Este documento describe la organización y funcionamiento de los Grupos Financieros en México. Los Grupos Financieros están compuestos por una Sociedad Controladora y al menos dos entidades financieras como bancos, casas de bolsa, aseguradoras, etc. Su organización y gestión se rige por la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras y requiere autorización de la Secretaría de Hacienda. Los cuatro principales Grupos Financieros en el país son BBVA, Santander, Banorte y Citibanamex, los cuales concentran alreded
34. Este sector se compone de Sociedades Controladoras
que agrupan diversas entidades financieras, las cuales
son integrantes de un Grupo Financiero.
Su organización, funcionamiento y gestión se regula
dentro de la Ley para Regular las Agrupaciones
Financieras (LRAF).
35. La organización de las Sociedades Controladoras como
la constitución y funcionamiento de los Grupos
Financieros requieren de la autorización de la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
36. En el artículo 14 de la LRAF y artículo 3 de las Reglas Generales
de Grupos Financieros.
Artículo 14.- La solicitud de autorización para organizarse como Sociedad
Controladora y constituirse y funcionar como Grupo Financiero deberá presentarse
ante la Secretaría, acompañada de la documentación siguiente:
I. Proyecto de estatutos de la sociedad que deberá considerar el objeto social.
II. Relación de las personas que pretendan mantener una participación directa en el
capital social de la Sociedad Controladora.
III. Relación de las personas propuestas como consejeros, director general y
principales directivos de la Sociedad Controladora.
38. Los Grupos Financieros están compuestos por una
Sociedad Controladora (Sociedad que posee o tiene control
sobre otra u otras corporaciones o compañías; puede ser una
compañía tenedora de acciones o una compañía principal; posee
más del 50% del capital de las acciones comunes), y por lo
menos con dos de las siguientes entidades
financieras:
• Almacenes Generales de Depósito.
• Casas de Cambio.
39. • Instituciones de Fianzas.
• Instituciones de Seguros.
• Casas de Bolsa.
• Instituciones de Banca Múltiple.
• Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión.
• Distribuidoras de acciones de Fondos de
Inversión.
40. • Administradoras de Fondos
para el Retiro.
• Sociedades Financieras de
Objeto Múltiple.
• Sociedades Financieras
Populares.
41. Sólo pueden ser integrantes del Grupo Financiero
aquellas entidades financieras en que la Sociedad
Controladora mantenga directa o indirectamente más
del cincuenta por ciento de las acciones
representativas de su capital social.
42. • BBVA, Santander, Banorte y Citibanamex siguen como los principales grupos
financieros de entre los 21 que operan en el país. De acuerdo con la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV), a diciembre del 2020 estos cuatro concentraban 69.7%
de los activos, cifra ligeramente superior a 68.7% registrado al cierre del 2019.
43. En el Padrón de Entidades Supervisadas (PES) de la página de internet de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV), apartado Grupos Financieros, Sociedades Controladoras de
Grupos Financieros.
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50. 1 / 3 / 2 0 X X E J E M P L O D E T E X T O D E P I E D E P Á G I N A 5 0
51. 1 / 3 / 2 0 X X E J E M P L O D E T E X T O D E P I E D E P Á G I N A 5 1
52. 1 / 3 / 2 0 X X E J E M P L O D E T E X T O D E P I E D E P Á G I N A 5 2
53. 1 / 3 / 2 0 X X E J E M P L O D E T E X T O D E P I E D E P Á G I N A 5 3
54. La mejor manera de
comenzar es dejar
de hablar y empezar
a actuar.
Walt Disney
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Gracias por su atención!
