Cuaderno caja-rapida

1. CAJA RÁPIDA CUADERNO DE INGRESOS Y GASTOS PARA TU NEGOCIO CON EL APOYO DE:

2. 2 Amigo(a) empresario(a): Con este cuaderno podrás controlar tus gastos,sabercuántoestásvendiendoyhacerel seguimientodelamercaderíaqueentraysalede tu empresa. Ahora tendrás a la mano toda la información de tus cuentas y, con la información que aquí registres, podrás planificar mejor y hacer crecer tu negocio. Utilízalo y verás buenos resultados. ¡Éxito y más negocios!

3. 3 ¿Qué es este cuaderno? CAJA RÁPIDA es una herramienta de fácil uso que te permite registrar tus ventas y tus compras con la finalidad de que puedas conocer, mes a mes, el estado real de tu negocio. Atento a tus finanzas Una herramienta esencial de control de tus finanzas es el flujo de caja. Te ayuda a conocer los movimientos de dinerodetunegocio,laliquidezquetienetuempresapara cubrir sus necesidades inmediatas y saber si necesitarás o no financiamiento. Con el cuaderno CAJA RÁPIDA podrás conocer el flujo de caja de tu negocio y prever, con más anticipación, cuándo faltarán o sobrarán recursos. Estecuadernonoesuninstrumentofiscalizadorqueserárevisadopor losentesreguladores;essólounmecanismodecontroldetusfinanzas. Es únicamente para el uso interno en tu empresa.

4. 4 CAJA RÁPIDA... • Te ayuda a evaluar si tus ventas son suficientes para cubrir tus gastos. • Te sirve para tomar decisiones frente a una necesidad dedineroyparaevaluartucapacidaddepagoantesde asumir deudas. • Teayudaaplanificarmejorlospagosatusproveedores y las cobranzas a deudores. • Te ayuda a evaluar cuál es el momento más favorable para realizar promociones de ventas, con el fin de mejorar la liquidez de la empresa. No necesitas personal adicional para utilizarlo. Tú puedes llenarlo día a día. ¡ES FÁCIL! EstecuadernoNOesuninstrumentofiscalizador que será revisado por los entes reguladores. esuninstrumentofiscalizador

5. 5 ¿Quieres empezar a utilizarlo ya? Ten en cuenta lo siguiente: • ¡Actúa de manera sistemática! Acostúmbrate a registrar SIEMPRE todos los movimientos de dinero. • Separa los gastos del negocio de los gastos familiares. • Todas las mañanas verifica con cuánto dinero estás empezando la jornada. • Todos los importes registrados deben ser reales, mantenlos actualizados. Si utilizas bien este cuaderno podrás saber, con tiempo, cuánto dinero requerirás para las compras y gastos del mes, y si podrás obtenerlo de las ventas y/o cobranzas. Sibienesdeusointerno,tambiénpuedesutilizarlocomoevidencia delosmovimientosfinancierosdetuempresacuando,porejemplo, quieras solicitar un préstamo a una entidad financiera. Consejos para una gestión financiera óptima: • Programa tus pagos y elimina gastos innecesarios. • Controla tu stock. Así sabrás qué productos son más y menosvendidos,ypodrásreducirlamercaderíaqueno tiene rotación o venta. • Reduce los plazos de cobro por ventas al crédito.

6. 6 ¿Tu negocio está formalizado? Si aún no has formalizado tu negocio, recuerda que la Dirección MI EMPRESA del Ministerio de la Producción te ayudará a iniciar los trámites necesarios. Llama gratis al FONOMYPE 0800-77-8-77 o visita la web CRECEMYPE (www.crecemype.pe). • Desarrolla acciones efectivas de cobranza, fija claramente las condiciones y los plazos de crédito que otorgas a tus clientes. • Cultiva buenas las relaciones con tus proveedores para queasípuedasnegociarplazosdepagomásventajosos para tu negocio.

7. 7 Tutorial LUNES 06.02.2012 • Vende mercadería al contado por la suma de S/.230.00 y al crédito a 5 días por S/.100.00. • Asimismo, hace compras de mercadería por la suma de S/.720.00. • Finalmente,entregaasuesposa S/.40.00 para alimentos de la casa. MARTES 07.02.2012 • Vende al contado: S/.315.50. MIÉRCOLES 08.02.2012 • Paga el agua: S/.35.00. • Paga la luz: S/.55.00. • Paga el teléfono: S/.49.00. • Sus ventas al contado fueron S/.380.00. • Compra alimentos para la familia por S/.120.00. REGISTRO DE INGRESOS Y GASTOS DE TEÓFILO GUTIÉRREZ (Ejemplo para una semana) El Sr. Teófilo Gutiérrez tiene una tienda de abarrotes en el mercado de su comunidad y registra el siguiente movimiento en una semana: Ahora verás un ejemplo práctico de cómo llenar tu CAJA RÁPIDA, el cuaderno de ingresos y gastos para tu negocio. JUEVES 09.02.2012 • Vende al contado: S/.350.00. • Compra mercadería: S/.400.00. • Paga taxi: S/.10.00. VIERNES 10.02.2012 • Vende al contado: S/.280.00. • Vende al crédito, a 5 días: S/.80.00. SÁBADO 11.02.2012 • Vende: S/.350.00. • Compra por S/.200.00, al crédito a 3 días. DOMINGO 12.02.2012 • Vende: S/.320.00 • Entrega a su esposa S/.20.00 paralacomprademedicinasde su menor hija. • Acudealmercadoconlafamilia y hace compras por S/.90.00.

8. 8 Cuadro de Registro de Ventas Registra las ventas efectuadas en este período: REGISTRO DE VENTAS FEBRERO 2012 Fecha Mercadería Al contado S/. Al crédito S/. Nro. días 06.02.2012 Venta abarrotes 230.00 100.00 5 07.02.2012 Ventas contado y crédito 315.50 - 08.02.2012 Ventas al contado 380.00 - 09.02.2012 Ventas al contado 350.00 - 10.02.2012 Ventas contado y crédito 280.00 80.00 5 11.02.2012 Ventas al contado 350.00 - 12.02.2012 Ventas al contado 320.00 - TOTALVENTASCONTADO 2,225.50 180.00 YCRÉDITOS/. TOTALVENTASS/. 2,405.50 TOTALCREDITOS(+DEUNMES)S/. - Suma los ingresos del período,tantoal contadocomoal crédito. Si a fin de mes tienes créditos pendientes de cobrar, considéralos en este recuadro y no en el total de ventas. Registra aquí la fecha de la operación. Ingresa las ventas al contado. Ingresa lasventasal crédito. Consigna los días de crédito acordados.

9. 9 Cuadro de Registro de Compras Registra las compras efectuadas en este período: REGISTRO DE COMPRAS FEBRERO 2012 Fecha Mercadería Al contado S/. Al crédito S/. Nro. días 06.02.2012 Compra mercadería 720.00 - 09.02.2012 Compra mercadería 400.00 - 11.02.2012 Compra a crédito - 200.00 3 TOTALCOMPRASCONTADO 1,120.00 200.00 YCRÉDITOS/. TOTALCOMPRASS/. 1,320.00 TOTALCREDITO(+DEUNMES)S/. - Registra aquí la fecha de la operación. Ingresa las comprasal contado. Ingresa las compras al crédito. Consigna los días de crédito acordados. Suma todas las compras del mes, tanto al contadocomoal crédito. Si a fin de mes tienes pendientepagaralgunas compras, considéralas en este recuadro para programar su pago el mes siguiente.

10. 10 Cuadro de Registro de Gastos Separa los egresos del negocio de los gastos familiares: GASTOS FEBRERO 2012 Fecha Concepto Negocio Familia Importe S/. Importe S/. 08.02.2012 Agua 35.00 08.02.2012 Electricidad 55.00 08.02.2012 Teléfono 49.00 Alquileres Arbitrios Impuestos Varios Alimentación 250.00 Educación 09.02.2012 Movilidad 10.00 Vestimenta 12.02.2012 Salud 20.00 Otros TOTALDEGASTOSS/. 149.00 270.00 TOTALDEGASTOS 419.00 UNIFICADOSS/. Registra aquí la fecha del egreso o gasto respetando la fecha de vencimiento. Coloca “Varios” si los gastos se danendiferentes fechas. Totaliza los egresos del mes del negocio y los gastos de la familia. Suma los egresos del negocioylos gastos de la familia. Registra en esta columna losegresosdel negocio. Registra en esta columna los gastos familiares. egresos del mes del negocio y los gastos de la

11. 11 Cuadro de Resumen Mensual Paracomprobarsitodoestáconforme,hazunresumende los movimientos de dinero de este período: RESUMEN DEL PERÍODO FEBRERO 2012 Fecha Total Ventas Total Compras Total Gastos Contado Crédito Contado Crédito 06.02.2012 230.00 100.00 720.00 - 07.02.2012 315.50 - - - 08.02.2012 380.00 - - - 139.00 09.02.2012 350.00 - 400.00 - 10.00 10.02.2012 280.00 80.00 - - 11.02.2012 350.00 - - 200.00 12.02.2012 320.00 - - - 270.00 TOTALESS/. 2,225.50 180.00 1,120.00 200.00 419.00 Haz un resumen diario de los ingresos y egresos del negocio; es decir, ventas, compras y gastos. A fin de mes suma todas las columnas y compara los resultados con los parciales de cada cuadro. Así podrás detectar si se te olvidó incluir alguna venta, compra o gasto. A fin de mes suma todas las columnas y compara los resultados con los parciales de cada cuadro. Así podrás detectar si se te olvidó incluir alguna venta,

12. 12 Cuadro de Cálculo de Ganancias Incluye aquí todos los datos obtenidos en los cuadros anteriores: En conclusión podemos ver que el Sr. Teófilo Gutiérrez obtuvo una utilidad o ganancia de S/. 666.50. CÁLCULO DE GANANCIAS DEL PERÍODO Total de ventas del período S/. 2,405.50 (menos) Total de compras del período S/. 1,320.00 (menos) Total de gastos del período S/. 419.00 (igual) GANANCIA DEL PERÍODO S/. 666.50 Registra el totaldeventas del mes. Registra el total de compras del mes. Registra el total de gastos del mes. El resultado de esta operación es tu ganancia del mes.

13. 13 En las siguientes páginas, encontrarás los formatos para el registro de tus ventas, compras y gastos. Llénalos correctamente y así podrás mejorar la gestión de tu negocio.

14. 14 Este mismo cuaderno, en su versión digital en PDF, puedes obtenerlo en la Web CRECEMYPE (www.crecemype.pe). Allí también encontrarás las tablas para el registro de tus ingresosygastosenformatoExcel,paraquepuedasarmar tu CAJA RÁPIDA en tu propia computadora. ¡Descarga gratis todos los archivos!

15. Mes:

16. REGISTRO DE VENTAS MES: Fecha Mercadería Al contado S/. Al crédito S/. Nro. días

19. REGISTRO DE VENTAS MES: Fecha Mercadería Al contado S/. Al crédito S/. Nro. días TotalventascontadoycréditoS/. TotalventasS/. Totalcreditos(+deunmes)S/.

20. REGISTRO DE COMPRAS MES: Fecha Mercadería Al contado S/. Al crédito S/. Nro. días

23. REGISTRO DE COMPRAS MES: Fecha Mercadería Al contado S/. Al crédito S/. Nro. días TotalcomprascontadoycréditoS/. TotalventasS/. Totalcreditos(+deunmes)S/.

24. GASTOS MES: Fecha Concepto Negocio Familia Importe S/. Importe S/. Agua Electricidad Teléfono Alquileres Arbitrios Impuestos Alimentación Educación Movilidad Vestimenta Salud Otros TotaldegastosS/. TotaldegastosunificadosS/.

25. RESUMEN MENSUAL MES: Día Total Ventas Total Compras Total Gastos Contado Crédito Contado Crédito 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 TotalesS/.

26. MES: CALCULO DE GANANCIAS DEL MES Total de ventas del mes S/. (menos) Total de compras del mes S/. (menos) Total de gastos del mes S/. (igual) GANANCIA DEL MES S/.

27. Mes:

39. Mes:

51. Mes:

63. Mes:

75. Mes:

87. Mes:

99. Mes:

111. Mes:

123. Mes:

135. Mes:

147. Mes:

159. Lima Metropolitana Dirección Teléfono Independencia Av.TúpacAmarus/n,alturakm4.5-ElErmitaño 717-7030 (PalacioMunicipal). 717-7031 Lima Psje.SantaRosaN°172-180.CercadodeLima 717-7032 (espaldaPalacioMunicipaldeLimaMetropolitana). 717-7033 VillaElSalvador Av.Solidaridadcdra.3,parcela2,mz.Flote11, 717-7034 ParqueIndustrialdeVillaElSalvador. 717-7035 Comas Av.TúpacAmaruN°581,alt.km8.5 717-7036 (AnexoMunicipal). 717-7037 SanJuandeMiraflores Av.BelisarioSuárezcdra.10,zonaD 717-7038 (PalacioMunicipal). 717-7039 LaVictoria Av.MéxicoN°230 717-7040 (costadodeSOYUZ). 717-7041 CentroMACMYPE CentroComercialPlazaNorte(cruceav.TomásValley 717-4400 AlfredoMendiola)-2dopisofrentalapatiodecomidas. anexo101 CentroMiEmpresa Jr.SebastiánBarrancaN°1441-LaVictoria 323-2033 Gamarra (GaleríaLaTorredeAmérica,piso16). CentroMiEmpresa Av.LaPlayas/nMzC-10exzonacomercialVentanilla- 409-0608 Ventanilla GerenciadeDesarrolloEconómico,PalacioMunicipal. Regiones Dirección Ancash Av.PardoN°347,2dopiso,Chimbote-DIREPRO. Apurímac Jr.MaytaCápacs/n,PatibambaAlta-DIREPRO. Arequipa CalleJacintoIbáñezN°450,ParqueIndustrialdeArequipa-DIREPRO. Ayacucho Jr.BolívarN°156,Ayacucho-DIREPRO. Cusco Av.DelaCulturaN°732,3erpiso,Huanchaq-DIREPRO. Huancavelica Jr.VictoriaGarmas/n,mercadodeabastos,Huancavelica-DIREPRO. Huánuco Jr.HuallaycoN°1160,2dopiso,Huánuco-DIREPRO. Ica Av.GrauN°148-DIREPRO. Junín PasajeLasFloress/nUrb.SanIsidro,ElTamboHuancayo-DIREPRO. LaLibertad Av.EspañaN°1800,2dopiso,Trujillo-DIREPRO. Lambayeque AvJuanTomisStackN°990,Chiclayo,InteriorSociedadNacionalde Industria,localSENATI. Loreto CalleRamírezHurtadoN°645,2dopiso,Iquitos-DIREPRO. Moquegua Av.Baltas/n,GobiernoRegional. Piura Av.LosCocosN°291,Urb.ClubGrau,Piura-DIREPRO. Puno Jr.AndahuaylasN°239,Puno-DIREPRO. SanMartín Jr.ÁngelDelgadoMoreyN°345,int.campamentodeagricultura-DIREPRO. Tacna CalleBlondetN°50oficina107,1erpiso,Cercado-DIREPRO. Tumbes CalleTarapacáN°409,Tumbes-DIREPRO. La Dirección Mi Empresa cuenta con una red de atención a la MYPE. ¡Visítanos!

160. CAJA RÁPIDA Cuaderno de ingresos y gastos para tu negocio. Primera edición: mayo de 2012. Editor: © Ministerio de la Producción. Editor principal. César Manuel Quispe Luján, Director General de MYPE y Cooperativas. Editor y coordinador general: Daniel Torres. Comité editorial: Juan Carlos Cabrera, Jean-Edouard Tromme. Colaboración en el desarrollo de contenidos: InstitutodeEducaciónSuperiorTecnológicoPrivadodeFormaciónBancaria (IFB) / Profesor: Carlos Infante Cordero. Diseño gráfico: Ludens Comunicación y Marketing.

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