Este documento presenta tres fondos mutuos accionarios ofrecidos por una institución. Describe cada fondo, incluyendo su objetivo, composición de la cartera, características como comisiones y aportes mínimos. También explica conceptos clave como cómo aumentan de valor los fondos accionarios y provee argumentos para la venta comercial de estos productos.
3. Secciones: Este módulo consta de las siguientes secciones 1. Conceptos Generales Toda la información de apoyo para la venta Comercialización Consejos y técnicas para mejorar la venta 2. Productos Nuestros Fondos Mutuos Accionarios 3.
13. Nuestra Oferta de Fondos Mutuos Deuda Nombre Tipo Plazo Mínimo Sugerido Variabilidad del Valor Cuota Accionarios Solvente Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo Protección Renta Fija de Mediano Plazo Desde 6 meses Bajo - Medio Compromiso Renta Fija de Largo Plazo Desde 1 año Medio Renta Fija Emergente Renta Fija Regiones Emergentes Desde 3 años y más Medio Renta Fija Desarrollada Renta Fija Regiones Desarrollados Desde 3 años y más Medio Acciones Nacionales Acciones Chilenas Desde 3 años y más Alto Acciones Emergentes Acciones Regiones Emergentes Desde 5 años y más Alto Acciones Desarrolladas Acciones Regiones Desarrollados Desde 5 años y más Alto
14. Siempre es importante tener en cuenta que todos los fondos mutuos son distintos entre sí. Rentabilidad Esperada Acciones Nacionales Compromiso Protección Solvente Conveniencia Corporativo Renta Desarrollada Renta Emergente Acciones Desarrolladas Acciones Emergentes Riesgo Alto Riesgo Medio Riesgo Bajo Relación Riesgo-Retorno de Nuestra Oferta
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17. Acciones Nacionales Acciones Desarrolladas Acciones Emergentes En qué invierten: Invierten en Acciones del Mercado Bursátil Chileno Benchmark: IPSA En qué invierten: Invierten en fondos mutuos que invierten en acciones de empresas y países emergentes Benchmark: MSCI World index En qué invierten: Invierten en fondos mutuos que invierten en acciones de empresas y países emergentes Benchmark: MSCI Emerging Markets Index Nuestra Oferta de Fondos Accionarios
18. 1. Fondo Mutuo Acciones Nacionales Orientado a personas naturales que desean optar a mejores rentabilidades y dispuestas a asumir volatilidades. Objetivo del Fondo: Ser una alternativa de ahorro e inversión en el largo plazo con una atractiva rentabilidad esperada en una cartera de inversiones asociada al IPSA (Índice de Precios Selectivos de Acciones)
19. Cartera al 31 de marzo de 2010 1. Fondo Mutuo Acciones Nacionales Composición de su cartera de inversión
20. 1. Fondo Mutuo Acciones Nacionales 1. Pago de rescates Pago de los rescates en 72 días hábiles bancarios. 2. Comisiones El cliente tiene un 20% del aporte inicial para realizar rescates sin cobro de comisión en cualquier momento del tiempo. Al 80% restante se le aplica una comisión por retiros anticipados de fondos de acuerdo al siguiente detalle: Características
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22. 2. Fondo Mutuo Banco Estado BNP Paribas Acciones Emergentes Objetivo del Fondo: Ser una alternativa de ahorro e inversión de largo plazo con una atractiva rentabilidad esperada en una cartera de inversión asociada al mercado bursátil de países emergentes. Fondo Mutuo Accionario que invierte en países emergentes: Brasil, Rusia, Indonesia, Polonia, Hungría y Sudáfrica, entre otros. Para clientes con horizontes de ahorro e inversión superiores a cinco años
23. 2. Fondo Mutuo Banco Estado BNP Paribas Acciones Emergentes 1. Pago de rescates Pago de los rescates en 72 hrs. hábiles . 2. Comisiones El cliente tiene liberado un 10% del aporte inicial, para realizar rescates en cualquier momento del tiempo. Al 90% restante se le aplica una comisión por rescates anticipados de acuerdo al siguiente detalle: Características
24. 3. Aportes Mínimos El Fondo Mutuo Acciones Emergentes cuenta con distintas series de acuerdo a los montos mínimos de inversión, a continuación se detallan en el siguiente cuadro: 4. Remuneración Anual Es el cobro que realiza la Administradora en forma anual, de acuerdo al siguiente detalle: Características 2. Fondo Mutuo Banco Estado BNP Paribas Acciones Emergentes IVA Incluido
25. Objetivo del Fondo: Ser una alternativa de ahorro e inversión en el largo plazo con una atractiva rentabilidad esperada en una cartera de inversiones asociada a los fondos mutuos accionarios de los mercados desarrollados. Para clientes con plazos de inversión superiores a cinco años 3. Fondo Mutuo Banco Estado BNP Paribas Acciones Desarrolladas Fondo Mutuo Accionario que invierte en países desarrollados como: EEUU, Francia, Alemania y Japón
26. 1. Flexibilidad y Liquidez Pago de los rescates en 72 hrs. hábiles. 2. Comisiones El cliente tiene liberado un 10% del aporte inicial, para realizar rescates en cualquier momento del tiempo. Al 90% restante se le aplica una comisión por rescates anticipados de acuerdo al siguiente detalle: Serie APV sin cobro de comisión Características 3. Fondo Mutuo Banco Estado BNP Paribas Acciones Desarrolladas
27. 3. Aportes mínimos El Fondo Mutuo Acciones Desarrolladas cuenta con distintas series de acuerdo a los montos mínimos de inversión, a continuación se detallan en el siguiente cuadro: 4. Remuneración anual Es el cobro que realiza la Administradora en forma anual, de acuerdo al siguiente detalle. IVA incluido Características 3. Fondo Mutuo Banco Estado BNP Paribas Acciones Desarrolladas IVA Incluido
31. Argumentos de Venta: Acciones Nacionales 1. Diversificación Nacional Fondo diversificado a una cartera de acciones con la mayor presencia bursátil del mercado chileno. 2. Acceso Masifica el acceso a inversiones en acciones, cualquier persona desde $ 5.000 puede invertir 3. Baja Remuneración La más baja remuneración del mercado para un fondo mutuo accionario.
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33. Argumentos de Venta: Acciones Nacionales El cliente tiene un 20% del aporte inicial para realizar rescates sin cobro de comisión en cualquier momento del tiempo. 7. Pertenece a la familia de fondos junto a los fondos mutuos internacionales BNP Paribas, al fondo mutuo Compromiso y fondo mutuo Acciones Nacionales. La transferencia entre estos fondos no genera una obligación tributaria. Familia de Fondos 6. Porcentaje Liberado
34. Argumentos de Venta de Fondos Accionarios Internacionales 1. Oportunidad Global Ahorro e inversión en las economías con mejores perspectivas del mundo, tanto en economías emergentes como desarrolladas 3. Inversión in Situ Los fondos que componen estos fondos son creados y administrados en las economías en las que invierten 2. Alianza BNP Paribas BancoEstado Asesoría de uno de los principales bancos europeos con presencia en más de 85 países en el mundo
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36. Argumentos de Venta de Fondos Accionarios Internacionales 7. Pertenece a la familia de fondos junto a los fondos mutuos internacionales BNP Paribas, al fondo mutuo Compromiso y fondo mutuo Acciones Nacionales. La transferencia entre estos fondos no genera una obligación tributaria. Familia de Fondos
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38. Manejo de Objeciones IPSA Por esto si sus clientes quieren ahorrar en el largo plazo, es altamente recomendable que incorporen una proporción de estos fondos mutuos Si bien pueden haber periodos en que los fondos accionarios presenten desempeños negativos, en el largo plazo la rentabilidad de los fondos mutuos accionarios es más atractiva que los de deuda