y AFP (SBS).
La crisis reputacional de GyM se originó por la delación del exhombre
fuerte de Odebrecht en Perú, Jorge Barata, señalando que GyM sabía de
las coimas que entregaba a funcionarios peruanos.
Al respecto, Mogrovejo precisó que cualquier tipo de auditoría forense que
se haga, a fondo, es lo mejor. “Abrir completamente las puertas y que se
revisen todo y si aparece cualquier indicio, hacer de conocimiento de las
autoridades”, precisó.

21. El Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) es un organismo
constitucional autónomo, en el que el directorio es la máxima autoridad
institucional y está compuesto por 7 miembros.
El Poder Ejecutivo (Gobierno) es el encargado de designar a cuatro
miembros, entre ellos al presidente del BCR. El Congreso lo ratifica y
designa a los tres restantes.
Ahora los miembros son:
 Julio Velarde (presidente del BCR)
 Javier Escobal
 Luis Miguel Palomino
 Gustavo Yamada
 Elmer Cuba
 Rafael Rey
 José Chlimper.

22. BCR BAJARÁ SU TASA DE INTERÉS DE
REFERENCIA A 4% EN MAYO, ESTIMA EL BCP:
También prevé otro recorte de su tasa de interés de referencia entre
junio y el tercer trimestre del año, si las expectativas de inflación se
mantienen dentro del rango meta. Conozca aquí las proyecciones
del BCP.
¿Qué decisión tomará el BCR en su reunión de directorio este
jueves?
Para el BCP, el ente emisor recortará su tasa de referencia en 25pbs
pasando de 4.25% a 4% en mayo en un contexto donde el impacto de
El Niño Costero sobre los precios se va disipando y a la par de mantiene
una débil demanda interna, pero esta no sería el único recorte que se
esperaría.

24. El (Ministerio de Economía y Finanzas del Perú) es el organismo
encargado del planeamiento y ejecución de la política económica
del Estado Peruano con la finalidad de optimizar la actividad
económica y financiera del Estado, establecer la actividad
macroeconómica y lograr un crecimiento sostenido de la economía
del país. Su sede central se encuentra en la ciudad de Lima. El
actual ministro de economía y finanzas es Alfredo Eduardo Thorne
Vetter.
Es un conjunto de instituciones bancarias financieras y demás
empresas e instituciones de derecho publico y privado
debidamente autorizadas por la superintendencia del banco de
seguros.

25. MEF DISPUESTO A SUBIR MONTO DE
FINANCIAMIENTO A MYPES NORTEÑAS:
Titular del MEF, Alfredo Thorne,
estuvo en la comisión de mypes del
Congreso para sustentar medidas
de apoyo a mypes.
Alfredo Thorne ministro de
Economía y Finanzas (MEF),
sostuvo hoy ante la comisión a
cargo de las políticas en favor de
las mipes (Micro y Pequeña
Empresas) que el monto destinado
al apoyo de quienes fueron
damnificadas por las lluvias podría
ser superior a los S/700 millones
inicialmente aprobados.