Propuestas a la Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos

1. REFORMA A LA LEY DE PREVENCION, DETECCION Y
ERRADICACION DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y
DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS
Invitación a la Asamblea Nacional
Miércoles 3 de febrero de 2016

2. CONTENIDO

3. Elementos conceptuales
El diseño de la institucionalidad para Prevención de LA/FT debe considerar los siguientes lineamientos:
SB, SEPS, SCIAs, FGE, Policía, SRI, SENAE

4. Experiencia en América Latina
En América Latina prevalece la dependencia de las UAF respecto a una entidad técnica y de control. No se
registran UAF que dependan de instituciones policiales.
PAÍS DEPENDENCIA DE LA UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO
MÉXICO Secretaria de Hacienda y Crédito Público
COSTA RICA Instituto Costarricense sobre Drogas
PANAMÁ Ministerio de la Presidencia
VENEZUELA Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
Adscrita al ministerio de hacienda y crédito público.
También existe el CCICLA “Comisión de Coordinación Interinstitucional para el Control del Lavado de Activos.
PERU Superintendencia de Banca, Seguros y AFP´S
CHILE
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es un Servicio Público Descentralizado, con Personalidad Jurídica y
Patrimonio Propios que se relaciona con el (la) Presidente (a) de la República de Chile a través del Ministerio
de Hacienda.
ARGENTINA Banco Central de Argentina
URUGUAY Banco Central de Uruguay
PARAGUAY Presidencia de la República
BRASIL Ministerio de Hacienda y Consejo de Controles de Actividades Financieras - COAFL
COLOMBIA

5. Principales cambios en el proyecto de
reforma
Cambios en el
proyecto de Reforma
Cambios en el
proyecto de Reforma
1. Se deroga al CONCLA y asume
la rectoría la Junta de Política y
Regulación Monetaria y
Financiera.
ImplicacionesImplicaciones
2. La UAF en materia de prevención
de lavado de activos y financiamiento
de delitos obedece a la rectoría de la
JPRMyF; y, en materia de
investigación y persecución de estos
delitos al Consejo Directivo del
Sistema Especializado Integral de
Investigación, Medicina Legal y
Ciencias Forences.
• Es necesario ampliar las
atribuciones de la Junta para que
pueda regular a otros sectores en
materia de Prevención de LA/FT
• A la UAF no le corresponde la
investigación del delito, tiene funciones
relacionadas con el control y
prevención, por lo que no debería
responder a un Consejo rector en esa
materia.
• Podrían existir contradicciones entre
las políticas emitidas por la Junta y el
Consejo.
AnálisisAnálisis
• La JPRMyF es responsable de la formulación de las
políticas públicas y la regulación y supervisión
monetaria, crediticia, cambiaria, financiera, de
seguros y valores (art 13 COMYF).
• La JPRMyF tiene la atribución de establecer, en el
marco de sus competencias, cualquier medida que
coadyuve a prevenir y desincentivar
prácticas fraudulentas, incluidos el lavado de activos
y el financiamiento de delitos como el terrorismo
(numeral 11, art 14 COMYF).
• El enfoque de las políticas del referido
Consejo es la investigación del delito.
• La UAF obedecería a las directrices de dos
órganos (la Junta y el Consejo).

6. Cambios en el
proyecto de Reforma
Cambios en el
proyecto de Reforma
4. No menciona la prevención
del financiamiento del
terrorismo, si no
financiamiento de delitos.
ImplicacionesImplicaciones
• No es consistente con el
COIP.
AnálisisAnálisis
• El art 366 del COIP tipifica y sanciona el
terrorismo; y, el art. 367 tipifica y
sanciona la financiación del terrorismo.
Principales cambios en el proyecto de
reforma
3. Adscripción de la UAF al
Ministerio del Interior
• La UAF tiene un enfoque de
control preventivo (ex ante).
• Debilita la independencia de
la UAF.
• Exposición a conflictos de
intereses (PEPs).
• La investigación de tipo policial tiene el riesgo
de concentrarse en la investigación ex-post del
delito, mientras que la UAF tiene un enfoque
preventivo que reporta alertas sobre una
posible existencia del delito.
• Al ser parte de un Ministerio del Ejecutivo la
UAF está expuesta a conflicto de intereses.

7. Propuesta para la institucionalidad de la
Prevención de LA/FT
Opción 1Opción 1 Opción 2Opción 2
Organismo colegiado
donde participe:
SBSB
SEPSSEPS
SUPERCIASSUPERCIAS
Defina las políticas y
regulación en materia de
Prevención de LA/FT
JPRMyFJPRMyF
Participan con voz y
sin voto en temas de
Prevención deLA/FT:
SRISRI
SENAESENAE
FGEFGE
POLICIAPOLICIA
• Todos los actores involucrados en
la prevención, detección y
erradicación participan al mismo
nivel
• Facilita la cooperación institucional
• Crear o mantener el organismo
colegiado
• No todos los actores involucrados en
la prevención, detección y
erradicación participan al mismo nivel
• Es necesario ampliar las atribuciones
de la Junta a otros sectores.
• Ya existe una institucionalidad.
Atribuciones de la UAF:
(art 10 de Ley de prevención, detección y erradicación del delito de LA)
Implicaciones:
POLÍTICAS Y REGULACIÓN CONTROL
Opción 1Opción 1 Opción 2Opción 2
• Se considera necesario incorporar la facultad para sancionar a los sujetos
obligados que no tengan un organismo de supervisión; y atender los
requerimiento de información de las Superintendencias (SEPS, SB, SCIAS).
Implicaciones:
UAF tenga la
categoría de
Superintendencia
UAF este
adscrita a la
FGE
FTCS
• Ejecutar políticas y estrategias de prevención, persecución, control y
erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos.
• Ejecutar acciones para detectar operaciones inusuales e injustificadas.
• Requerir de los sujetos obligados la información necesaria.
• Remitir a la FGE los ROIIs
• Crear y mantener una base de datos con toda la información obtenida
• Capacitar en Prevención de LA/FT;
• Coordinar cooperación con organismos internacionales y nacionales.
SRISRI
SENAESENAE
FGEFGE
POLICIAPOLICIA