Este tema explica algunas medidas de seguridad a ser consideras para aspectos de seguridad dentro de una institución bancaria, financiera y cooperativas.

1. Temario
I. Fraudes
II. Seguridad Bancaria
A. Definición
B. Procedimientos
C. Asalto Bancario
D. Generalidades del Asalto Bancario

2. FRAUDES

3. FRAUDE - DEFINICIÓN
Es el engaño del que se vale una
persona para hacerse de un bien, de
procedencia ajena, en perjuicio de otra
o una empresa, generalmente se da
por la falta de conocimientos, malicia
y/o controles.

4. DETECCIÓN DEL
FRAUDE
1. POR CASUALIDAD/POR ACCIDENTE
2. DENUNCIADOS
a. COLABORADORES
b. CLIENTES
c. OTROS
3. AUDITORIAS
4. VACACIONES
5. CAMBIOS O ROTACIONES DE PERSONAL

5. Perfil del
Estafador
1. Selectivo; evalúa y selecciona a las potenciales víctimas.
2. Facilidad de Palabras.
3. Improvisa, Expresa confianza
4. Adopta cualquier actitud o caracterización frente a las víctimas,
las circunstancias y el momento.
5. Calculador, frío y preciso en la elaboración de la estafa.
6. Apegado a la perfección y atención a los detalles (detallista).
7. Se profesionaliza y estudia las últimas técnicas de seguridad física
y de documentos.
8. No repite sus actos en los mismos lugares.

6. 1. CUMPLA SIEMPRE CON LOS PROCEDIMIENTOS DE VERIFICACIÓN DE
DOCUMENTOS.
2. NO PERMITA QUE UNA DISTRACCIÓN POR PARTE DEL CLIENTE, LE HAGA
PASAR POR ALTO LAS NORMAS O PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS.
3. NO FACILITE INFORMACIÓN SOBRE PROCEDIMIENTOS INTERNOS DEL
BANCO.
4. EN CASO DE DARSE LA INSISTENCIA, POR PARTE DE UN CLIENTE,
COMUNÍQUELO DE INMEDIATO A SU SUPERVISOR.
5. MANTENGA SIEMPRE SU INTEGRIDAD.
6. NO SE DEJE LLEVAR POR LA APARIENCIA Y ELOCUENCIA DEL CLIENTE
7. RECUERDE QUE LOS ESTAFADORES SON EXPERTOS EN DISTRACCIÓN
EVITE SER VÍCTIMA
DEL DELITO

7. SEGURIDAD BANCARIA

8. DEFINICIÓN SEGURIDAD BANCARIA
Salvaguardar el patrimonio, clientes y
colaboradores del banco, contra todo
delito o falta que pudiese afectarlos,
mediante la implementación de sistemas de
seguridad y protección (físicos y/o
electrónicos), complementados con
Planes, Procedimientos de Seguridad y
Capacitación.

9. PROCEDIMIENTOS DE
SEGURIDAD FÍSICA
1. Apertura de sucursal,
2. Cierre de sucursal,
3. Seguridad en la sucursal durante las horas regulares
de operaciones,
4. Apertura y cierre de puerta de bóveda o de caja fuerte,
5. Accesos, a las sucursal u oficinas, de personas ajenas
al banco antes o después de horas regulares de
operaciones,
6. Ingresos de colaboradores al banco y/u oficinas fuera
de horas regulares de operaciones,

10. PROCEDIMIENTOS DE
SEGURIDAD FÍSICA
7. Control de llaves y cerraduras,
8. Asalto a la sucursal,
9. Hurto a la sucursal u oficina del banco
10. Transporte de efectivo y otros valores,
11. En caso de amenaza de bomba,
12. En caso de sismo

11. ASALTO BANCARIO

12. FACTORES
IMPORTANTES
1. Un asalto es el producto de una exhaustiva planeación y
estudio.
2. El asalto, una vez planeado, NO debe durar más de 3
minutos.
3. Se realizan labores de inteligencia y/o reclutamiento.
4. El número y el calibre del armamento de los Guardias de
Seguridad, es superado el doble, en ocasiones el triple.
5. Los Guardias de Seguridad, armados, NO representan,
en la actualidad, una medida disuasiva cuando existe
determinación por parte de los Asaltantes.
6. El riesgo es mucho mayor cuando los Guardias de
Seguridad están armados.

13. ETAPAS DEL
ASALTO
1. Planificación
a. Objetivo
b. Análisis (beneficios/riesgos/requerimientos)
c. Abastecimientos (armas/vehículos/equipo)
d. Vigilancia (a pie/vehicular/móvil/fija)
e. Reclutamiento
f. Ejecución en seco
2. Ejecución
3. Escape
a. Rutas (principales – alternas)
b. Movimiento vehicular (vías despejadas)

14. ANÁLISIS DE LOS
DELINCUENTES
1. El botín por asalto/robo puede ser muy importante en
comparación con el riesgo.
2. El número de sucursales del banco con medidas de seguridad
mínimas es muy elevado.
3. Las consecuencias de la acción de los delincuentes, caso de ser
identificados o detenidos, no son excesivamente graves o
ejemplares.
4. Los medios utilizados en los asaltos, en la mayoría de los casos,
son poco costosos.
5. El tiempo para la ejecución de los asaltos puede ser muy reducido
y las posibilidades de éxito muy elevadas.

15. ACCIÓN DE LOS
DELINCUENTES
1. Labores de Inteligencia
a. Movimiento económico de la sucursal
b. Horario de Apertura y Cierre
c. Responsables de Apertura
d. Responsables de Bóveda
e. Rutas de acceso y/o escape
f. Sistemas de Seguridad Electrónicos
 Alarmas
 CCTV (cámaras – grabadores)
g. Cantidad de Guardias de Seguridad
 Armamento
 Desempeño
2. Reclutamiento
1. Colaboradores
2. Guardias de Seguridad/Aseadores/Contratistas, etc.

16. ¿CUÁNDO ES MÁS
PROBABLE UN
ASALTO?
A. Durante la apertura de la
sucursal
B. Durante el horario de Atención
al Público
C. Durante el cierre de la
sucursal
En cualquier momento

17. NORMAS DE
PREVENCIÓN
1. No hable sobre el trabajo que hace en el banco. Que no
sea tema de conversación con terceras personas.
2. No hable de los Dispositivos, ni de los Procedimientos
de Seguridad con que cuenta el Banco.
3. Cumpla siempre con los Procedimientos de Seguridad de
su área de trabajo.
4. Informe a su supervisor de situación extrañas con
relación a su trabajo.

18. NORMAS DE
PREVENCIÓN
5. Informe, de inmediato, de la presencia repetitiva de
personas sospechosas o que no realizan ninguna
transacción dentro del banco y de aquellas que intentan
reclutarlo.
6. No permita el acceso de personas extrañas o ajenas a
su área de trabajo o responsabilidad.
7. No preste su carné a otro empleado, ni facilite su clave
de acceso (password).

19. GENERALIDADES DEL
ASALTO BANCARIO

20. ANTES DEL
ASALTO
1. Se debe impedir el acceso a las áreas internas de trabajo a
personal ajeno al banco, incluyendo ex-empleados.
2. Atender de inmediato a personas cuya presencia se advierta
como sospechosa, prolongada o repetida y reportar la situación
su jefe inmediato.
3. Reportar toda actitud o actividad sospechosa.
4. Ningún colaborador debe comentar, dentro y fuera, de la
sucursal/ oficina aspectos de la operación del banco o sobre los
dispositivos de seguridad instalados así como de los
procedimientos.
5. El (La) Oficial de Operaciones debe vigilar el cumplimiento del
límite de efectivo establecido

21. ANTES DEL
ASALTO
6. El (La) Oficial de Operaciones verifica que los Sistemas de
Relojes de Retardo/Bloqueo estén operativos.
7. El Oficial de Seguridad verifica diariamente el correcto
funcionamiento de los Dispositivos de Seguridad. (Control de
Acceso, Alarmas y CCTV)
8. Respetar y hacer respetar los procedimientos establecidos para
la apertura y cierre de las Sucursales, así como para la
recepción y manejo de efectivo.
9. En los casos que se cuente con dispositivos inalámbricos para
activar la señal de alarmas, debe portarse siempre (dentro de
la Sucursal).

22. DURANTE EL
ASALTO
1. La premisa fundamental es “Preservar la integridad física de
clientes y colaboradores de la sucursal”.
2. Mantener la calma, no oponer resistencia y mostrarse
cooperativo.
3. No hacer movimientos bruscos, ni ruidos.
4. Sólo entregue el dinero solicitado (Entregar el dinero carnada).
5. De ser posible y de forma discreta estar atentos a los
asaltantes, para lograr descripciones físicas.
6. En caso de peligro inminente, tirarse el suelo y alejarse de las
ventanas

23. DESPUÉS
DEL ASALTO
1. Cerrar la Sucursal al público y controlar el ingreso y salida de
personas.
2. Activar nuevamente los dispositivos de alarmas.
3. Prestar los primeros auxilios a quién lo requiera o en su caso solicitar
los servicios de emergencias médicas contratado por el banco.
4. Avisar de Inmediato a las autoridades y áreas de apoyo, Gerencia
General y la Seguridad del banco.
5. El (La) Oficial de Operaciones y garantizar la protección del efectivo,
documentos y valores (cierre de cajas)
6. Realizar los arqueos necesarios, (Sólo Auditoria)

24. DESPUÉS DEL
ASALTO
7. Preparar la versión única y cronológica de los hechos. (Gerente/Oficial de
Operaciones).
8. Evacuar al herido al centro médico más cercano
9. Impedir al personal dentro de la sucursal discutir detalles del asalto.
10.Se protegerá los lugares donde los delincuentes pudieran haber dejado
huellas u objetos. No tocar y dejar en su sitio cualquier objeto dejado por
los delincuentes.
11.No se debe permitir el ingreso de personal de la prensa al lugar.
12.Las grabaciones de la Sucursal sólo podrán ser manipuladas por el personal
del Oficial de Seguridad Bancaria, quien coordinará su entrega a las
autoridades correspondientes.
13.El personal de colaboradores NO podrá retirarse hasta que se le permita.

25. “Que todo quede como un ASALTO y nada
más”

26. DESCRIPCIÓN

27. DESCRIPCIÓN
1. Cabello corto y despeinado (peluca)
2. Cicatriz en pómulo izquierdo
3. Lunar sobre labio superior derecho
4. Cejas rectas y pobladas
5. Bigote grueso
6. Barbita
7. Ojo derecho morado
8. Arete en oreja derecha

28. RESUMEN
1. Actuar con el más alto sentido de Ética Profesional.
2. Demostrar, siempre, Honestidad y Sinceridad en todas sus
actuaciones
3. Conducir sus actuaciones públicas y privadas como ejemplo a
seguir.
4. Cumplir y hacer cumplir las normas y procedimientos de
Seguridad Bancaria
5. No existe sistema perfecto para evitar los hechos delictivos y sus
consecuencias contra el banco. El conocimiento y seguimiento de
estos lineamientos nos permitirán minimizar los efectos negativos
ante las amenazas
6. La Seguridad no se circunscribe a un Departamento o área: “ES
TAREA DE TODOS”.

29. Gracias por su Atención