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BALANCEE SU CUENTA BANCARIA Si cuenta con un negocio basado en el efectivo y no gasta dinero en activo fijo , su utilidad bruta  es igual a su excedente de efectivo.  El Balance General mostrará  que el Capital contable balancea el efectivo en el Banco y si tiene pasivos  el capital contable se reducirá en la misma proporción. Hay gastos en activos fijos, alquileres que se pagan por adelantado, puede extender crédito  a  clientes, que constituyen  en el Balance un activo, a la par solicita crédito a  acreedores y otros préstamos, las utilidades ya no serán  iguales al flujo de efectivo. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN  DE AREQUIPA
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  • 5. JANETH REGALADOTEMA: FINANCIAMIENTO PARA SU NEGOCIO UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 6. INTRODUCCION Luego de pronosticar sus utilidades o pérdidas netas, elaborare el Balance General y el flujo de efectivo para conocer la dimensión de déficit o superávit de efectivo. El Balance General servirá para tener una idea de cual es la situación en términos de efectivo y una base para valuar su negocio, el financiamiento que necesita o aprovechar mejor cualquier excedente. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 7. BALANCEE SU CUENTA BANCARIA Si cuenta con un negocio basado en el efectivo y no gasta dinero en activo fijo , su utilidad bruta es igual a su excedente de efectivo. El Balance General mostrará que el Capital contable balancea el efectivo en el Banco y si tiene pasivos el capital contable se reducirá en la misma proporción. Hay gastos en activos fijos, alquileres que se pagan por adelantado, puede extender crédito a clientes, que constituyen en el Balance un activo, a la par solicita crédito a acreedores y otros préstamos, las utilidades ya no serán iguales al flujo de efectivo. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 8. La mecánica del balance y el flujo d efectivo se pueden realizar a partir de gasto y pronósticos actúales de gasto. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 9. Estos gastos se pueden financiar por : Pago en efectivo UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 10. Acumulación de gastos vence UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 11. Pago por anticipado Se paga vence UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 12. Balance general y flujo de efectivo (pagos por adelantado) Se tiene en cuenta que se paga S/.300 por adelantado en el mes de junio para julio, agosto y setiembre. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 13.
  • 16. MISCELANEOS: PAGOS POR ANTICIPADO DEPOSITOS PAGADOS UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 17.
  • 20. ACTIVOS INTANGIBLESUNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 21.
  • 23. DEUDAS A LARGO PLAZO VENCEDERAS EN EL EJERCICIO EN CURSO
  • 24. MISCELANEOSGASTOS POR PAGAR ACUMULADOS RESERVA PARA IMPUESTOS DEPOSITOS RECIBIDOS UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 25.
  • 26. OBLIGACIONES RELATIVAS A PENSIONESUNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 27.
  • 28. UTILIDADES RETENIDASUNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 29.
  • 30. Cuando se tiene Déficit, ampliarlo fijando un saldo favorable
  • 31. Cuando el Déficit que se obtuvo es grande se debe volver a su estrategia. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 32. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 33. ¿CUANTO EFECTIVO NECESITA? UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 34. COMO APROVECHAR UN SUPERAVIT 1.- Que el superávit se destine a financiar otra parte de la estrategia, un uso valioso. 2.- Si se trata de toda la empresa, el superávit que resulte después de pagar los dividendos o el retiro de fondos de una sociedad o del negocio de un solo titular, afectara seriamente su rendimiento sobre la Inversión (RI) a menos que lo invierta con tino. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 35. PARA RECIBIR EL FINANCIAMIENTO Para recibir financiamiento es importante saber que el Flujo de efectivo es aceptable, de lo contrario hay que revisar números hasta que la proyección de flujo de Efectivo sea aceptable. Para conseguir financiamiento externo observe la cantidad de efectivo que necesita. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 36. DEUDA - CAPITAL CAPITAL POR PRESTAMO = DEUDA = CREDITO COMERCIAL CAPITAL CONTABLE NECESIDADES UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 37. Importante saber: CREDITO COMERCIAL: ES EL CREDITO QUE EXTIENDE UNA ORGANIZACIÓN A OTRA EMPRESA DE NEGOCIOS. CAPITAL CONTABLE: DIFERENCIA ENTRE EL ACTIVO Y EL PASIVO DE LA ORGANIZACIÓN. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 38. LA DEUDA ES REEMBOLSABLE ACREEDOR EMPRESA REEMBOLSO UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 39.
  • 40. Importante saber: ACREEDORES: AQUEL QUE TIENE DERECHO A PEDIR EL CUMPLIMIENTO DE UNA OBLIGACION ESPECIFICAMENTE DE PAGOS. FLUJO EFECTIVO: ES EL MOVIMIENTO CONSTANTE O LAS ENTRADAS Y SALIDAS DE DINERO, ES LA DIFERENCIA DE ESTAS. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 41. DEUDACAPITAL CONTABLE . Los prestamistas rechazan los riesgos. . Los inversionistas aceptan mayores riesgos. . No se pierde la titularidad de la propiedad. . Significa perder cierta o toda titularidad del negocio . No se pierde el control del negocio . Puede reducir el control. . Ha de ser pagada. . No tiene que reembolsarse. . Incrementa la demanda de Flujo efectivo. . Ejerce menores demandas de flujo efectivo. . Reduce los costos de capital. . Incrementa los costos de Capital. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 42. Importante saber: COSTO DE CAPITAL: ES LA TASA DE RENDIMIENTO QUE DEBE TENER LA EMPRESA SOBRE SUS INVERSIONES PARA QUE SU VALOR EN EL MERCADO PERMANEZCA Y NO SE ALTERE. ES POR ESO QUE EL ADMINISTRADOR DEBE DE PROVEERSE DE LAS HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA TOMAR LAS DESICIONES SOBRE LAS INVERSIONESA REALIZAR Y POR ENDE LAS QUE MAS LE CONVENGA A LA ORGANIZACIÓN. UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 43.
  • 44. CAPITAL EN ETAPAS POSTERIORES
  • 45. DEUDA (BANCOS)UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 46.
  • 47. PONGA PRECIO AL EXITO UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 48.
  • 49.
  • 50. La clave está en la “Relación Precio Utilidad por Acción”UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA
  • 51. TODO EMBONA? UNIVERSIDAD SAN AGUSTIN DE AREQUIPA