"Apostamos por el crecimiento mediante las EAFI", Jesús María Aguirre, director territorial de Guipúzcoa de Inversis Banco

1. ESTRATEGIA
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MUNDO FINANCIERO
SOCIEDADES DE VALORES ENTIDADES FINANCIERAS
EMPRESARIAL
16 - 30 de Abril de 2011
SEGUROS BOLSA
E ntidades Financieras
Radiografía
C
reado en 2002, la crisis sorprende a Inversis Banco en pleno pro-
ceso de expansión, al que, con todo, ha hecho frente de forma
satisfactoria. Las claves del éxito: cercanía al cliente, prudencia y Centros de
asesoramiento:
alejarse de los graves problemas financieros. Mirando al futuro, el 128
crecimiento vendrá mediante las EAFI y asesores financieros,
mientras que los retos se resumen en la consolidación en el mer- Clientes:
Más de 50.000
cado nacional, donde quiere convertirse en líder en su sector.
Beneficios 2010:
Cinco millones de euros
“Apostamos por Activos gestionados:
42.000 millones de euros
Página web:
el crecimiento www.inversis.com
mediante las EAFI” Apuesta por la
Jesús María Aguirre, renta variable
director territorial de Gipuzkoa de Inversis Banco
En línea con las conclusiones
de la jornada sobre perspectivas
de inversión para 2011 celebrada
◆ Cecilia Morán beneficios respecto a 2009, supe- hace unas semanas en Donostia,
rando los cinco millones, y hemos el director territorial de Inversis
42.000 millones de negocio de conseguido un ebitda de 16,9 millo- Banco en Gipuzkoa, Jesús María
gestión, más de 50.000 clientes par- nes de euros. Además, hemos acer- Aguirre, apunta que, este año,
> “Hemos salido
ticulares, 70 institucionales y más tado en nuestras propuestas de in- “probablemente, donde hay ma-
de 300 empleados. Estos datos versión, terminando de consolidar márgenes y un 18% en volúme- yor valor de inversión es en la
muestran una fotografía de lo que la confianza de nuestros clientes. nes. Así que, creemos que, cuando renta variable”. Con todo, advierte
es a día de hoy Inversis Banco, que reforzados de la mejore el entorno, nuestro creci- de que esta situación está sujeta
una vez conformada su red de cen- P. ¿Y cuál es el balance de su miento se multiplicará.
tros de asesoramiento, con un total actividad en Euskadi?
crisis, así que el a circunstancias aleatorias como
las vividas en Japón o en el Norte
de 128, ha apostado por su creci- R. Hemos tenido un año excep- objetivo es seguir con P. ¿Se prevé la apertura de nue- de África. Por ello, ante este telón
miento mediante EAFI (Empresas cional y esperemos que siga así. En vas oficinas?
de Asesoramiento Financiero) y la CAV tenemos unos 1.500 clientes la misma política” R. El crecimiento no va ser me-
de fondo y dada la volatilidad que
muestran los mercados, Aguirre
asesores financieros, un modelo efi- y más de 100 millones de euros só- diante oficinas propias, sino me- aconseja que se realice un segui-
ciente en costos y en línea con la lo en agentes y EAFI, y unos 4.500 diante EAFI y agentes financieros, miento muy cercano a los fondos
cada vez mayor utilización de Inter- clientes y cerca de 500 millones de mantener el tipo, de aconsejar bien donde creemos que el crecimiento de renta variable o bien que se
net por sus clientes. euros en activos gestionados en las y de seguir siendo independientes. va a ser importante. A día de hoy, opte por fondos que tengan una
oficinas propias. En total, en el País la mayoría de EAFI y asesores fi- volatilidad menor, como los fon-
P. ¿Cuáles son los retos más Vasco, disponemos de nueve pun- P. ¿Y cuáles son los objetivos a nancieros están trabajando ya con dos de bonos convertibles o renta
importantes a los que ha hecho tos de venta entre las tres oficinas, corto y medio plazo? Inversis, que además cuenta con un fija, o algunos fondos mixtos que
frente Inversis? situadas en las capitales, y EAFI. R. Hemos salido reforzados de plataforma de servicios on-line ex- tratan de preservar lo mas posible
R. El principal reto ha sido el esta crisis, así que el objetivo a fu- cepcional que cada vez los profesio- el capital en momentos adversos.
complicado entorno económico en P. ¿Cuáles son las medidas cor- turo es continuar con la misma nales valoran más y que, además, “Y en último caso, para sortear
el que se ha movido, con una crisis porativas que se han adoptado política que nos ha dado tanto éxi- es muy amigable para el cliente. esta volatilidad, creo que la mejor
que se inicia en 2007 y que le coge para lograr estas cifras? to. Nuestro reto es ser el número opción es la cesión de la gestión
a mitad de camino de su expansión. R. Las claves del éxito han sido el uno de los servicios de inversión P. ¿Es la internacionalización a compañías independientes co-
A pesar de ello, hemos lidiado bas- servicio, la cercanía con los clien- nacional y cada vez vamos ganan- una prioridad para Inversis? mo Inversis, donde no tenemos
tante bien la crisis, cumpliendo con tes, el haber dado unos consejos do más terreno. Pero yo creo que R. No es un objetivo en sí mis- fondos propios con lo que vamos
creces el plan de negocio. En ese muy prudentes y muy acertados y 2011 es un año todavía para estar mo, aunque no se descarta. Ade- a escoger los fondos de los mejo-
sentido, estamos muy satisfechos. haber estado ausente de los grandes a la expectativa y ver qué pasa en más, nuestra plataforma y nuestro res bancos de inversión del mun-
problemas financieros que han sur- el entorno. Con todo, los creci- modelo de negocio es extrapolable do, tomando decisiones en fun-
P. ¿Cómo finalizó la entidad el gido a lo largo de toda esta crisis. mientos están siendo muy impor- al extranjero. Con todo, es momen- ción de los mercados y buscando
pasado 2010? Así, muchísimos clientes han valo- tantes en un entorno muy negati- to de consolidar el mercado nacio- la volatilidad adecuada al perfil de
R. Para nosotros ha sido un ejer- rado que ante una situación muy vo: en 2010, en Euskadi, crecimos nal, aunque, si surgen oportunida- cada inversor”.
cicio excelente: hemos duplicado adversa hayamos sido capaces de aproximadamente un 30% en des se irán analizando.
Ipar Kutxa apuesta por el Nueva emisión de cédulas Itzarri EPSV obtuvo en 2010
crecimiento estable en 2011 hipotecarias de Kutxa una rentabilidad del 3,66%
Ipar Kutxa ha cerrado el ejerci- Kutxa ha colocado en los mer- Itzarri EPSV cerró el ejercicio
cio 2010 con un crecimiento de la cados de capitales su segunda 2010 con un patrimonio de 389
actividad bancaria de un 3,7%, emisión de cédulas hipotecarias millones de euros y una rentabili-
tanto en créditos (+2,3%) como Caja Laboral abre una línea en solitario por un importe total Aracama Yoldi abandona dad positiva del 3,66% gracias en
en recursos acreedores (+5,2%), de crédito a 400.000 clientes de 600 millones de euros, a un la dirección de Sodena buena parte a la estricta adhesión
“en un año difícil por la irracional Caja Laboral ha puesto en mar- plazo de cuatro años y a un pre- José María Aracama Yoldi, de sus gestores a los principios
competencia derivada de la extre- cha una campaña de créditos ins- cio de colocación inferior al del desde hace más de diez años de seguridad y prudencia a lo lar-
ma necesidad de liquidez de al- tantáneos por un total de 5.000 pasado mes de noviembre. El director general de Sodena (so- go del ejercicio. La entidad recibió
gunas entidades”, según manifes- millones de euros que pondrá a programa cuenta con una impor- ciedad de capital riesgo de Na- a lo largo del año aportaciones
tó su presidente, Carlos Osés, disposición de 400.000 clientes. tante participación de inversores varra) ha cesado en su cargo por 100.202.000 euros de los que
ante la Asamblea General. Osés Serán créditos de entre 1.000 y extranjeros que alcanza el para asumir nuevas responsabi- 3.767.000 (0,97%) se destinaron
subrayó también el incremento en 25.000 euros, hasta cinco años 59,12%, tras haber realizado un lidades profesionales como con- a sufragar prestaciones por jubila-
un 15% de los créditos a empre- de duración, sin comisión de selectivo ‘road show’, así como sejero de Gamesa. El Consejo ción (2.726.000), incapacidad
sas, y unos beneficios que crecie- apertura y con un tipo de interés con la máxima calificación credi- de Administración de la socie- (619.000), fallecimiento (385.000)
ron un 2,8%, frente a un decre- a determinar en base a la vincula- ticia de Standard & Poors: AAA dad ha reconocido la gestión y y desempleo (37.000). La EPSV
mento de los beneficios del 23% ción del cliente, con accesibilidad con perspectiva estable, lo que los logros conseguidos por la integra a 89.049 trabajadores de
en el conjunto del sector. Este y disponibilidad inmediata. La me- permite a la caja disponer de un sociedad bajo su dirección y ha la administración vasca, un
año, la entidad mantendrá su po- dida se enmarca en el apoyo a instrumento de financiación efi- agradecido la dedicación y los 10,73% más que en 2009 por la
lítica de prudencia en la gestión y las familias para sus necesidades caz para la obtención de fondos esfuerzos realizados en estos adhesión de la UPV-EHU.
crecimiento estable y rentable. de financiación recurrente. a largo plazo. años por Aracama.
breves