Administración de Instituciones Financieras MBA8451 - UQAM - ESPOL

1. ANÁLISIS DEL SUNWAY BANK LTD. MBA 8451 UQAM-ESPOL Profesor: León-Michel Serruya, Ph.D. Presentado por: SPARTAN FinancialGroup Conformado por: Bravo González, Julia Cassis Trujillo, Gustavo Mendoza Piedra, Lester Peña Seminario, José Tama Franco, Alberto

2. ANÁLISIS DEL SUNWAY BANK LTD. SUNWAY BANK LTD. UN CASO DE ÉXITO BAJO LA ADMINISTRACIÓN DE SPARTAN FINANCIAL GROUP

4. El principal activo correspondía a préstamos:

5. Comerciales: 58% (Prime)

6. Personales: 42% (Hipotecas)

7. Alta posición en títulos de gobiernos (corto y largo plazo) representaba 26% de activos y excedía en 2.7 veces requerimientos legales.

8. Esquema de fondeo basado en ahorros (53%) pero con influencia considerable de préstamos interbancarios (27%) y títulos de deuda (20%)

10. Alto nivel de liquidez (principalmente ubicada en titulos de gobierno)

11. Alta exposición a riesgo de tasas de interés

12. Considerable Gap (23% de AT)

13. Niveles de retorno bajos tanto en ROE como en ROA

14. Nivel de apalancamiento medio (32x)

15. Rating BBB

17. Los otros bancos mantenían posiciones estructurales de balance similares.

18. Entrada de nuevo gobierno con línea socialista.

19. Nuevas autoridades nombradas con bajo perfil técnico.

22. Tener un Credit Rating superior o igual a BBB.

23. Sostener el liderazgo en credito comercial.

24. Ser número uno en el mercado de préstamos prime.

25. Aumentar nuestra base de clientes en ahorros

26. Mejorar nuestro retorno basado en mejor retorno de activos

27. Mantener una adecuada liquidez pero no excesiva, desconcentrarnos de titulos de gobierno y mantener niveles cerca de los exigidos.

28. Captar recursos del mercado de capitales para expansión.

29. Tener una consistente politica de dividendos.

33. Evitamos entrar a hipotecas tasa fija por riesgo de tasa de interés

35. Utilizamos activamente interbancario pasivo como fuente de fondeo cuando no alcanzabamos metas de ahorros

38. Generamos un margen de interés neto positivo.

39. Nuestro agresivo posicionamiento en credito generó comisiones por colocacion permanentes.

40. Hicimos negocios de monedas manteniendo posición en el exterior mientras la moneda local se devaluaba

42. ROA

43. LEVERAGE

45. Dos emisiones de acciones comunes

46. Tres emisiones de acciones preferentes

47. Dos emisiones de deuda subordinada.

48. Mejoramos calificación de riesgo, aunque no fuimos consistentes (Banco Central no nos aprobo una emisión)

50. MARKET/BOOK VALUE

51. PRECIO DE LA ACCIÓN

52. MARKET CAPITALIZATION

53. ¡Muchas Gracias!